Why Are Index Funds Known For Being Low Cost?

ओळख

Have you ever wondered what it is like to own a market standard? To hold a type and measure of a product that is used as a benchmark and compared to by consumers and the industry? With an index fund, you can do exactly this.

An index fund is a financial instrument made up of a portfolio of stocks or bonds or commodity that is designed to track the performance of its underlying index. It can either be made of one category of these securities or can be a combination of different categories.

By investing in these funds, you not only gain exposure to a diverse range of companies within that specific category but also become a part of the larger narrative of the financial markets. It's an opportunity to align your investments with the broader economy and share in the growth and progress of industries and sectors that shape our world.

What are index funds?

An index fund is a financial instrument that tracks the performance of a particular index/benchmark. The primary investment objective of an Index Fund is to provide investment returns closely corresponding to the total returns of the securities as represented by its respective benchmark Index before expenses, subject to tracking errors. When you buy an index fund, you access a relatively low-cost way to replicate the key indicator of stock market value. These instruments are managed based on the principles of passive investing and carry less systemic risk and potential for human error or bias.

How do index funds work?

इंडेक्स फंड

इक्विटी, डेब्ट किंवा कमोडिटीसारख्या ॲसेट वर्गावर आधारित असलेल्या कोणत्याही मार्केट इंडेक्सच्या रिटर्नचा ट्रॅक आणि मिरर करा. त्यामुळे, हे एक उत्पादन आहे जे अंतर्निहित इंडेक्सच्या जवळपास असलेले परतावे कॅप्चर करण्याचा प्रयत्न करते.

इंडेक्स फंड म्हणजे काय

आणि त्यांच्या उपक्रमांद्वारे ते कसे काम करतात याचे सर्वोत्तम उत्तर दिले जाते. फक्त, ते अंतर्निहित इंडेक्स प्रमाणेच कंपन्यांचे स्टॉक खरेदी, विक्री आणि होल्ड करतात. अशा म्युच्युअल फंडची गुणवत्ता अंतर्निहित इंडेक्सशी प्रभावीपणे आणि निकटपणे त्याचे रिटर्न मॅच होतात याद्वारे मोजली जाते.

फंड मॅनेजरची क्रियांची स्पष्टपणे परिभाषित व्याप्ती येथे आहे - आणि स्टॉक निवडण्यामध्ये सहभागी होऊ नका.

इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे काही स्पष्ट, सरळ आणि साधे फायदे आहेत. यामध्ये समाविष्ट असेल:

• मानवी पूर्वग्रहापासून मुक्त:

कंपन्यांचे विश्लेषण, स्टॉक खरेदी किंवा विक्री करणे किंवा मार्केट अस्थिरतेला प्रतिसाद देणे यासारख्या सक्रिय इन्व्हेस्टिंगचे कोणतेही घटक नसल्याने, इंडेक्स फंड पूर्वग्रहमुक्त असू शकतात.

• कमी खर्च:

म्युच्युअल फंडची किंमत सामान्यपणे वाजवी मापदंडांमध्ये असते जे सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज ब्युरो ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारे सेट आणि रिव्ह्यू केले जातात. तरीही, इंडेक्स फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडपेक्षा कमी ॲक्टिव्हिटीसह स्वच्छ आणि सोपे, निष्क्रिय उपाय आहेत. त्यानुसार, स्टॉक निवडण्यासाठी संशोधनाचा खर्च काढून टाकला जातो, ज्यामुळे ॲक्टिव्ह म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत तुलनेने कमी खर्चात इंडेक्स फंड प्रदान केला जातो.

• विस्तृत मार्केट एक्स्पोजर:

मार्केट इंडेक्सवर आधारित इंडेक्स फंड, इक्विटी किंवा डेब्ट सारख्या मार्केटच्या विस्तृत कॅटेगरी किंवा सेक्शनमध्ये एक्सपोजर प्रदान करते. हे इन्व्हेस्टरना विविधता लाभ प्रदान करण्यास आणि वैयक्तिक सिक्युरिटीज खरेदी करण्याची गरज काढून टाकण्यास मदत करते.

• कमी पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर:

इक्विटी मार्केट इंडायसेस वारंवार बदलतात आणि नियम आणि निकषांच्या संचाद्वारे व्यवस्थापित केले जातात. या नियमांची पूर्तता केल्यानंतर स्टॉक इंडेक्सचा भाग बनतात. इंडेक्स फंड ट्रॅक किंवा त्याच्या अंतर्निहित इंडेक्सची रचना कमी असल्याने, इंडेक्स फंडमध्ये 'पोर्टफोलिओ चर्न' किंवा स्टॉक बदलणे कमी आहे - जे त्याच्या स्थिरता आणि स्थिरता दर्शविते.

इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्टेप्स काय आहेत?

जर तुम्ही भारतात इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी मार्गदर्शन शोधत असाल आणि खरेदी प्रक्रियेसाठी मदत हवी असेल तर तुम्ही योग्य ठिकाणी आहात. हे विभाग इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी ऑनलाईन आणि ऑफलाईन दोन्ही पद्धतींविषयी माहिती प्रदान करते.

ऑनलाईन पद्धत:

1. सुरक्षित वेबसाईटद्वारे म्युच्युअल फंड अकाउंट उघडून सुरू करा.
2. जर तुम्ही यापूर्वीच नसाल तर तुम्ही तुमची KYC (नो युवर कस्टमर) प्रक्रिया पूर्ण केली असल्याची खात्री करा.
3. आवश्यक वैयक्तिक आणि आर्थिक माहिती प्रदान करा.
4. तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांवर आधारित, तुम्हाला इन्व्हेस्ट करायचे असलेले विशिष्ट फंड किंवा फंड निवडा.
5. निप्पॉन इंडिया इंडेक्स फंड येथे निवडा आणि आवश्यक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम ट्रान्सफर करा.
6. जर तुम्हाला सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) द्वारे मासिक इन्व्हेस्टमेंट करायची असेल तर तुम्ही तुमच्या बँकसह स्थायी सूचना सेट-अप करू शकता.

ऑफलाईन पद्धत:

1. ॲप्लिकेशन फॉर्म आणि KYC फॉर्म काळजीपूर्वक आणि सर्वसमावेशकपणे भरून सुरू करा.
2. सर्व आवश्यक माहिती अचूकपणे प्रविष्ट करा.
3. तुमच्या फायनान्शियल प्राधान्यांनुसार, तुम्हाला इन्व्हेस्ट करण्याची इच्छा असलेला फंड किंवा फंड निवडा.
4. तुमची प्राधान्यित पेमेंट पद्धत वापरून इन्व्हेस्टमेंट पेमेंट करा.
5. मासिक एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये इच्छुक असलेल्यांसाठी, तुम्ही डिजिटल किंवा ऑफलाईन पद्धत सेट-अप करू शकता

तुम्ही ऑनलाईन किंवा ऑफलाईन रुट निवडाल, आता तुम्ही भारतातील इंडेक्स फंडमध्ये आत्मविश्वासाने इन्व्हेस्ट करू शकता.

इंडेक्स फंडवर टॅक्स आकारणी

इंडेक्स फंडवर त्यांच्या इक्विटी संरचना आणि तुमच्याकडे त्याच्या युनिट्स असलेल्या कालावधीवर आधारित टॅक्स आकारला जातो. उदाहरणार्थ, इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या मॅनेजमेंट अंतर्गत 65% किंवा अधिक मालमत्ता असलेल्या म्युच्युअल फंडांवर इक्विटी फंड म्हणून टॅक्स आकारला जातो. याचा अर्थ असा की अशा म्युच्युअल फंड मधून मिळणाऱ्या लाभांना कॅपिटल गेन म्हणून लेबल केले जाते.

जर हे लाभ 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी होल्डिंग युनिट्समधून येतात, तर रिटर्नवर 15% टॅक्स आकारला जातो. तथापि, जर हे लाभ 12 महिन्यांपेक्षा जास्त काळासाठी होल्डिंग युनिट्समधून येतात, तर असे रिटर्न ₹1,00,000 च्या फायनान्शियल वर्षाच्या मर्यादेपर्यंत टॅक्स-फ्री आहेत. भांडवली लाभ हे आर्थिक वर्षासाठी रक्कम ओलांडल्यानंतर, त्यांवर 10% कर आकारला जातो.

निष्कर्ष

इंडेक्स फंडला त्यांच्या ॲक्टिव्ह सहकाऱ्यांच्या तुलनेत खर्चाच्या रेशिओच्या कमी खर्चामुळे लो-कॉस्ट इंडेक्स फंड म्हणतात. त्यासाठी समाविष्ट असलेले खर्च सामान्यपणे नियमितपणे सेट आणि रिव्ह्यू केलेल्या वाजवी मापदंडांमध्ये असतात.

इन्व्हेस्टमेंट करताना अधिक महत्त्वाचे म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी व्यक्तीने स्वत:चे फायनान्शियल लक्ष्य, रिस्क क्षमता विचारात घेणे आवश्यक आहे.