इंडेक्स फंड कम लागत के लिए क्यों जाना जाता है?

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क्या आपने कभी सोचा है कि मार्केट स्टैंडर्ड क्या होना चाहिए? उपभोक्ताओं और उद्योग की तुलना में किसी उत्पाद का एक प्रकार और मापन करने के लिए जिसका उपयोग बेंचमार्क के रूप में किया जाता है? इंडेक्स फंड के साथ, आप ठीक से यह कर सकते हैं.

इंडेक्स फंड एक वित्तीय साधन है जिसे स्टॉक या बॉन्ड या कमोडिटी के पोर्टफोलियो से बनाया गया है जो इसके अंतर्निहित इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिजाइन किया गया है. इसे या तो इन सिक्योरिटीज़ की एक श्रेणी से बनाया जा सकता है या विभिन्न श्रेणियों का मिश्रण हो सकता है.

इन निधियों में निवेश करके, आप न केवल उस विशिष्ट श्रेणी के भीतर कंपनियों की विविध श्रेणियों के संपर्क में आते हैं बल्कि वित्तीय बाजारों के बड़े वर्णन का हिस्सा भी बनते हैं. विस्तृत अर्थव्यवस्था के साथ अपने निवेश को संरेखित करने और हमारी दुनिया को आकार देने वाले उद्योगों और क्षेत्रों के विकास और प्रगति में साझा करने का अवसर है.

इंडेक्स फंड क्या हैं?

सूचकांक निधि एक वित्तीय साधन है जो किसी विशेष सूचकांक/बेंचमार्क के प्रदर्शन को ट्रैक करता है. सूचकांक निधि का प्राथमिक निवेश उद्देश्य व्यय से पूर्व अपने संबंधित बेंचमार्क सूचकांक द्वारा प्रतिनिधित्व की गई प्रतिभूतियों के कुल विवरणियों के अनुरूप निवेश विवरणी प्रदान करना है, जो ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन है. जब आप इंडेक्स फंड खरीदते हैं, तो आप स्टॉक मार्केट वैल्यू के प्रमुख इंडिकेटर को रिप्लीकेट करने के लिए अपेक्षाकृत कम लागत का तरीका एक्सेस करते हैं. इन इंस्ट्रूमेंट को पैसिव इन्वेस्टिंग के सिद्धांतों के आधार पर मैनेज किया जाता है और मानव त्रुटि या पूर्वग्रह के लिए कम सिस्टेमिक जोखिम और संभावनाओं को पूरा करता है.

इंडेक्स फंड कैसे काम करते हैं?

इंडेक्स फंड

किसी भी बाजार सूचकांक की वापसी को ट्रैक और मिरर करें जो किसी आस्ति वर्ग जैसे इक्विटी, ऋण या वस्तु पर आधारित हो. इसलिए, यह एक प्रोडक्ट है जो अंतर्निहित इंडेक्स के करीब अनुमानित रिटर्न को कैप्चर करना चाहता है.

इंडेक्स फंड क्या हैं

और वे कैसे काम करते हैं उनकी गतिविधियों से सबसे अच्छा उत्तर दिया जाता है. साधारण रूप से, वे कंपनियों के स्टॉक को उसी अनुपात में या बाजार के वजन में खरीदते, बेचते और धारण करते हैं जैसा कि अंतर्निहित सूचकांक में है. ऐसे म्यूचुअल फंड की क्वालिटी को मापा जाता है, इसका रिटर्न अंतर्निहित इंडेक्स से कितना प्रभावी और निकट रूप से मेल खाता है.

फंड मैनेजर के पास यहां गतिविधियों का स्पष्ट रूप से परिभाषित स्कोप है - और स्टॉक चुनने में भाग न लें.

इंडेक्स फंड में निवेश करने के लाभ

इंडेक्स फंड में निवेश करने के कुछ स्पष्ट, सरल और सरल लाभ हैं. इनमें शामिल हैं:

• मानव पूर्वाग्रह से मुक्त:

चूंकि कंपनियों का विश्लेषण, स्टॉक खरीदना या बेचना या मार्केट की अस्थिरता का जवाब देना जैसे ऐक्टिव इन्वेस्टमेंट के कोई तत्व नहीं हैं, इसलिए इंडेक्स फंड पक्षपात मुक्त हो सकते हैं.

• कम लागत:

आपसी निधियों की लागत आमतौर पर उचित मापदंडों के भीतर होती है जिनकी समीक्षा भारतीय प्रतिभूति और विनिमय ब्यूरो (सेबी) द्वारा की जाती है. फिर भी, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम गतिविधि वाले स्वच्छ और सरल, निष्क्रिय समाधान हैं. इसके अनुसार, स्टॉक चुनने के लिए रिसर्च की लागत समाप्त हो गई है, जिससे इंडेक्स फंड ऐक्टिव म्यूचुअल फंड की तुलना में अपेक्षाकृत कम लागत पर प्रदान किए जा रहे हैं.

