இந்த வாரத்திற்கான நிதிச் சொல்: ஃபண்டு ஃபேக்ட் ஷீட்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அவ்வளவு கடினமானவை அல்ல. மற்றும் நீங்கள் அவற்றில் முதலீடு செய்யும்போது, நீங்கள் என்ன செய்கிறீர்கள் என்பதை நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். அதிர்ஷ்டவசமாக, மியூச்சுவல் ஃபண்டு நிறுவனங்கள், முதலீட்டாளர்கள் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க நிறைய தகவல்களை வெளிப்படுத்துவதை உறுதி செய்கின்றன. ஃபண்டு ஃபேக்ட் ஷீட் அத்தகைய ஒரு ஆவணமாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறித்த கண்ணோட்டத்தை முதலீட்டாளருக்கு வழங்குவதற்காக இது வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இது முதலீட்டாளர்களுக்கு கிடைக்கும்.

ஃபேக்ட் ஷீட்டில் பார்க்க வேண்டிய முக்கிய அளவுருக்கள் கீழே உள்ளன-

ஸ்கீம் தொடர்பான அடிப்படைத் தகவல்

போர்ட்ஃபோலியோ கன்ஸ்ட்ரக்ஷன்

திட்ட செயல்திறன்

அடிப்படை தகவல்

இங்கே கிடைக்கும் தகவல்கள் கீழே உள்ளன-

- முதலீட்டின் நோக்கம்
- ஃபண்டு போர்ட்ஃபோலியோ
- முதலீடு செய்யும் முறைகள் (எஸ்ஐபி/லம்ப்சம்)
- குறைந்தபட்ச முதலீட்டு தொகை
- திட்டத்தின் என்ஏவி
- கிடைக்கும் திட்டங்கள் (நேரடி/வழக்கமான)
- எஸ்ஐபி/எஸ்டபிள்யுபி/எஸ்டிபி அம்சங்கள் உள்ளன
- ஏயுஎம் தரவு
- கிடைக்கும் விருப்பங்கள் (குரோத்/டிவிடெண்ட்)
- எக்ஸிட் லோடு
- தயாரிப்பு லேபிளிங்
- ரிஸ்கோமீட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டத்தின் தன்மையை தீர்மானிக்க இது போதுமான தகவல்களை வழங்குகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, மியூச்சுவல் ஃபண்டில் உங்கள் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் முதலீடு செய்தால், நிதியின் முதலீட்டு நோக்கம் நீண்ட கால வளர்ச்சி நோக்கத்தின் அடிப்படையில் உங்களுடன் இணைக்கப்பட வேண்டும். நீங்கள் ஒரு எஸ்ஐபி-ஐத் தொடங்க விரும்பலாம், இது மீண்டும், ஒரு விருப்பமாக இருக்க வேண்டும். முக்கியமாக, தயாரிப்பு லேபிளில் - 'இந்த தயாரிப்பு இதைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமானது:' என்று இருந்தால், நீங்கள் செய்ய விரும்பும் முதலீட்டை இது பிரதிபலிக்க வேண்டும். ரிஸ்கோமீட்டர், இது ஒரு 6-நிலை அளவுகோல், நிதி எவ்வளவு அபாயத்தை உள்ளடக்கியது என்பதை விளக்குகிறது, அதன் பின்னர் நிதியுடன் உங்கள் அபாயத்தைக் கையாளும் தன்மையை நீங்கள் பொருத்தலாம். மற்றும் பல.

செயல்திறன்-தொடர்பானது

கடந்த செயல்திறன் என்பது பொதுவாக மியூச்சுவல் ஃபண்டின் எதிர்கால செயல்திறனுக்கான சான்று அல்ல, ஆனால் கடந்த செயல்திறன் போக்குகளை பகுப்பாய்வு செய்ய இந்த பிரிவு உங்களுக்கு உதவும். இந்த செயல்திறன், நிதியின் பெஞ்ச்மார்க் மற்றும் சந்தை வரம்பிற்கு எதிராகப் பிரதிநிதித்துவம் செய்யப்படுகிறது. இந்தச் செயல்திறன் பெரும்பாலும் ஒரு எடுத்துக்காட்டுடன் வழங்கப்படும், நீங்கள் ₹ 10,000 முதலீடு செய்திருந்தால், மதிப்பு என்னவாக இருக்கும்.

நிதி மேலாளர் குறித்து

நிதி மேலாளர் நிதியை எவ்வளவு காலம் நிர்வகித்து வருகிறார் என்பதை இது உங்களிடம் கூறுகிறது மற்றும் நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படும் மற்ற நிதிகள் பற்றிய தகவல்களையும் வழங்குகிறது. ஒவ்வொரு நிதியின் ஃபேக்ட் ஷீட்டிலும் செயல்திறன் தொடர்பான தரவும் நிதி மேலாளர் ஒரு நிதியை எவ்வாறு திறம்பட நிர்வகித்துள்ளார் என்பதையும் உங்களுக்குத் தெரிவிக்கும்.

போர்ட்ஃபோலியோ கன்ஸ்ட்ரக்ஷன்

ஆனால் மியூச்சுவல் ஃபண்டு எங்கே முதலீடு செய்கிறது? இந்தப் பிரிவு இந்தக் கேள்விக்குப் பதிலளிக்கிறது. இந்த பிரிவில் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தப்படும் ஈக்விட்டி, கடன் மற்றும் ரொக்க வைத்திருப்புகளில் நிதியின் சொத்துகளின் சதவீதங்கள் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. சிறந்த-10 வைத்திருப்புகளுடன் துறை-வாரியாக ஒதுக்கீடுகளும் மேலும் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன. கடன் நிதிகளுக்கு, நிதியின் கிரெடிட் சுயவிவரம், கடன் வைத்திருப்புகளின் கூடுதல் பிரேக்-அப், மற்றும் சராசரி மெச்சூரிட்டி,ஒய்டிஎம், மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம் போன்ற தரவு கிடைக்கிறது.

முக்கிய விகிதங்கள்

மற்றவற்றுடன் ஒப்பிடுகையில் முக்கிய-செயல்திறன் விகிதங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு குறித்து உங்களுக்கு நிறைய கூறுகின்றன. இதில் பீட்டா, ஸ்டாண்டர்டு டிவியேஷன், ஷார்ப் விகிதம், செலவு விகிதம் போன்ற விகிதங்கள் அடங்கும். ஃபண்டு ஃபேக்ட் ஷீட்டில் கிடைக்கும் இந்த அனைத்து விகிதங்களின் அடிப்படையில், நீங்கள் எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யலாம் என்பதைத் தீர்மானிக்கலாம்.

ஒட்டுமொத்தமாக, நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் மியூச்சுவல் ஃபண்டு அல்லது உங்கள் தற்போதைய மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஏதேனும் மாற்றங்கள் ஏற்பட்டுள்ளதா போன்ற பல விஷயங்களை ஃபேக்ட் ஷீட் கூறுகின்றது. எந்தவொரு நிதியிலும் முதலீடு செய்வதற்கும் முன்பாக அனைத்துத் தகவல்களையும் சேகரிக்க உதவுவதை இது நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.