ইন্ডেক্স ফান্ড কেন কম খরচের জন্য পরিচিত?

পরিচিতি

আপনি কি কখনও ভেবেছেন যে এটি মার্কেট স্ট্যান্ডার্ডের মালিক কী? একটি প্রোডাক্টের এক ধরন এবং পরিমাপ করার জন্য যা একটি বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করা হয় এবং গ্রাহক এবং ইন্ডাস্ট্রির তুলনায়? একটি ইন্ডেক্স ফান্ডের সাথে, আপনি এটি সঠিকভাবে করতে পারেন.

ইন্ডেক্স ফান্ড হল একটি ফিন্যান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্ট যা স্টক বা বন্ড বা কমোডিটির পোর্টফোলিও থেকে তৈরি করা হয়েছে যা এর আন্ডারলাইং ইন্ডেক্সের পারফরমেন্স ট্র্যাক করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে. এটি হয় এই সিকিউরিটির একটি বিভাগের তৈরি করা যেতে পারে অথবা বিভিন্ন বিভাগের সংমিশ্রণ হতে পারে.

এই ফান্ডে বিনিয়োগ করার মাধ্যমে, আপনি শুধুমাত্র সেই নির্দিষ্ট ক্যাটাগরির মধ্যে বিভিন্ন ধরনের কোম্পানির সাথে এক্সপোজার লাভ করেন না বরং ফিন্যান্সিয়াল মার্কেটের বৃহত্তর বর্ণের অংশও হয়ে উঠেছেন. এটি বিস্তৃত অর্থনীতির সাথে আপনার বিনিয়োগকে সংযুক্ত করার এবং আমাদের বিশ্বের আকার দেওয়া ইন্ডাস্ট্রি এবং সেক্টরগুলির বৃদ্ধি এবং অগ্রগতিতে ভাগ করে নেওয়ার একটি সুযোগ.

ইন্ডেক্স ফান্ড কী?

ইন্ডেক্স ফান্ড হল একটি ফিন্যান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্ট যা একটি নির্দিষ্ট ইন্ডেক্স/বেঞ্চমার্কের পারফর্মেন্স ট্র্যাক করে. একটি ইন্ডেক্স ফান্ডের প্রাথমিক বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল ট্র্যাকিং ত্রুটির সাপেক্ষে সংশ্লিষ্ট বেঞ্চমার্ক ইন্ডেক্স দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করা সিকিউরিটির মোট রিটার্নের সাথে সম্পর্কিত বিনিয়োগের রিটার্ন প্রদান করা. যখন আপনি একটি ইন্ডেক্স ফান্ড কিনবেন, তখন আপনি স্টক মার্কেট ভ্যালুর মূল সূচকটি প্রতিলিপি করার জন্য তুলনামূলকভাবে কম খরচের একটি উপায় অ্যাক্সেস করেন. এই যন্ত্রগুলি প্যাসিভ বিনিয়োগের নীতিগুলির উপর ভিত্তি করে পরিচালিত হয় এবং কম সিস্টেমিক ঝুঁকি এবং মানব ত্রুটি বা বায়াসের সম্ভাবনার উপর ভিত্তি করে পরিচালিত হয়.

ইন্ডেক্স ফান্ড কীভাবে কাজ করে?

ইন্ডেক্স ফান্ড

ইক্যুইটি, ডেট বা কমোডিটির মতো একটি অ্যাসেট ক্লাসের উপর ভিত্তি করে যে কোনও মার্কেট ইন্ডেক্সের রিটার্ন ট্র্যাক এবং মিরর করুন. সুতরাং, এটি এমন একটি প্রোডাক্ট যা আন্ডারলাইং ইন্ডেক্সের কাছাকাছি যে রিটার্ন ক্যাপচার করতে চায়.

ইন্ডেক্স ফান্ড কী

এবং তারা কীভাবে কাজ করেন তাদের কাজের জন্য সেরা উত্তর দেওয়া হয়. সহজভাবে বলতে গেলে, তারা আন্ডারলাইং ইন্ডেক্সের মতো একই অনুপাত বা বাজারের ওজনে কোম্পানিগুলির স্টক কেনে, বিক্রি করে এবং ধরে রাখে. এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডের কোয়ালিটি কীভাবে কার্যকরভাবে এবং ঘনিষ্ঠভাবে এর রিটার্ন আন্ডারলাইং ইন্ডেক্সের সাথে মেলে.

