மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகளை எவ்வாறு படிப்பது

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீட்டாளராக, நீங்கள் உங்கள் பணத்தையும் அவற்றின் செயல்திறனையும் வைத்திருக்கும் பல்வேறு திட்டங்களை விவரிக்கும் நிதி நிறுவனத்திடமிருந்து வழக்கமான இடைவெளியில் மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகளை நீங்கள் பெறுவீர்கள். இந்த அறிக்கைகள் உங்கள் முதலீடுகளின் ஆரோக்கியத்தைப் பற்றிய யோசனையை உங்களுக்கு வழங்குகின்றன, அதன் அடிப்படையில் நீங்கள் அவற்றை நிர்வகிப்பது பற்றிய தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்கலாம். ஆனால் இந்த அறிக்கைகளில் பல சொற்கள் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன, எனவே அவற்றை எவ்வாறு படிப்பது என்பதை புரிந்துகொள்ள உங்களுக்கு உதவுவதற்கான வழிகாட்டி இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கை என்றால் என்ன?

ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கை நீங்கள் செய்த அனைத்து மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகளின் விரிவான சுருக்கத்தை வழங்குகிறது. நீங்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட ஃபண்டு ஹவுஸில் இருந்து ஒரு அறிக்கையை கேட்டால், அந்த ஃபண்டு ஹவுஸின் திட்டங்களில் நீங்கள் செய்த முதலீடுகள் பற்றிய தகவல்களை மட்டுமே நீங்கள் பெறுவீர்கள். இருப்பினும், பெரும்பாலும், முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முழுவதும் பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்கின்றனர் . அத்தகைய சந்தர்ப்பங்களில், ஒருவர் பதிவாளர் அல்லது வைப்புத்தொகையிலிருந்து ஒருங்கிணைந்த கணக்கு அறிக்கையை கேட்கலாம், இது அனைத்து மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளிலும் திட்டங்களில் முதலீடுகளின் விரிவான சுருக்கத்தை வழங்கும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கையில் முக்கியமான விதிமுறைகளை புரிந்துகொள்ளுதல்

ஃபோலியோ எண்:

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், ஃபோலியோ எண் என்ற தனிப்பட்ட எண்ணை உங்களுக்கு ஒதுக்கப்படும். ஃபோலியோ எண் என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் உங்கள் அனைத்து முதலீடுகளையும் கண்காணிக்க உதவும் ஒரு அடையாள எண் போன்றது.

தனிநபர் விவரங்கள்:

இந்த பிரிவு உங்கள் முழுப் பெயர், தொடர்பு முகவரி, இமெயில் ஐடி, தொடர்பு எண், பிறந்த தேதி மற்றும் முதலீட்டு வகை, அதாவது, ஒற்றை அல்லது கூட்டு முதலீட்டாளராக இருந்தாலும் பட்டியலிடும். இது உங்கள் பான் எண்ணையும் குறிப்பிடலாம்.

நாமினேஷன்:

ஒரு நாமினியை வழங்குவது (அல்லது நாமினேஷனை விட்டு வெளியேறுவது) கட்டாயமாகும், ஏனெனில் அந்த நபர் உங்கள் இறப்பு ஏற்பட்டால் உங்கள் முதலீடுகளை அணுக முடியும். நாமினியின் விவரங்களை வழங்காமல் நீங்கள் ஒரு நாமினியை பெயரிட்டீர்களா என்பதை இந்த பிரிவு சுட்டிக்காட்டுகிறது. நீங்கள் ஒன்றை தேர்ந்தெடுத்திருந்தால், அது பதிவு செய்யப்பட்டதாக காண்பிக்கப்படும்.

ஆலோசகர் அல்லது விநியோகஸ்தர் விவரங்கள்:

நீங்கள் ஒரு டிஸ்ட்ரிப்யூட்டர் அல்லது நிதி ஆலோசகர் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்திருந்தால், இந்த பிரிவு அவர்களின் அனைத்து விவரங்களையும் வழங்கும். நீங்கள் நேரடியாக நிதி நிறுவனத்தின் மூலம் விண்ணப்பித்திருந்தால், 'நேரடி' என்ற சொல் குறிப்பிடப்படும்.

