साईन-इन

तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनच्या हेल्थ चेक-अपची आवश्यकता भासू शकते

हे खरे आहे की आम्ही भविष्यात प्लॅन करू, भविष्याविषयी विचार करा आणि त्यानुसार इन्व्हेस्टमेंट करा. त्याच वेळी, तुमच्या आयुष्य नेहमीच योजनेप्रमाणे घडतं असेही नाही. म्हणून, तुम्ही कोर्समध्ये आहात याची खात्री करण्यासाठी तुमचा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ पुन्हा तपासण्याची आवश्यकता ठरू शकते.तुमचे इन्कम, खर्च, क्रेडिट, दायित्व, करंट इन्व्हेस्टमेंट इत्यादी अनेक परिवर्तनीय असू शकतात. ज्यामुळे तुम्हाला तुमचा रोडमॅप बदलणे आवश्यक आहे.

तुम्ही त्यानुसार इच्छित उद्दिष्टे साध्य करू शकतात येथे पाहा-

गोल्सचा अंदाज घ्या

काल्पनिकपणे बोलायचे झाल्यास, 25 ला, तुमच्या मिड-टर्म गोल पैकी एक ध्येय तुमच्या कारला लक्झरीमध्ये अपग्रेड करण्याचे असू शकते; तसेच वयाच्या 30 ला तुम्हाला मुले असू शकते. आता, तुमच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी इन्व्हेस्टमेंट करणे मागील गोलपेक्षा अधिक महत्त्वाचे होऊ शकते.. अशा प्रकारे, जर तुम्ही तुमच्या मागील गोलसाठी डेब्ट म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करत असाल, तर तुम्हाला आता लाँग टर्म विचार करावा लागेल आणि तुमच्या रिस्क क्षमतेनुसार तुमच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी इक्विटी योजनेमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करावी लागेल.

गोल मधील बदलामुळे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ॲसेट वितरण किंवा तुमच्या रिस्क क्षमतेमध्ये बदल होऊ शकतो; या बदलांना वेळेत ओळखणे महत्त्वाची गोष्ट आहे.

विविध गोल्ससाठी विविध इन्व्हेस्टमेंट

तुमच्या विविध गोल्ससाठी वेगवेगळ्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटची आवश्यकता असू शकते आणि तुम्ही गोलपोस्ट बदलल्याने इन्व्हेस्टमेंटला देखील बदलणे आवश्यक असू शकते.. जर तुम्ही अलीकडेच नवीन फायनान्शियल गोल जोडले असेल तर तुम्हाला सध्याच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये अतिरिक्त रक्कम इन्व्हेस्टमेंट करण्याची गरज नाही.. त्याच वेळी, तुम्हाला नवीन स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची गरज नाही.. तुम्ही तुमचे वर्तमान पोर्टफोलिओ मिक्स आणि नवीन ध्येयासाठी आवश्यक इन्व्हेस्टमेंट क्षमता तपासणे आणि योग्य योजनेचा निर्णय घेणे महत्त्वाचे आहे.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझनसह तुमचे फंड सिंक करा

तुम्ही गोल पोस्ट शिफ्ट केली आहे का? यामुळे इन्व्हेस्टमेंट क्षमता बदलली आहे का? जर होय, तर संभवतः तुम्ही ज्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली आहे त्या आणि त्याशी संबंधित रिस्क पाहण्याची वेळ आहे.. उदाहरणार्थ, आधीच्या उदाहरणार्थ, जर तुम्ही आता लक्झरी कारचे ध्येय 10 वर्षांपर्यंत स्थगित केले असल्यास; त्यानंतर, तुम्ही इक्विटी योजनेमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करू शकता कारण तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या हॉरिझॉनमध्ये बदल झाला आहे आणि तुम्ही कदाचित थोडीफार जास्त जोखीम मिळवू शकता.

