भारतातील मल्टी कॅप फंडविषयी तुम्हाला जाणून घ्यावयाच्या सर्व गोष्टी
चला सांगूया की तुम्ही फास्ट फूड - आऊटलेटला भेट द्या परंतु काय खावे हे ठरवू शकत नाही. अशा परिस्थितीत, सर्वोत्तम पर्याय हा कॉम्बो मील्स असेल जो बर्गर, फ्राईज, कोक आणि कधीकधी चांगल्या उपायासाठी डिलेक्टेबल साईड्स किंवा डेझर्ट्स ऑफर करतो. या प्रकारे, तुम्हाला प्रत्येक वस्तूचे थोडे स्वाद मिळेल.
मल्टी-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना खेळात समान काहीतरी आहे, जे सर्व तीन कॅटेगरी स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करते - लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप - त्याद्वारे इन्व्हेस्टरला स्टॉक मार्केटच्या प्रत्येक स्लाईसला वाचविण्याची संधी प्रदान करते.
मल्टी कॅप फंड म्हणजे काय?
मल्टी-कॅप फंड ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहे जी लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. मल्टी-कॅप फंडमध्ये, इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये एकूण मालमत्तेच्या किमान 75% गुंतवणूक आवश्यक आहे. तसेच, हे फंड प्रत्येक लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये किमान 25% इन्व्हेस्ट करण्याची अपेक्षा आहे.
मल्टी कॅप फंड कसे काम करतात?
मल्टी-कॅप फंडमध्ये मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची लवचिकता आहे, जेव्हा ते वर नमूद केलेली 25% स्थिती राखतात. तथापि, प्रत्येक कॅपिटलायझेशनमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे वितरण फंड मॅनेजरच्या धोरणावर अवलंबून असते. इक्विटी जोखीमदार आहेत, परंतु त्यांच्यामध्ये, रिस्कची संख्या बदलते. व्यापक स्टॉक मार्केटनुसार, फंड मॅनेजर रिटर्न जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी होल्डिंग्स समायोजित करू शकतात.
मल्टी-कॅप फंडचे प्रकार
लार्ज-कॅप-फोकस्ड फंड: या फंडमध्ये, फंड मॅनेजर लार्ज कॅप फंड ला अधिक वेटेज देतो जे एकूण पोर्टफोलिओला अधिक स्थिरता देण्याची शक्यता आहे. यामुळे मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या मिश्रणात उर्वरित कॉर्पस इन्व्हेस्ट करण्यासाठी फंड मॅनेजरला लीवे मिळते, ज्यांच्याकडे चांगली वाढीची संधी आणि रिटर्न देण्याची क्षमता आहे.
मिड-कॅप/स्मॉल-कॅप फोकस्ड फंड: या फंडमध्ये, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकसाठी वजन व्यतित केले जाते. अशा प्रकारे, हे फंड मिड-कॅप्स आणि स्मॉल कॅप फंड पासून अधिक आक्रमक दृष्टीकोन वापरतात, हा लार्ज-कॅप स्टॉकपेक्षा जोखीमदार असू शकतो परंतु चांगले रिटर्न देण्याची क्षमता आहे.
कोणतेही विशिष्ट फोकस नाही: या प्रकारचे मल्टी-कॅप फंड प्रत्येक मार्केट कॅप्समध्ये आवश्यक किमान इन्व्हेस्टमेंट व्यतिरिक्त कोणत्याही विशिष्ट मार्केट कॅपवर लक्ष केंद्रित करत नाहीत. लार्ज-कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि स्मॉल-कॅप्स दरम्यानचे वजन फंड मॅनेजरचे स्ट्रॅटेजी, स्टॉक मूल्यांकन आणि एकूण मार्केट स्थितीनुसार बदलू शकते.
मल्टी-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे
अधिक विविधता: मल्टी-कॅप फंड स्टॉक मार्केटचा विस्तृत स्पेक्ट्रम कव्हर करतात, ज्यामध्ये सर्व साईझच्या कंपन्यांचे स्टॉक आणि विविध सेक्टर आणि उद्योगांचा समावेश होतो. त्या अर्थात, त्यांना विविधतेचे वाहन मानले जाऊ शकते जेथे स्मॉल-कॅप स्टॉक पडत असल्यास आणि लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये काही लाभ असल्यास, पोर्टफोलिओ मार्केट रिस्कमधून काही मर्यादेपर्यंत हेज केला जाऊ शकतो.
मॅनेजिंग रिस्क: हे फंड मॅनेजर किमान इन्व्हेस्टमेंटनंतर प्रत्येक मार्केट कॅप्सना दिलेले वेटेज बदलण्याची लवचिकता ऑफर करत असल्याने, ते विस्तृत मार्केट स्थिती आणि वैयक्तिक स्टॉक मार्केट मूल्यांकनानुसार प्रत्येक तीन दरम्यान प्रमाण बदलू शकतात. या प्रकारे, हे फंड काही मर्यादेपर्यंत रिस्क मॅनेज करू शकतात.
मल्टी कॅप फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
मल्टी कॅप फंड हा रिस्क आणि रिटर्न बॅलन्स करण्यासाठी मार्केट कॅप्समध्ये एक्सपोजर करू इच्छिणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ऑप्शन असू शकतो. सर्व मार्केट कॅप्समध्ये विविधता शोधणाऱ्या पहिल्यांदाच गुंतवणूकदारांद्वारे देखील विचारात घेतले जाऊ शकते परंतु त्यांचे स्वत:चे संशोधन करण्यास आणि गुंतवणूकदारांकडून दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज आहे.
मल्टी कॅप फंडवर टॅक्सेशन
मल्टी-कॅप फंड इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये त्यांच्या एकूण कॉर्पसच्या किमान 75% इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक असल्याने, त्यांना टॅक्सेशन हेतूसाठी इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत केले जाते. अशा प्रकारे, शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभांवर 15% टॅक्स आकारला जातो, तर लाँग-टर्म कॅपिटल लाभांवर ₹1 लाख (p.a) सूट मिळाल्यानंतर 10% टॅक्स आकारला जातो.
निष्कर्ष
लार्ज-कॅप घटकामुळे, मल्टी-कॅप फंड केवळ मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा कमी रिस्क असू शकतात. इन्व्हेस्टरनी त्यांची रिस्क सहनशीलता आणि एकूण फायनान्शियल लक्ष्ये लक्षात घेऊन या फंडची निवड करावी.
