Sign In

মিউচুয়াল ফান্ড অ্যানালিসিস করার জন্য একটি স্টেপ-বাই-স্টেপ গাইড

আমাদের মধ্যে বেশিরভাগ মানুষই কেনাকাটার সময় নির্বাচন করতে সময় নেয়. যখন একাধিক বিকল্প সামনে থাকে তখন বিভ্রান্ত হওয়া স্বাভাবিক; এটি জীবনের প্রায় সমস্ত ক্ষেত্রে প্রযোজ্য. জামা কাপড় কেনা, বাড়ি খোঁজা বা এমনকি বিনিয়োগের জন্য যাই হোক না কেন, বিকল্পের সংখ্যা আরও বেশি কঠিন হয়ে পড়ে নির্বাচনের জন্য. আজই আপনার পাতে একটি জিনিস বেছে নেওয়ার জন্য একটি গো-টু গাইড দেওয়া হল.

মিউচুয়াল ফান্ড কীভাবে বিশ্লেষণ করবেন তা দেখুন যাতে আপনার বিনিয়োগের পছন্দগুলি সহজ, আরও ফোকাসযুক্ত এবং ঝঞ্ঝাট-মুক্ত হয়. যেহেতু মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ আপনার কষ্ট করে উপার্জন করা টাকার ব্যাপারে, তাই উপযুক্ত স্কিমটি বেছে নেওয়ার জন্য উপযুক্ত বিশ্লেষণ এবং বোধগম্যতা প্রয়োজন. কোনও মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণ করার সময় একজন বিনিয়োগকারী নিম্নলিখিত কিছু বিষয় বিবেচনা করতে পারেন:

বেঞ্চমার্ক ইন্ডেক্সের বিরুদ্ধে পারফর্মেন্স

মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণ করার সময় বিবেচনা করা প্রথম বিষয়টি হল এটির বেঞ্চমার্কের বিরুদ্ধে এই স্কিমের পারফরমেন্স. বেঞ্চমার্ক ইন্ডেক্স একটি স্ট্যান্ডার্ড যার বিরুদ্ধে আমরা সংশ্লিষ্ট স্কিমের পারফরমেন্স পরিমাপ করি. একটি মিউচুয়াল ফান্ড যার পারফরমেন্স তার বেঞ্চমার্ক পারফরমেন্সের চেয়ে বেশি হয় তাকে একটি ভাল পারফর্ম করা মিউচুয়াল ফান্ড হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে.

ফান্ডের ট্র্যাক রেকর্ড

যদিও পূর্বের পারফরমেন্স কোনও স্কিমের ভবিষ্যতের পারফরমেন্সের গ্যারান্টি দেয় না, তবে পূর্বের ডেটা দেখলে আগের বছরগুলিতে ফান্ডের স্থিতিশীলতা সম্পর্কে একটি ন্যায্য ধারণা দেওয়া যেতে পারে. স্থিরভাবে বৃদ্ধি পাওয়া পারফরমেন্স গ্রাফ নির্দেশ করে যে ফান্ডের বিভিন্ন মার্কেট সাইকেলে উপরে ওঠার এবং নীচে নামার সম্ভাবনা থাকতে পারে এবং দীর্ঘমেয়াদে সম্পদ তৈরি করতে পারে. তবে, এই ফ্যাক্টরটি শুধুমাত্র দীর্ঘ প্রতিষ্ঠিত ফান্ডের ক্ষেত্রেই বিশ্লেষণ করা যেতে পারে.

মার্কেট ক্যাপ প্রেফারেন্স

স্কিম ইনফরমেশন ডকুমেন্ট (এসআইডি) মার্কেট ক্যাপ জুড়ে ফান্ডের ওজন নির্দিষ্ট করতে পারে. সুতরাং, যদি আপনি লারজ ক্যাপ বা মিড-ক্যাপ পছন্দ করেন বা এর কোন মিক্স খুঁজছেন, তাহলে এই অ্যানালিসিস আপনাকে সেই অনুযায়ী বেছে নিতে সাহায্য করতে পারে.

সহকর্মীদের তুলনা

একই ক্যাটাগরির অধীনে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি কীভাবে কাজ করছে তা যাচাই করুন, কারণ আপেলের সাথে আপেল তুলনা করাই শুধুমাত্র ন্যায্য. আসুন বলা যাক আপনি একটি স্মল-ক্যাপ ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান, তারপর পাওয়ার স্ট্র্যাটেজি ব্যবহার করে, আপনি সহজেই স্মল-ক্যাপ ফান্ডটি শর্টলিস্ট করতে পারেন যার বেঞ্চমার্কের উপরে আরও ভালো পারফর্মেন্স রয়েছে, বিস্তৃত বিনিয়োগকারীদের বেস, মার্কেট সাইকেল জুড়ে বহু বছরের অভিজ্ঞতা এবং অন্যান্য স্মল-ক্যাপ ফান্ডের তুলনায় ফান্ডের উদ্দেশ্য অনুযায়ী ফান্ডের আকার প্রদান করেছে.

