इन्व्हेस्टर अनेकदा विश्वास ठेवतात की मार्केट वर किंवा खाली असताना बाजारपेठेतील ट्रेंडच्या अचूक अंदाजाद्वारे त्यांना नफा मिळवण्यास मदत होऊ शकते. त्यामुळे, मार्केट शिखरावर असताना इक्विटीचे वितरण कमी केले जाते आणि कॅश वितरण वाढविले जाते आणि त्याउलटही होते. परंतु हे योग्य इन्व्हेस्टमेंट धोरण आहे का? तुमच्या
म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ मध्ये वाढीव कॅश वितरणाचा काय परिणाम होतो? शोधण्यासाठी सुरू ठेवा.
मार्केट ट्रेंड्स अंदाज बांधणी
‘दूरदृष्टी 20/20 - जेव्हा इन्व्हेस्टर मार्केटच्या वेळेबद्दल बोलतात तेव्हा हे कधीही खरे नसते. मार्केट पिक किंवा बॉटम ओळखण्यास सोपे आहे आणि परत पाहताना अधिक स्पष्ट आहे. सत्य हे आहे की कोणीही मार्केट ट्रेंडची यशस्वीरित्या भविष्यवाणी करू शकत नाही. एक स्पष्ट मार्केट पिक सतत वर जाणारे असू शकते. त्याचप्रमाणे, कोणीही बाजारपेठ पडण्याची अचूकपणे भविष्यवाणी करू शकत नाही. मार्केट पीकवर गेल्यानंतर त्यात होणारे करेक्शन काही महिने टिकू शकते. जसे 2020 मध्ये घडले, जेव्हा मार्च 2020 मध्ये क्रॅश झाल्यानंतर मार्केटने चढउतार पाहिले; किंवा गेल्या वर्षीप्रमाणे त्यात सुधारणा होऊ शकते.
इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी म्हणून कॅश वितरण वाढविणे
इन्व्हेस्टमेंट ॲसेट म्हणून कॅश दोन उद्देशांची पूर्तता करते - वैद्यकीय आपत्कालीन परिस्थिती किंवा नोकरीचे नुकसान यासारख्या आर्थिकदृष्ट्या कठीण परिस्थितीत सहाय्यक म्हणून कार्य करते. ते अनुकूल इन्व्हेस्टमेंट करण्याची संधी देखील प्रदान करते. प्रत्यक्ष पिकनंतर मार्केट करेक्शन दरम्यान किंमती कमी होत असताना नवीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी पैसे वापरण्यासाठी इन्व्हेस्टर त्यांची इक्विटी सिक्युरिटीज विकतात. परंतु येथे ऑपरेटिव्ह शब्द 'स्पष्ट' आहे. आधी नमूद केल्याप्रमाणे, केवळ मागे वळून पाहिले तरच मार्केटमधील शिखर अचूकपणे ओळखता येते.
चला हायपोथेटिकल परिस्थितीचा विचार करूयात. तुम्ही इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक केली असे गृहित धरा, जे तुम्हाला उत्तम रिटर्न देत आहे. परंतु तुम्ही प्रत्यक्ष मार्केट पीक दरम्यान ते फंड रिडीम किंवा बंद करण्याचे ठरवता. तथापि, तुम्हाला चुकला आणि बाजारपेठ अजून 8–9 महिन्यांसाठी वरच्या ट्रॅजेक्टरीवर सुरू राहते. कॅश आऊट करण्याचा तुमचा निर्णयामुळे तुमच्या इक्विटी म्युच्युअल फंडवर मोठ्या प्रमाणात वाढीची संधी तुम्ही गमावली आहे. जेव्हा तुम्ही एक सोडून दुसरा पर्याय निवडाल तेव्हा संधीचा खर्च संभाव्य फायद्यांचे नुकसान म्हणून ओळखला जातो. येथे, तुम्ही चुकवलेला रिटर्न हा तुमच्या इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटवर कॅश आऊट करण्याच्या संधीचा खर्च आहे.
तुम्ही काय करावे
असे दिसून येत आहे की मार्केट अनुसार योजना यशस्वी ठरत नाही. मग, काय ठरते? जेव्हा म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करतो. तेव्हा तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट मध्ये शिस्त आणि व्यवस्थापितपणा आणि कायम इन्व्हेस्टमेंट करणे ही यशस्वीतेचे द्योतक आहे. हे विशेषत: इक्विटी म्युच्युअल फंडसाठी खरे आहे. तुमच्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओचा सर्वाधिक लाभ उठविण्यासाठी, खालील स्टेप्सचा विचार करा:
1.
