ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் பற்றிய அனைத்தும்

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் முதன்மையாக பல்வேறு துறைகள் மற்றும் சந்தை மூலதனப் பிரிவுகளில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்ட கால முதலீட்டு தயாரிப்புகளில் ஒன்றாகக் கருதப்படுகின்றன மற்றும் உங்கள் நிதி இலக்குகள், ஓய்வூதியம், உங்கள் குழந்தைகளின் உயர்கல்வி அல்லது செல்வ வளம் போன்றவற்றை அடைய நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால் சிறந்தது. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகளைப் பார்ப்போம்.

• ஈக்விட்டி என்பது நீண்ட கால அடிப்படையில் சிறப்பாக செயல்படும் சொத்து வகைகளில் ஒன்றாகும்: உங்கள் முதலீட்டு இலக்கு நீண்டதாக இருந்தால் ஈக்விட்டி சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சொத்து வகையாகும் என்பதை வரலாற்று தரவு காட்டுகிறது. கடந்த 20 ஆண்டுகளில், பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் 11.94% கொடுத்துள்ளது, தங்கம் 10.32% கொடுத்துள்ளது மற்றும் வங்கி நிலையான வைப்பு முறையே 7.01% வருடாந்திர வருவாய் கொடுத்துள்ளது. (ஆதாரம்: பிஎஸ்இ இந்தியா, உலக தங்க கவுன்சில் மற்றும் முன்னணி வங்கி எஃப்.டி விகிதங்கள், 23/1/2018 முடிவடையும் காலத்திற்கானது)

20 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு சென்செக்ஸில் முதலீடு செய்யப்பட்ட ₹ 1 லட்சம் ₹ 9.62 லட்சங்களாக வளர்ந்திருக்கும், அதே நேரத்தில் தங்கம் மற்றும் நிலையான வைப்புத்தொகையில் முதலீடு செய்யப்பட்ட அதே தொகை முறையே ₹ 7.10 லட்சம் மற்றும் ₹ 3.89 லட்சங்களாக வளர்ந்திருக்கும். (ஆதாரம்: பிஎஸ்இ இந்தியா, உலக தங்க கவுன்சில் மற்றும் முன்னணி வங்கி எஃப்.டி விகிதங்கள், 23/1/2018 முடிவடையும் காலத்திற்கானது)

• ஆபத்து வகைப்படுத்தல்: பல்வேறு துறைகளில் பங்குகளின் பல்வேறுபட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், நீங்கள் நிறுவனத்தின் குறிப்பிட்ட ஆபத்துகள் மற்றும் துறை ஆபத்துகளை அதிக அளவிற்கு பல்வகைப்படுத்த முடியும். நீங்கள் நேரடியாக பங்குகளில் முதலீடு செய்யும்போது, சந்தை அபாயத்துடன் நீங்கள் நிறுவனம் மற்றும் துறை ஆபத்தை எதிர்கொள்கிறீர்கள். மேலும், நீங்கள் நேரடியாக முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்றால், குறிப்பிடத்தக்க முதலீடானது பல்வேறுபட்ட பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க வேண்டும். பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தை சேகரிப்பது என்ற கருத்தில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வேலை செய்வதால், ஒரு சிறிய முதலீட்டுடன் கூட ஆபத்து பல்வகைப்படுத்தலை அடைவதை நீங்கள் நோக்கமாகக் கொள்ளலாம்.

