ఎస్ఐపిలో రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్ అంటే ఏమిటి?
రూపాయల సగటు ఖర్చును అర్థం చేసుకోవడానికి, మనం ప్రాథమిక పరిస్థితులను మరొకసారి పరిశీలిద్దాం. పెట్టుబడుల ద్వారా లాభాలను సంపాదించడమే మా జీవితం యొక్క లక్ష్యం. దీన్ని సాధించడానికి, ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మా కొనుగోళ్లను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి మేము చూస్తున్నాము. ఇది డిస్కౌంట్లు ఉన్నప్పుడు కిరాణా సామాగ్రిని కొనుగోలు చేసి ఆ తరువాత ద్రవ్యోల్బణం అనేది వాటిని మరింత ఖరీదైనదిగా చేసేటప్పుడు దానిని రేషన్ చేయడం. మా పెట్టుబడులకు కూడా ఇలాంటి లాజిక్‌ వర్తిస్తుంది.
మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు స్టాక్స్ కొనుగోలు చేసి మార్కెట్ పెరుగుతున్నప్పుడు వాటిని విక్రయించడం మంచిది. కానీ చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు జ్ఞానం లేకపోవడం లేదా భయాందోళనల కారణంగా రివర్స్ పాత్‌ను తీసుకుంటారు. మార్కెట్ బాగా లేనప్పుడు వారు కొనుగోలు చేసి, ఆపై విక్రయించడానికి మొగ్గు చూపుతారు, - . మార్కెట్ యొక్క హెచ్చు తగ్గులను అంచనా వేయడం బహుశా ఆదర్శంగా ఉంటుంది, కానీ దురదృష్టవశాత్తు, మార్కెట్ ఎస్ఐపి లను సమయానికి నిర్ణయించడం కష్టం. ఇది నష్టాలు లేదా చాలా తక్కువ లాభాలను ఇవ్వచ్చు. ఇక్కడ రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్ అమలులోకి వస్తుంది. తధరలుక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ కొనుగోలు చేయడానికి మరియు ధరలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ కొనుగోలు చేయడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. దీనికి ఒక వ్యవధిలో చిన్న భాగాలలో పెట్టుబడులు అవసరం, ఇది మాకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) యొక్క భావనకు దారి తీస్తుంది.
రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్‌లో ఎస్ఐపి ఎలా సహాయపడుతుంది?
మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీంలలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మీరు పెట్టుబడి యొక్క రెండు విధానాల్లో ఒకదాన్ని ఎంచుకోవచ్చు- ఏకమొత్తం లేదా ఎస్ఐపి. ఏకమొత్తం అనేది మీరు మీ డబ్బును ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టారని సూచిస్తుంది; ఒక ఎస్ఐపి., మరోవైపు, ఆ మొత్తాన్ని చిన్న చిన్న భాగాలుగా విభజించి, ప్రతి నెల లేదా త్రైమాసికంలో లేదా ఏదైనా ఇతర అనుమతించబడిన మరియు క్రమ విరామాన్ని ముందుగా నిర్వచిస్తుంది.
రూపాయ ఖర్చు అనేది ఎస్ఐపి ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రాథమిక ప్రయోజనాల్లో ఒకటి. ముఖ్యంగా ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మరియు అధిక మార్కెట్ అస్థిరతతో వ్యవహరించే సమయంలో, ఎస్ఐపి ద్వారా ఆర్‌సిఎ మీ పెట్టుబడుల ఖర్చులు ఎక్కువ కాలంలో సగటు అవుతాయని నిర్ధారించుకోవచ్చు.
ఎస్ఐపి యొక్క భావనకు మరియు రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్‌కు కొత్త అయితే, మాకు ఒక ఉదాహరణతో వివరించడానికి అనుమతించండి -
ఇక్కడ, మేము సందర్భం I- ఏకమొత్తం మరియు సందర్భం II- ఎస్ఐపి, అస్థిర మార్కెట్ స్థితిలో చేసిన పెట్టుబడుల (రూ. 1,20,000) మధ్య వ్యత్యాసాన్ని పరిశీలిస్తాము. సందర్భం Iలో, జనవరి 20లో రూ. 120,000 మొత్తాన్ని ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టారు, ఫలితంగా స్కీం యొక్క ~1191.89 యూనిట్లు కొనుగోలు చేయబడ్డాయి, అలాగే, సందర్భం IIలో, అదే మొత్తం జనవరి 20 నుండి ప్రారంభమయ్యే 12 నెలల వ్యవధిలో రూ. 10,000 నెలవారీ ఎస్ఐపి తో విస్తరించబడుతుంది, ఫలితంగా మొత్తం ~ 1200.15 యూనిట్లు కొనుగోలు చేయబడతాయి.