दीर्घकालीन क्षितिज आहे:
तुमच्या म्युच्युअल फंडमधून सर्वोत्तम रिटर्न प्राप्त करण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट 7-10 वर्षांच्या कालावधीसाठी असावी. तथापि, शॉर्ट-टर्म गोलच्या संदर्भात, तुम्हाला 3-5 वर्षांच्या कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट करणे आवश्यक आहे.
2.
सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) वापरा:
सर्व मार्केट फेजमध्ये
एसआयपी लाभदायक असू शकते. बुल मार्केट फेज दरम्यान कमी युनिट्स खरेदी आणि बीअर मार्केट फेज दरम्यान अधिक युनिट्स खरेदी करेल आणि जमा करेल, ज्यामुळे रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यास मदत होईल.
3.
तुमच्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओचे नियमितपणे पुनर्मूल्यांकन आणि रिबॅलन्स करा:
बुल मार्केट फेज दरम्यान, तुमचा पोर्टफोलिओ इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटकडे मोठ्या प्रमाणात झुकला जाऊ शकतो. परंतु तुम्ही त्याला बॅलन्स करण्यासाठी काही डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट आहे हे तपासणे आवश्यक आहे. जर तुमच्याकडे मोठी रिस्क नसेल तर हे विशेषत: आवश्यक आहे. तुमचा पोर्टफोलिओ तुमच्या वर्तमान रिस्क क्षमतेचा अचूकपणे प्रतिबिंबित करतो याची खात्री करावी.
4.
विविधता:
ॲसेट श्रेणी, बाजारपेठ भांडवलीकरण आणि जोखीम संभाव्यतेमध्ये तुमचा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओत विविधता ठेवण्याचा प्रयत्न करा. हे सुनिश्चित करेल की जेव्हा एक प्रकारचा म्युच्युअल फंड चांगला नसेल, तेव्हा तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी बफर म्हणून कार्यरत असलेला किमान दुसरा एक प्रकार आहे.
5.
गोल सेट करा:
गोल प्लॅनर वापरणे आणि वेगवेगळे इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ असणे हे भविष्यातील फायनान्शियल गोल प्राप्त करण्यासाठी चांगला मार्ग आहे. अशा धोरणामुळे तुम्हाला प्रत्येक गोलसाठी आणि टाईम हॉरिझॉनसाठी योग्य म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट करण्यास मदत होईल.
सारांश
मार्केट पीकवर असताना तुमच्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओमध्ये खूप सारे बदल करण्याची गरज नाही. मार्केट सर्वोच्च पातळीवर आणि तळाला असताना तुम्ही जास्त कष्ट करू नका. त्याऐवजी, तुमच्या आर्थिक ध्येयांवर लक्ष्य ठेवून लाँग-टर्म इन्व्हेस्टमेंट करा.
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
यामधील माहिती/स्पष्टीकरण केवळ सामान्य वाचण्याच्या हेतूसाठी आणि केवळ मत व्यक्त करण्यासाठी आहेत आणि त्यामुळे वाचकांसाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारशी किंवा व्यावसायिक मार्गदर्शक म्हणून विचार केला जाऊ शकत नाही. सार्वजनिकपणे उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि इतर स्रोतांच्या आधारावर डॉक्युमेंट तयार केले गेले आहेत. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट व्यवस्थापक, ट्रस्टी किंवा त्यांच्या संचालक, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयतेची हमी देत नाही. या माहितीच्या प्राप्तकर्त्यांना त्यांचे स्वत:चे विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासणीवर विश्वास ठेवण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यासाठी वाचकांना स्वतंत्र व्यावसायिक सल्ला घेण्याचाही सल्ला दिला जातो. या साहित्याच्या तयारी किंवा जारी करण्यात समाविष्ट असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांच्या सहयोगी या साहित्यातील माहितीमुळे उद्भवणाऱ्या नफ्याच्या कारणासह कोणत्याही प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय हानीसाठी कोणत्याही प्रकारे जबाबदार असणार नाहीत. या कागदपत्राच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