तुमचा पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्स तपासा

गोल सक्सेस रेशिओ साठी तुमच्या प्लॅनचे एक प्रमुख योगदान म्हणजे तुमच्या पोर्टफोलिओचा परफॉर्मन्स. वैयक्तिक इन्व्हेस्टमेंटची कामगिरी तपासणे आणि त्यांचे रिटर्न तुमच्या अपेक्षेनुसार असल्यास आणि तुमचे ध्येय प्राप्त करण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी रिव्ह्यू करण्याचा सल्ला दिला जातो.. तुम्हाला जेथे आवश्यक एक्स्पोजरपेक्षा अधिक असते किंवा काही लक्ष्य प्राप्त करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या इन्व्हेस्टमेंटचा एक प्रकार एन्टर करणे आवश्यक आहे.. काही वेळा, तुम्ही गोल पोस्ट बदलण्याचा निर्णय घेऊ शकता कारण तुम्हाला एखाद्या ठराविक इन्व्हेस्टमेंटसह विश्वास आहे जेणेकरून तुम्हाला त्याठिकाणी पोहोचण्यास मदत होईल.

टॅक्स आणि एक्झिट लोड कमी करण्यासाठी

केवळ तुमचे अंतर्गत घटक नाही तर बाह्य घटकही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करतात.. उदाहरणार्थ, म्युच्युअल फंड स्कीम मधील कॅपिटल गेन टॅक्स सारख्या घटकांमुळे सरकारी रेग्युलेशन नुसार वेळोवेळी बदलू शकतात.. तुम्ही अशा दायित्वांना कमी करणे आणि प्रक्रियेमध्ये इन्व्हेस्टमेंटपासून दूर जाऊ शकता, जे पॉलिसीमध्ये बदल होण्यामुळे आता फायदेशीर नसतील.

तुम्हाला हवे तेव्हा बाहेर पडा

जर तुम्ही तुमचे गोल पूर्ण केले असेल तर तुम्ही स्कीम मधून बाहेर पडू शकता.. तुमच्या गोलची पूर्तता ट्रॅक करणे हे पहिल्या ठिकाणी परिभाषित करण्यासारखे महत्त्वाचे आहे.. एका स्कीममधून मिळालेले रिटर्न तुमच्या अपेक्षेपेक्षा अधिक असू शकतात. तसेच आता उद्दिष्ट पूर्ण झाले असल्यास, तुम्ही सध्याच्या रिस्कच्या आधारावर स्कीममधून बाहेर पडू शकता.

तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओची नियतकालिक आढावा आणि रिव्ह्यू देखील तुमचे डॉक्युमेंटेशन आणि रेकॉर्ड सुरू असल्याची खात्री देते.. तुमच्या पुढील प्लॅन्सबद्दल जागरूक ठेवण्याची ही चांगली वेळ असू शकते जेणेकरून ते जाणून घेता येईल.. यापेक्षा अधिक वेळा, तुमची परिस्थिती आणि जीवन-ध्येय कसे बदलले जाऊ शकते याचे हे स्मरणपत्र देखील आहे.. असे म्हटल्यावर, पुनरावलोकनाच्या कालावधीवर निर्णय घेणे ही एक चांगली सराव असू शकते कारण आवश्यकतेपेक्षा जास्त वेळा पुनरावलोकन केल्याने घाईघाईने निर्णय होऊ शकतात.


डिस्क्लेमर:
हा निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडद्वारे इन्व्हेस्टर एज्युकेशन आणि जागरूकता उपक्रम आहे.
इन्व्हेस्टरसाठी उपयुक्त माहिती: सर्व म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरला एक-वेळा केवायसी (तुमच्या ग्राहकांना जाणून घ्या) प्रक्रिया करणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्टरने केवळ 'मध्यस्थ / बाजारपेठ पायाभूत सुविधा संस्थांच्या अंतर्गत सेबी वेबसाईटवर पडताळणी करण्यासाठी रजिस्टर्ड म्युच्युअल फंडशी संबंधित व्यवहार करणे आवश्यक आहे'. तुमच्या तक्रारींचे निवारण करण्यासाठी, तुम्ही www.scores.gov.in ला भेट देऊ शकता. केवायसी विषयी अधिक माहितीसाठी, तक्रारींचे विविध तपशील आणि निवारण करण्यासाठी भेट द्या mf.nipponindiaim.com/investoreducation/what-to-know-when-investing हा निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडद्वारे इन्व्हेस्टर एज्युकेशन आणि जागरूकता उपक्रम आहे.

येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशाने दिली आहे आणि व्यक्त केलेली मते केवळ मते आहेत आणि म्हणून ती रीडर्ससाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारसी किंवा प्रोफेशनल मार्गदर्शक तत्त्वे मानली जाऊ शकत नाहीत. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वासार्ह मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारे डॉक्युमेंट तयार करण्यात आला आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयता यासाठी कोणतीही जबाबदारी स्वीकारत नाहीत किंवा हमी देत नाहीत. ही माहिती प्राप्त करणाऱ्यांना त्यांच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. रीडर्सना योग्य इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या सामग्रीच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी कोणत्याही प्रकारे थेट, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानासाठी, या सामग्रीमध्ये असलेल्या माहितीमुळे उद्भवलेल्या गमावलेल्या नफ्यासह जबाबदार राहणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारे घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
भाषा अस्वीकरण:
लेखाचा संबंधित प्रादेशिक भाषेत अनुवाद करताना काटेकोर काळजी घेतली गेली असताना, कोणतीही शंका किंवा मतभेदाच्या बाबतीत, इंग्रजी भाषेत उपलब्ध असलेले लेख अंतिम मानले जावे. येथे प्रदान केलेले लेख केवळ सामान्य वाचण्याच्या हेतूसाठी आहे आणि केवळ मत व्यक्त केले जात आहेत आणि त्यामुळे वाचकांसाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारशी किंवा व्यावसायिक सल्ला म्हणून विचारात घेतले जाऊ शकत नाही. सार्वजनिकपणे उपलब्ध डाटा / माहिती, अंतर्गत विकसित केलेला डाटा आणि इतर स्त्रोतांच्या आधारावर दस्तऐवज तयार केले गेले आहे, जे विश्वसनीय असल्याचे मानले जाते. प्रायोजक, गुंतवणूक व्यवस्थापक, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही संचालक, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयता यासाठी कोणतीही जबाबदारी स्वीकारत नाही. या माहितीतील प्राप्तकर्त्यांना त्यांचे स्वत:चे विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासणीवर विश्वास ठेवण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी वाचकांना स्वतंत्र व्यावसायिक सल्ला घेण्याचा सल्ला देखील दिला जातो. या साहित्याच्या तयारी किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्ती आणि त्यांचे सहयोगी या साहित्यात असलेल्या माहितीमधून उद्भवणाऱ्या नफ्याच्या नुकसानीसह प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानीसाठी कोणत्याही प्रकारे जबाबदार असणार नाहीत. या लेखाच्या आधारे घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
"वरील उदाहरणे केवळ समजून घेण्यासाठी आहेत, ते प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे कोणत्याही एनआयएमएफ स्कीमच्या परफॉर्मन्स संबंधित नाहीत. येथे व्यक्त केलेले विचार केवळ मत आहेत आणि वाचकाने करावयाच्या कोणत्याही कृतीसाठी कोणतीही मार्गदर्शक तत्त्वे किंवा शिफारशी म्हणून ग्राह्य धरू नये. ही माहिती केवळ सामान्य वाचण्याच्या हेतूसाठी आहे आणि वाचकासाठी ते प्रोफेशनल गाईड म्हणून काम करत नाही"

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट्स मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत, स्कीमशी संबंधित सर्व डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक वाचावेत.
शीर्ष