ফান্ড ম্যানেজারের এখানে স্পষ্টভাবে সংজ্ঞায়িত কার্যক্রমের সুযোগ রয়েছে - এবং স্টক নির্বাচনে অংশগ্রহণ করবেন না.

ইন্ডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগের সুবিধা

ইন্ডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগের কিছু স্পষ্ট, সরল এবং সহজ সুবিধা রয়েছে. এগুলি অন্তর্ভুক্ত:

• মানব পূর্বগ্রহ থেকে বিনামূল্যে:

যেহেতু কোনও সক্রিয় বিনিয়োগের উপাদান নেই যেমন কোম্পানিগুলি বিশ্লেষণ করা, স্টক কেনা বা বিক্রি করা, বা মার্কেটের অস্থিরতার উত্তর দেওয়া, তাই ইন্ডেক্স ফান্ড বিনামূল্যে পক্ষপাতমূলক হতে পারে.

• কম খরচ:

মিউচুয়াল ফান্ডের খরচ সাধারণত যুক্তিসঙ্গত মানদণ্ডের মধ্যে থাকে যা সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ ব্যুরো অফ ইন্ডিয়া (সেবি) দ্বারা নির্ধারিত এবং পর্যালোচনা করা হয়. তবে, ইন্ডেক্স ফান্ড একটি পরিষ্কার এবং সহজ, সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় কম কার্যকলাপের সাথে প্যাসিভ সমাধান. অনুযায়ী, স্টক নির্বাচনের জন্য গবেষণার খরচ বাতিল করা হয়েছে, যার ফলে সক্রিয় মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম খরচে ইন্ডেক্স ফান্ড প্রদান করা হয়.

• ব্রড মার্কেট এক্সপোজার:

মার্কেট ইন্ডেক্সের উপর ভিত্তি করে একটি ইন্ডেক্স ফান্ড, ইক্যুইটি বা ডেট-এর মতো মার্কেটের বিস্তৃত বিভাগ বা বিভাগের সংস্পর্শে আসে. এটি বিনিয়োগকারীদের ডাইভার্সিফিকেশনের সুবিধা প্রদান করতে এবং ব্যক্তিগত সিকিউরিটি কেনার প্রয়োজনীয়তা দূর করতে সাহায্য করে.

• কম পোর্টফোলিও টার্নওভার:

ইক্যুইটি মার্কেট ইন্ডাইসেস প্রায়শই কম পরিবর্তন করে এবং এটি নিয়ম এবং মানদণ্ডের একটি সেট দ্বারা পরিচালিত হয়. সেই নিয়মগুলি পূরণ করার পরে স্টকগুলি একটি ইন্ডেক্সের অংশ হয়ে উঠেছে. ইন্ডেক্স ফান্ড ট্র্যাক বা এটির আন্ডারলাইং ইন্ডেক্সের গঠনকে মিমিক করে, 'পোর্টফোলিও চার্ন' বা ইন্ডেক্স ফান্ডে স্টক পরিবর্তনের হার কম - যা তার স্থিতিশীলতা এবং স্থিতিশীলতার দিকে পরিচালিত করে.

ইন্ডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করার ধাপগুলি কী কী?

যদি আপনি ভারতে ইন্ডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য গাইডেন্স চান এবং ক্রয় প্রক্রিয়ার সাথে সহায়তার প্রয়োজন হয়, তাহলে আপনি সঠিক জায়গায় আছেন. এই বিভাগটি ইন্ডেক্স ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য অনলাইন এবং অফলাইন উভয় পদ্ধতির বিষয়ে অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে.