ఏకమొత్తం పెట్టుబడిలో, మీరు 1 రోజున అన్ని యూనిట్లను ఆ రోజు స్కీం యొక్క ఎన్ఎవి కి కొనుగోలు చేసారు; ఎస్ఐపి తో, మీరు మీ కొనుగోలును కొంత వ్యవధిలో విస్తరించగలిగారు. ఎన్ఎవి తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు మరిన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేశారని ఇది నిర్ధారిస్తుంది అలాగే తగ్గినప్పుడు యూనిట్లను విక్రయిస్తారని నిర్దారిస్తుంది. అందువల్ల, మీ కొనుగోలు ఖర్చు సగటుగా ఉంది, దీని ఫలితంగా ఒక 12-నెలల వ్యవధిలో తక్కువ సగటు ఎన్ఎవి అవుతుంది.
ఈ ఉదాహరణ యొక్క ప్రధాన టేక్‌అవేలు కింద ఇవ్వబడ్డాయి-
- - ఏకమొత్తంగా పెట్టుబడి కోసం, ఫండ్ యొక్క ఎన్ఎవి ఫండ్ కొనుగోలు ధర కంటే తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మేము ఆ సమయం యొక్క ప్రయోజనాలను పొందలేకపోయాము.
- - అయితే, ఎస్ఐపి కు, మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయడం మరియు మార్కెట్ అధికంగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ కొనుగోలు చేయడంలో మరియు మార్కెట్ అధికంగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ కొనుగోలు చేయడంలో మాకు స్థిరమైన పెట్టుబడి మొత్తం సహాయపడింది.
- - సందర్భం II లో సగటు ఎన్ఎవి సందర్భం Iలో కొనుగోలు చేసిన ఎన్ఎవి కంటే తక్కువగా ఉంది, ఒకే పెట్టుబడి విలువతో కొనుగోలు చేయబడిన ఎక్కువ సంఖ్యలో యూనిట్లకు దారి తీస్తుంది.
ఎస్ఐపి లో రూపాయి ధర సరాసరి ప్రయోజనం మన లాభాలను పెంచుకునే విధంగా మన పెట్టుబడిని విస్తరించడంలో మనకు సహాయపడుతుంది. ఇది మీ పెట్టుబడులకు సంబంధించిన మార్కెట్ అస్థిరత-రిస్క్‌లను తులనాత్మకంగా తగ్గించడంలో కూడా సహాయపడుతుంది. అంతేకాకుండా, ఎస్ఐపి అనేది ఒక ఏకమొత్తం మొత్తాన్ని సేకరించడానికి బదులుగా మా పెట్టుబడులతో సక్రమంగా ఉండేలా మాకు స్ఫూర్తిని ఇస్తూ మా మనస్సులలో చేర్చబడిన ఒక మానసిక విధానం.
ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారునికి రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్ అనేది ఎప్పుడు సహాయపడుతుంది?
- - మార్కెట్లు స్వభావంలో అస్థిరమైనప్పుడు
- - లాంగ్ -టర్మ్ పెట్టుబడికి ఆదర్శవంతంగా సరిపోతుంది
- - పెట్టుబడిదారుడు మార్కెట్ కదలికను నిరంతర ప్రక్రియగా పర్యవేక్షించలేనప్పుడు
- - ఒక స్థిరమైన పెట్టుబడి మొత్తం కోసం పెట్టుబడిదారు చూస్తున్నప్పుడు
మీ ఖర్చులను కొంత కాలానికి విస్తరించడం ద్వారా వాటిని సగటున అంచనా వేయడంలో ఆర్‌సిఎ మీకు సహాయపడుతుంది. మార్కెట్ లేదా ఎన్ఎవి యొక్క హెచ్చుతగ్గులను అంచనా వేయడం సులభం కాకపోవచ్చు, అలాగే ఎన్ఎవి అధికంగా ఉన్నప్పుడు మీరు తక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేసేలా అలాగే ఎన్ఎవి తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ కొనుగోలు చేసేలా RCA చూసుకుంటుంది.
