குறைந்த செலவாக இருப்பதற்கு குறியீட்டு நிதிகள் ஏன் அறியப்படுகின்றன?

அறிமுகம்

சந்தை தரத்தை சொந்தமாக்குவது என்ன என்று நீங்கள் எப்போதாவது யோசித்திருக்கிறீர்களா? ஒரு பெஞ்ச்மார்க் ஆக பயன்படுத்தப்படும் ஒரு தயாரிப்பின் வகை மற்றும் அளவீட்டை வைத்திருக்க மற்றும் நுகர்வோர் மற்றும் தொழிற்துறையுடன் ஒப்பிடுகையில்? ஒரு குறியீட்டு நிதியுடன், நீங்கள் சரியாக இதை செய்யலாம்.

ஒரு குறியீட்டு நிதி என்பது பங்குகள் அல்லது பத்திரங்கள் அல்லது பொருட்களின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் உருவாக்கப்பட்ட ஒரு நிதியக் கருவியாகும், இது அதன் அடிப்படைக் குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இது இந்த பத்திரங்களின் ஒரு வகையில் செய்யப்படலாம் அல்லது வெவ்வேறு வகைகளின் கலவையாக இருக்கலாம்.

இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், நீங்கள் அந்த குறிப்பிட்ட வகையில் பல்வேறு வகையான நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டை பெறுவது மட்டுமல்லாமல் நிதியச் சந்தைகளின் பெரிய விவரங்களின் ஒரு பகுதியாகவும் மாறுகிறீர்கள். பரந்த பொருளாதாரத்துடன் உங்கள் முதலீடுகளை ஒருங்கிணைப்பதற்கும் எங்கள் உலகை வடிவமைக்கும் தொழிற்துறைகள் மற்றும் துறைகளின் வளர்ச்சி மற்றும் முன்னேற்றத்தில் பங்கு பெறுவதற்கும் இது ஒரு வாய்ப்பாகும்.

குறியீட்டு நிதிகள் என்றால் என்ன?

ஒரு குறியீட்டு நிதி என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீடு/பெஞ்ச்மார்க் செயல்திறனை கண்காணிக்கும் ஒரு நிதி கருவியாகும். ஒரு குறியீட்டு நிதியின் முதன்மை முதலீட்டு நோக்கம் செலவினங்களுக்கு முன்னர் அதன் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தப்பட்ட பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டால் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தப்பட்ட பத்திரங்களின் மொத்த வருமானத்துடன் நெருக்கமாக முதலீட்டு வருமானத்தை வழங்குவதாகும், இது கண்காணிப்பு பிழைகளுக்கு உட்பட்டது. நீங்கள் ஒரு குறியீட்டு நிதியை வாங்கும்போது, பங்குச் சந்தை மதிப்பின் முக்கிய குறிகாட்டியை பிரதிபலிக்க ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த செலவு வழியை நீங்கள் அணுகுவீர்கள். இந்த கருவிகள் பாசிவ் முதலீட்டின் கொள்கைகளின் அடிப்படையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன மற்றும் மனித பிழை அல்லது பையாஸ்-க்கான குறைந்த சிஸ்டமிக் ஆபத்து மற்றும் திறனை எடுத்துச் செல்கின்றன.

இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் எவ்வாறு வேலை செய்கின்றன?

இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள்

எந்தவொரு சந்தை குறியீட்டின் வருமானத்தையும் கண்காணித்து அது ஈக்விட்டி, கடன் அல்லது பொருட்கள் போன்ற சொத்து வர்க்கத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டது. எனவே, இது அடிப்படை குறியீட்டிற்கு நெருக்கமான தோராயமான வருமானத்தை கைப்பற்ற முயற்சிக்கும் ஒரு தயாரிப்பாகும்.

குறியீட்டு நிதிகள் என்றால் என்ன

அவர்கள் எப்படி வேலை செய்கிறார்கள் என்பதற்கு அவர்களது நடவடிக்கைகள் சிறந்த விடையிறுக்கின்றன. அவர்கள் அடிப்படை குறியீட்டில் உள்ளது போல் அதே விகிதத்தில் அல்லது சந்தை எடையில் நிறுவனங்களின் பங்குகளை வாங்குகின்றனர், விற்கின்றனர் மற்றும் வைத்திருக்கின்றனர். அத்தகைய மியூச்சுவல் ஃபண்டின் தரம் அடிப்படை குறியீட்டிற்கு எவ்வளவு திறமையாகவும் நெருக்கமாகவும் பொருந்துகிறது என்பதன் மூலம் அளவிடப்படுகிறது.

