এই সপ্তাহের ফাইন্যান্সিয়াল টার্ম: ফান্ড ফ্যাক্ট শীট
মিউচুয়াল ফান্ড কোনও রকেট সায়েন্স নয়. এবং যখন আপনি সেখানে বিনিয়োগ করবেন, তখন আপনাকে অবশ্যই জানতে হবে যে আপনি কোথায় বিনিয়োগ করছেন. সৌভাগ্যবশত, বিনিয়োগকারীরা যাতে ভেবেচিন্তে সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে পারেন তাই মিউচুয়াল ফান্ড হাউসগুলি নানা রকমের তথ্য প্রকাশের বিষয়টি নিশ্চিত করে. ফান্ড ফ্যাক্ট শীট হল এমনই একটি ডকুমেন্ট. মিউচুয়াল ফান্ড ফ্যাক্ট শীট বিনিয়োগকারীকে মিউচুয়াল ফান্ডের একটি ওভারভিউ দেওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে এবং বিনিয়োগকারীরা এটি প্রতি মাসে ডাউনলোড করতে পারবেন.
একটি ফ্যাক্ট শীটে যে মূল প্যারামিটারগুলি খুঁজতে হবে সেগুলি নিচে দেওয়া হল-
স্কিম সম্পর্কিত প্রাথমিক তথ্য
পোর্টফোলিও নির্মাণ
স্কিমের পারফর্মেন্স
সাধারণ তথ্য
এখানে উপলব্ধ তথ্য নিচে দেওয়া হল-
- বিনিয়োগের উদ্দেশ্য
- ফান্ডের পোর্টফোলিও
- বিনিয়োগের পদ্ধতি (এসআইপি/লাম্প সাম)
- ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ
- প্ল্যানের এনএভি
- উপলব্ধ প্ল্যান (ডাইরেক্ট/রেগুলার)
- এসআইপি/এসডব্লিউপি/এসটিপি-এর ফিচার উপলব্ধ
- এইউএম ডেটা
- উপলব্ধ বিকল্প (গ্রোথ/ডিভিডেন্ড)
- এক্সিট লোড
- প্রোডাক্ট লেবেলিং
- রিস্কোমিটার
এটি আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের প্রকৃতি কেমন তা নির্ধারণ করার জন্য পর্যাপ্ত তথ্য দেয়. উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি আপনার রিটায়ারমেন্টের জন্য কোনও মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করেন, তাহলে লং-টার্ম বৃদ্ধির লক্ষ্যে ফান্ডটি বিনিয়োগ করার উদ্দেশ্য আপনার উদ্দেশ্যের সাথে সংযুক্ত করা উচিত. আপনি একটি এসআইপি শুরু করতে চাইতে পারেন, যে অপশনটিও থাকবে. গুরুত্বপূর্ণ বিষয়টি হল, যদি প্রোডাক্ট লেবেলে বলা থাকে যে- 'এই প্রোডাক্টটি সেই সকল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা বিনিয়োগ করতে চাচ্ছেন:', তাহলে আপনি যা চান তার সঙ্গে এটি উপযুক্ত হওয়া উচিত. রিস্কোমিটার হল একটি 6-লেভেল স্কেল, যা ফান্ডটি কতটা ঝুঁকিপূর্ণ তা নির্দেশ করে এবং তারপর আপনি ফান্ডের সঙ্গে আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা মেলাতে পারেন. এবং এরকম আরও কিছু.
পারফর্মেন্স-সম্পর্কিত
পূর্বের পারফর্মেন্স সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ডের ভবিষ্যতের পারফর্মেন্সের জন্য কোনও যথেষ্ট প্রমাণ নয়, কিন্তু এই বিভাগটি আপনাকে পূর্বের পারফর্মেন্স ট্রেন্ড বিশ্লেষণ করতে সাহায্য করতে পারে. ফান্ডের বেঞ্চমার্ক এবং মার্কেট বেঞ্চমার্কের বিপরীতে পারফর্মেন্স প্রতিনিধিত্ব করে. পারফর্মেন্সে প্রায়শই একটি উদাহরণ দিয়ে বোঝানো হয়, ধরুন আপনি যদি ₹10,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে এর মূল্য হবে.
ফান্ড ম্যানেজার সম্পর্কে
এটি আপনাকে বলে দেয় যে কতদিন ধরে ফান্ড ম্যানেজার ফান্ডটি পরিচালনা করছেন এবং ফান্ড ম্যানেজার অন্যান্য কোন কোন ফান্ড পরিচালনা করেন সেই বিষয়েও তথ্য দেয়. প্রতিটি ফান্ডের ফ্যাক্ট শীটের পারফর্মেন্স-সম্পর্কিত ডেটা আপনাকে এটি বলে দিতে পারে যে, ফান্ড ম্যানেজার সেই ফান্ড কতটা কার্যকরভাবে ম্যানেজ করেছেন.
পোর্টফোলিও নির্মাণ
কিন্তু এই মিউচুয়াল ফান্ড কোথায় বিনিয়োগ করছে? এটি হল সেই বিভাগ, যেখানে আপনি এই প্রশ্নের উত্তরটি পাবেন. ফান্ডের অ্যাসেট ইকুইটি, ডেট এবং ক্যাশ হোল্ডিংয়ে শতকরা হিসাবে বিনিয়োগ করা হয়, যা এই বিভাগে দেখানো হয়েছে. পরবর্তীতে শীর্ষ-10টি হোল্ডিং সহ আরও সেক্টর-ভিত্তিক অ্যালোকেশনও উল্লেখ করা হয়েছে. ডেট ফান্ডের ক্ষেত্রে, ফান্ডের ক্রেডিট প্রোফাইল, ডেট হোল্ডিংয়ের পরবর্তী ব্রেক-আপ এবং গড় ম্যাচিউরিটি, ওয়াইটিএম, পরিবর্তিত সময়কাল ইত্যাদির মতো ডেটা পাওয়া যাবে.
কী রেশিও
অনেক রকমের কী-পারফর্মেন্স রেশিও আপনাকে অন্য ফান্ডের তুলনায় মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে নানা রকমের তথ্য জানায়. এর মধ্যে রয়েছে বিটা, স্ট্যান্ডার্ড ডিভিয়েশন, শার্প রেশিও, এক্সপেন্স রেশিও ইত্যাদি. ফান্ড ফ্যাক্ট শীটে উপলব্ধ এই সমস্ত রেশিও-র উপরে ভিত্তি করে আপনি কোন মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান সেই বিষয়ে সিদ্ধান্ত নিতে পারবেন.
সামগ্রিকভাবে বলতে গেলে, আপনি যে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান বা আপনার বিদ্যমান মিউচুয়াল ফান্ডে যে পরিবর্তন হতে পারে, সে সম্পর্কে ফ্যাক্ট শিট আপনাকে অনেক কিছু জানায়. এটির লক্ষ্য হল কোনও ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে সেই সম্পর্কে সমস্ত তথ্য সংগ্রহ করতে সাহায্য করা.
