ইক্যুইটি ফান্ড মূলত বিভিন্ন সেক্টর এবং মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশান বিভাগে তালিকাভুক্ত কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি শেয়ারে বিনিয়োগ করে. ইক্যুইটি ফান্ডগুলিকে লং টার্ম বিনিয়োগ পণ্যগুলির মধ্যে একটি হিসাবে বিবেচনা করা হয় এবং যদি আপনি আপনার আর্থিক লক্ষ্য যেমন, অবসর, আপনার বাচ্চাদের উচ্চ শিক্ষা বা সম্পদ সৃষ্টির জন্য দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছেন তবে এটি আদর্শ. আসুন আমরা ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগের সুবিধাগুলি দেখে নিই.
• ইক্যুইটি হল লং টার্মে সেরা পারফর্মিং অ্যাসেট ক্লাসের মধ্যে একটি: পূর্বের তথ্য থেকে দেখা যায় যে, যদি আপনার বিনিয়োগের সময় দীর্ঘ হয় তবে ইক্যুইটি সর্বশ্রেষ্ঠ পারফর্মিং অ্যাসেট ক্লাস. গত 20 বছরে, বিএসই সেন্সেক্স 11.94% দিয়েছে, যেখানে সোনা 10.32% দিয়েছে এবং ব্যাঙ্ক ফিক্সড ডিপোজিট যথাক্রমে 7.01% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে. (উৎস: বিএসই ইন্ডিয়া, ওয়ার্ল্ড গোল্ড কাউন্সিল এবং লিডিং ব্যাঙ্কের এফডি-এর হার, 23/1/2018 শেষ হওয়ার সময়সীমার জন্য)
সেনসেক্সে 20 বছর আগে বিনিয়োগ করা 1 লক্ষ টাকা 9.62 লক্ষ টাকা বৃদ্ধি পেয়েছে, যেখানে সোনা এবং ফিক্সড ডিপোজিটে বিনিয়োগ করা একই পরিমাণ যথাক্রমে ₹7.10 লাখ এবং ₹3.89 লাখ বৃদ্ধি পেয়েছে. (উৎস: বিএসই ইন্ডিয়া, ওয়ার্ল্ড গোল্ড কাউন্সিল এবং লিডিং ব্যাঙ্কের এফডি-এর হার, 23/1/2018 শেষ হওয়ার সময়সীমার জন্য)
• ডাইভার্সিফিকেশনের ঝুঁকি : একটি ইকুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করে যার বিভিন্ন সেক্টরগুলিতে বিভিন্ন স্টকের বিভিন্ন পোর্টফোলিও রয়েছে, আপনি কোম্পানির নির্দিষ্ট ঝুঁকি এবং সেক্টরের ঝুঁকি অধিক পরিমাণে ডাইভার্সিফায়েড করতে সক্ষম হন. এদিকে যখন আপনি সরাসরি স্টকে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনি মার্কেট ঝুঁকির সাথে কোম্পানি এবং সেক্টরের ঝুঁকির প্রকাশ করতে পারেন. এছাড়াও, যদি আপনি সরাসরি বিনিয়োগ করেন তবে স্টকে উল্লেখযোগ্য বিনিয়োগ প্রয়োজন একটি ডাইভার্সিফায়েড পোর্টফোলিও তৈরি করার জন্য. যেহেতু মিউচুয়াল ফান্ড অনেক বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে টাকা তোলার ধারণার উপর কাজ করে, আপনি একটি ছোট বিনিয়োগের সাথেও ডাইভার্সিফিকেশনের ঝুঁকি নিতে পারেন.
