इक्विटी फंड प्रामुख्याने विविध क्षेत्र आणि बाजारपेठ भांडवलीकरण विभागांमध्ये सूचीबद्ध कंपन्यांच्या इक्विटी शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात. इक्विटी फंडला लॉंग टर्म इन्व्हेस्टमेंट उत्पादनांपैकी एक मानले जाते आणि जर तुम्ही तुमचे फायनान्शियल ध्येय, रिटायरमेंट, तुमच्या मुलांचे उच्च शिक्षण किंवा संपत्ती निर्मितीसारख्या फायनान्शियल ध्येये साध्य करण्यासाठी लॉंग टर्म इन्व्हेस्टमेंट करण्याची योजना बनवत असाल तर आदर्श मानले जाते. आपण इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे पाहूया.
• इक्विटी ही लॉंग टर्म सर्वोत्तम परफॉर्मिंग ॲसेट क्लासपैकी एक आहे: ऐतिहासिक डाटा दर्शविते की, जर तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लॉंग टर्म असेल तर इक्विटी ही सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारी ॲसेट श्रेणी आहे. गेल्या 20 वर्षांमध्ये, बीएसई सेन्सेक्सने 11.94% दिले आहे, जेव्हा सोने 10.32% दिले आहे आणि बँक फिक्स्ड डिपॉझिटने अनुक्रमे 7.01% वार्षिक रिटर्न दिले आहेत. (स्त्रोत: बीएसई इंडिया, वर्ल्ड गोल्ड काउन्सिल आणि प्रमुख बँक एफडी दर, 23/1/2018 समाप्त होणाऱ्या कालावधीसाठी)
सेन्सेक्समध्ये 20 वर्षांपूर्वी ₹ 1 लाख इन्व्हेस्ट केले असत ते ₹ 9.62 लाख पर्यंत वाढत असेल, तर सोने आणि फिक्स्ड डिपॉझिटमध्ये इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम अनुक्रमे ₹ 7.10 लाख आणि ₹ 3.89 लाख होईल. (स्त्रोत: बीएसई इंडिया, वर्ल्ड गोल्ड काउन्सिल आणि प्रमुख बँक एफडी दर, 23/1/2018 रोजी समाप्त होणाऱ्या कालावधीसाठी)
• रिस्कची विविधता: विविध क्षेत्रांमध्ये स्टॉकचे विविध पोर्टफोलिओ असलेल्या इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करून, तुम्ही कंपनीच्या विशिष्ट रिस्क आणि सेक्टर रिस्क मोठ्या प्रमाणात वैविध्यपूर्ण करू शकता. जेव्हा तुम्ही शेअर्समध्ये थेट इन्व्हेस्ट करता तेव्हा तुम्हाला मार्केट रिस्क सह कंपनी आणि सेक्टर रिस्कचा सामना करावा लागतो. तसेच, जर तुम्ही थेट इन्व्हेस्ट करत असाल तर स्टॉकचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी लक्षणीय इन्व्हेस्टमेंट आवश्यक आहे. म्युच्युअल फंड अनेक इन्व्हेस्टरकडून पैसे एकत्रित करण्याच्या संकल्पनेवर काम करत असल्याने, तुम्ही लहान इन्व्हेस्टमेंटसह रिस्क विविधता प्राप्त करू शकता.
• प्रोफेशनल फंड मॅनेजमेंट: इक्विटी फंड विश्लेषकांच्या टीमद्वारे समर्थित फंड मॅनेजरद्वारे नियंत्रित केले जातात. फंड मॅनेजरद्वारे व्यवस्थापित स्कीमचा ट्रॅक रेकॉर्ड सार्वजनिक डोमेनमध्ये उपलब्ध आहे. इन्व्हेस्टर या नात्याने, तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटवर चांगले रिटर्न मिळविण्यासाठी तुम्ही फंड मॅनेजमेंट टीमचा अनुभव आणि कौशल्य वापरू शकता. स्टॉक निवड ही एक जटिल कार्य आहे, ज्यासाठी कॅपिटल स्‍ट्रक्चर, फायनान्शियल परफॉर्मन्स, फायनान्शियल रिस्क, स्पर्धा, इंडस्ट्री वाढीच्या घटक इत्यादींसारख्या विविध घटकांचे काळजीपूर्वक विश्लेषण आवश्यक आहे. ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या या गुंतागुंतीच्या घटकांचे विश्लेषण करण्यासाठी आवश्यक अनुभव आणि कौशल्य असलेले रिसर्च विश्लेषक आणि फंड मॅनेजरची टीम नियुक्त करतात.
• सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टिंग मोठी कॉर्पस तयार करण्यास मदत करते: तुम्ही सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्सद्वारे (एसआयपी) इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता, जे दर महिना विशिष्ट तारखेला (तारीख) स्मॉल सेव्हिंग्जचे सुविधाजनक मेकॅनिझम ऑफर करते. पैसे (पैसा) दर महिना तुम्ही निवडलेल्या निर्दिष्ट तारखेला (तारीख) तुमच्या बँक अकाउंटमधून ऑटोमॅटिकली डेबिट केले जातात आणि तुमच्या निवडीच्या म्युच्युअल स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केले जातात. काही कालावधीनंतर एखाद्याला बऱ्यापैकी मोठा कॉर्पस जमा करता येतो.
