মিউচুয়াল ফান্ডের স্টেটমেন্ট কীভাবে পড়বেন

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি ফান্ড হাউস থেকে নিয়মিত ব্যবধানে মিউচুয়াল ফান্ডের স্টেটমেন্ট পাবেন যেখানে উল্লেখ থাকবে যে সমস্ত স্কিমে আপনি আপনার টাকা তাদের বিবরণ এবং তাদের পারফরমেন্স. এই স্টেটমেন্ট আপনাকে আপনার বিনিয়োগের স্বাস্থ্য সম্পর্কে একটি ধারণা প্রদান করে, যার উপর ভিত্তি করে আপনি তাদের পরিচালনা সম্পর্কে তথ্যসমৃদ্ধ সিদ্ধান্ত নিতে পারেন. কিন্তু এই স্টেটমেন্টে অনেক ধরনের টার্মিনোলজি উল্লেখ করা হয়, তাই সেগুলি কীভাবে পড়তে হয় তা বুঝতে আপনাকে সাহায্য করার জন্য একটি গাইড দেওয়া হল.

মিউচুয়াল ফান্ডের স্টেটমেন্ট কী?

একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট আপনার দ্বারা করা সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের একটি বিস্তৃত সারাংশ প্রদান করে. যদি আপনি কোনও নির্দিষ্ট ফান্ড হাউস থেকে স্টেটমেন্ট চান, তাহলে আপনি শুধুমাত্র সেই ফান্ড হাউসের স্কিমে আপনার দ্বারা করা বিনিয়োগের বিষয়ে তথ্য পাবেন. তবে, প্রায়শই মিউচুয়াল ফান্ড জুড়ে বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন স্কিমে বিনিয়োগ করেন. এই ধরনের ক্ষেত্রে, যে কোনও ব্যক্তি রেজিস্ট্রার বা ডিপোজিটরি থেকে একটি একত্রিত অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট চাইতে পারেন, যা মিউচুয়াল ফান্ডের সমস্ত স্কিমে বিনিয়োগের বিস্তারিত সারাংশ প্রদান করবে.

মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্টের গুরুত্বপূর্ণ শর্তাবলী বুঝে নিন

ফোলিয়ো নম্বর:

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরে, আপনাকে ফোলিও নম্বর-এর নামে একটি ইউনিক নম্বর বরাদ্দ করা হবে. ফোলিও নম্বর হল একটি সনাক্তকরণ নম্বরের মতো, যা আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে আপনার সমস্ত বিনিয়োগ ট্র্যাক করতে সাহায্য করে.

ব্যক্তিগত বিবরণ:

এই বিভাগটি আপনার সম্পূর্ণ নাম, যোগাযোগের ঠিকানা, ইমেল আইডি, যোগাযোগ নম্বর, জন্ম তারিখ এবং বিনিয়োগের ক্যাটাগরি তালিকাভুক্ত করবে, অর্থাৎ একক নাকি যৌথ বিনিয়োগকারী. এখানে আপনার প্যান নম্বরও উল্লেখ করা হতে পারে.

মনোনয়ন:

একজন ব্যক্তিকে মনোনীত করা বাধ্যতামূলক, কারণ আপনার মৃত্যুর ক্ষেত্রে সেই ব্যক্তি আপনার বিনিয়োগ অ্যাক্সেস করতে পারবেন. আপনি মনোনীত ব্যক্তির বিবরণ না দিয়েই কোনও ব্যক্তিকে মনোনীত করেছেন কিনা, এই বিভাগটি তা হাইলাইট করে. যদি আপনি এটি নির্বাচন করে থাকেন, তাহলে এটি রেজিস্টার্ড হিসাবে দেখাবে.

পরামর্শদাতা বা ডিস্ট্রিবিউটরের বিবরণ:

আপনি যদি কোনও ডিস্ট্রিবিউটর বা ফাইন্যান্সিয়াল উপদেষ্টার মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে এই বিভাগটি তাদের সমস্ত বিবরণ প্রদান করবে. যদি আপনি ফান্ড হাউসের মাধ্যমে সরাসরি আবেদন করে থাকেন, তাহলে 'ডাইরেক্ট' শব্দটি উল্লেখ করা হবে.

ব্যাঙ্কের বিবরণ:

আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ, যেমন আপনার অ্যাকাউন্ট নম্বর, IFSC কোড এবং ব্যাঙ্কের নাম, এই বিভাগে হাইলাইট করা হবে.

ট্রানজ্যাকশান-এর বিবরণ:

আপনার ট্রানজ্যাকশানের অনেক দিক এখানে হাইলাইট করা হবে.

প্রথমত, আপনি যে স্কিমের নাম বিনিয়োগ করেছেন. দ্বিতীয়ত, তারিখ যে তারিখে লেনদেনটি প্রভাবিত হয়েছে.

তৃতীয়, নেট অ্যাসেট ভ্যালু (এনএভি) নির্দিষ্ট করা হবে. এনএভি হল ফান্ডের একটি ইউনিটের মূল্য এবং ফান্ডের পারফরমেন্স পরিমাপ করে.

চতুর্থ হল এনএভি তারিখ. প্রতিটি মার্কেট দিনের শেষে এনএভি গণনা করা হয়. যদি আপনি কোনও মিউচুয়াল ফান্ডের ইউনিট কিনতে বা রিডিম করতে চান, তাহলে প্রযোজ্য এনএভি-কে বিবেচনা করা হবে.

পঞ্চম হল অ্যামাউন্ট, যা আপনার বিনিয়োগ করা বা প্রত্যাহার করা টাকার পরিমাণ হাইলাইট করে.

ছয়টি হল ইউনিটের সংখ্যা যা আপনি কিনেছেন/রিডিম করেছেন

সাততম বর্তমান মূল্য হল বর্তমান মূল্য, যা আপনার বিনিয়োগের বর্তমান মার্কেট মূল্য; বর্তমান খরচ, আপনি মূলত বিনিয়োগ করেছিলেন সেই পরিমাণ; লোড, যাতে ফান্ড হাউস দ্বারা ধার্য করা যে কোনও বিক্রয় চার্জ উল্লেখ করা হয়েছে.

সব শেষে বলা যায়, ট্রানজ্যাকশানের ধরন যা আপনাকে বলে দেয় যে আপনি ইউনিট কিনেছেন, নাকি রিডিম করেছেন এবং বিনিয়োগের মোড - লাম্পসাম বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (এসআইপি) রুটের মাধ্যমে.

আপনার কত ঘন ঘন মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট চেক করা উচিত?

আপনি একবার মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করলে, মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্টের মাধ্যমে তার পারফরমেন্স ট্র্যাক করা গুরুত্বপূর্ণ. যদিও ফ্রিকোয়েন্সি সম্পর্কিত কোনও নির্দিষ্ট উত্তর নেই, তবে আপনি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করলে বছরে অন্তত একবার আপনার মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট চেক করার বিষয়টি বিবেচনা করতে পারেন এবং আপনার বিনিয়োগ শর্ট-টার্ম হলে বারবার করতে পারেন.

শেষে বলা যায়

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের স্টেটমেন্ট পড়া এবং বিশ্লেষণ করা অত্যন্ত জরুরি. সুতরাং, এই ধরনের টার্মিনোলজিগুলি বোঝার মাধ্যমে আপনার বিনিয়োগ সম্পর্কে তথ্যসমৃদ্ধ সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য আপনাকে জ্ঞান এবং প্রয়োজনীয় ডেটা সরবরাহ করা হয়.