অনলাইন পদ্ধতি:

1. একটি নিরাপদ ওয়েবসাইটের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাকাউন্ট খোলার মাধ্যমে শুরু করুন.
2. যদি আপনি ইতিমধ্যে না করে থাকেন তাহলে নিশ্চিত করুন যে আপনি আপনার KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) পদ্ধতি সম্পূর্ণ করেছেন.
3. প্রয়োজনীয় ব্যক্তিগত এবং আর্থিক তথ্য প্রদান করুন.
4. আপনার আর্থিক লক্ষ্যের উপর ভিত্তি করে, আপনি যে নির্দিষ্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান বা ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান তা নির্বাচন করুন.
5. নিপ্পন ইন্ডিয়া ইন্ডেক্স ফান্ড এখানে নির্বাচন করুন এবং প্রয়োজনীয় বিনিয়োগের পরিমাণ ট্রান্সফার করুন.
6. যদি আপনি একটি সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (এসআইপি) এর মাধ্যমে মাসিক বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনি আপনার ব্যাঙ্কের সাথে একটি স্থায়ী নির্দেশাবলী স্থাপন করতে পারেন.

অফলাইন পদ্ধতি:

1. অ্যাপ্লিকেশন ফর্ম এবং KYC ফর্ম যত্ন সহকারে এবং ব্যাপকভাবে পূরণ করে শুরু করুন.
2. সমস্ত প্রয়োজনীয় তথ্য সঠিকভাবে লিখুন.
3. আপনার আর্থিক পছন্দের উপর নির্ভর করে, আপনি যে ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান বা ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান তা নির্বাচন করুন.
4. আপনার পছন্দের পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার করে বিনিয়োগের পেমেন্ট করুন.
5. মাসিক এসআইপি বিনিয়োগে আগ্রহী ব্যক্তিদের জন্য, আপনি ডিজিটাল বা অফলাইন পদ্ধতি সেট আপ করতে পারেন

আপনি অনলাইন বা অফলাইন রুট বেছে নিন, এখন আপনি ভারতের ইন্ডেক্স ফান্ডে আত্মবিশ্বাসের সাথে বিনিয়োগ করতে পারেন.

ইন্ডেক্স ফান্ডের উপর কর

ইন্ডেক্স ফান্ডের ইক্যুইটি কম্পোজিশন এবং আপনার ইউনিট ধারণ করার সময়কালের উপর ভিত্তি করে ট্যাক্স ধার্য করা হয়. উদাহরণস্বরূপ, ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি সম্পর্কিত ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করা ম্যানেজমেন্টের অধীনে 65% বা তার বেশি সম্পদ সহ মিউচুয়াল ফান্ডে ইক্যুইটি ফান্ড হিসাবে কর প্রদান করা হয়. এর অর্থ হল এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড থেকে লাভ ক্যাপিটাল গেইন হিসাবে লেবেল করা হয়.

যদি এই লাভগুলি 12 মাসের কম সময়ের জন্য ইউনিট হোল্ড করা থেকে আসে, তাহলে রিটার্নের উপর 15% ট্যাক্স ধার্য করা হয়. তবে, যদি এই লাভগুলি 12 মাসের বেশি সময়ের জন্য ইউনিট অনুষ্ঠিত করা থেকে আসে, তাহলে এই ধরনের রিটার্নগুলি আর্থিক বছরের সীমা ₹1,00,000 পর্যন্ত ট্যাক্স-মুক্ত. আর্থিক বছরের জন্য মূলধন লাভের এই পরিমাণটি ছাড়িয়ে যাওয়ার পরে, তাদের উপরে 10% কর প্রযোজ্য হয়.

উপসংহার

ইন্ডেক্স ফান্ডগুলিকে এর সক্রিয় সহকর্মীদের তুলনায় খরচের অনুপাতের কম খরচের কারণে লো-কস্ট ইন্ডেক্স ফান্ড বলা হয়. এর জন্য জড়িত খরচ সাধারণত যুক্তিসঙ্গত প্যারামিটারের মধ্যে থাকে যা নিয়মিতভাবে সেট এবং রিভিউ করা হয়.

বিনিয়োগ করার সময় আরও গুরুত্বপূর্ণ বিষয়টি বিবেচনা করা উচিত যে কাউকে নিজের ফিন্যান্সিয়াল লক্ষ্য, বিনিয়োগের আগে ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা থাকা উচিত.