• புரொஃபஷனல் ஃபண்ட் மேனேஜ்மெண்ட்: ஈக்விட்டி ஃபண்ட்கள் அனலிஸ்ட்களின் ஒரு குழுவால் ஆதரிக்கப்படும் நிதி மேலாளர்(கள்) மூலம் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. ஃபண்ட் மேனேஜர் மூலம் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டத்தின் கண்காணிப்பு பதிவு பொது களத்தில் கிடைக்கிறது. முதலீட்டாளராக, உங்கள் முதலீடுகள் மீது சிறந்த வருவாயைப் பெறுவதற்கு ஃபண்ட் மேனேஜ்மெண்ட் குழுவின் அனுபவம் மற்றும் நிபுணத்துவத்தை நீங்கள் பயன்படுத்தலாம். ஒரு பங்கு தேர்வு என்பது சிக்கலான பணியாகும், இதற்கு மூலதன கட்டமைப்பு, நிதி செயல்திறன், நிதி ஆபத்துகள், போட்டி, தொழில் வளர்ச்சி காரணம் போன்ற பல்வேறு காரணிகளின் கவனமான பகுப்பாய்வு தேவைப்படுகிறது. சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் ரிசர்ச் அனலிஸ்ட்களின் குழு மற்றும் இந்த சிக்கலான காரணிகளை பகுப்பாய்வு செய்ய தேவையான அனுபவம் மற்றும் நிபுணத்துவம் கொண்ட ஃபண்ட் மேனேஜர்/கள் ஆகியோரை பயன்படுத்துகின்றன.

• சிஸ்டமேட்டிக் முதலீடு பெரிய கார்பஸை உருவாக்க உதவுகிறது: ஒரு குறிப்பிட்ட நாளில் ஒவ்வொரு மாதமும் சிறிய தொகைகளை சேமிப்பதற்கான வசதியான வழிமுறையை வழங்கும் சிஸ்டமேட்டிக் முதலீட்டு திட்டங்கள் (எஸ்ஐபி) மூலம் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த குறிப்பிட்ட தேதியில் ஒவ்வொரு மாதமும் உங்கள் வங்கி கணக்கிலிருந்து பணம் தானாகவே கழிக்கப்பட்டு உங்களுக்கு விருப்பமான மியூச்சுவல் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. ஒரு காலகட்டத்தில் ஒருவர் ஒரு நியாயமான பெரிய கார்பஸை சேகரிக்க முடியும்.

வரி நன்மை: நிதி மசோதா, 2018 நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரியை நீண்ட கால ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதியில் அறிமுகப்படுத்தியது (12 மாதங்களுக்கு மேல் நடைபெற்ற முதலீடுகள்) நீண்ட கால மூலதன ஆதாயம் ₹. 1,00,000 க்கும் மேல் இருந்தால் 10% சலுகை விகிதத்தில், நடைமுறைக்கு வந்தது 01.04.2018

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் பிரிவு 48-க்கான முதல் மற்றும் இரண்டாவது விதிகளுக்கு செயல்பாட்டை வழங்காமல் கணக்கிடப்படும், அதாவது கையகப்படுத்தல்களின் செலவு மற்றும் மேம்பாட்டின் செலவு, ஏதேனும் இருந்தால், மற்றும் வெளிநாட்டு நாணயத்தில் மூலதன ஆதாயங்களை கணக்கிடுவதற்கான நன்மை ஆகியவை அனுமதிக்கப்படாது.

ii) 1 பிப்ரவரி, 2018-க்கு முன்னர் மதிப்பீட்டினால் பெறப்பட்ட நீண்ட கால மூலதன சொத்து தொடர்பான கையகப்படுத்தல்களின் செலவு அதிகமாக கருதப்படும் –

அ) அத்தகைய சொத்தை வாங்குவதற்கான உண்மையான செலவு; மற்றும்

ஆ) இவற்றில் குறைவானது –

(I) அத்தகைய சொத்தின் நியாயமான சந்தை மதிப்பு; மற்றும்

(II) மூலதன சொத்தின் பரிமாற்றத்தின் விளைவாக பெறப்பட்ட அல்லது பெறும் தொகையின் முழு மதிப்பு.