• প্রফেশানাল ফান্ড ম্যানেজমেন্ট: ইক্যুইটি ফান্ড বিশ্লেষকদের একটি দল দ্বারা সমর্থিত ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা অনুষ্ঠিত. ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা ম্যানেজ করা স্কিমের ট্র্যাক রেকর্ডটি পাবলিক ডোমেনে উপলব্ধ. বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনার বিনিয়োগের উপর উন্নততর রিটার্ন পাওয়ার জন্য আপনি ফান্ড ম্যানেজমেন্ট টিমের অভিজ্ঞতা এবং দক্ষতা ব্যবহার করতে পারেন. যেহেতু স্টক নির্বাচন একটি জটিল কাজ যার জন্য ক্যাপিটাল স্ট্রাকচার, আর্থিক প্রদর্শন, আর্থিক ঝুঁকি, প্রতিযোগিতা, শিল্প বৃদ্ধির কারণ ইত্যাদির মতো বিভিন্ন কারণগুলির সাবধানে বিশ্লেষণ প্রয়োজন. অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানিগুলি গবেষণা বিশ্লেষকদের দল এবং ফান্ড ম্যানেজার/দের প্রয়োজনীয় অভিজ্ঞতা এবং দক্ষতা রয়েছে যাদের এই জটিল কারণগুলি বিশ্লেষণ করার জন্য প্রয়োজনীয় অভিজ্ঞতা এবং দক্ষতা রয়েছে.
• বড় কর্পাস তৈরি করতে সাহায্য করে সিস্টেমেটিক ইনভেস্টিং: আপনি সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (এসআইপি) এর মাধ্যমে ইকুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন যা প্রতি মাসের একটি নির্দিষ্ট দিনে অল্প পরিমাণ টাকা সাশ্রয় করার একটি সুবিধাজনক পদ্ধতি প্রদান করে. প্রতি মাসে আপনার দ্বারা নির্বাচিত নির্দিষ্ট তারিখে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা অটোমেটিকভাবে ডেবিট করা হয় এবং আপনার পছন্দের মিউচুয়াল স্কিমে বিনিয়োগ করা হয়. সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগকারী বেশ বড় পরিমাণের কর্পাস তৈরি করতে পারেন.
ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ: ফাইন্যান্স বিল, 2018 দীর্ঘমেয়াদী ইকুইটি ওরিয়েন্টেড ফান্ডে লং টার্ম ক্যাপিটাল গেন ট্যাক্স চালু করেছে (12 মাসের বেশি সময়ের জন্য করা বিনিয়োগের ক্ষেত্রে) লং টার্ম ক্যাপিটাল গেনের উপরে 10% এর ছাড় হারে 1,00,000 টাকা থেকে বেশি. 01.04.2018.
লং টার্ম ক্যাপিটাল লাভের গণনা ধারা 48 এর প্রথম এবং দ্বিতীয় বিধানগুলিকে কার্যকর না করে করা হবে, অর্থাৎ অধিগ্রহণের ব্যয় এবং উন্নতির ব্যয়ের ক্ষেত্রে মুদ্রাস্ফীতি ইন্ডেক্সেশন, যদি কিছু থাকে, এবং অনাবাসী হলে সেই ক্ষেত্রে বিদেশী মুদ্রায় মূলধন লাভের গণনা করার সুবিধা অনুমোদিত হবে না.
ii) 1লা ফেব্রুয়ারি, 2018 এর আগে মূল্যায়নের দ্বারা অর্জিত লং টার্ম ক্যাপিটাল সম্পর্কিত অর্জনের ব্যয় উচ্চতর হিসাবে গণনা করা হবে –
a) এই ধরনের অ্যাসেট অর্জনের প্রকৃত ব্যয়; এবং
b) এর কম –
(I) এই ধরনের অ্যাসেটের জন্য ন্যায্য বাজার মূল্য; এবং
(II) ক্যাপিটাল অ্যাসেট স্থানান্তরের ফলে প্রাপ্ত বা অর্জিত বিবেচনার সম্পূর্ণ মূল্য.
