तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनच्या हेल्थ चेक-अपची आवश्यकता भासू शकते

हे खरे आहे की आम्ही भविष्यात प्लॅन करू, भविष्याविषयी विचार करा आणि त्यानुसार इन्व्हेस्टमेंट करा. त्याच वेळी, तुमच्या आयुष्य नेहमीच योजनेप्रमाणे घडतं असेही नाही. म्हणून, तुम्ही कोर्समध्ये आहात याची खात्री करण्यासाठी तुमचा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ पुन्हा तपासण्याची आवश्यकता ठरू शकते.तुमचे इन्कम, खर्च, क्रेडिट, दायित्व, करंट इन्व्हेस्टमेंट इत्यादी अनेक परिवर्तनीय असू शकतात. ज्यामुळे तुम्हाला तुमचा रोडमॅप बदलणे आवश्यक आहे.

तुम्ही त्यानुसार इच्छित उद्दिष्टे साध्य करू शकतात येथे पाहा-

गोल्सचा अंदाज घ्या

काल्पनिकपणे बोलायचे झाल्यास, 25 ला, तुमच्या मिड-टर्म गोल पैकी एक ध्येय तुमच्या कारला लक्झरीमध्ये अपग्रेड करण्याचे असू शकते; तसेच वयाच्या 30 ला तुम्हाला मुले असू शकते. आता, तुमच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी इन्व्हेस्टमेंट करणे मागील गोलपेक्षा अधिक महत्त्वाचे होऊ शकते.. अशा प्रकारे, जर तुम्ही तुमच्या मागील गोलसाठी डेब्ट म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करत असाल, तर तुम्हाला आता लाँग टर्म विचार करावा लागेल आणि तुमच्या रिस्क क्षमतेनुसार तुमच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी इक्विटी योजनेमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करावी लागेल.

गोल मधील बदलामुळे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ॲसेट वितरण किंवा तुमच्या रिस्क क्षमतेमध्ये बदल होऊ शकतो; या बदलांना वेळेत ओळखणे महत्त्वाची गोष्ट आहे.

विविध गोल्ससाठी विविध इन्व्हेस्टमेंट

तुमच्या विविध गोल्ससाठी वेगवेगळ्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता असू शकते आणि तुम्ही गोलपोस्ट बदलल्याने इन्व्हेस्टमेंटला देखील बदलणे आवश्यक असू शकते.. जर तुम्ही अलीकडेच नवीन फायनान्शियल गोल जोडले असेल तर तुम्हाला सध्याच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये अतिरिक्त रक्कम इन्व्हेस्टमेंट करण्याची गरज नाही.. त्याच वेळी, तुम्हाला नवीन स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची गरज नाही.. तुम्ही तुमचे वर्तमान पोर्टफोलिओ मिक्स आणि नवीन ध्येयासाठी आवश्यक इन्व्हेस्टमेंट क्षमता तपासणे आणि योग्य योजनेचा निर्णय घेणे महत्त्वाचे आहे.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझनसह तुमचे फंड सिंक करा

तुम्ही गोल पोस्ट शिफ्ट केली आहे का? यामुळे इन्व्हेस्टमेंट क्षमता बदलली आहे का? जर होय, तर संभवतः तुम्ही ज्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली आहे त्या आणि त्याशी संबंधित रिस्क पाहण्याची वेळ आहे.. उदाहरणार्थ, आधीच्या उदाहरणार्थ, जर तुम्ही आता लक्झरी कारचे ध्येय 10 वर्षांपर्यंत स्थगित केले असल्यास; त्यानंतर, तुम्ही इक्विटी योजनेमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करू शकता कारण तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या हॉरिझॉनमध्ये बदल झाला आहे आणि तुम्ही कदाचित थोडीफार जास्त जोखीम मिळवू शकता.

तुमचा पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्स तपासा

गोल सक्सेस रेशिओ साठी तुमच्या प्लॅनचे एक प्रमुख योगदान म्हणजे तुमच्या पोर्टफोलिओचा परफॉर्मन्स. वैयक्तिक इन्व्हेस्टमेंटची कामगिरी तपासणे आणि त्यांचे रिटर्न तुमच्या अपेक्षेनुसार असल्यास आणि तुमचे ध्येय प्राप्त करण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी रिव्ह्यू करण्याचा सल्ला दिला जातो.. तुम्हाला जेथे आवश्यक एक्स्पोजरपेक्षा अधिक असते किंवा काही लक्ष्य प्राप्त करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या इन्व्हेस्टमेंटचा एक प्रकार एन्टर करणे आवश्यक आहे.. काही वेळा, तुम्ही गोल पोस्ट बदलण्याचा निर्णय घेऊ शकता कारण तुम्हाला एखाद्या ठराविक इन्व्हेस्टमेंटसह विश्वास आहे जेणेकरून तुम्हाला त्याठिकाणी पोहोचण्यास मदत होईल.

टॅक्स आणि एक्झिट लोड कमी करण्यासाठी

केवळ तुमचे अंतर्गत घटक नाही तर बाह्य घटकही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करतात.. उदाहरणार्थ, म्युच्युअल फंड स्कीम मधील कॅपिटल गेन टॅक्स सारख्या घटकांमुळे सरकारी रेग्युलेशन नुसार वेळोवेळी बदलू शकतात.. तुम्ही अशा दायित्वांना कमी करणे आणि प्रक्रियेमध्ये इन्व्हेस्टमेंटपासून दूर जाऊ शकता, जे पॉलिसीमध्ये बदल होण्यामुळे आता फायदेशीर नसतील.

तुम्हाला हवे तेव्हा बाहेर पडा

जर तुम्ही तुमचे गोल पूर्ण केले असेल तर तुम्ही स्कीम मधून बाहेर पडू शकता.. तुमच्या गोलची पूर्तता ट्रॅक करणे हे पहिल्या ठिकाणी परिभाषित करण्यासारखे महत्त्वाचे आहे.. एका स्कीममधून मिळालेले रिटर्न तुमच्या अपेक्षेपेक्षा अधिक असू शकतात. तसेच आता उद्दिष्ट पूर्ण झाले असल्यास, तुम्ही सध्याच्या रिस्कच्या आधारावर स्कीममधून बाहेर पडू शकता.

तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओची नियतकालिक आढावा आणि रिव्ह्यू देखील तुमचे डॉक्युमेंटेशन आणि रेकॉर्ड सुरू असल्याची खात्री देते.. तुमच्या पुढील प्लॅन्सबद्दल जागरूक ठेवण्याची ही चांगली वेळ असू शकते जेणेकरून ते जाणून घेता येईल.. यापेक्षा अधिक वेळा, तुमची परिस्थिती आणि जीवन-ध्येय कसे बदलले जाऊ शकते याचे हे स्मरणपत्र देखील आहे.. असे म्हटल्यावर, पुनरावलोकनाच्या कालावधीवर निर्णय घेणे ही एक चांगली सराव असू शकते कारण आवश्यकतेपेक्षा जास्त वेळा पुनरावलोकन केल्याने घाईघाईने निर्णय होऊ शकतात.