மியூச்சுவல் ஃபண்டில் கிம்: கிம்-யில் முக்கிய தகவல் மெமோராண்டம் மற்றும் உள்ளடக்கங்கள் என்றால் என்ன?

ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் பல்வேறு திட்டங்கள் உள்ளன. சலுகை ஆவணங்கள் ஒவ்வொரு திட்டத்துடனும் இணைந்திருக்க வேண்டும். இந்த ஆவணங்கள் அறங்காவலர்களால் அங்கீகரிக்கப்படுகின்றன மற்றும் செபியால் தடுக்கப்படுகின்றன. இந்த ஆவணத்தில் இரண்டு பகுதிகள் உள்ளன. திட்டத்தின் தகவல் ஆவணமும் கூடுதல் தகவல் அறிக்கையும். முக்கிய தகவல் மெமோராண்டம் (கேஐஎம்) என்பது திட்ட தகவல் ஆவணத்தின் சுருக்கமான ஆவணமாகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முக்கிய தகவல் மெமோராண்டம் (கேஐஎம்) என்றால் என்ன?

திட்டத்தின் தகவல் ஆவணம் விரிவானதாக உள்ளது மற்றும் பல பக்கங்களாக இயங்க முடியும். நீங்கள் ஒரு வழக்கமான முதலீட்டாளராக இருந்தால், முக்கியமான பிரிவுகளை உங்களுக்குத் தெரியும் மற்றும் அவற்றை பற்றி தெரிந்து கொள்ளுங்கள். ஆனால் முதல் தடவை முதலீட்டாளருக்கு, திட்ட தகவல் ஆவணம் (SID) மூலம் செல்வதற்கான செயல்முறை கடுமையாக இருக்கக்கூடும் மற்றும் எனவே திட்டமிடப்பட்ட பதிப்பு - KIM சலுகை ஆவணங்களின் ஒரு பகுதியாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் கிம்மின் முழு வடிவம் முக்கிய தகவல் மெமோராண்டம் ஆகும். இது முதலீட்டாளருக்கு பறவையின் கண் பார்வையை கொடுக்கிறது. முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர் ஒரு முதலீட்டாளர் தெரிந்து கொள்ள வேண்டிய அனைத்தையும் அது விவரிக்கிறது. இது SID யின் சுருங்கிய பதிப்பாகும் மற்றும் முக்கியமான தகவல்களை கொண்டுள்ளது. அனைத்து மியூச்சுவல் ஃபண்டு விண்ணப்ப படிவங்களும் அவற்றுடன் இணைக்கப்பட்ட KIM-ஐ கொண்டுள்ளன.

முக்கிய தகவல் மெமோராண்டத்தின் உள்ளடக்கங்களில் என்ன உள்ளடங்கும்

மியூச்சுவல் ஃபண்டு கிம்-யில் சில முக்கியமான தகவல்கள் உள்ளன, அவை பின்வருமாறு:

