जीवनात आणि इन्व्हेस्टमेंटची योजना बनवताना विविध बाबींदरम्यान संतुलन तयार करण्याची आणि व्यवस्थापित करण्याची गरज आहे. इन्व्हेस्टर म्हणून, तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी बॅलन्स निर्धारित करण्यासाठी तुमच्या रिस्क प्रोफाईल, उत्पन्न आणि फायनान्शियल गोलचे विश्लेषण करायचे आहे. तथापि, जर तुम्हाला म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यात अधिक इच्छुक असेल तर तुमच्या फायनान्शियल गरजा पूर्ण करण्यासाठी सुज्ञपणे पुढे सुरू ठेवा.
या फॉर्म्युलावर आधारित म्युच्युअल फंड निवड प्रक्रिया सुलभ करण्यासाठी, तुम्ही बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. आम्ही तुम्हाला म्युच्युअल फंडमध्ये बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड च्या संकल्पनेद्वारे पुढे नेऊ.
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड म्हणजे काय?
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज म्युच्युअल फंड ही इक्विटी आणि डेब्ट साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करणारी ओपन-एंडेड स्कीम आहे. यामध्ये हायब्रिड म्युच्युअल फंडच्या कॅटेगरीमध्ये येते आणि प्रचलित मार्केटिंग स्थितीनुसार इक्विटी आणि डेब्ट साधनांमध्ये डायनॅमिक ॲसेट वितरण समाविष्ट आहे. म्हणूनच बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड हा डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड म्हणूनही ओळखला जातो. वेळेवर मालमत्तेचे वाटप प्रमाण बदलण्याचे प्राथमिक उद्दीष्ट गुंतवणूकदारांसाठी परतावा आणि जोखीम दोन्ही व्यवस्थापित करणे आहे.
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड कसे काम करतात?
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज म्युच्युअल फंड हे वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओसह इन्व्हेस्टरला फायदा देण्यासाठी डिझाईन केलेले ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड फंड स्कीम आहेत. उदाहरणार्थ, जर स्टॉकच्या किंमती खूप जास्त असतील आणि वाढत असतील तर फंड मॅनेजर कर्जासाठी ॲसेट वाटप करू शकतो. दुसऱ्या बाजूला, जेव्हा स्टॉकची किंमत कमी असेल तेव्हा ॲसेट वाटपातील बदल इक्विटीसाठी असू शकते.
संक्षिप्तपणे, जेव्हा मूल्यांकन कमी असेल तेव्हा बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड मॅनेजर सामान्यपणे वितरण इक्विटीमध्ये बदलू शकतात आणि जेव्हा स्टॉकचे मूल्यांकन जास्त असेल तेव्हा कर्जाकडे परत येऊ शकतात. हा दृष्टीकोन समाविष्ट जोखीम कमी करू शकतो आणि तुमच्यासाठी जोखीम-समायोजित रिटर्न निर्माण करू शकतो. निप्पॉन इंडिया बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड प्रकरण घ्या, जे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट आणि संपत्ती निर्मिती ध्येयांसाठी योग्य आहे.
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ
1. बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडनुसार अनुसरण केलेली ॲसेट वाटप स्ट्रॅटेजी पोर्टफोलिओ विविधतेत मदत करू शकते.
2. यामध्ये विविध ॲसेट वर्गांमध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करण्याचा समावेश असल्याने, कमी कामगिरी करणाऱ्या ॲसेटच्या रिटर्नसाठी एक परफॉर्मिंग ॲसेट वर्ग आढळू शकतो.
3. ॲसेट वाटप ॲसेट वाटप रिबॅलन्सिंग मॉडेलवर आधारित असल्याने तुम्हाला स्टॉक मार्केटमध्ये वेळ घालण्याची गरज नाही.
4. तुम्हाला बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटसह टॅक्स-कार्यक्षम रिटर्न प्राप्त होऊ शकतात. इक्विटी फंड मध्ये, एसटीसीजीवर 15% टॅक्स आकारला जातो, तर एलटीसीजी प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹1 लाख पर्यंत टॅक्स सूट आहे.
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
तुम्ही बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची निवड करू शकता, जर
● तुम्ही कमी अस्थिरतेसह इक्विटी एक्सपोजर शोधत आहात
● तुम्हाला इक्विटी आणि डेब्ट साधनांमध्ये तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता आणण्यासाठी एकाधिक ॲसेट श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करायची आहे
● तुमच्याकडे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आहे
● तुम्ही म्युच्युअल फंड मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी नवीन आहात आणि इन्व्हेस्टमेंटचे मूलभूत तत्त्व शिकत आहात
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड म्हणजे काय?
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज म्युच्युअल फंडमध्ये, विविध ॲसेट वर्गांमध्ये (इक्विटी आणि डेब्ट) वाटप मार्केटच्या स्थितीनुसार गतिशीलपणे व्यवस्थापित केले जाते.
डायनॅमिक ॲसेट वाटप म्हणजे काय?
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडच्या संबंधात, डायनॅमिक ॲसेट वाटप म्हणजे मार्केटमधील चढ-उतारांवर आधारित एका ॲसेट श्रेणीपासून दुसऱ्या ॲसेट श्रेणीपर्यंत कॅपिटल बदलणे. जेव्हा मार्केट डाउन असेल तेव्हा इक्विटीसाठी उच्च ॲसेट वितरण होते आणि त्याउलट.
इक्विटी वाटप कसा ठरवला जातो?
त्याच्या मुख्य स्थितीत, ॲसेट वाटप म्हणजे फंडाच्या उद्दिष्टानुसार इन्व्हेस्टरचे पैसे काम करण्यासाठी कुठे ठेवावे हे ठरवणे. बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज म्युच्युअल फंडमध्ये उच्च इक्विटी वाटपाचा निर्णय मार्केटच्या स्थितीनुसार धोरणात्मकरित्या केला जातो.
बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंडमध्ये रिबॅलन्सिंगची निश्चित वारंवारता आहे का?
संबंधित योजनांच्या मँडेटवर आधारित प्रमाणात ॲसेट वर्गांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची फंडमध्ये लवचिकता आहे आणि नंतर इक्विटी आणि डेब्टचे मिश्रण बदलण्याची लवचिकता आहे.
अस्वीकृती:
येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशाने दिली आहे आणि व्यक्त केलेली मते केवळ मते आहेत आणि म्हणून ती रीडर्ससाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारसी किंवा प्रोफेशनल मार्गदर्शक तत्त्वे मानली जाऊ शकत नाहीत. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वासार्ह मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारे डॉक्युमेंट तयार करण्यात आला आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयता यासाठी कोणतीही जबाबदारी स्वीकारत नाहीत किंवा हमी देत नाहीत. ही माहिती प्राप्त करणाऱ्यांना त्यांच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. रीडर्सना योग्य इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या सामग्रीच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी कोणत्याही प्रकारे थेट, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानासाठी, या सामग्रीमध्ये असलेल्या माहितीमुळे उद्भवलेल्या गमावलेल्या नफ्यासह जबाबदार राहणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारे घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
उत्पादन लेबल
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
