म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण करण्यासाठी स्टेप-बाय-स्टेप गाईड
आमच्यापैकी बहुतेक लोकांना खरेदी करताना निवडण्यास वेळ लागतो. जेव्हा एकाधिक पर्याय सादर केले जातात तेव्हा भ्रमित होणे स्वाभाविक आहे; यामध्ये जीवनाच्या जवळपास सर्व बाबींचा समावेश होतो. कपडे, घरासाठी खरेदी असो किंवा इन्व्हेस्टमेंट असो, निवडीची संख्या शॉर्टलिस्ट करणे अधिक कठीण बनवते. तुमच्या निवडीला उपयुक्त ठरणाऱ्या गाईडचा संदर्भ घ्या. निवड सुलभ बनवा.
म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण कसे करावे हे तपासा जेणेकरून तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निवडी सहज, अधिक फोकस्ड आणि त्रासमुक्त असतील.. म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या मेहनतीने कमावलेल्या पैशांबद्दल असल्याने, योग्य स्कीम निवडण्यासाठी उत्कृष्ट विश्लेषण आणि समजूतदारपणा आवश्यक आहे. कोणत्याही म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण करताना इन्व्हेस्टर खालील बाबी विचारात घेऊ शकतो:
बेंचमार्क इंडेक्स सापेक्ष परफॉर्मन्स
म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण करताना विचारात घेण्याचा पहिला घटक हा त्याच्या बेंचमार्क सापेक्ष स्कीमचा परफॉर्मन्स आहे. बेंचमार्क इंडेक्स हा एक मानक आहे ज्यासापेक्ष आम्ही संबंधित स्कीमच्या परफॉर्मन्सचे मापन करतो. म्युच्युअल फंडला त्याच्या बेंचमार्क परफॉर्मन्स पेक्षा जास्त परफॉर्मन्स असलेला म्युच्युअल फंड चांगला परफॉर्म करणारा म्युच्युअल फंड मानला जाऊ शकतो.
फंडचा ट्रॅक रेकॉर्ड
मागील परफॉर्मन्स वरुन स्कीमच्या फ्यूचर परफॉर्मन्सची गॅरंटी देता येत नसली तरीही ट्रॅक रेकॉर्ड वरुन फंडच्या स्थिरतेविषयी योग्य कल्पना मिळू शकते. स्थिरपणे वाढणारा परफॉर्मन्स ग्राफ सूचित करतो की फंडमध्ये विविध मार्केट सायकलमध्ये अप आणि डाउन प्रतिबंधित करण्याची क्षमता असू शकते आणि दीर्घकाळात संपत्ती निर्माण करू शकते.. तथापि, या घटकांचे केवळ दीर्घ-स्थापित फंड बाबतीत विश्लेषण केले जाऊ शकते.
मार्केट कॅप प्रेफरन्स
स्कीम माहिती डॉक्युमेंट (SID) मार्केट कॅप्समध्ये फंडचे वजन निर्दिष्ट करू शकतात. त्यामुळे, जर तुम्ही लार्ज कॅप्स किंवा मिड-कॅप्स प्राधान्य द्याल किंवा मिक्स शोधत असाल तर हे विश्लेषण तुम्हाला त्यानुसार निवडण्यास मदत करू शकते.
इतरांसोबत तुलना
त्याच कॅटेगरी अंतर्गत म्युच्युअल फंड स्कीम कसे काम करत आहेत हे तपासा, कारण सफरचंदाची तुलना केवळ सफरचंदासोबत करणे योग्य आहे. चला सांगू द्या की तुम्हाला स्मॉल-कॅप फंड मध्ये इन्व्हेस्ट करायचे आहे, त्यानंतर पॉवर स्ट्रॅटेजी वापरून, तुम्ही सहजपणे स्मॉल-कॅप फंड शॉर्टलिस्ट करू शकता. त्यासाठी तुम्ही बेंचमार्क वरील सर्वोत्तम परफॉर्मन्स, विस्तृत इन्व्हेस्टर बेस, मार्केट मधील गेल्या काही वर्षांचा अनुभव आणि इतर स्मॉल-कॅप फंडच्या तुलनेत फंडाचे दिलेले उद्दीष्ट यावरुन केले जाऊ शकते.
खर्च रेशिओ
खर्च गुणोत्तर हे फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीद्वारे आकारले जाणारे शुल्क आहे. खर्चाचे गुणोत्तर कमी असल्यास, तुम्हाला म्युच्युअल फंड हाऊसला कॅपिटल गेनचा छोटासा भाग भरावा लागेल. ते सुरुवातीला लक्षणीय वाटत असताना, ते संपूर्ण गणना वाढवतात आणि दीर्घकाळात आणि मोठ्या रकमेसाठी मोठ्या प्रमाणात दिसू शकतात. तथापि, हे म्युच्युअल फंड विश्लेषणाचे मुख्य निकष नसावे.
ओव्हरलॅप रेशिओ
जर त्याच कंपन्यांमध्ये अंतिम इन्व्हेस्टमेंट केली तर दोन फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याला अर्थ आहे?? जरी या मूल्यांकनासाठी कोणताही प्रमाणित नंबर नाही. तरीही ओव्हरलॅप रेशिओ शक्य तितका कमी असावा.
याव्यतिरिक्त, अन्य गोष्टींचा वापर म्युच्युअल फंडचे मूल्यांकन करण्यासाठी केला जाऊ शकतो. जसे की शार्प रेशिओ, प्राईस-टू-अर्निंग्स किंवा P/E रेशिओ, फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केलेल्या इतर फंडच्या परफॉर्मन्स इ. तुम्हाला माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करू शकतो.
त्यामुळे, म्युच्युअल फंड मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत, परंतु याचा अभ्यास न करता इन्व्हेस्टमेंट करणे अत्यंत जोखीमयुक्त असते आणि आता म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्सचे विश्लेषण कसे करावे हे तुम्हाला माहित आहे. आजच तुमच्या जीवनाच्या ध्येयांसाठी इन्व्हेस्टमेंट स्टार्ट करा.
