Sign In

हायब्रिड म्युच्युअल फंड्स - प्रकार, फायदे आणि इन्व्हेस्टमेंट

तुमच्या घराजवळील डेली निड्सच्या दुकानाचा विचार करा, कशाप्रकारे दुकानदार किराणामालापासून भाजीपाला ते स्टेशनरीपर्यंत गोष्टी विकायला ठेवतो. या ठिकाणी दुकानदार असे करून दुकानातील कोणत्याही एका उत्पादनावर ग्राहकाचे लक्ष केंद्रीत होऊ नये याची काळजी घेतो. जेणेकरून जोखीम वितरित केली जातील आणि त्याची कमाई सुरक्षित असेल. अशाच काहीशा तत्सम तर्काला अनुसरून हायब्रिड म्युच्युअल फंड योजना आहेत.. हे असे फंड आहेत जे इक्विटी, डेट इत्यादीसारख्या विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करतात. तुम्हाला, गुंतवणूकदार म्हणून, इक्विटी सारख्या मालमत्ता वर्ग ऑफर करू शकणारी संपत्ती निर्मितीची संधी पाहिजे आणि त्याच वेळी, तुम्हाला कर्ज मालमत्ता वर्ग ऑफर करणारे कमी जोखीम पाहिजे. हायब्रिड म्युच्युअल फंड योजना संपत्ती श्रेणीमध्ये कॉन्सन्ट्रेशन जोखीम टाळण्यासाठी कॉर्पसचे वितरण करतात.

हायब्रिड म्युच्युअल फंड्स स्कीम्स विविधता आणि ॲसेट वितरण या संकल्पनांवर आधारित आहेत. ॲसेट वितरण ही तुमची फायनान्शियल गोल्स, रिस्क घेण्याची क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंटच्या सीमेनुसार तुमचे पैसे वेगवेगळ्या ॲसेट क्लासेसना वितरित करण्याची प्रक्रिया आहे. विविधता म्हणजे ॲसेट क्लासेस मध्ये विविधता निर्माण करणे होय. एकूण पोर्टफोलिओसाठी मागील रिस्क-रिटर्न बॅलन्समध्ये तुम्हाला मदत करू शकते, परंतु नंतर तुम्हाला ॲसेट क्लासमध्ये जोखीम संतुलित करण्यास मदत करते. हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीम्सचे उद्दिष्ट या संकल्पनांचे एकत्रितकरण आणि इक्विटी आणि डेब्ट या दोन्हींचे सर्वोत्तम पर्याय इन्व्हेस्टरला उपलब्ध करून देणे आहे.

प्रामुख्याने, हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इक्विटी आणि डेब्ट सिक्युरिटीजचे संयोजन आहे. परंतु काही हायब्रिड म्युच्युअल फंड द्वारे सोने इत्यादींसारख्या अन्य ॲसेट श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.

हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीमचे प्रकार

Conservative Hybrid Funds - Nippon India Mutual Fund Balanced Hybrid Fund - Nippon India Mutual Fund Aggressive Hybrid Fund - Nippon India Mutual Fund Multi Asset Allocation Fund - Nippon India Mutual Fund Equity Savings Fund - Nippon India Mutual Fund Dynamic Asset Allocation / Balanced Advantage Funds Arbitrage Fund - Nippon India Mutual Fund

टीप: वर नमूद केलेल्या हायब्रीड योजनांचा विचार SEBI च्या ‘म्युच्युअल फंड योजनांचे वर्गीकरण आणि तर्कसंगतीकरण’ दिनांक6 ऑक्टोबर 2017 च्या परिपत्रकानुसार करण्यात आला आहे

हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे फायदे

  1. तुम्हाला सिंगल म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये एकाधिक ॲसेट कॅटेगरीचा ॲक्सेस मिळेल
  2. तुमच्या रिस्क क्षमतेनुसार आणि ॲसेट श्रेणीसाठीच्या प्राधान्यानुसार, तुम्ही तुमच्या आवश्यकतेनुसार असलेली हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीम निवडू शकता
  3. ते तुम्हाला इक्विटी आणि डेब्ट ॲसेट श्रेणीमध्ये तुमच्या रिस्कला विविधता आणण्याची संधी देतात
  4. ते तुम्हाला केवळ ॲसेट वितरण देत नसून विविधता देखील प्रदान करतात

हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावी?

पहिल्यांदाच इन्व्हेस्टरसाठी हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीम म्युच्युअल फंड मध्ये एक चांगला एन्ट्री पॉईंट असू शकतो. डेब्ट घटक तुम्हाला संबंधित स्थिरता प्रदान करू शकतो आणि त्याचवेळी इक्विटी एक्सपोजर तुम्हाला संपत्ती निर्मितीची संधी देऊ शकते. पोर्टफोलिओमध्ये विविधता शोधणारे इन्व्हेस्टर्स किंवा विविध ॲसेट क्लासेस मध्ये एक्सपोजर शोधणारे सेवानिवृत्त व्यक्ती देखील हायब्रिड म्युच्युअल फंड स्कीम्स मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करू शकतात.

हायब्रीड म्युच्युअल फंडांसाठी टॅक्स आकारणी

देशांतर्गत इक्विटी शेअरसाठी 65% किंवा अधिक वाटप असलेला हायब्रिड फंड टॅक्सेशन हेतूसाठी (फंड ऑफ फंड व्यतिरिक्त) इक्विटी म्युच्युअल फंड म्हणून विचारात घेतला जातो आणि उर्वरित सर्व फंड इक्विटी फंड्स व्यतिरिक्त इतर मानले जातात.

