জীবনে এবং বিনিয়োগের পরিকল্পনা করার সময় বিভিন্ন দিকগুলির মধ্যে ভারসাম্য তৈরি এবং পরিচালনা করার প্রয়োজন হয়. একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, বিনিয়োগের আগে ব্যালেন্স নির্ধারণ করার জন্য আপনি আপনার রিস্ক প্রোফাইল, আয় এবং আর্থিক লক্ষ্যগুলি বিশ্লেষণ করতে চান. তবে, যদি আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে আগ্রহী হন, তাহলে আপনার আর্থিক প্রয়োজনীয়তা পূরণ করার জন্য সঠিক ভাবে এগিয়ে যান.
এই ফর্মুলার উপর ভিত্তি করে মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন প্রক্রিয়া সহজ করার জন্য, আপনি একটি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন. আসুন আমরা আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ডে ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এর ধারণার ব্যাপারে এগিয়ে নিয়ে যাই.
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড কী?
একটি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ মিউচুয়াল ফান্ড হল ইক্যুইটি এবং ডেট ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করা একটি ওপেন-এন্ডেড স্কিম. এটি হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ডের ক্যাটাগরিতে পড়ে এবং বিদ্যমান মার্কেটিং পরিস্থিতি অনুযায়ী ইক্যুইটি এবং ডেট ইন্সট্রুমেন্টের মধ্যে ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন জড়িত. এজন্যই একটি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একটি ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড হিসাবেও পরিচিত. সময়ের সাথে সাথে সম্পদের বরাদ্দের অনুপাত পরিবর্তন করার প্রাথমিক লক্ষ্য হল বিনিয়োগকারীদের জন্য রিটার্ন এবং ঝুঁকি উভয়ই পরিচালনা করা.
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড কীভাবে কাজ করে?
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি ডাইভার্সিফায়েড পোর্টফোলিওর সাথে বিনিয়োগকারীদের সুবিধা প্রদান করার জন্য ডিজাইন করা অ্যাক্টিভ ভাবে ম্যানেজ করা ফান্ড স্কিম. উদাহরণস্বরূপ, যদি স্টকের মূল্য অনেক বেশি হয় এবং বড় হয়, তাহলে ফান্ড ম্যানেজার ঋণের প্রতি অ্যাসেট অ্যালোকেশন বদলে দিতে পারেন. অন্যদিকে, স্টকের মূল্য কম হলে অ্যাসেট অ্যালোকেশনের পরিবর্তন ইক্যুইটির দিকে হতে পারে.
সংক্ষেপে বলতে গেলে, ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ম্যানেজাররা সাধারণত মূল্যায়ন কম হলে ইক্যুইটিতে অ্যালোকেশনটি শিফট করতে পারেন এবং স্টকের মূল্যায়ন যখন বেশি হয় তখন ঋণে ফিরে আসতে পারেন. এই পদ্ধতিটি জড়িত ঝুঁকি হ্রাস করতে পারে এবং আপনার জন্য ঝুঁকি-সমন্বিত রিটার্ন তৈরি করতে পারে. নিপ্পন ইন্ডিয়া ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড-এর ক্ষেত্রে বিষয়টি নিন, যা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ এবং সম্পদ তৈরির লক্ষ্যের জন্য উপযুক্ত.
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে বিনিয়োগের সুবিধা
1. ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড অনুযায়ী অ্যাসেট অ্যালোকেশন স্ট্র্যাটেজি পোর্টফোলিও ডাইভার্সিফিকেশনে সাহায্য করতে পারে.
2. যেহেতু এটি বিভিন্ন অ্যাসেট ক্লাসে টাকা বিনিয়োগ করে, তাই একটি পারফর্মিং অ্যাসেট ক্লাস হয়তো আন্ডারপারফর্মিং অ্যাসেটের রিটার্নের জন্য তৈরি হতে পারে.
3. অ্যাসেট অ্যালোকেশন রিব্যালেন্সিং মডেলের উপর ভিত্তি করে অ্যাসেট অ্যালোকেশন করার কারণে আপনার স্টক মার্কেটের সময় প্রয়োজন নেই.
4. আপনি একটি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে আপনার বিনিয়োগের সাথে ট্যাক্স-এফিশিয়েন্ট রিটার্ন পেতে পারেন. ইক্যুইটি ফান্ড-এ, এসটিসিজি-তে 15% ট্যাক্স ধার্য করা হয়, যেখানে এলটিসিজি-তে প্রতি আর্থিক বছরে ₹1 লক্ষ পর্যন্ত ট্যাক্স ছাড় দেওয়া হয়.
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে কাদের বিনিয়োগ করা উচিত?
আপনি একটি ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন যদি
● আপনি কম অস্থিরতার সাথে ইক্যুইটি এক্সপোজার খুঁজছেন
● আপনি ইক্যুইটি এবং ডেট উপকরণের মধ্যে আপনার পোর্টফোলিও ডাইভার্সিফাই করার জন্য একাধিক অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে চান
● আপনার মনে রাখার মতো একটি লং-টার্ম বিনিয়োগের পরিধি রয়েছে
● আপনি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য নতুন এবং বিনিয়োগের প্রাথমিকতা শিখছেন
প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড কী?