• ब्रॉड मार्केट एक्सपोजर:

बाजार सूचकांक पर आधारित सूचकांक निधि, बाजार की व्यापक श्रेणी या वर्ग जैसे इक्विटी या ऋण के संपर्क में आती है. यह निवेशकों को डाइवर्सिफिकेशन लाभ प्रदान करने और व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ खरीदने की आवश्यकता को दूर करने में मदद करता है.

• कम पोर्टफोलियो टर्नओवर:

इक्विटी बाजार सूचकांक अक्सर बदलते हैं और नियमों और मानदंडों के समुच्चय द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं. इन नियमों को पूरा करने के बाद स्टॉक एक सूचकांक का हिस्सा बन जाते हैं. इंडेक्स फंड ट्रैक या मिमिक के रूप में इसके अंतर्निहित इंडेक्स की रचना, 'पोर्टफोलियो चर्न' की दर या इंडेक्स फंड में स्टॉक बदलना कम है - जो इसकी स्थिरता और स्थिरता का संकेत देता है.

इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट करने के चरण क्या हैं?

अगर आप भारत में इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए मार्गदर्शन चाहते हैं और खरीद प्रक्रिया में सहायता की आवश्यकता है, तो आप सही जगह पर हैं. यह सेक्शन इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट करने के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों के बारे में जानकारी प्रदान करता है.

ऑनलाइन विधि:

1. एक सुरक्षित वेबसाइट के माध्यम से म्यूचुअल फंड खाता खोलकर आरंभ करें.
2. यह सुनिश्चित करें कि अगर आपने पहले से नहीं किया है तो आपने अपनी केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) प्रक्रियाएं पूरी कर ली हैं.
3. आवश्यक व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी प्रदान करना.
4. अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर, विशिष्ट फंड या फंड चुनें जिनमें आप निवेश करना चाहते हैं.
5. निप्पॉन इंडिया इंडेक्स फंड यहां चुनें और आवश्यक इन्वेस्टमेंट राशि ट्रांसफर करें.
6. अगर आप सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के माध्यम से मासिक निवेश करना चाहते हैं, तो आप अपने बैंक के साथ स्थायी निर्देश स्थापित कर सकते हैं.

ऑफलाइन विधि:

1. आवेदन पत्र और केवाईसी पत्र को सावधानीपूर्वक और व्यापक रूप से भरकर शुरू करें.
2. सभी आवश्यक जानकारी सही रूप से दर्ज करें.
3. अपनी वित्तीय प्राथमिकताओं के आधार पर, उस फंड या फंड को चुनें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं.
4. अपनी पसंदीदा भुगतान विधि का उपयोग करके निवेश भुगतान करें.
5. मासिक एसआईपी इन्वेस्टमेंट में रुचि रखने वाले लोगों के लिए, आप डिजिटल या ऑफलाइन तरीके सेट कर सकते हैं

चाहे आप ऑनलाइन या ऑफलाइन रूट का विकल्प चुनते हैं, अब आप भारत में इंडेक्स फंड में आत्मविश्वास से इन्वेस्ट कर सकते हैं.

इंडेक्स फंड पर टैक्स

सूचकांक निधियों पर उनकी इक्विटी रचना और आपके द्वारा इसकी यूनिट रखी गई अवधि के आधार पर कर लगाया जाता है. उदाहरण के लिए, इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश किए गए मैनेजमेंट के तहत 65% या अधिक एसेट वाले म्यूचुअल फंड पर इक्विटी फंड के रूप में टैक्स लगाया जाता है. इसका मतलब यह है कि ऐसे म्यूचुअल फंड से प्राप्त लाभ को कैपिटल गेन के रूप में लेबल किया जाता है.

अगर ये लाभ 12 महीनों से कम समय तक होल्डिंग यूनिट से आते हैं, तो रिटर्न पर 15% टैक्स लगाया जाता है. हालांकि, अगर ये लाभ 12 महीनों से अधिक समय तक होल्डिंग यूनिट से आते हैं, तो ऐसे रिटर्न रु. 1,00,000 की फाइनेंशियल वर्ष सीमा तक टैक्स-फ्री होते हैं. पूंजी लाभ के बाद फाइनेंशियल वर्ष के लिए इस राशि को पार करने के बाद, उन्हें 10% पर टैक्स लगाया जाता है.

निष्कर्ष

सूचकांक निधियों को अपने सक्रिय सहकर्मियों की तुलना में व्यय अनुपात की कम लागत के कारण कम लागत वाली सूचकांक निधि भी कहा जाता है. इसके लिए शामिल लागत आमतौर पर उचित मापदंडों के भीतर होती है जो नियमित रूप से सेट और रिव्यू किए जाते हैं.

इन्वेस्ट करते समय अपने फाइनेंशियल लक्ष्य, इन्वेस्टमेंट करने से पहले जोखिम लेने की क्षमता पर विचार करना चाहिए.