நிதி மேலாளரின் செயல்பாடுகளின் தெளிவாக வரையறுக்கப்பட்ட நோக்கம் இங்கே உள்ளது - மற்றும் பங்கு தேர்வில் பங்கேற்க வேண்டாம்.

குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

சில தெளிவான, நேரடியான மற்றும் குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான எளிய நன்மைகள் உள்ளன. இவை உள்ளடங்கும்:

• மனித பையாஸில் இருந்து இலவசம்:

நிறுவனங்களை பகுப்பாய்வு செய்வது, பங்குகளை வாங்குவது அல்லது விற்பது அல்லது சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு பதிலளிப்பது போன்ற செயலிலுள்ள முதலீட்டின் எந்த கூறுகளும் இல்லாததால், குறியீட்டு நிதிகள் பையாஸ் ஃப்ரீயாக இருக்கலாம்.

• குறைந்த செலவு:

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செலவு வழக்கமாக இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிமாற்ற அமைப்பு (SEBI) ஆல் நிர்ணயிக்கப்பட்டு மதிப்பாய்வு செய்யப்படும் நியாயமான அளவுருக்களுக்குள் உள்ளது. ஆயினும்கூட, குறியீட்டு நிதிகள் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் மியூச்சுவல் ஃபண்டை விட குறைந்த நடவடிக்கையுடன் சுத்தமான, எளிமையான தீர்வாகும். அதன்படி, பங்கு தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஆராய்ச்சி செலவு நீக்கப்பட்டுள்ளது, செயலிலுள்ள மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த செலவில் குறியீட்டு நிதிகள் வழங்கப்படுகின்றன.

• பரந்த சந்தை வெளிப்பாடு:

ஒரு சந்தை குறியீட்டை அடிப்படையாகக் கொண்ட குறியீட்டு நிதி, பரந்த பிரிவு அல்லது சந்தையின் பகுதிக்கு ஈக்விட்டி அல்லது கடன் போன்ற அம்சங்களை வெளிப்படுத்துகிறது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வகைப்படுத்தல் நன்மைகளை வழங்கவும் தனிநபர் பத்திரங்களை வாங்குவதற்கான தேவையை நீக்கவும் உதவுகிறது.

• குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ வருவாய்:

பங்குச் சந்தை குறியீடுகள் அடிக்கடி குறைவாக மாற்றப்படுகின்றன மற்றும் விதிகள் மற்றும் அளவுகோல்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. அந்த விதிகளை சந்தித்த பின்னர் பங்குகள் ஒரு குறியீட்டின் ஒரு பகுதியாகும். குறியீட்டு நிதி கண்காணிப்பு அல்லது அதன் அடிப்படை குறியீட்டின் கலவையாக, 'போர்ட்ஃபோலியோ சர்ன்' அல்லது குறியீட்டு நிதிகளில் பங்குகளை மாற்றுவது குறைவானது - இது அதன் நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலைத்தன்மையை சுட்டிக்காட்டுகிறது.

இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான படிநிலைகள் யாவை?

நீங்கள் இந்தியாவில் குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு வழிகாட்டுதலை நாடுகிறீர்கள் என்றால் மற்றும் வாங்கும் செயல்முறைக்கு உதவி தேவைப்பட்டால், நீங்கள் சரியான இடத்தில் இருக்கிறீர்கள். இந்த பிரிவு குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஆன்லைன் மற்றும் ஆஃப்லைன் முறைகள் பற்றிய நுண்ணறிவுகளை வழங்குகிறது.

