म्युच्युअल फंडमध्ये किम: किममध्ये प्रमुख माहिती मेमोरँडम आणि कंटेंट म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड हाऊसमध्ये विविध स्कीम आहेत. ऑफर दस्तऐवजांसोबत प्रत्येक स्कीम असणे आवश्यक आहे. हे दस्तऐवज ट्रस्टी द्वारे मंजूर केले जातात आणि सेबीने पडताळले जातात. ऑफर डॉक्युमेंटमध्ये दोन भाग आहेत - स्कीम माहिती डॉक्युमेंट आणि अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट. की इन्फॉर्मेशन मेमोरँडम (KIM) हा स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंटचा सारांश डॉक्युमेंट आहे.

म्युच्युअल फंडमध्ये प्रमुख माहिती मेमोरँडम (केआयएम) म्हणजे काय?

स्कीम माहिती डॉक्युमेंट तपशीलवार आहे आणि ते अनेक पेजमध्ये चालू करू शकतात. जर तुम्ही नियमित इन्व्हेस्टर असाल, तर तुम्हाला महत्त्वाचे विभाग माहित असतात आणि त्यांना देऊ शकता. तथापि, पहिल्यांदाच इन्व्हेस्टरसाठी, स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (एसआयडी) मार्फत जाण्याची प्रक्रिया कठीण असू शकते आणि त्यामुळे संक्षिप्त आवृत्ती - किम ही ऑफर डॉक्युमेंटचा भाग आहे. म्युच्युअल फंडमध्ये किमचे पूर्ण स्वरूप प्रमुख माहिती मेमोरँडम आहे. हे इन्व्हेस्टरला पक्षी यांचे डोळ्यांचे व्ह्यू देते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदाराला सर्व माहिती असणे आवश्यक आहे. ही SID ची चुकीची आवृत्ती आहे आणि त्यामध्ये गंभीर माहिती आहे. सर्व म्युच्युअल फंड ॲप्लिकेशन फॉर्ममध्ये KIM अटॅच केलेला आहे.

प्रमुख माहिती मेमोरँडमच्या कंटेंटमध्ये काय समाविष्ट आहे

म्युच्युअल फंड किमकडे काही महत्त्वाची माहिती आहे जी खालीलप्रमाणे आहे:

गुंतवणूक संबंधित	उद्दिष्ट	या विभागात निधीचे ध्येय वर्णन केले जाते, जे अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नच्या जवळ रिटर्न प्रदान करते. इन्व्हेस्टरला याचे लक्ष्य लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे आणि वचन देत नाही.
	धोरण	हे महत्त्वाचे आहे कारण ते योजनेच्या गुंतवणूक धोरणाचे निर्देश करते, जे निष्क्रिय किंवा आक्रमक असू शकते. ते इंडेक्सिंग दृष्टीकोनावरही चर्चा करते.
मालमत्ता संबंधित	वितरण	म्युच्युअल फंडमधील किम स्पष्टपणे ॲसेटचा तपशील देते म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्ट करेल. डेब्ट स्कीमसाठी, हे सरकारी सिक्युरिटीज, डिपॉझिट सर्टिफिकेट, ट्रेजरी बिल इ. चे मिश्रण असू शकते.
फंड संबंधित	वेगळेपण	या विभागात फंड उर्वरित काय सेट करतो, ते कसे मॅनेज केले जाते आणि इतर फंडच्या तुलनेत ते चांगले रिटर्न का देऊ शकतात याचा तपशील दिला जातो.
फंड संबंधित	AUM आणि फोलिओ नं	या विभागात निधी व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता आणि कट-ऑफ तारखेनुसार फोलिओची संख्या तपशीलवार आहे.
जोखीम संबंधित	रिस्क प्रोफाईल	इन्व्हेस्टरसाठी आणखी एक महत्त्वाचा विभाग हा रिस्क प्रोफाईल आहे. सर्व किम्स एका विशिष्ट योजनेमध्ये गुंतवणूकीशी संबंधित जोखीम दर्शवेल. हे मार्केट ट्रेडिंग रिस्क, सेक्टोरल रिस्क, त्रुटी रिस्क ट्रॅक करणे आणि अशा प्रकारचे रिस्क घटक निर्दिष्ट करते. किम रिस्क कमी करण्यासाठी फंड हाऊसला लागणारे रिस्क कमी करण्याचे उपाय देखील निर्दिष्ट करेल.
किंमत संबंधित	एनएव्ही	सबस्क्रिप्शन किंमत, किमान ॲप्लिकेशन रक्कम आणि रिडेम्पशन आणि रिपर्चेज पद्धतीचा तपशील येथे नमूद केला जाईल.
योजनेशी संबंधित	परफॉर्मन्स पोर्टफोलिओ	केआयएम इन्व्हेस्टरला सेक्टर वाटप आणि पोर्टफोलिओ टर्नओव्हरसह काळानुसार स्कीमच्या परफॉर्मन्सची कल्पना देते.
योजनेशी संबंधित	खर्च	फंड हाऊस ऑपरेट करण्याचे खर्च येथे तपशीलवार आहेत. सर्व एकवेळ आणि आवर्ती खर्च दाखवले जातात, ज्यामुळे गुंतवणूकदाराला समाविष्ट खर्चांविषयी कल्पना दिली जाते. प्रवेश आणि एक्झिट लोड नमूद केले आहे. ही माहिती इन्व्हेस्टरला योजनेवरील निव्वळ रिटर्न जाणून घेण्याची परवानगी देते.
फंड मॅनेजर संबंधित	नाव	किममधील फंड मॅनेजरचे नाव इन्व्हेस्टरला त्यांचे पैसे हाताळण्याबाबत तज्ज्ञांविषयी कल्पना देते.
बेंचमार्क		जर स्कीम विशिष्ट इंडेक्स सापेक्ष बेंचमार्क केली जात असेल तर ते किमचा भाग असेल. जर ही कमोडिटी संबंधित स्कीम असेल तर ती कमोडिटी सापेक्ष बेंचमार्क केली जाईल.

अतिरिक्त वाचन: ॲसेट वाटप म्हणजे काय?​

माहिती मेमोरँडमचा वैधता कालावधी किती आहे?

म्युच्युअल फंडमधील किम म्युच्युअल फंडच्या ऑफर डॉक्युमेंटसह जारी केले जाते. या कागदपत्रांमध्ये वैधता कालावधी आहे जो प्रथम सिक्युरिटीज जारी केल्याच्या तारखेपासून एक वर्ष आहे आणि तो प्रथम सबस्क्राईब केलेल्या वेळेपासून नाही. निधीच्या प्रारंभाची तारीख किममध्ये नमूद केली आहे. किम नियमितपणे अपडेट केले जाते.

निष्कर्ष

म्युच्युअल फंडमध्ये किमचा अर्थ जाणून घेणे हा इन्व्हेस्टरसाठी अनिवार्य आहे. SID ची ही संक्षिप्त आवृत्ती आहे जी इन्व्हेस्टरना सर्व महत्त्वाच्या माहिती प्रदान करते जेणेकरून त्यांना वित्तीय निर्णय घेण्यास मदत होते. सर्व आवश्यक माहितीच्या तपशीलासह, इन्व्हेस्टरनी स्वत:ला शिक्षित करणे आवश्यक आहे आणि सर्वाधिक माहिती देणे आवश्यक आहे.

अतिरिक्त वाचन: बेंचमार्क इंडेक्स म्हणजे काय?