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ মিউচুয়াল ফান্ডে, মার্কেটের অবস্থা অনুযায়ী বিভিন্ন অ্যাসেট ক্লাসের (ইক্যুইটি এবং ডেট) অ্যালোকেশন পরিচালনা করা হয়.
ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন কী?
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের সাথে সম্পর্কিত, ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশনের অর্থ হল একটি অ্যাসেট ক্লাস থেকে অন্য একটি অ্যাসেট ক্লাস থেকে মার্কেটের উত্থান এবং নিম্নের উপর ভিত্তি করে ক্যাপিটাল পরিবর্তন করা. যখন মার্কেট নিম্নমুখী হয় তখন ইক্যুইটির জন্য একটি উচ্চ অ্যাসেট অ্যালোকেশন হয় এবং বিপরীতমুখী হয়.
ইক্যুইটি অ্যালোকেশন কীভাবে সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়?
এর মূল উদ্দেশ্যে, অ্যাসেট অ্যালোকেশনের অর্থ হল ফান্ডের উদ্দেশ্য অনুযায়ী বিনিয়োগকারীদের টাকা কোথায় কাজ করবেন তা সিদ্ধান্ত নেওয়া. ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ মিউচুয়াল ফান্ডে উচ্চ ইক্যুইটি বরাদ্দের সিদ্ধান্ত বাজারের অবস্থার উপর নির্ভর করে কৌশলগতভাবে তৈরি করা হয়.
ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে কি রিব্যালেন্সিং-এর একটি নির্দিষ্ট ফ্রিকোয়েন্সি আছে?
সংশ্লিষ্ট স্কিমগুলির ম্যান্ডেটের উপর ভিত্তি করে অনুপাতে সম্পত্তি শ্রেণীগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য ফান্ডগুলির ফ্লেক্সিবিলিটি রয়েছে এবং তারপর ইক্যুইটি এবং ঋণের মিশ্রণকে পরিবর্তন করে.
অস্বীকৃতিজ্ঞাপন:
এই তথ্য শুধুমাত্র সাধারণ পড়ার উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়েছে ও প্রকাশিত দৃষ্টিভঙ্গির লক্ষ্য শুধুমাত্র মতামত তৈরি করা এবং তাই একে কোনও ভাবেই পাঠকদের জন্য নির্দেশিকা, সুপারিশ বা পেশাদার পরামর্শ হিসাবে বিবেচনা করা যাবে না. জনগণের জন্য উপলব্ধ ডেটা/তথ্য, অভ্যন্তরীণভাবে প্রস্তুত করা ডেটা এবং অন্যান্য উৎস যা বিশ্বাসযোগ্য বলে মনে করা হয়েছে, তার ভিত্তিতে এই নথি প্রস্তুত করা হয়েছে. স্পনসর, ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজার, ট্রাস্টি বা তাঁদের কোনও ডিরেক্টর, কর্মচারী, সহযোগী বা প্রতিনিধি ("সংস্থা এবং তাদের সহযোগী") এই ধরনের তথ্যের নির্ভুলতা, সম্পূর্ণতা, পর্যাপ্ততা এবং বিশ্বাসযোগ্যতার জন্য কোনও দায়বদ্ধতা গ্রহণ করেন না বা ওয়ারেন্টি দেন না. এই তথ্য যাঁরা গ্রহণ করছেন তাঁদের নিজস্ব বিশ্লেষণ, ব্যাখ্যা এবং অনুসন্ধানের উপর নির্ভর করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে. ভালোভাবে জেনেশুনে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য পাঠকদের স্বাধীন পেশাদারের সাথে পরামর্শ করার সুপারিশ করা হচ্ছে. বিভিন্ন সংস্থাগুলি এবং তাদের সহযোগী-সহ এই মেটিরিয়াল তৈরি বা ইস্যু করার প্রক্রিয়ার সাথে জড়িত ব্যক্তিরা এই মেটিরিয়ালে থাকা তথ্য থেকে উদ্ভূত লাভের ক্ষতি সহ কোনও প্রত্যক্ষ, পরোক্ষ, বিশেষ, ঘটনাক্রমে, পরিণামস্বরূপ, শাস্তিমূলক বা অনুকরণীয় ক্ষতির জন্য কোনওভাবেই দায়বদ্ধ থাকবেন না. এই নথির ভিত্তিতে গ্রহণ করা যে কোনও সিদ্ধান্তের জন্য শুধুমাত্র প্রাপক সম্পূর্ণরূপে দায়ী থাকবেন.
প্রোডাক্টের লেবেল
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ মার্কেটের ওঠাপড়ার মতো ঝুঁকির উপরে নির্ভরশীল, স্কিম সম্পর্কিত সমস্ত ডকুমেন্ট ভালো ভাবে পড়ে নিন.