ஆன்லைன் முறை:

1. ஒரு பாதுகாப்பான இணையதளத்தின் மூலம் ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டு கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்குங்கள்.
2. நீங்கள் ஏற்கனவே இல்லை என்றால் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை தெரிந்து கொள்ளுங்கள்) செயல்முறைகளை நிறைவு செய்திருப்பதை உறுதிசெய்யவும்.
3. தேவையான தனிப்பட்ட மற்றும் நிதித் தகவல்களை வழங்கவும்.
4. உங்கள் நிதி இலக்குகளின் அடிப்படையில், நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் குறிப்பிட்ட நிதி அல்லது நிதிகளை தேர்ந்தெடுக்கவும்.
5. நிப்பான் இந்தியா இண்டெக்ஸ் ஃபண்டை இங்கே தேர்வு செய்து தேவையான முதலீட்டு தொகையை டிரான்ஸ்ஃபர் செய்யவும்.
6. நீங்கள் ஒரு முறையான முதலீட்டு திட்டம் (எஸ்ஐபி) மூலம் மாதாந்திர முதலீட்டை விரும்பினால், உங்கள் வங்கியுடன் ஒரு நிலையான வழிமுறையை நீங்கள் அமைக்கலாம்.

ஆஃப்லைன் முறை:

1. விண்ணப்ப படிவத்தையும் KYC படிவத்தையும் கவனமாகவும் விரிவாகவும் நிரப்புவதன் மூலம் தொடங்குங்கள்.
2. தேவையான அனைத்து தகவல்களையும் துல்லியமாக உள்ளிடவும்.
3. உங்கள் நிதி விருப்பங்களைப் பொறுத்து, நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் நிதி அல்லது நிதிகளை தேர்வு செய்யவும்.
4. உங்களுக்கு விருப்பமான பணம்செலுத்தல் முறையைப் பயன்படுத்தி முதலீட்டு பணம்செலுத்தலை செய்யுங்கள்.
5. மாதாந்திர எஸ்ஐபி முதலீடுகளில் ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கு, நீங்கள் டிஜிட்டல் அல்லது ஆஃப்லைன் முறைகளை அமைக்கலாம்

நீங்கள் ஆன்லைன் அல்லது ஆஃப்லைன் வழித்தடத்தை தேர்வு செய்தாலும், இப்போது நீங்கள் இந்தியாவில் குறியீட்டு நிதிகளில் நம்பிக்கையுடன் முதலீடு செய்யலாம்.

குறியீட்டு நிதிகள் மீதான வரிவிதிப்பு

குறியீட்டு நிதிகள் அவற்றின் ஈக்விட்டி கம்போசிஷன் மற்றும் நீங்கள் அதன் யூனிட்களை வைத்திருக்கும் காலத்தின் அடிப்படையில் வரி விதிக்கப்படுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்ட நிர்வாகத்தின் கீழ் 65% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சொத்துக்களுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளாக வரி விதிக்கப்படுகின்றன. இதன் பொருள் அத்தகைய மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து லாபங்கள் மூலதன லாபங்களாக ஏற்றுக்கொள்ளப்படுகின்றன.

இந்த லாபங்கள் 12 மாதங்களுக்கும் குறைவாக யூனிட்களை வைத்திருப்பதிலிருந்து வந்தால், வருமானங்களுக்கு 15% வரி விதிக்கப்படும். இருப்பினும், இந்த லாபங்கள் 12 மாதங்களுக்கும் மேலாக யூனிட்களை வைத்திருப்பதில் இருந்து வந்தால், அத்தகைய வருமானங்கள் ரூ. 1,00,000 நிதி ஆண்டு வரம்பு வரை வரி இல்லாதவை. மூலதன ஆதாயங்கள் நிதி ஆண்டிற்கான இந்த தொகையை கடந்த பிறகு, அவர்களுக்கு 10% வரி விதிக்கப்படுகிறது.

தீர்மானம்

குறியீட்டு நிதிகள் குறைந்த செலவில் குறைந்த செலவின குறியீட்டு நிதி என்று அழைக்கப்படுகின்றன; இதற்குக் காரணம் செலவின விகிதம் அதன் செயலிலுள்ள சகாக்களுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த செலவில் உள்ளது. அதற்கான செலவுகள் வழக்கமாக அமைக்கப்பட்டு மதிப்பாய்வு செய்யப்படும் நியாயமான அளவுருக்களுக்குள் இருக்கும்.

ஒருவரை முதலீடு செய்யும்போது மிக முக்கியமாக ஒருவரின் சொந்த நிதி இலக்கை கருத்தில் கொள்ள வேண்டும், முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர் ஆபத்து தேவை.