स्थानिक किराणा बाजाराला भेट देण्याची कल्पना करा जिथे विक्रेते विविध किंमतीत फळे आणि भाजीपाला विकतात. शॉपिंग स्प्री दरम्यान, तुम्हाला आलू विकणारे दोन विक्रेते मिळतात -- त्याच्या स्टोअरमध्ये केवळ आलू उपलब्ध आहेत. याव्यतिरिक्त, दुसऱ्या ठिकाणी आलू आणि टोमॅटो दोन्ही उपलब्ध आहेत परंतु तुम्हाला आवश्यकता असल्यास किंवा नाही अशा आलूसह तुम्हाला टोमॅटो खरेदी करणे आवश्यक आहे असे सांगते. तुम्ही कोणत्या स्टोअरमधून आलू खरेदी कराल हे तुम्ही कसे निर्धारित कराल? स्टोअर केवळ आलू विकते असे गृहीत धरणे अर्थपूर्ण ठरते का?
ही दररोजची परिस्थिती विविध इन्व्हेस्टरच्या मानसिकतेचे समान आहे जे त्यांना इन्व्हेस्ट करणाऱ्या अंतर्निहित स्टॉकवर आधारित विविध प्रकारचे इक्विटी म्युच्युअल फंड निवडणे आव्हान देऊ शकते. खरंच, संपत्ती निर्मितीचे दीर्घकालीन ध्येय प्राप्त करण्यासाठी इक्विटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओचा आवश्यक भाग असणे आवश्यक आहे. परंतु जर तुम्ही त्यांच्या सब-कॅटेगरी पाहत असाल, ज्यामध्ये मल्टी कॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंडचा समावेश असेल, तर तुम्हाला एकदाच माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेणे कठीण वाटू शकते.
पुढे कसे सुरू ठेवावे याचा विचार करत आहात? मल्टी कॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंडमधील अधिक विशिष्ट फरक समजून घेण्याची वेळ आली आहे.
मल्टी कॅप फंड तपशीलवार समजून घेणे
मल्टी कॅप फंड हा एक ओपन-एंडेड इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे ज्यासाठी मिड-कॅप, लार्ज-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये पोर्टफोलिओ ठेवणे अनिवार्य आहे, म्हणूनच नाव आहे. सेबीच्या नियमन नुसार, हे फंड त्यांच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान 75% इक्विटीमध्ये खालील गुणोत्तरात इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे:
● मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये किमान 25%
● स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये किमान 25%
● लार्ज-कॅप कंपन्यांमध्ये किमान 25%
मार्केटच्या गतिशीलतेशिवाय हे इक्विटी वाटप राखणे आवश्यक आहे. यामुळे तुमच्यासारखे इन्व्हेस्टरना इतर दोन प्रकारच्या कंपन्यांच्या रिटर्न क्षमतेसह लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या स्थिरतेचा लाभ घेण्याची परवानगी मिळू शकते.
फ्लेक्सी कॅप फंड म्हणजे काय?
मल्टी कॅप फंडप्रमाणे, फ्लेक्सी कॅप म्युच्युअल फंड ही ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहे जी मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये वर्गीकृत केलेल्या तीन प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी आहे.
पुढे, मल्टी-कॅप फंडसारख्या मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल कॅप्समध्ये किमान इन्व्हेस्टमेंट w.r.t मध्ये कोणतेही प्रतिबंध नाही. फ्लेक्सी कॅप फंड हाताळणारा फंड मॅनेजर उच्च लवचिकतेचा लाभ घेऊ शकतो आणि मार्केट कॅप्समध्ये इन्व्हेस्टमेंटच्या संधी जाणून घेऊ शकतो.
सेबी मँडेट्स: द फलक्रम ऑफ मल्टी कॅप वर्सिज. फ्लेक्सी कॅप फंडची तुलना
म्युच्युअल फंड चे फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये वर्गीकरण 2020 सेबी सर्क्युलर पासून उद्भवले
सर्क्युलर म्हटल्याप्रमाणे, मल्टी कॅप फंडमधील इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमधील किमान गुंतवणूक 75% असणे आवश्यक आहे. गोंधळाचा मुद्दा खूपच स्पष्ट आहे, तसेच या दोन्ही फंड प्रकारांचे इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्टे सारखेच आहेत आणि दोन्हीही मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.
दुसऱ्या बाजूला, फ्लेक्सी कॅप फंड ओळखण्यासाठी सेबीच्या परिपत्रकानुसार म्युच्युअल फंडला अधिक लवचिकता प्रदान करण्यासाठी इक्विटी स्कीम अंतर्गत फ्लेक्सी कॅप फंडची नवीन कॅटेगरी तयार केली गेली.
तुमच्यासाठी कोणते सर्वोत्तम आहे याचा आश्चर्य होत आहे? बॉटम लाईन तुम्हाला त्यासह मदत करू द्या.
द बॉटम लाईन
आलू विक्रेत्याच्या उदाहरणानुसार, योग्य इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय पूर्णपणे मल्टी कॅप फंड वर्सिज फ्लेक्सी कॅप फंड तुलनेवर आधारित नसावा परंतु तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांवरही असणे आवश्यक आहे. सोप्या शब्दांमध्ये, तुम्हाला शेवटच्या वेळी कुठे इन्व्हेस्ट करावे हे निर्धारित करावे. शेवटी, तुमची भांडवल, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि विविध प्रकारच्या इक्विटी फंडविषयी ज्ञान वाढत्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करेल.
येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशासाठी आहे आणि व्यक्त केलेले विचार केवळ मते बनवतात आणि म्हणून ती वाचकांसाठी मार्गदर्शक, शिफारसी किंवा प्रोफेशनल मार्गदर्शक म्हणून मानली जाऊ शकत नाहीत. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वासार्ह मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारे डॉक्युमेंट तयार करण्यात आले आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहभागी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहभागी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वासार्हता यासाठी कोणतीही जबाबदारी घेत नाही किंवा त्याची हमी देत नाही. या माहितीच्या प्राप्तकर्त्यांना त्यांच्या स्वतःच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी वाचकांना स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा देखील सल्ला दिला जातो. या मटेरिअलच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी या मटेरिअलमध्ये समाविष्ट असलेल्या माहितीमुळे गमावलेल्या नफ्याच्या कारणासह कोणत्याही प्रकारे प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानीसाठी जबाबदार राहणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
