మార్కెట్లు గరిష్ట స్థాయిలో ఉన్నప్పుడు, మీ లాభాలను బుక్ చేసుకోవడానికి మరియు నిష్క్రమించడానికి ఉత్సాహం కలిగించవచ్చు; అయితే, మార్కెట్లు ఇక్కడ నుండి ఎలా తరలించబడతాయో ఎన్నడూ ఖచ్చితంగా తెలియదు. మార్కెట్ సరిగా ఉందా లేదా గరిష్ట స్థాయికి కొనసాగుతుందా? కాలమే చెప్తుంది! మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను నెరవేర్చుకోవడానికి మీరు ప్రతి నెలా పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తాన్ని నిర్దిష్టంగా మీరు ఒక ఎస్ఐపి కాలిక్యులేటర్ (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ క్యాలిక్యులేటర్) ఉపయోగించిన రోజును మీరు బహుశా జ్ఞాపకం చేసుకోవచ్చు. వారు అద్భుతమైన బహుమతులను చూసి ఉండాలి, అందుకే మీరు కూడా మీ పెట్టుబడి గురించి గర్విస్తున్నారు.
మార్కెట్ సరిగ్గా ఉన్నప్పుడు మీ ఈక్విటీ ఫండ్స్‌పై సేకరించబడిన రాబడి క్షీణించబడుతుందని మీరు ఆత్రుతగా ఉంటే, మార్కెట్ గరిష్ఠ స్థాయిల సమయంలో ఎలా రీ-స్ట్రాటజైజ్ చేయాలో మరియు పెట్టుబడి పెట్టాలో కొన్ని సూచనలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:
1. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయండి:
మీరు ఉద్దేశించిన డెట్-ఈక్విటీ అసెట్ కేటాయింపు ఆధారంగా మీ ఈక్విటీ నిబద్ధతను ప్రారంభించారు. మీరు అంచనా వేసిన ఈక్విటీ ఫండ్ కార్పస్ ఈక్విటీ నుండి చారిత్రక సగటు రాబడుల ఆధారంగా ఉంటుంది. మార్కెట్ ద్వారా జనరేట్ చేయబడిన వాస్తవ రాబడి చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది; ఇది డెట్-ఈక్విటీ నిష్పత్తిని వక్రీకరించి ఉండవచ్చు.
చిట్కా: మొత్తం ఆస్తి పంపిణీని అంచనా వేయడానికి మరియు ఉద్దేశించిన/ప్రారంభ ఆస్తి కేటాయింపుతో పునఃసమీక్షించడానికి ఇది మంచి సమయం కావచ్చు. లావాదేవీ ఖర్చులు మరియు మూలధన లాభాల పన్నులను పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత మీ ఈక్విటీ ఫండ్స్ (ప్రాఫిట్-బుకింగ్) నుండి నిష్క్రమించాలి.
2. బుక్ – అస్థిరమైన పద్ధతిలో లాభాలు మరియు తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని గుర్తుంచుకోండి:
ఇక్కడ నుండి ఎటువంటి సంభావ్యత ప్రయోజనం పొందడానికి, దశలవారీగా ఈక్విటీ ఫండ్స్ నుండి నిష్క్రమించడం ఉత్తమమైనది. ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు నిర్వహించబడిన పెట్టుబడులను మాత్రమే నిష్క్రమించడం తెలివైనది, తద్వారా దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్నుకు అర్హత సాధించబడుతుంది, ఇది రూ. 1 లక్ష లాభాలకు మించిన 10% వద్ద వసూలు చేయబడుతుంది.
గుర్తుంచుకోండి: మీరు రీడీమ్ చేసిన ఫండ్స్‌ని మరేదైనా పెట్టుబడి మార్గంలోకి తిరిగి ఉపయోగించాలి. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు సముచితంగా నెరవేరుతున్నాయని నిర్ధారించుకోవడానికి ఇది చాలా కీలకం.