टॅक्स लाभ: फायनान्स बिल, 2018 ने दीर्घकालीन इक्विटी ओरिएंटेड फंडवर लॉंग टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स सुरू केला (12 महिन्यांपेक्षा जास्त काळासाठी असलेले इन्व्हेस्टमेंट) 10% च्या सवलतीच्या दराने ₹1,00,000 पेक्षा जास्त असलेल्या लॉंग टर्म कॅपिटल गेनवर 01.04.2018 पासून लागू.
लॉंग टर्म कॅपिटल गेनची सेक्शन 48 च्या पहिल्या आणि दुसऱ्या तरतुदींना परिणाम न देता गणना केली जाते, म्हणजेच अधिग्रहण किंमत आणि सुधारणा खर्चाच्या संदर्भात महागाई निर्देशांक, जर असल्यास आणि अनिवासीच्या बाबतीत परकिय चलनात कॅपिटल गेनची गणना करण्यास अनुमती नाही.
ii) 1 फेब्रुवारी, 2018 पूर्वी मूल्यांकनाद्वारे अधिग्रहित दीर्घकालीन भांडवली मालमत्तेच्या संदर्भात अधिग्रहणाचा खर्च, यापेक्षा जास्त असल्याचे मानले जाईल –
अ) अशा ॲसेटच्या अधिग्रहणाची वास्तविक किंमत; आणि
ब) यापेक्षा कमी –
(I) अशा ॲसेटचे योग्य बाजार मूल्य; आणि
(II) भांडवल मालमत्तेच्या ट्रान्सफर मुळे प्राप्त किंवा जमा झालेल्या मोबदल्याचे पूर्ण मूल्य.
फेअर मार्केट वॅल्यू म्हणजेच –
अ) कोणत्याही मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंजवर कॅपिटल ॲसेट सूचीबद्ध असलेल्या प्रकरणात, 31 जानेवारी, 2018 रोजी अशा एक्सचेंजवर कोट केलेल्या कॅपिटल ॲसेटची सर्वोच्च किंमत. तथापि, 31 जानेवारी, 2018 रोजी अशा एक्सचेंजवर अशा ॲसेटमध्ये कोणताही ट्रेडिंग नाही, जेथे अशा एक्सचेंजवर 31 जानेवारी, 2018 च्या आधीच्या तारखेला अशा एक्सचेंजवर अशा ॲसेटची उच्चतम किंमत योग्य बाजार मूल्य असेल; आणि
ब) जेथे कॅपिटल ॲसेट एक युनिट आहे आणि मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध नसल्यास, 31 जानेवारी, 2018 रोजी अशा ॲसेटचे निव्वळ ॲसेट मूल्य.
• शॉर्ट टर्म (12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट) कॅपिटल गेन्स वर 15% कर आकारला जातो.
• फायनान्स बिल, 2018 ने सादर केले आहे डिव्हिडंड वितरण टॅक्स @10% (ग्रॉस अप तत्वावर) अधिक अधिभार आणि शिक्षण उपकर लागू ईओएफ द्वारे 01.04.2018 पासून डिव्हिडंड वितरणावर लागू आणि असे डिव्हिडंड इन्व्हेस्टरला सूट म्हणून दिले जातात
हे लक्षात घेतले पाहिजे की डॉक्युमेंटमध्ये व्यक्त केलेले विश्लेषण, मत, दृष्टीकोन हे फेब्रुवारी 1, 2018 रोजी संसदेत माननीय वित्तमंत्री द्वारे सादर केलेल्या बजेट प्रस्तावांवर आधारित आहेत आणि नमूद केलेले बजेट प्रस्ताव संसद द्वारे पास केलेल्या आणि सरकारद्वारे अधिसूचित केलेले बजेट प्रस्ताव यामध्‍ये बदलू शकतात किंवा भिन्न असू शकतात. तपशिलवार अभ्यासासाठी, कृपया http://www.indiabudget.gov.in वर उपलब्ध असलेल्या बजेट डॉक्युमेंट्सचा संदर्भ घ्या
"वरील उदाहरणे केवळ समजून घेण्यासाठी आहेत, ते प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे कोणत्याही आरएफएफ स्कीमच्या परफॉर्मन्स संबंधित नाहीत. येथे व्यक्त केलेले विचार केवळ मत आहेत आणि वाचकाने करावयाच्या कोणत्याही कृतीसाठी कोणतीही मार्गदर्शक तत्त्वे किंवा शिफारशी म्हणून ग्राह्य धरू नये. ही माहिती केवळ सामान्य वाचण्याच्या हेतूसाठी आहे आणि वाचकासाठी ते प्रोफेशनल गाईड म्हणून काम करत नाही"
निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड चा इन्व्हेस्टर एज्युकेशन उपक्रम.
