వారం యొక్క ఫైనాన్షియల్ టర్మ్: ఫండ్ ఫ్యాక్ట్ షీట్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి రాకెట్ సైన్స్ కాదు. వాటిలో మీరు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీరు ఏమి చేస్తున్నారో తెలుసుకోవాలి. అదృష్టవశాత్తు, మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి చాలా సమాచారం వెల్లడించడాన్ని నిర్ధారిస్తుంది. ఫండ్ ఫ్యాక్ట్ షీట్ అనేది అటువంటి ఒక డాక్యుమెంట్. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఓవర్‌వ్యూని పెట్టుబడిదారునికి అందించేందుకు రూపొందించబడింది మరియు ప్రతి నెలా పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉంచబడుతుంది.
ఒక ఫాక్ట్ షీట్ కోసం చూడవలసిన కీలక పారామితులు కింద ఉన్నాయి-
స్కీంకు సంబంధించిన ప్రాథమిక సమాచారం
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం
స్కీమ్ పెర్ఫార్మన్స్
ప్రాథమిక సమాచారం
ఇక్కడ అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం కింద ఇవ్వబడింది-
- పెట్టుబడి లక్ష్యం
- ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో
- పెట్టుబడి పద్ధతులు (SIP/ఏకమొత్తం)
- కనీస పెట్టుబడి మొత్తం
- ప్లాన్ యొక్క NAV
- అందుబాటులో ఉన్న ప్లాన్లు (డైరెక్ట్/రెగ్యులర్)
- ఎస్ఐపి/ఎస్‌డబ్ల్యుపి/ఎస్‌టిపి ఫీచర్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి
- AUM డేటా
- ఎంపికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి (గ్రోత్/డివిడెండ్)
- ఎగ్జిట్ లోడ్
- ప్రోడక్ట్ లేబులింగ్
- రిస్కోమీటర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీం యొక్క స్వభావాన్ని నిర్ణయించడానికి ఇది మీకు తగినంత సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, మీరు మీ పదవీ విరమణ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం అనేది దీర్ఘకాలిక వృద్ధి లక్ష్యానికి సంబంధించి మీతో అలైన్ చేయబడాలి. మీరు ప్రారంభించాలనుకుంటున్న SIP , అది మళ్లీ అందుబాటులో ఉండే ఎంపిక. ముఖ్యంగా, ఉత్పత్తి లేబుల్ - 'ఈ ఉత్పత్తి కోరుతున్న పెట్టుబడిదారులకు తగినది:' అనే విషయాన్ని చెప్పినట్లయితే, అది మీరు కోరుకునే దానితో పరిశీలిస్తుంది. ఒక 6-స్థాయి స్కేల్ అయిన రిస్కోమీటర్, ఫండ్ ఎంత రిస్క్ అవుతుందో తెలియజేస్తుంది, మరియు మీరు మీ రిస్క్ అపటైట్ ఫండ్‌తో సరిపోల్చవచ్చు. మరియు అలా కొనసాగుతుంది.
పర్ఫార్మెన్స్-సంబంధిత
సాధారణంగా గతంలోని పనితీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క భవిష్యత్తు పనితీరుకు ఒక సాక్ష్యం కాదు, కానీ ఈ విభాగం గత పనితీరు ట్రెండ్‌లను విశ్లేషించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. ఫండ్స్ బెంచ్‌మార్క్ మరియు మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్‌కు వ్యతిరేకంగా పనితీరు అన్నది ప్రాతినిధ్యం వహిస్తాయి. పనితీరు తరచుగా ఒక ఉదాహరణతో కలిసి ఉంటుంది, మీరు రూ. 10,000 పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, అప్పుడు విలువ ఎంత ఉంటుంది.
ఫండ్ మేనేజర్ గురించి
ఫండ్ మేనేజర్ ఎంత కాలంగా ఫండ్‌ను మేనేజ్ చేస్తుంది మరియు ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా మేనేజ్ చేయబడిన ఇతర ఫండ్స్ గురించిన సమాచారాన్ని కూడా ఇది అందిస్తుంది. ఫండ్ మేనేజర్ ఒక ఫండ్‌ను ఎంత సమర్థవంతంగా నిర్వహించిందో ప్రతి ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో పనితీరు-సంబంధిత డేటా మీకు తెలియజేయవచ్చు.
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం
కానీ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎక్కడ పెట్టుబడి పెడుతుంది? ఈ ప్రశ్నకు సమాధానం ఇచ్చే విభాగం ఇదే. ఈ విభాగంలో సూచించబడిన ఫండ్ యొక్క అసెట్ శాతాలు ఈక్విటీ, డెట్ మరియు క్యాష్ హోల్డింగ్స్‌లో పెట్టుబడిని పెట్టబడతాయి. టాప్-10 హోల్డింగ్స్‌తో పాటు మరిన్ని సెక్టార్ వారీ కేటాయింపులు కూడా పేర్కొనబడ్డాయి. డెట్ ఫండ్స్‌కు, ఫండ్ యొక్క క్రెడిట్ ప్రొఫైల్, డెట్ హోల్డింగ్స్ మరింత బ్రేక్-అప్, మరియు సగటు మెచ్యూరిటీ, YTM, సవరించబడిన వ్యవధి మొదలైనటువంటి డేటా అందుబాటులో ఉంటుంది.
కీలక నిష్పత్తులు
అనేక కీ-పర్ఫార్మెన్స్ నిష్పత్తులు ఇతరులతో పోలిస్తే మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి చాలా చెబుతాయి. వీటిలో బీటా, స్టాండర్డ్ డివియేషన్, షార్ప్ రేషియో, ఖర్చు నిష్పత్తి మొదలైన నిష్పత్తులు ఉంటాయి. ఫండ్ ఫ్యాక్ట్ షీట్లో అందుబాటులో ఉన్న అన్ని నిష్పత్తుల ఆధారంగా, మీరు ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలో నిర్ణయించవచ్చు.
మొత్తంమీద, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి లేదా మీ ప్రస్తుత మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో జరిగే మార్పుల గురించి ఫ్యాక్ట్ షీట్ మీకు చాలా చెబుతుంది. ప్లంజ్ తీసుకుని ఏదైనా ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మొత్తం సమాచారం సేకరించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