3. అనీక్విటీ ఓరియంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌కు పాక్షికంగా ఫండ్స్ తరలించండి:
మీ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గించడానికి మరియు ఇంకా ఈక్విటీ పన్నుల ప్రయోజనాన్ని పొందడానికి సమతుల్య నిధుల ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ అనేది ఉత్తమ మార్గం. మీరు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల నుండి రీడీమ్ చేసిన ఫండ్‌లను ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లలోకి తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, మీ ఈక్విటీ టాక్సేషన్‌ను ఉంచడానికి కనీసం 65% ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ ఉంటుంది. ఈ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం ప్లాన్ చేసుకోవడానికి కూడా ఒక గొప్ప మార్గం, ఇవి మీడియం కాలపరిమితిలో, సాధారణంగా 3-5 సంవత్సరాలలో ఉత్పన్నమవుతాయి. ఇది మొత్తం ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తుంది, ఎందుకంటే అదే ఆస్తితో ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ల మిశ్రమాన్ని పొందేందుకు ఇది మంచి మార్గం.
గమనిక: ఈక్విటీ ఆధారిత ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు ఎస్ఐపి యొక్క ఇప్పటికే ఉన్న నిబద్ధతను మార్చకుండా ప్రాఫిట్-బుకింగ్ నుండి నిధులను ఉపయోగించడం ముఖ్యం. ఈ ఇన్‌ఫ్యూజన్‌ను ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లోకి ఎస్ఐపి లేదా సిస్టమాటిక్ ట్రాన్స్‌ఫర్ ప్లాన్ (ఎస్‌టిపి) ఉపయోగించడం ద్వారా నిర్వహించవచ్చు, ఇక్కడ ఏకమొత్తం (ప్రాఫిట్-బుకింగ్ ద్వారా రిడీమ్ చేయబడిన మొత్తం) డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది మరియు ఈ ఫండ్స్‌ను క్రమబద్ధంగా బ్యాలెన్స్ చేయబడేలాగా ఒక నిర్దిష్ట మొత్తం ట్రాన్స్‌ఫర్ చేయబడుతుంది. ఎస్ఐపి కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించి పదవీకాలంలో క్రమపద్ధతిలో ట్రాన్స్‌ఫర్ చేయవలసిన మొత్తాన్ని లెక్కించవచ్చు.
4. ఎస్ఐపి ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం కొనసాగించండి:
మార్కెట్ కరెక్షన్ ప్రారంభమయినప్పుడు ప్రజలు తరచుగా చేసే ప్రధాన పొరపాటు ఏమిటంటే వారి ఎస్ఐపి ని నిలిపివేయడం. ఎస్ఐపి కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించి మీ ఎస్‌ఐపిను ప్రారంభించేటప్పుడు, మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఒక అవధిని నమోదు చేసి ఉంటారు; ఎస్ఐపి ని కొనసాగించడం ముఖ్యం. ముఖ్యంగా మార్కెట్ కరెక్ట్ అయినప్పుడు, కాస్ట్ యావరేజ్ ప్రయోజనం సమర్థవంతంగా ఉంటుంది.
గుర్తుంచుకోండి: బుల్ రన్ సమయంలో మీరు మీ ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క తక్కువ సంఖ్యలో యూనిట్లను కొనుగోలు చేసినప్పటికీ, మార్కెట్ సరిగ్గా ఉన్నందున మీరు మరిన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారు (ఎన్ఎవిలో తగ్గుదల కారణంగా – ఫండ్ యొక్క నెట్ ఆస్తి విలువ).
5. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలపై దృష్టి సారించండి:
ఆర్థిక లక్ష్యాలతో మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను అలైన్ చేయడం అనేది సరైన ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి మీకు వీలు కల్పిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలతో మీ పెట్టుబడులను ఏర్పాటు చేసిన ఒక పెట్టుబడిదారుగా, దృష్టిని కోల్పోకుండా ఉండటం ముఖ్యం.
చిట్కా: ఎప్పటికప్పుడు తిరిగి మూల్యాంకనం చేయడం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మీ ప్రారంభ ఎజెండాకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోవడం వివేకం అయితే, రోజువారీ ప్రాతిపదికన మార్కెట్‌లను అనుసరించడం అనవసరం.
