आठवड्याची फायनान्शियल टर्म- मिड-कॅप म्युच्युअल फंड
मिड-कॅप म्युच्युअल फंड हा इक्विटी म्युच्युअल फंड स्कीमचा एक प्रकार आहे, जो प्रामुख्याने मिड-कॅप कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतो.. सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने त्यांच्या मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित विविध कंपन्यांना श्रेणीबद्ध केले आहे, जे कंपनीच्या सर्व थकित शेअर्सचे बाजार मूल्य आहे.. उदाहरणार्थ, जर कंपनीकडे प्रति शेअर ₹25 मध्ये विक्री करणारे 1,00,000 थकित शेअर्स असतील, तर कंपनीचे एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशन ₹25,00,000 असेल. म्युच्युअल फंडच्या दृष्टीकोनातून, सेबीने खालीलप्रमाणे कंपन्यांना श्रेणीबद्ध केले आहे-
मिड-कॅप फंडची वैशिष्ट्ये
मिड-कॅप कंपन्या ह्या सामान्यत: स्मॉल कॅप कंपन्यांतून मोठ्या झालेल्या कंपन्या असतात आणि त्यातून लार्ज कॅप कंपन्या बनण्याची त्यांची आकांक्षा असते.. मिड-कॅप फंड मिड कॅप कंपन्यांमध्ये त्यांच्या मालमत्तेपैकी किमान 65% इन्व्हेस्ट करतात. कोणत्याही कंपनीच्या वाढीच्या टप्प्यादरम्यान, मार्केटच्या स्थितीनुसार मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये मोठ्या आकाराच्या कंपन्यांपेक्षा तुलनात्मक वाढ होऊ शकते.. हा विकास मिड-कॅप फंडचे उद्दीष्ट आहे.. मार्केट करेक्शन होत असताना, लार्ज कॅप फंडच्या तुलनेत मिड-कॅप फंड प्रभावित होऊ शकतात.
मिड-कॅप फंडचे फंड मॅनेजर कंपनीचे मूल्य, क्षमता आणि धोरणात्मक निर्णय यावर आधारित उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या मिड कॅप कंपन्यांना शोधण्यावर लक्ष केंद्रित करतात.. योग्यरित्या चांगल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे ही कल्पना आहे आणि त्यामध्ये पुढे वाढ होण्याचीही क्षमता आहे.
मिड-कॅप फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये आहेत-
- त्यांच्याकडे लार्ज-कॅप फंडपेक्षा सर्वोत्तम रिटर्न देण्याची क्षमता असू शकते
- ते लार्ज कॅप फंडपेक्षा जास्त जोखीम आहेत आणि त्यात अस्थिरतेची जास्त शक्यता आहे
- लाँग टर्म इन्व्हेस्टमेंटसाठी चांगले आणि शॉर्ट टर्मसाठी अस्थिर असू शकतात
मिड-कॅप फंडमध्ये कुणी इन्व्हेस्ट करावे?
जेव्हा तुम्ही मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करू शकता तेव्हा खालील परिस्थिती असते-
:;
- जर तुमच्याकडे दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असेल.. मिड-कॅप फंडमधील इन्व्हेस्टमेंटसाठी संयम आवश्यक आहे, कारण मिड-कॅप कंपन्यांना वाढ होण्यास वेळ लागतो.. तुम्ही केलेली धोरणात्मक निवड असणे आवश्यक आहे.. म्हणूनच, ते दीर्घकालीन कालावधीत पूर्ण होणाऱ्या जीवनाच्या ध्येयांसाठी अधिक योग्य आहेत.. मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना तुम्ही 5-10 वर्षांच्या कालावधीचा विचार करू शकता.
- जर तुमच्याकडे अस्थिरता सहन करण्याची जोखीम क्षमता असेल तर मिड-कॅप फंड तुम्हाला दीर्घ कालावधीत तुमचा कॉर्पस वाढविण्याची संधी देऊ शकतात; परंतु त्यावर लार्ज-कॅप फंड पेक्षा अधिक जोखीम देखील आहे.
पहिल्यांदा म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तज्ज्ञांच्या मार्गदर्शनासाठी वेळ घेऊ शकतात.
मिड-कॅप फंडसाठी टॅक्स
इतर कोणत्याही म्युच्युअल फंडसारखे, त्यांच्याकडून मिळालेले भांडवली लाभ करपात्र आहेत. मिड-कॅप फंड हे इक्विटी म्युच्युअल फंड आहेत आणि त्यानुसार कर आकारला जातो-
अल्पकालीन भांडवली लाभ (एसटीसीजी) कर- जर संपादनाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इन्व्हेस्टरने धारण केले असेल, तर असे लाभ 15% दराने करपात्र असतील.
दीर्घकालीन भांडवली लाभ (एलटीसीजी) कर- जर संपादनाच्या तारखेपासून 12 महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी इन्व्हेस्टरने धारण केले असतील, तर असे लाभ केवळ 10% ला करपात्र असतील. वरिष्ठ नागरिकांसाठी खर्चाचा रिक्त लाभ आहे आणि ₹1 लाख पर्यंत त्याची मर्यादा आहे.
पुढे, इक्विटी ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड एसटीटी (सिक्युरिटीज ट्रान्झॅक्शन टॅक्स) च्या अधीन आहेत.
