इस सप्ताह का वित्तीय शब्द: फंड फैक्ट शीट
म्यूचुअल फंड रॉकेट साइंस नहीं है. और जब आप उनमें निवेश करते हैं, तो आपको पता होना चाहिए कि आप क्या करने जा रहे हैं. सौभाग्य से, म्यूचुअल फंड में निवेशकों को सूचित निर्णय लेने के लिए, फंड हाउस बहुत सी जानकारी प्रदान करते हैं. फंड फैक्ट शीट एक ऐसा ही डॉक्यूमेंट है. निवेशकों को म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू प्रदान करने के लिए इसे डिज़ाइन किया गया है और इसे हर महीने निवेशकों के लिए उपलब्ध किया जाता है.
फैक्ट शीट में देखने के लिए प्रमुख पैरामीटर इस प्रकार हैं-
स्कीम से संबंधित सामान्य जानकारी
पोर्टफोलियो निर्माण
स्कीम परफॉर्मेंस
सामान्य जानकारी
यहां उपलब्ध जानकारी है-
- निवेश का उद्देश्य
- फंड पोर्टफोलियो
- निवेश करने के तरीके (एसआईपी/लंपसम)
- न्यूनतम निवेश राशि
- प्लान का एनएवी
- उपलब्ध प्लान (डायरेक्ट/रेगुलर)
- उपलब्ध एसआईपी/एसडब्ल्यूपी/एसटीपी विशेषताएं
- एयूएम डेटा
- उपलब्ध विकल्प (ग्रोथ/डिविडेंड)
- एग्जिट लोड
- प्रोडक्ट लेबलिंग
- रिस्कोमीटर
यह आपको म्यूचुअल फंड स्कीम की प्रकृति का निर्धारण करने के लिए पर्याप्त जानकारी प्रदान करता है. उदाहरण के लिए, अगर आप अपने रिटायरमेंट के लिए म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो फंड इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य आपके लंबी अवधि में वृद्धि के उद्देश्य के अनुसार होना चाहिए. आप एसआईपी शुरू करना चाहते हैं, तो यह विकल्प उपलब्ध होना चाहिए. महत्वपूर्ण बात यह है कि, अगर प्रोडक्ट के लेबल का मतलब यह है कि 'यह प्रोडक्ट उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो उसे प्राप्त करना चाहते हैं:', तो प्रोडक्ट आपकी खोज के अनुरूप होना चाहिए. रिस्कोमीटर, एक 6-लेवल स्केल है, जो यह दर्शाता है कि फंड कितना जोखिम वाला है, और फिर आप फंड से संबंधित अपनी जोखिम लेने की क्षमता से इसे मैच कर सकते हैं. आदि.
परफॉरमेंस-संबंधी
आमतौर पर पिछले प्रदर्शन को म्यूचुअल फंड के भविष्य के प्रदर्शन के प्रमाण के रूप में नहीं देखा जाता है, लेकिन यह सेक्शन आपको पिछले प्रदर्शन के ट्रेंड का विश्लेषण करने में मदद कर सकता है. प्रदर्शन को फंड के बेंचमार्क और मार्केट बेंचमार्क अनुसार दर्शाया जाता है. प्रदर्शन के तहत, अक्सर एक उदाहरण दिया जाता है, जैसे मान लें कि यदि आपने ₹ 10,000 का इन्वेस्टमेंट किया है, तो उसकी वैल्यू क्या होगी.
फंड मैनेजर के बारे में
यह आपको बताता है कि फंड मैनेजर कितने समय से फंड को मैनेज कर रहा है और फंड मैनेजर द्वारा मैनेज अन्य फंड के बारे में जानकारी भी प्रदान करता है. प्रत्येक फंड की फैक्टशीट में प्रदर्शन से संबंधित डेटा, आपको बता सकता है कि फंड मैनेजर ने फंड को कितने प्रभावी ढंग से मैनेज किया है.
पोर्टफोलियो निर्माण
लेकिन म्यूचुअल फंड कहां निवेश करता है? इस सेक्शन में आपको इस प्रश्न का जवाब मिलेगा. फंड के एसेट का प्रतिशत इक्विटी, डेट और कैश होल्डिंग्स में इन्वेस्ट किया जाता है, जिसे इस सेक्शन में दर्शाया जाता है. टॉप-10 होल्डिंग के साथ-साथ सेक्टर अनुसार एलोकेशन का भी उल्लेख होता है. डेट फंड के लिए, फंड की क्रेडिट प्रोफाइल, डेट होल्डिंग का अतिरिक्त ब्रेक-अप और औसत मेच्योरिटी, वाईटीएम, संशोधित अवधि आदि जैसे डेटा उपलब्ध हैं.
प्रमुख रेशियो
कई प्रमुख-परफॉर्मेंस रेशियो आपको अन्य की तुलना में म्यूचुअल फंड के बारे में बहुत कुछ जानकारी प्रदान करते हैं. इनमें बीटा, स्टैंडर्ड डेविएशन, शार्प रेशियो, एक्सपेंस रेशियो आदि शामिल हैं. फंड फैक्ट शीट में उपलब्ध इन सभी रेशियो के आधार पर, आप यह तय कर सकते हैं कि किस म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना है.
कुल मिलाकर, फैक्टशीट आपको उस म्यूचुअल फंड के बारे में बहुत कुछ बताती है, जिसमें आप निवेश करने का लक्ष्य बना रहे हैं या आपके मौजूदा म्यूचुअल फंड में कोई बदलाव हो सकता है. इसका उद्देश्य किसी भी फंड में इन्वेस्ट करने से पहले सभी जानकारी इकट्ठा करने में आपकी मदद करना है.
