மியூச்சுவல் ஃபண்டை பகுப்பாய்வு செய்வதற்கான படிப்படியான வழிகாட்டி

நம்மில் பெரும்பாலோர் ஷாப்பிங் செய்யும் போது தேர்வு செய்ய நேரம் எடுத்துக்கொள்கிறோம். பல விருப்பங்கள் வழங்கப்படும்போது குழப்பமாக இருக்க வேண்டும்; இது வாழ்க்கையின் கிட்டத்தட்ட அனைத்து அம்சங்களிலும் உள்ளது. ஆடைகளை வாங்கும் போது, வீடு தேடும் போது, அல்லது முதலீடுகளை மேற்கொள்ளும் போது, விருப்பங்களின் மிகுதியான பட்டியலை மிகவும் சவாலானதாக ஆக்குகிறது. இன்று உங்கள் பிளாட்டரில் ஒரு விஷயத்தை அகற்றுவதற்கான விரைவான குறிப்பு இங்கே உள்ளது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டை எவ்வாறு பகுப்பாய்வு செய்வது என்பதை சரிபார்க்கவும், இதனால் உங்கள் முதலீட்டு விருப்பங்கள் எளிதானவை, அதிக கவனம் செலுத்தப்பட்டவை மற்றும் தொந்தரவு இல்லாதவை. நீங்கள் கடினமாக சம்பாதித்த பணத்தைப் பற்றிய மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகள் அனைத்தும் தேவைப்படுவதால், பொருத்தமான திட்டத்தை தேர்வு செய்ய சிறந்த பகுப்பாய்வு மற்றும் புரிதல் அவசியமாகும். எந்தவொரு மியூச்சுவல் ஃபண்டையும் பகுப்பாய்வு செய்யும்போது ஒரு முதலீட்டாளர் கருத்தில் கொள்ளக்கூடிய சில அம்சங்கள் பின்வருமாறு:

பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டிற்கு எதிரான செயல்திறன்

மியூச்சுவல் ஃபண்டை பகுப்பாய்வு செய்யும்போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய முதல் காரணி அதன் பெஞ்ச்மார்க்கிற்கு எதிரான திட்டத்தின் செயல்திறன் ஆகும். பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு என்பது அந்தந்த திட்டத்தின் செயல்திறனை நாங்கள் அளவிடும் ஒரு தரமாகும். அதன் பெஞ்ச்மார்க் செயல்திறனை விட அதிகமான செயல்திறன் கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டை நன்கு செயல்படுத்தும் மியூச்சுவல் ஃபண்டாக கருதலாம்.

நிதியின் ரெக்கார்டை கண்காணிக்கவும்

கடந்த செயல்திறன் ஒரு திட்டத்தின் எதிர்கால செயல்திறனுக்கு உத்தரவாதம் அளிக்கவில்லை என்றாலும், வரலாற்று தரவைப் பார்ப்பது பல ஆண்டுகளாக நிதியின் நிலைத்தன்மை பற்றி நியாயமான யோசனையை வழங்கலாம். நிலையாக வளர்ந்து வரும் செயல்திறன் கிராஃப் பல்வேறு சந்தை சுழற்சிகளில் அதிக மற்றும் கீழ்ப்படிவங்களை எதிர்கொள்ளும் திறனைக் கொண்டிருக்கலாம் மற்றும் நீண்ட காலத்தில் செல்வத்தை உருவாக்கலாம் என்பதை குறிக்கிறது. இருப்பினும், நீண்ட-நிறுவப்பட்ட நிதிகளின் விஷயத்தில் மட்டுமே இந்த காரணியை பகுப்பாய்வு செய்ய முடியும்.

மார்க்கெட் கேப் விருப்பம்

திட்ட தகவல் ஆவணம் (SID) சந்தை வரம்புகள் முழுவதும் நிதியின் எடையை குறிப்பிடலாம். எனவே, நீங்கள் லார்ஜ் கேப்ஸ் அல்லது மிட்-கேப்ஸ் ஐ விரும்பினால் அல்லது ஒரு கலவையை தேடுகிறீர்கள் என்றால், இந்த பகுப்பாய்வு உங்களுக்கு அதன்படி தேர்வு செய்ய உதவும்.

சக ஒப்பீடு

அதே வகையின் கீழ் மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டங்கள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதை சரிபார்க்கவும், ஏனெனில் ஆப்பிள்களுடன் ஆப்பிள்களை ஒப்பிடுவது நியாயமானது. நீங்கள் ஒரு ஸ்மால்-கேப் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறீர்கள், பின்னர் பவர் ஸ்ட்ராட்டஜியைப் பயன்படுத்தி, அதன் பெஞ்ச்மார்க் மீது சிறந்த (பிஓ) செயல்திறனைக் கொண்ட ஸ்மால்-கேப் நிதியை நீங்கள் எளிதாக பட்டியலிடலாம், (வை)டு முதலீட்டாளர் பேஸ், சந்தை சுழற்சிகள் முழுவதும் (இ) ஆண்டுகள் (இ) அனுபவம் மற்றும் (ஆர்) பிற ஸ்மால்-கேப் நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் நிதியின் நோக்கத்தைக் கொடுத்துள்ள ஸ்மால்-கேப் நிதியை நீங்கள் எளிதாக பட்டியலிடலாம்.

செலவு விகிதம்

செலவு விகிதம் என்பது நிதிகளை நிர்வகிக்க சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தால் வசூலிக்கப்படும் கட்டணமாகும். செலவு விகிதம் குறைவாக இருந்தால், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஹவுஸிற்கு நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய மூலதன ஆதாயங்களின் சிறிய பகுதி. அவர்கள் ஆரம்பத்தில் குறிப்பிடத்தக்க வகையில் தெரியவரும் போது, அவர்கள் முழு கணக்கீட்டையும் சேர்க்கிறார்கள் மற்றும் நீண்ட காலத்தில் மற்றும் அதிக தொகைக்கு கணிசமாக பிரதிபலிக்கலாம். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்டு பகுப்பாய்வில் இது முக்கிய அளவுகோல் ஆக இருக்கக்கூடாது.

ஓவர்லேப் ரேஷியோ

இரண்டு ஃபண்டுகள் கடைசியில் ஒரே நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்தால் என்ன பயன்?? இந்த மதிப்பீட்டிற்கு எந்த நிலையான எண்ணும் இல்லை என்றாலும், ஓவர்லேப் ரேஷியோ முடிந்தவரை குறைவாக இருக்க வேண்டும்.

இவை தவிர, ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டை மதிப்பிடுவதற்கு, ஷார்ப் ரேஷியோ, விலை-வருமானங்கள் அல்லது பி/இ ரேஷியோ, நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படும் பிற நிதிகளின் செயல்திறன் போன்ற பிற விஷயங்களைப் பயன்படுத்தலாம். நிதி உதவியைப் பெறுதல். தகவலறிந்த முடிவை எடுக்க ஆலோசகர் உங்களுக்கு உதவலாம்.

எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, ஆனால் இவைகளை படிக்காமல் முதலீடு செய்வது ஆபத்தானது. மற்றும் இப்போது மியூச்சுவல் ஃபண்டு செயல்திறனை எவ்வாறு பகுப்பாய்வு செய்வது என்பது உங்களுக்குத் தெரியும், இன்றே உங்கள் வாழ்க்கை இலக்குகளுக்காக முதலீடு செய்ய தொடங்குங்கள்.