म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट कसे वाचावे
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टर म्हणून, तुम्हाला तुमचे पैसे आणि त्यांच्या कामगिरीमध्ये ठेवलेल्या विविध स्कीमचा तपशील देणाऱ्या फंड हाऊसकडून नियमित अंतरावर म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट प्राप्त होतील. हे स्टेटमेंट तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या आरोग्याविषयी कल्पना देतात, ज्यावर आधारित तुम्ही त्यांचे व्यवस्थापन करण्याविषयी माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकता. परंतु या विवरणांमध्ये अनेक टर्मिनोलॉजीचा उल्लेख केला आहे, त्यामुळे त्यांना कसे वाचावे हे समजून घेण्यास तुम्हाला मदत करण्यासाठी येथे मार्गदर्शक तत्त्वे आहेत.
म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट म्हणजे काय?
म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट तुम्ही केलेल्या सर्व म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा सर्वसमावेशक सारांश प्रदान करते. जर तुम्ही विशिष्ट फंड हाऊसकडून स्टेटमेंटची विचारणा केली तर तुम्हाला त्या फंड हाऊस स्कीममध्ये तुमच्याद्वारे केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची माहिती मिळेल. तथापि, अनेकदा इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंड मध्ये विविध स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करतात . अशा प्रकरणांमध्ये, रजिस्ट्रार किंवा डिपॉझिटरीकडून एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट विचारू शकतात, जे सर्व म्युच्युअल फंडमध्ये स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा तपशीलवार सारांश देईल.
म्युच्युअल फंड स्टेटमेंटमधील महत्त्वाच्या अटी समजून घेणे
फोलिओ क्रमांक:
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केल्यानंतर, तुम्हाला फोलिओ नंबर नावाचा युनिक नंबर दिला जाईल. फोलिओ नंबर हा ओळख नंबर सारखा आहे जो म्युच्युअल फंड स्कीममधील तुमच्या सर्व इन्व्हेस्टमेंटचा मागोवा घेण्यास तुम्हाला मदत करतो.
वैयक्तिक तपशील:
हा विभाग तुमचे संपूर्ण नाव, पत्रव्यवहाराचा पत्ता, ईमेल आयडी, संपर्क क्रमांक, जन्मतारीख आणि गुंतवणूक श्रेणी, म्हणजेच, एकल किंवा संयुक्त गुंतवणूकदार असल्याची सूची देईल. हे तुमचा PAN नंबर देखील नमूद करू शकते.
नामांकन:
नॉमिनी प्रदान करणे (किंवा नॉमिनेशन निवडणे) अनिवार्य आहे कारण त्या व्यक्ती तुमच्या मृत्यूच्या स्थितीत तुमची इन्व्हेस्टमेंट ॲक्सेस करू शकते. नामनिर्देशित व्यक्तीचा तपशील न देता तुम्ही नामनिर्देशित व्यक्तीचे नाव सांगितले आहे की नाही हे विभाग ठळक करतो. जर तुम्ही एक निवडले असेल तर ते नोंदणीकृत म्हणून दाखवले जाईल.
सल्लागार किंवा वितरकाचा तपशील:
जर तुम्ही वितरक किंवा फायनान्शियल सल्लागाराद्वारे म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले असेल तर हे सेक्शन त्यांचे सर्व तपशील प्रदान करेल. जर तुम्ही थेट फंड हाऊसद्वारे अप्लाय केले असेल तर 'थेट' शब्द नमूद केला जाईल.
बँक तपशील:
तुमचा बँक अकाउंट तपशील जसे की तुमचा अकाउंट नंबर, IFSC कोड आणि बँक नाव या सेक्शनमध्ये हायलाईट केला जाईल.
ट्रान्झॅक्शन तपशील:
तुमच्या ट्रान्झॅक्शनचे अनेक पैलू येथे हायलाईट केले जातील.
पहिले, तुम्ही ज्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केली आहे त्याचे नाव. दुसरी, व्यवहारावर परिणाम झालेली तारीख.
तिसरे, निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) निर्दिष्ट केले जाईल. एनएव्ही ही फंडाच्या एका युनिटची किंमत आहे आणि फंडाची परफॉर्मन्स मोजते.
चौथा म्हणजे NAV तारीख. प्रत्येक मार्केट दिवसाच्या शेवटी एनएव्हीची गणना केली जाते. जर तुम्हाला म्युच्युअल फंडची युनिट खरेदी किंवा रिडीम करायची असेल तर लागू एनएव्ही विचारात घेतले जाते.
पाचव्या म्हणजे रक्कम, जी तुम्ही इन्व्हेस्ट केलेल्या किंवा काढलेल्या पैशांची रक्कम दर्शविते.
सहावी म्हणजे तुम्ही खरेदी/रिडीम केलेल्या युनिट्सची संख्या
सातव्या म्हणजे वर्तमान मूल्य, जे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटची वर्तमान बाजार किंमत आहे; वर्तमान किंमत, तुम्ही मूळ इन्व्हेस्टमेंट केलेली रक्कम आहे; लोड, ज्यामध्ये फंड हाऊसद्वारे लादलेले कोणतेही विक्री शुल्क नमूद केले आहे.
शेवटी, ट्रान्झॅक्शनचा प्रकार जो तुम्हाला सांगतो की तुम्ही युनिट्स खरेदी केले आहेत की रिडीम केले आहेत आणि इन्व्हेस्टमेंटची पद्धत - लंपसम किंवा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) मार्गाद्वारे.
तुम्ही म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट किती वारंवार तपासावे?
तुम्ही म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केल्यानंतर, तुमच्या म्युच्युअल फंड स्टेटमेंटद्वारे त्याच्या परफॉर्मन्सचा ट्रॅक ठेवणे महत्त्वाचे आहे. फ्रिक्वेन्सी संबंधित कोणतेही विशिष्ट उत्तर नाही, परंतु जर तुम्ही दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट इन्व्हेस्ट केली असेल आणि अधिक वारंवार जर तुमची इन्व्हेस्टमेंट शॉर्ट-टर्म असेल तर तुम्ही वर्षातून किमान एकदा तुमचे म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट तपासण्याचा विचार करू शकता.
निष्कर्ष काढण्यासाठी
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट वाचणे आणि विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. अशा प्रकारे, टर्मिनोलॉजी समजून घेणे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटवर माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी ज्ञान आणि आवश्यक डाटासह सुसज्ज करते.