நியாயமான சந்தை மதிப்பு இவ்வாறு வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது –

அ) அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்குச் சந்தையில் மூலதனச் சொத்து பட்டியலிடப்பட்டால், ஜனவரி 31, 2018 அன்று அத்தகைய பரிமாற்றத்தில் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட மூலதனச் சொத்தின் அதிகபட்ச விலை. எவ்வாறாயினும், ஜனவரி 31, 2018 அன்று அத்தகைய பரிமாற்றத்தில் அத்தகைய சொத்தில் வர்த்தகம் இல்லை, ஜனவரி 31, 2018 க்கு முந்தைய தேதியில் அத்தகைய பரிமாற்றத்தில் அத்தகைய சொத்தின் அதிகபட்ச விலை, அத்தகைய பரிமாற்றத்தில் அத்தகைய சொத்து வர்த்தகம் செய்யப்படும் போது நியாயமான சந்தை மதிப்பாக இருக்கும்; மற்றும்

ஆ) மூலதன சொத்து ஒரு யூனிட் மற்றும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்படாத ஒரு வழக்கில், ஜனவரி 31, 2018 அன்று முதல் சொத்தின் நிகர சொத்து மதிப்பு.

• குறுகிய கால (12 மாதங்களுக்கும் குறைவாக வைக்கப்பட்ட முதலீடுகள்) மூலதன லாபங்களுக்கு 15% வரி விதிக்கப்படுகிறது.

• நிதி மசோதா, 2018டிவிடெண்ட் டிஸ்ட்ரிபியூஷன் வரியை அறிமுகப்படுத்தியது, இஒஎஃப்-யின் டிஸ்ட்ரிபியூஷன் டிவிடெண்ட் மீது @10% (கிராஸ்டு அப் அடிப்படையில்) பொருந்தும், கட்டணம் மற்றும் கல்வி வரியுடன். இது 01.04.2018 முதல் செயல்பாட்டில் இருக்கும் மற்றும் அத்தகைய டிவிடெண்டுகளுக்கு முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது

வரிவிதிப்பு தொடர்பான ஆவணத்தில் வெளிப்படுத்தப்பட்ட கருத்துக்கள், நோக்கங்கள், ஆவணங்கள் பிப்ரவரி 1, 2018 அன்று பாராளுமன்றத்தில் மதிப்புமிக்க நிதி அமைச்சரால் வழங்கப்பட்ட பட்ஜெட் முன்மொழிவுகளின் அடிப்படையில் இருக்கின்றன மற்றும் கூறப்பட்ட பட்ஜெட் முன்மொழிவுகள் பாராளுமன்றத்தால் நிறைவேற்றப்படும் மற்றும் அரசாங்கத்தால் அறிவிக்கப்படும் நேரத்தில் மாறுபடலாம் அல்லது வேறுபடலாம் என்பதை கவனிக்க வேண்டும். விரிவான ஆய்வுக்கு, தயவுசெய்து இதில் கிடைக்கும் பட்ஜெட் ஆவணங்களை பார்க்கவும்: http://www.indiabudget.gov.in

"மேலே உள்ள விளக்கங்கள் புரிந்துகொள்வதற்கு மட்டுமே, இது ஆர்எம்எஃப்யின் எந்தவொரு திட்டத்தின் செயல்திறனுடன் நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ தொடர்புடையது அல்ல. இங்கு வெளியிடப்பட்டுள்ள விவரங்கள் கருத்துக்களை மட்டுமே கொண்டுள்ளன, அதனால் வாசகரால் பின்பற்றப்பட வேண்டிய எந்தவொரு நடவடிக்கைக்கான எந்தவொரு வழிகாட்டுதல்கள் அல்லது பரிந்துரைகளையும் உருவாக்க வேண்டாம். இந்த தகவல் பொதுவான படிப்பு நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே உள்ளது மற்றும் வாசகர்களுக்கு ஒரு தொழில்முறை வழிகாட்டியாக சேவை செய்வதற்காக அல்ல."

நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டு வழங்கும் ஒரு முதலீட்டாளர் கல்விகற்றல் முன்முயற்சி.