आठवड्याची फायनान्शियल टर्म: फंड फॅक्ट शीट
म्युच्युअल फंड हे रॉकेट सायन्स नाही. आणि जेव्हा तुम्ही त्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तेव्हा तुम्ही काय करू शकता हे तुम्हाला माहित असणे आवश्यक आहे. सुदैवाने, म्युच्युअल फंड हाऊसेस इन्व्हेस्टरला माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी भरपूर माहिती देतात. फंड फॅक्ट शीट असे एक डॉक्युमेंट आहे. हे म्युच्युअल फंडचे ओव्हरव्ह्यू प्रदान करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहे आणि प्रत्येक महिन्याला इन्व्हेस्टरना उपलब्ध करून दिले जाते.
फॅक्ट शीटमध्ये पाहण्याचे प्रमुख मापदंड खालीलप्रमाणे आहेत-
स्कीम संबंधित मूलभूत माहिती
पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्शन
स्कीमचा परफॉर्मन्स
मूलभूत माहिती
येथे उपलब्ध असलेली माहिती खालीलप्रमाणे आहे-
- इन्व्हेस्टमेंट उद्देश
- फंड पोर्टफोलिओ
- इन्व्हेस्टमेंट पद्धत (एसआयपी/लंपसम)
- किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- प्लॅनचे एनएव्ही
- प्लॅन्स उपलब्ध (थेट/नियमित)
- एसआयपी/एसडब्ल्यूपी/एसटीपी फीचर्स उपलब्ध
- एयूएम डाटा
- उपलब्ध ऑप्शन्स (ग्रोथ/डिव्हिडंड)
- एक्झिट लोड
- प्रॉडक्ट लेबलिंग
- रिस्कोमीटर
म्युच्युअल फंड स्कीमचे स्वरूप निर्धारित करण्यासाठी हे तुम्हाला पुरेशी माहिती प्रदान करतात. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही तुमच्या रिटायरमेंटसाठी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केली तर फंडचे इन्व्हेस्टमेंट उद्देश दीर्घकालीन वाढीच्या उद्दिष्टानुसार तुमच्यासोबत संरेखित केले पाहिजे. तुम्हाला एसआयपी सुरू करायची आहे, जे उपलब्ध ऑप्शन पैकी असेल. महत्त्वाचे म्हणजे, जर प्रॉडक्ट लेबल - 'हे प्रॉडक्ट अशा इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे' जे तुम्ही शोधत असतात त्यासह त्याचे निराकरण करावे. रिस्कोमीटर ही 6-लेव्हल स्केल आहे, जे फंड किती धोकादायक आहे हे दर्शविते आणि त्यानंतर तुम्ही फंडच्या रिस्कशी जुळवू शकता. आणि त्याप्रमाणे.
परफॉर्मन्स-संबंधित
मागील कामगिरी म्युच्युअल फंडच्या भविष्यातील परफॉर्मन्स साठी सामान्यपणे पुरावा नाही, परंतु हा सेक्शन तुम्हाला मागील कामगिरीच्या ट्रेंडचे विश्लेषण करण्यास मदत करू शकतो. परफॉर्मन्स हे फंडच्या बेंचमार्क आणि मार्केट बेंचमार्कसापेक्ष प्रदर्शित करण्यात आले आहे. परफॉर्मन्ससह अनेकदा उदाहरणही नमूद केलेले असते. समजा, तुम्ही ₹ 10,000 इन्व्हेस्ट केली असल्यास वॅल्यू किती असेल.
फंड मॅनेजर विषयी
हे तुम्हाला फंड मॅनेजर किती काळ फंड मॅनेज करत आहे आणि फंड मॅनेजरने व्यवस्थापित केलेल्या इतर फंडची माहिती देखील देते. प्रत्येक फंडच्या फॅक्टशीटमधील परफॉर्मन्स-संबंधित डाटा हे तुम्हाला सांगू शकते की फंड मॅनेजरने फंड कशी व्यवस्थापित केली आहे.
पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्शन
परंतु म्युच्युअल फंड कुठे इन्व्हेस्ट करते? या सेक्शनमध्ये या प्रश्नांना उत्तरे देण्यात आली आहेत. इक्विटी, डेब्ट आणि कॅश होल्डिंग्समध्ये इन्व्हेस्ट केलेला फंड अ‍ॅसेटचा भाग या सेक्शनमध्ये दिसून येतो. टॉप-10 होल्डिंग्ससह पुढील सेक्टरनुसार वितरण देखील नमूद केले आहे. डेब्ट फंडसाठी, फंडचे क्रेडिट प्रोफाईल, डेब्ट होल्डिंग्सचे पुढील ब्रेक-अप आणि सरासरी मॅच्युरिटी, वायटीएम, सुधारित कालावधी इ. सारखा डाटा उपलब्ध आहे.
मुख्य रेशिओ
इतरांच्या तुलनेत अनेक मुख्य-परफॉर्मन्सचे रेशिओ तुम्हाला म्युच्युअल फंडविषयी खूप काही माहिती देतात. यामध्ये बीटा, स्टँडर्ड डेव्हिएशन, शार्प रेशिओ, खर्च रेशिओ इत्यादींचा समावेश होतो. फंड फॅक्ट शीटमध्ये उपलब्ध असलेल्या सर्व रेशिओ वर आधारित, तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी म्युच्युअल फंड निवडू शकता.
एकूणच, फॅक्टशीट तुम्हाला म्युच्युअल फंडबद्दल बरेच काही सांगते किंवा तुमच्या विद्यमान म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे ध्येय असलेल्या कोणत्याही बदलाबद्दल सांगते. प्लंज घेण्यापूर्वी आणि कोणत्याही फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी सर्व माहिती एकत्र करण्यास मदत करण्याचे याचे ध्येय आहे.