ব্যয়ের অনুপাত

খরচের অনুপাত হল ফান্ড পরিচালনার জন্য অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি কর্তৃক চার্জ করা ফি. খরচের অনুপাত যত কম, ক্যাপিটাল লাভের ছোট অংশটি আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড হাউসে পে করতে হবে. যদিও এগুলি প্রাথমিকভাবে অপ্রত্যাশিত মনে হতে পারে, তবে তারা সম্পূর্ণ গণনা যোগ করে এবং দীর্ঘমেয়াদে এবং ভালো পরিমাণে প্রতিফলিত হতে পারে. তবে, এটি মিউচুয়াল ফান্ড বিশ্লেষণের প্রধান মানদণ্ড হওয়া উচিত নয়.

ওভারল্যাপ রেশিও

যদি তারা শেষ পর্যন্ত একই কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে তাহলে দুটি ফান্ডে বিনিয়োগের মানে কী?? যদিও এই মূল্যায়নের জন্য কোনও স্ট্যান্ডার্ড নম্বর নেই, তবে ওভারল্যাপ রেশিও যতটা সম্ভব কম হতে হবে.

এগুলি ছাড়াও, অন্যান্য বিষয়গুলিও একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্যায়নের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে, যেমন প্রাইস-আরনিং বা পি/ই রেশিও, ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা পরিচালিত অন্যান্য ফান্ডের পারফরমেন্স, ইত্যাদি. একজন ফাইন্যান্সিয়াল উপদেষ্টার কাছ থেকে সাহায্য নিলে তিনি আপনাকে একটি অবহিত সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করতে পারে.

সুতরাং, মিউচুয়াল ফান্ড মার্কেটের ঝুঁকির সাপেক্ষে হয়, কিন্তু এগুলি না পড়ে বিনিয়োগ আরও ঝুঁকিপূর্ণ. এবং এখন আপনি যখন জানেন যে মিউচুয়াল ফান্ডের পারফরমেন্স কীভাবে বিশ্লেষণ করবেন তাহলে আজই আপনার জীবনের লক্ষ্যের জন্য বিনিয়োগ করা শুরু করুন.

Disclaimer:
This is an investor education and awareness initiative by Nippon India Mutual Fund.
Helpful information for investors: All Mutual Fund investors have to go through a one-time KYC (know your Customer) process. Investors should deal only with registered mutual funds, to be verified on SEBI website under 'Intermediaries/ Market Infrastructure Institutions'. For redressal of your complaints, you may please visit www.scores.gov.in . For more info on KYC, change in various details & redressal of complaints, visit mf.nipponindiaim.com/investoreducation/what-to-know-when-investing This is an investor education and awareness initiative by Nippon India Mutual Fund.

The information herein is meant only for general reading purposes and the views being expressed only constitute opinions and therefore cannot be considered as guidelines, recommendations or as a professional guide for the readers. The document has been prepared on the basis of publicly available information, internally developed data and other sources believed to be reliable. The sponsor, the Investment Manager, the Trustee or any of their directors, employees, associates or representatives (“entities & their associates”) do not assume any responsibility for, or warrant the accuracy, completeness, adequacy and reliability of such information. Recipients of this information are advised to rely on their own analysis, interpretations & investigations. Readers are also advised to seek independent professional advice in order to arrive at an informed investment decision. Entities & their associates including persons involved in the preparation or issuance of this material shall not be liable in any way for any direct, indirect, special, incidental, consequential, punitive or exemplary damages, including on account of lost profits arising from the information contained in this material. Recipient alone shall be fully responsible for any decision taken on the basis of this document.
Language Disclaimer:
While utmost care has been taken in translating the article into respective regional language(s), in case of any confusion or difference of opinion, article available in English language should be deemed as final. The article provided herein is meant only for general reading purposes and the views being expressed only constitute opinions and therefore cannot be considered as guidelines, recommendations or as a professional advice for the readers. The document has been prepared on the basis of publicly available data/ information, internally developed data and other sources believed to be reliable. The sponsor, the Investment Manager, the Trustee or any of their directors, employees, associates or representatives (“entities & their associates”) do not assume any responsibility for, or warrant the accuracy, completeness, adequacy and reliability of such information. Recipients of this information are advised to rely on their own analysis, interpretations & investigations. Readers are also advised to seek independent professional advice in order to arrive at an informed investment decision. Entities & their associates including persons involved in the preparation or issuance of this material shall not be liable in any way for any direct, indirect, special, incidental, consequential, punitive or exemplary damages, including on account of loss of profits arising from the information contained in this material. Recipient alone shall be fully responsible for any decision taken on the basis of this article.
"ABOVE ILLUSTRATIONS ARE ONLY FOR UNDERSTANDING, IT IS NOT DIRECTLY OR INDIRECTLY RELATED TO THE PERFORMANCE OF ANY SCHEME OF NIMF. THE VIEWS EXPRESSED HEREIN CONSTITUTE ONLY THE OPINIONS AND DO NOT CONSTITUTE ANY GUIDELINES OR RECOMMENDATION ON ANY COURSE OF ACTION TO BE FOLLOWED BY THE READER. THIS INFORMATION IS MEANT FOR GENERAL READING PURPOSES ONLY AND IS NOT MEANT TO SERVE AS A PROFESSIONAL GUIDE FOR THE READERS."

MUTUAL FUND INVESTMENTS ARE SUBJECT TO MARKET RISKS, READ ALL SCHEME RELATED DOCUMENTS CAREFULLY.
Top