इक्विटी ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड स्कीमसाठी, टॅक्स आकारणी खालीलप्रमाणे आहे-

शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी) टॅक्स- जर इन्व्हेस्टरने संपादनाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केले तर अशा लाभांवर 15% दराने टॅक्स लागेल.

दीर्घकालीन भांडवली लाभ (एलटीसीजी) कर- जर इन्व्हेस्टरने संपादनाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी धारण केले तर अशा लाभांवर केवळ 10% टॅक्स लागेल. वडिलधाऱ्यांसाठी अतिरिक्त लाभ आहे आणि ₹1 लाख पर्यंतची मर्यादा उपलब्ध आहे.

पुढे, इक्विटी ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड एसटीटी (सिक्युरिटीज ट्रान्झॅक्शन टॅक्स) च्या अधीन आहेत.

इक्विटी व्यतिरिक्त म्युच्युअल फंड स्कीमसाठी टॅक्स खालीलप्रमाणे आहेत-

शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी) टॅक्स- जर इन्व्हेस्टरने संपादनाच्या तारखेपासून 36 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केले तर इन्व्हेस्टरला लागू असलेल्या टॅक्स स्लॅब दरांनुसार अशा लाभांवर टॅक्स लागेल.

लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) टॅक्स- जर अधिग्रहण तारखेपासून 36 महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी इन्व्हेस्टरद्वारे धारण केलेले युनिट्स असतील तर निवासी इन्व्हेस्टरसाठी असा लाभ @ 20% (इंडेक्सेशनसह) टॅक्सपात्र असतो. इंडेक्सेशन लाभ तुम्हाला खरेदी किंमतीच्या चलनवाढीचा हिशेब ठेवण्यास मदत करते, ज्यामुळे मूळ इन्व्हेस्टमेंट मूल्यापेक्षा इंडेक्स्ड इन्व्हेस्टमेंट वॅल्यूसह लाभाची गणना केली जाते. प्रत्येक वर्षी घोषित केलेले हे मूल्य निर्धारित करण्यासाठी कॉस्ट ऑफ इन्फ्लेशन इंडेक्स (सीआयआय) हा घटक महत्त्वाचा आहे.


Disclaimer:
This is an investor education and awareness initiative by Nippon India Mutual Fund.
Helpful information for investors: All Mutual Fund investors have to go through a one-time KYC (know your Customer) process. Investors should deal only with registered mutual funds, to be verified on SEBI website under 'Intermediaries/ Market Infrastructure Institutions'. For redressal of your complaints, you may please visit www.scores.gov.in . For more info on KYC, change in various details & redressal of complaints, visit mf.nipponindiaim.com/investoreducation/what-to-know-when-investing This is an investor education and awareness initiative by Nippon India Mutual Fund.

The information herein is meant only for general reading purposes and the views being expressed only constitute opinions and therefore cannot be considered as guidelines, recommendations or as a professional guide for the readers. The document has been prepared on the basis of publicly available information, internally developed data and other sources believed to be reliable. The sponsor, the Investment Manager, the Trustee or any of their directors, employees, associates or representatives (“entities & their associates”) do not assume any responsibility for, or warrant the accuracy, completeness, adequacy and reliability of such information. Recipients of this information are advised to rely on their own analysis, interpretations & investigations. Readers are also advised to seek independent professional advice in order to arrive at an informed investment decision. Entities & their associates including persons involved in the preparation or issuance of this material shall not be liable in any way for any direct, indirect, special, incidental, consequential, punitive or exemplary damages, including on account of lost profits arising from the information contained in this material. Recipient alone shall be fully responsible for any decision taken on the basis of this document.
Language Disclaimer:
While utmost care has been taken in translating the article into respective regional language(s), in case of any confusion or difference of opinion, article available in English language should be deemed as final. The article provided herein is meant only for general reading purposes and the views being expressed only constitute opinions and therefore cannot be considered as guidelines, recommendations or as a professional advice for the readers. The document has been prepared on the basis of publicly available data/ information, internally developed data and other sources believed to be reliable. The sponsor, the Investment Manager, the Trustee or any of their directors, employees, associates or representatives (“entities & their associates”) do not assume any responsibility for, or warrant the accuracy, completeness, adequacy and reliability of such information. Recipients of this information are advised to rely on their own analysis, interpretations & investigations. Readers are also advised to seek independent professional advice in order to arrive at an informed investment decision. Entities & their associates including persons involved in the preparation or issuance of this material shall not be liable in any way for any direct, indirect, special, incidental, consequential, punitive or exemplary damages, including on account of loss of profits arising from the information contained in this material. Recipient alone shall be fully responsible for any decision taken on the basis of this article.
"ABOVE ILLUSTRATIONS ARE ONLY FOR UNDERSTANDING, IT IS NOT DIRECTLY OR INDIRECTLY RELATED TO THE PERFORMANCE OF ANY SCHEME OF NIMF. THE VIEWS EXPRESSED HEREIN CONSTITUTE ONLY THE OPINIONS AND DO NOT CONSTITUTE ANY GUIDELINES OR RECOMMENDATION ON ANY COURSE OF ACTION TO BE FOLLOWED BY THE READER. THIS INFORMATION IS MEANT FOR GENERAL READING PURPOSES ONLY AND IS NOT MEANT TO SERVE AS A PROFESSIONAL GUIDE FOR THE READERS."

MUTUAL FUND INVESTMENTS ARE SUBJECT TO MARKET RISKS, READ ALL SCHEME RELATED DOCUMENTS CAREFULLY.
Top