म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट कैसे पढ़ें
म्यूचुअल फंड में निवेशक के रूप में, आपको फंड हाउस से नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट प्राप्त होगा, जिसमें आपके द्वारा अपने पैसे और उनके प्रदर्शन में रखी गई विभिन्न स्कीम का विवरण दिया जाएगा. ये स्टेटमेंट आपको अपने इन्वेस्टमेंट के स्वास्थ्य के बारे में जानकारी देते हैं, जिसके आधार पर आप उन्हें मैनेज करने के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं. लेकिन इन स्टेटमेंट में कई टर्मिनोलॉजी का उल्लेख किया गया है, इसलिए यहां एक गाइड दिया गया है जो आपको समझने में मदद करता है कि उन्हें कैसे पढ़ना है.
म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट क्या है?
म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट आपके द्वारा किए गए सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट का व्यापक सारांश प्रदान करता है. अगर आप किसी विशेष फंड हाउस से स्टेटमेंट मांगते हैं, तो आपको केवल उस फंड हाउस स्कीम में आपके द्वारा किए गए इन्वेस्टमेंट के बारे में जानकारी मिलेगी. हालांकि, अक्सर
म्यूचुअल फंड में निवेशक विभिन्न स्कीम में निवेश करते हैं . ऐसे मामलों में, आप रजिस्ट्रार या डिपॉजिटरी से कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट मांग सकते हैं, जो सभी म्यूचुअल फंड की स्कीम में इन्वेस्टमेंट का विस्तृत सारांश देगा.
म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट में महत्वपूर्ण शर्तों को समझना
फोलियो संख्या:
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने पर, आपको फोलियो नंबर नामक एक यूनीक नंबर आवंटित किया जाएगा. फोलियो नंबर एक पहचान नंबर की तरह है जो म्यूचुअल फंड स्कीम में आपके सभी इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने में आपकी मदद करता है.
पर्सनल जानकारी:
यह सेक्शन आपके पूरे नाम, पत्राचार का एड्रेस, ईमेल id, संपर्क नंबर, जन्मतिथि और इन्वेस्टमेंट कैटेगरी को सूचीबद्ध करेगा, अर्थात एकल या संयुक्त इन्वेस्टर. यह आपके पैन नंबर का भी उल्लेख कर सकता है.
नॉमिनेशन:
नॉमिनी प्रदान करना (या नॉमिनेशन से बाहर निकलना) अनिवार्य है क्योंकि वह व्यक्ति आपकी मृत्यु की स्थिति में आपके इन्वेस्टमेंट को एक्सेस कर सकता है. यह सेक्शन बताता है कि क्या आपने नॉमिनी का विवरण प्रदान किए बिना नॉमिनी का नाम दिया है. अगर आपने एक चुना है, तो यह रजिस्टर्ड के रूप में दिखाई देगा.
सलाहकार या वितरक का विवरण:
अगर आपने डिस्ट्रीब्यूटर या फाइनेंशियल एडवाइज़र के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट किया है, तो यह सेक्शन उनके सभी विवरण प्रदान करेगा. अगर आपने सीधे फंड हाउस के माध्यम से अप्लाई किया है, तो 'डायरेक्ट' शब्द का उल्लेख किया जाएगा.
बैंक के विवरण:
आपके बैंक अकाउंट का विवरण, जैसे कि आपका अकाउंट नंबर, IFSC कोड और बैंक का नाम, इस सेक्शन में हाइलाइट किया जाएगा.
लेन-देन का विवरण:
आपके ट्रांज़ैक्शन के कई पहलू यहां हाइलाइट किए जाएंगे.
सबसे पहले,
स्कीम का नाम जिसमें आपने इन्वेस्ट किया है. दूसरी,
वह तिथि जिस पर ट्रांज़ैक्शन प्रभावित हुआ है.
तीसरा,
नेट एसेट वैल्यू
(एनएवी) निर्दिष्ट किया जाएगा. एनएवी फंड की एक यूनिट की कीमत है और फंड के प्रदर्शन को मापता है.
चौथा है
एनएवी तिथि. एनएवी की गणना प्रत्येक मार्केट दिवस के अंत में की जाती है. अगर आप म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीदना या रिडीम करना चाहते हैं, तो लागू एनएवी पर विचार किया जाता है.
पांचवां
राशि है, जो आपके द्वारा निवेश की गई या निकाली गई राशि को दर्शाती है.
छठा आपके द्वारा खरीदी/रिडीम की गई
यूनिट की संख्या है
सातवीं
वर्तमान वैल्यू है, जो आपके इन्वेस्टमेंट की वर्तमान मार्केट कीमत है;
वर्तमान लागत, जो मूल रूप से इन्वेस्ट की गई राशि है;
लोड, जिसमें फंड हाउस द्वारा लगाए गए किसी भी सेल्स शुल्क का उल्लेख है.
अंत में,
ट्रांज़ैक्शन का प्रकार जो आपको बताता है कि आपने यूनिट खरीदा है या रिडीम किए हैं या इन्वेस्टमेंट का तरीका - लंपसम या
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) रूट के माध्यम से.
आपको म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट कितनी बार चेक करनी चाहिए?
म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने के बाद, अपने म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट के माध्यम से इसके प्रदर्शन को ट्रैक करना महत्वपूर्ण है. हालांकि फ्रीक्वेंसी से संबंधित कोई विशिष्ट उत्तर नहीं है, लेकिन अगर आपने लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्ट किया है और अक्सर अगर आपके इन्वेस्टमेंट शॉर्ट-टर्म हैं, तो आप वर्ष में कम से कम एक बार अपने म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट चेक करने पर विचार कर सकते हैं.
निष्कर्ष
म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट को पढ़ना और विश्लेषण करना म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक है. इस प्रकार, टर्मिनोलॉजी को समझने से आपको आगे बढ़ने वाले आपके इन्वेस्टमेंट के बारे में सूचित निर्णय लेने के लिए ज्ञान और आवश्यक डेटा प्राप्त होता है.