ప్రారంభ డెట్-ఈక్విటీ నిష్పత్తులు మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఈక్విటీ ఫండ్ పెట్టుబడిదారు పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి రూపొందించడానికి ఇవి కొన్ని మార్గాలు. మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు అనివార్యమైనవి, మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారు మధ్యమధ్యలో వచ్చే ఇబ్బందులను పట్టించుకోకుండా ఉండాలి, ఇది కూడా గడిచిపోతుంది!
అస్వీకార ప్రకటన: పై ఫలితాలు ఊహించబడిన రిటర్న్ రేటు ఆధారంగా ఉంటాయి. వివరణాత్మక సలహా సూచన కోసం దయచేసి మీ ప్రొఫెషనల్ సలహాదారుడిని సంప్రదించండి. ఫలితాలు ఊహించబడిన రిటర్న్ రేటు ఆధారంగా ఉంటాయి. ఈ లెక్కింపులు డెట్ మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్లు / రంగాలు లేదా ఏదైనా వ్యక్తిగత భద్రత యొక్క భవిష్యత్ రిటర్నుల యొక్క ఏవైనా న్యాయనిర్ణయాల ఆధారంగా ఉండవు మరియు కనీస రిటర్నులు మరియు/లేదా మూలధనం యొక్క భద్రతపై వాగ్దానముగా భావించబడకూడదు. క్యాలిక్యులేటర్‌ను తయారు చేసేటప్పుడు అత్యంత శ్రద్ధ తీసుకోబడినప్పటికీ, సాధించబడిన కంప్యుటేషన్లు తప్పులు లేనివనీ మరియు/లేదా ఖచ్చితమైనవనీ ఎన్ఐఎంఎఫ్ ఎటువంటి పరిపూర్ణతను లేదా హామీని ఇవ్వదు మరియు క్యాలిక్యులేటర్ యొక్క వాడకం వల్ల లేదా దానిపై విశ్వాసం ఉంచి ఏదైనా చేసినందువల్ల ఉత్పన్నమయ్యే అన్ని నష్టబాధ్యతలు, నష్టాలు మరియు కోల్పోతలకు బాధ్యత వహించడానికి నిరాకరిస్తుంది. ఏదైనా సెక్యూరిటీ లేదా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పనితీరుకు ప్రాతినిధ్యం వహించడానికి ఈ ఉదాహరణలు ఉద్దేశించబడలేదు. పన్ను పరిణామాల యొక్క వ్యక్తిగత స్వభావాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, ఏదైనా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ప్రతి ఇన్వెస్టర్ అతని/ఆమె స్వంత ప్రొఫెషనల్ పన్ను/ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించవలసిందిగా సలహా ఇవ్వబడుతుంది.
ఇక్కడ ఉన్న సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు పేర్కొన్న వివరణలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే సూచిస్తాయి, కావున వీటిని, పాఠకులకు మార్గదర్శకాలు, సిఫార్సులు లేదా నిపుణుల సలహాలుగా పరిగణించకూడదు. బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం, అంతర్గతంగా అభివృద్ధి చేయబడిన డేటా మరియు ఇతర విశ్వసనీయమైన మూలాల ఆధారంగా ఈ డాక్యుమెంట్ తయారు చేయబడింది. స్పాన్సర్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ లేదా వారి డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ("సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు") అటువంటి సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, పరిపూర్ణత, సమగ్రత మరియు విశ్వసనీయతకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించరు. ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించే వారు తమ సొంత విశ్లేషణ, వివరణలు మరియు పరిశోధనలపై ఆధారపడాలని సూచించడమైనది. తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి, వృత్తిపరమైన నిపుణుల సలహా తీసుకోవాలని పాఠకులకు సలహా ఇవ్వడమైనది. ఈ మెటీరియల్ తయారీ లేదా జారీలో భాగంగా ఉన్న వ్యక్తులతో సహా సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు, ఈ మెటీరియల్‌లో ఉన్న సమాచారం ఆధారంగా పొందిన లాభాలు, నష్టాలతో సహా ఏదైనా ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, అనుకోని, పర్యవసాన, శిక్షణాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు బాధ్యత వహించవు. ఈ డాక్యుమెంట్ ఆధారంగా తీసుకునే ఏ నిర్ణయానికైనా స్వీకర్త మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత వహించాల్సి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.