ন্যায্য মার্কেট ভ্যালু বর্ণনা করা হয়েছে এটি বোঝানোর জন্য –
a) যে ক্ষেত্রে যে কোন স্বীকৃত স্টক এক্সচেঞ্জে ক্যাপিটাল অ্যাসেট তালিকাভুক্ত করা হয়, 31শে জানুয়ারি, 2018 তারিখে এই ধরনের এক্সচেঞ্জের উপর উল্লেখিত ক্যাপিটাল অ্যাসেটের সর্বোচ্চ মূল্য. যাইহোক, 31শে জানুয়ারি, 2018 তারিখে এই ধরনের অ্যাসেটের এই ধরণের এক্সচেঞ্জে কোনও ট্রেডিং না থাকলে, এই ধরনের অ্যাসেটের সর্বোচ্চ মূল্য 31শে জানুয়ারি, 2018 এর পূর্ববর্তী তারিখে এই ধরনের এক্সচেঞ্জের উপর যখন এই ধরনের অ্যাসেটে এই ধরনের এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা হয়েছিল তখনই ন্যায্য মার্কেট মূল্য হবে; এবং
b) এমন ক্ষেত্রে যেখানে ক্যাপিটাল অ্যাসেট একটি ইউনিট এবং স্বীকৃত স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত নয়, 31শে জানুয়ারি, 2018 তারিখে এই ধরনের অ্যাসেটের মোট অ্যাসেট ভ্যালু.
• শর্ট টার্ম (12 মাসের কম সময়ের জন্য করা বিনিয়োগ) মূলধন লাভের ক্ষেত্রে 15% হারে কর প্রদান করা হয়.
• ফাইন্যান্স বিল, 2018 তে চালু করা ডিভিডেন্ড ডিস্ট্রিবিউশন ট্যাক্স @10% (গ্রসড আপ বেসিস) প্লাস সারচার্জ এবং শিক্ষা শুল্ক যা ইওএফ দ্বারা ডিভিডেন্ড ডিস্ট্রিবিউশনের উপর প্রযোজ্য 01.04.2018 অনুযায়ী এবং এইরকম ডিভিডেন্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের হাতে ছাড় দেওয়া হয়
এটি মনে রাখতে হবে যে বিশ্লেষণ, মতামত, ট্যাক্স সংক্রান্ত ডক্যুমেন্টে প্রকাশিত দৃষ্টিকোণগুলি হল ফেব্রুয়ারি 1, 2018 তারিখে সম্মানীয় অর্থমন্ত্রী দ্বারা উপস্থাপিত বাজেট প্রস্তাবগুলির উপর ভিত্তি করে এবং উল্লিখিত বাজেট প্রস্তাবগুলি সংসদ দ্বারা পাস করা এবং সরকার দ্বারা বিজ্ঞপ্তি করার সময় পরিবর্তন করতে পারে বা ভিন্ন হতে পারে. একটি বিস্তারিত অধ্যয়নের জন্য, অনুগ্রহ করে http://www.indiabudget.gov.in এ উপলব্ধ বাজেট ডকুমেন্টগুলি দেখুন
"উপরের বর্ণনাগুলি শুধুমাত্র বোঝার জন্য, এটি প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে আরএমএফ-এর কোনও স্কিমের পারফর্মেন্সের সাথে সম্পর্কিত নয়. এখানে প্রকাশিত দৃষ্টিভঙ্গিগুলি শুধুমাত্র মতামত গঠন করার উদ্দেশ্যে এবং পাঠক দ্বারা অনুসরণ করা কোনও কার্যধারা সম্পর্কে কোনও নির্দেশিকা বা সুপারিশ গঠন করে না. এই তথ্যটি শুধুমাত্র সাধারণ পড়ার উদ্দেশ্যে ব্যবহার করার জন্য এবং পাঠকদের জন্য কোনও কার্যকর নির্দেশিকা হিসাবে ব্যবহারের জন্য নয়."
নিপ্পন ইন্ডিয়া মিউচুয়াল ফান্ডের একটি বিনিয়োগকারী শিক্ষা উদ্যোগ.