வங்கி விவரங்கள்:

உங்கள் கணக்கு எண், IFSC குறியீடு மற்றும் வங்கி பெயர் போன்ற உங்கள் வங்கி கணக்கு விவரங்கள் இந்த பிரிவில் ஹைலைட் செய்யப்படும்.

பரிவர்த்தனை விவரங்கள்:

உங்கள் பரிவர்த்தனையின் பல அம்சங்கள் இங்கே ஹைலைட் செய்யப்படும்.

முதலில், நீங்கள் முதலீடு செய்த திட்டத்தின் பெயர். இரண்டாவது, பரிவர்த்தனை பாதிக்கப்பட்ட தேதி.

மூன்றாவது, நிகர சொத்து மதிப்பு (என்ஏவி) குறிப்பிடப்படும். என்ஏவி என்பது நிதியின் ஒரு யூனிட்டின் விலை மற்றும் நிதியின் செயல்திறனை அளவிடுகிறது.

நான்காவது என்ஏவி தேதி. ஒவ்வொரு சந்தை நாளின் இறுதியிலும் என்ஏவி கணக்கிடப்படுகிறது. நீங்கள் ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் யூனிட்களை வாங்க அல்லது ரெடீம் செய்ய விரும்பினால், பொருந்தக்கூடிய என்ஏவி கருதப்படும்.

ஐந்தாவது தொகை, இது நீங்கள் முதலீடு செய்த அல்லது வித்ட்ரா செய்த தொகையை ஹைலைட் செய்கிறது.

ஆறாவது நீங்கள் வாங்கிய/ரெடீம் செய்த யூனிட்களின் எண்ணிக்கை

ஏழாவது தற்போதைய மதிப்பு ஆகும், இது உங்கள் முதலீடுகளின் தற்போதைய சந்தை விலை; தற்போதைய செலவு, இது நீங்கள் அசல் முதலீடு செய்த தொகையாகும்; லோடு, இது ஃபண்டு ஹவுஸ் மூலம் விதிக்கப்பட்ட எந்தவொரு விற்பனை கட்டணத்தையும் குறிப்பிடுகிறது.

கடைசியாக, நீங்கள் வாங்கியுள்ளீர்களா அல்லது ரெடீம் செய்யப்பட்ட யூனிட்கள் மற்றும் முதலீட்டு முறை - மொத்த தொகை அல்லது சிஸ்டமேட்டிக் முதலீட்டு திட்டம் (எஸ்ஐபி) வழியாக உங்களுக்கு தெரிவிக்கும் பரிவர்த்தனையின் வகை.

மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகளை நீங்கள் எவ்வளவு அடிக்கடி சரிபார்க்க வேண்டும்?

நீங்கள் ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டத்தில் முதலீடு செய்தவுடன், உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகள் மூலம் அதன் செயல்திறனை கண்காணிப்பது முக்கியமாகும். ஃப்ரீக்வென்சி தொடர்பான குறிப்பிட்ட பதில் எதுவும் இல்லை என்றாலும், உங்கள் முதலீடுகள் குறுகிய-காலமாக இருந்தால் நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்திருந்தால் ஆண்டிற்கு ஒரு முறை உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகளை சரிபார்ப்பதை நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளலாம்.

முடிவு செய்ய

மியூச்சுவல் ஃபண்டு அறிக்கைகளை படிப்பது மற்றும் பகுப்பாய்வு செய்வது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு அவசியமாகும். எனவே, சொற்களைப் புரிந்துகொள்வது உங்கள் முதலீடுகள் பற்றிய தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க அறிவு மற்றும் தேவையான தரவுகளுடன் உங்களுக்கு உதவுகிறது.