முதலீடு தொடர்பானது	நோக்கம்	இந்தப் பிரிவு நிதியின் இலக்கை விவரிக்கிறது; அது அடிப்படைப் பத்திரங்களின் மொத்த வருமானத்திற்கு நெருக்கமான வருமானத்தை வழங்குகிறது. ஒரு முதலீட்டாளர் இதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும் இது ஒரு உறுதிமொழி அல்ல.
	ஸ்ட்ராடெஜி	இது முக்கியமானது ஏனெனில் அது திட்டத்தின் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை சுட்டிக்காட்டுகிறது, அது நிறைவேற்றப்படலாம் அல்லது ஆக்கிரோஷமாக இருக்கலாம். இது குறியீட்டு அணுகுமுறையையும் விவாதிக்கிறது.
சொத்து தொடர்பானது	ஒதுக்கீடு	மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் கிம் வெளிப்படையாக சொத்துக்களை விவரிக்கிறார், மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடு செய்யும். கடன் திட்டங்களுக்கு, இது அரசாங்க பத்திரங்கள், வைப்புகளின் சான்றிதழ்கள், கருவூல பில்கள் போன்றவற்றின் கலவையாக இருக்கலாம்.
நிதி தொடர்பானது	வேறுபாடு	மீதமுள்ளவற்றை தவிர, அது எவ்வாறு நிர்வகிக்கப்படுகிறது மற்றும் மற்ற நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் அது ஏன் சிறந்த வருமானத்தை வழங்க முடியும் என்பதை இந்த பிரிவு விவரிக்கிறது.
நிதி தொடர்பானது	AUM & ஃபோலியோ எண்கள்	இந்த பிரிவு நிதி நிர்வாகத்தின் கீழ் சொத்து மற்றும் ஃபோலியோக்களின் எண்ணிக்கையை கட்-ஆஃப் தேதியின்படி விவரிக்கிறது.
ஆபத்து தொடர்பானது	ரிஸ்க் சுயவிவரம்	ஒரு முதலீட்டாளருக்கு மற்றொரு முக்கிய பிரிவு ஆபத்து விவரம் ஆகும். அனைத்து கிம்ஸ் ஒரு குறிப்பிட்ட திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதுடன் தொடர்புடைய ஆபத்துக்களை எடுத்துக்காட்டுவார். சந்தை வர்த்தக ஆபத்து, துறை ஆபத்து, பிழை ஆபத்தை கண்காணிப்பது போன்ற ஆபத்து காரணிகளை இது குறிப்பிடுகிறது. அபாயங்களை குறைக்க நிதி நிறுவனம் எடுக்கும் ஆபத்து குறைப்பு நடவடிக்கைகளையும் கிம் குறிப்பிடும்.
விலை தொடர்பானது	Nav	சப்ஸ்கிரிப்ஷன் விலை, குறைந்தபட்ச விண்ணப்ப தொகை மற்றும் ரிடெம்ப்ஷன் மற்றும் ரீபர்சேஸ் முறை பற்றிய விவரங்கள் இங்கே குறிப்பிடப்படும்.
திட்டம் தொடர்பானது	செயல்திறன் போர்ட்ஃபோலியோ	துறை ஒதுக்கீடு மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ வருவாய் ஆகியவற்றுடன் கேஐஎம் முதலீட்டாளருக்கு காலப்போக்கில் திட்டத்தின் செயல்திறன் பற்றிய யோசனையை வழங்குகிறது.
திட்டம் தொடர்பானது	செலவுகள்	நிதி நிறுவனத்தை செயல்படுத்துவதற்கான செலவுகள் இங்கே விரிவாக்கப்பட்டுள்ளன. அனைத்து ஒரு முறை மற்றும் தொடர்ச்சியான செலவுகளும் காண்பிக்கப்படுகின்றன, முதலீட்டாளருக்கு சம்பந்தப்பட்ட செலவுகள் பற்றிய ஒரு யோசனையை கொடுக்கின்றன. நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் சுமை குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது. இந்த தகவல் ஒரு முதலீட்டாளருக்கு திட்டத்தின் நிகர வருமானத்தை தெரிந்துகொள்ள அனுமதிக்கிறது.
நிதி மேலாளர் தொடர்பானது	பெயர்	கிம்-யில் உள்ள நிதி மேலாளரின் பெயர் முதலீட்டாளருக்கு தங்கள் பணத்தை நிபுணர் கையாளுவது பற்றிய யோசனையை வழங்குகிறது.
பெஞ்ச்மார்க்		இந்த திட்டம் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டிற்கு எதிராக பெஞ்ச்மார்க் செய்யப்பட்டிருந்தால், அது கிம்மின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும். அது ஒரு கமாடிட்டி தொடர்பான திட்டமாக இருந்தால், அது கமாடிட்டிக்கு எதிராக பெஞ்ச்மார்க் செய்யப்படும்.

கூடுதலாக படிக்கவும்: சொத்து ஒதுக்கீடு என்றால் என்ன?​

தகவல் மெமோராண்டத்தின் செல்லுபடிக்காலம் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் KIM மியூச்சுவல் ஃபண்டின் சலுகை ஆவணங்களுடன் வழங்கப்படுகிறது. இந்த ஆவணங்கள் பத்திரங்களின் முதல் பிரச்சினை தேதியிலிருந்து ஒரு வருடம் செல்லுபடியாகும் மற்றும் அது முதலில் சப்ஸ்கிரைப் செய்யப்பட்ட நேரத்திலிருந்து அல்ல. நிதி தொடங்கும் தேதி கிம்மில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது. கிம் அவ்வப்போது புதுப்பிக்கப்பட்டுள்ளது.

தீர்மானம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் கிம்மின் பொருளை தெரிந்து கொள்வது ஒரு முதலீட்டாளருக்கு தவிர்க்க முடியாதது. முதலீட்டாளர்களுக்கு அனைத்து முக்கியமான தகவல்களையும் வழங்கும் SID யின் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட பதிப்பாகும், இது அவர்களுக்கு புத்திசாலித்தனமான நிதிய முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது. தேவையான அனைத்து தகவல்களுடன், முதலீட்டாளர்கள் தங்களுக்கு கல்வி வழங்க வேண்டும் மற்றும் அதிக தகவல்களை வழங்க வேண்டும்.

கூடுதலாக படிக்கவும்: பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு என்றால் என்ன?