कस्टम टायटल

म्युच्युअल फंड एनएव्ही म्हणजे काय आणि कॅल्क्युलेट कशी केली जाते?

एनएव्ही म्हणजे काय?

एनएव्ही म्हणजे 'नेट ॲसेट वॅल्यू'. एनएव्ही म्युच्युअल फंडची इन्व्हेस्टरद्वारे खरेदी किंवा फंड हाऊसला पुन्हा विक्री करण्याची प्राईस दर्शविते. म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही हे त्याच्या मार्केट वॅल्यूचे इंडिकेटर आहे. म्हणूनच, म्युच्युअल फंडच्या करंट परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यासाठी एनएव्ही घेतले जाऊ शकते. म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीमध्ये टक्केवारीची वाढ किंवा घट निर्धारित करून, इन्व्हेस्टर वेळेनुसार त्याच्या वॅल्यूत होणारी वाढ किंवा घट याचे कॅल्क्यूलेशन करू शकतात म्युच्युअल फंड चे एनएव्ही​ चे कॅल्क्युलेशन सामान्यपणे म्युच्युअल फंड किंवा म्युच्युअल फंड हाऊसद्वारे नियुक्त केलेल्या फंड अकाउंटिंग फर्मद्वारे केले जाते. सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, सर्व म्युच्युअल फंड्सला प्रत्येक बिझनेस दिवशी एएमसी आणि एएमएफआय वेबसाईटवर त्यांचे एनएव्ही अपडेट करून सार्वजनिकपणे डिस्प्ले करणे अनिवार्य आहे.

एनएव्ही कॅल्क्युलेट कशी केली जाते?]

सामान्यपणे, म्युच्युअल फंड ॲसेट दोन कॅटेगरीमध्ये विभागले जातात. हे एकतर अंतर्भूत सिक्युरिटीज किंवा लिक्विड फंड (कॅश) ची एक स्कीम असते. सिक्युरिटीजमध्ये स्टॉक्स आणि बाँड्स दोन्हीचा समावेश होतो. एनएव्ही कॅल्क्युलेट करण्यासाठी, ॲसेट वॅल्यू मधून एकूण खर्चाचा रेशिओ वजा केला जातो. प्रत्येक युनिटला ॲसेट वॅल्यूचे मानकीकरण करण्यासाठी, ही वॅल्यू नेट ॲसेट वॅल्यू काढण्यासाठी एकूण थकबाकी युनिटच्या संख्येने विभाजित केली जाते. एनएव्ही कॅल्क्युलेट करण्यासाठीचा फॉर्म्युला शिकण्यापूर्वी, आपल्याला एकूण ॲसेट वॅल्यू आणि खर्चाचा रेशिओ काय आहे हे समजून घेणे आवश्यक आहे.

एकूण ॲसेट वॅल्यू म्युच्युअल फंडच्या नेट ॲसेट वॅल्यू पेक्षा भिन्न आहे. एकूण ॲसेट वॅल्यू मध्ये त्याची कॅश, स्टॉक्स आणि बाँड्स समाविष्ट असतात, जे सर्व मार्केट वॅल्यूवर किंवा म्युच्युअल फंडच्या अंतिम प्राईसवर घेतले जातात. फंडपासून मिळालेला सर्व इंटरेस्ट, त्याचे लिक्विड ॲसेट्स आणि डिव्हिडंड्स एकूण ॲसेट वॅल्यूत समाविष्ट केले जाते. शेवटी, कर्जदारांकडे थकबाकी डेब्ट आणि इतर दायित्वांसारखे कोणतेही खर्च एकूण ॲसेट वॅल्यूचा भाग आहेत.

यामध्ये अनेक खर्च समाविष्ट आहेत म्युच्युअल फंड​. एनएव्ही कॅल्क्युलेट करण्यासाठी एकूण ॲसेट वॅल्यू मधून वजा केलेला खर्चाचा रेशिओ हा म्युच्युअल फंड स्कीमद्वारे केलेल्या सर्व वार्षिक खर्चाचा सारांश आहे. खर्चाच्या रेशिओमध्ये त्याचे मॅनेजमेंट शुल्क, ऑपरेटिंग खर्च, ट्रान्सफर एजंट खर्च, कस्टोडियन आणि ऑडिट शुल्क आणि वितरण आणि विपणन खर्च यांचा समावेश होतो.

म्युच्युअल फंडच्या एनएव्ही कॅल्क्युलेट करण्यासाठी वापरला जाणारा फॉर्म्युला:

नेट ॲसेट वॅल्यू = [एकूण ॲसेट वॅल्यू— खर्च रेशिओ] / थकबाकी युनिट्सची संख्या

जेथे 'एकूण ॲसेट वॅल्यू' ही म्युच्युअल फंडच्या इन्व्हेस्टमेंटची मार्केट वॅल्यू आहे (संबंधित स्टॉक एक्सचेंजवर नवीन क्लोजिंग प्राईस), याव्यतिरिक्त कोणतेही प्राप्त इन्कम आणि प्राप्त वजा जमा खर्च, कर्जदारांसाठी थकबाकी डेब्ट आणि इतर दायित्वांशिवाय.

एनएव्ही कॅल्क्युलेट कधी केली जाते?

म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीचे कॅल्क्युलेशन स्टॉक मार्केट सुरु असताना केले जाऊ शकत नाही कारण अंतर्भूत सिक्युरिटी प्राईस सतत बदलत असते. एकदा क्लोजिंग होण्याची वेळ झाली आणि ट्रेडिंगचा दिवस संपला की एनएव्हीचे कॅल्क्युलेशन केले जाऊ शकते. त्या दिवसाच्या फंड सिक्युरिटीजच्या अंतिम प्राईसचा वापर करून त्याचे कॅल्क्युलेशन केले जाते.

म्युच्युअल फंडचा हाय किंवा लो एनएव्ही म्हणजे काय?

हाय एनएव्ही हे सूचित करते की तुम्हाला लोअर एनएव्ही सह स्कीममधून खरेदी करता येतील त्यापेक्षा कमी युनिट्स समान प्राईसमध्ये खरेदी करता येऊ शकतात. एक उदाहरण म्हणून, समजा एखाद्या इन्व्हेस्टरला दोन वेगवेगळ्या स्कीम A आणि B मध्ये ₹1,00,000 इन्व्हेस्ट करायचे आहेत. स्कीम A चे नेट ॲसेट वॅल्यू ₹10 आहे आणि स्कीम B चे एनएव्ही ₹50 आहे, आणि दोन्ही स्कीम्स प्रति महिना 10% रिटर्न देतात. जरी स्कीम A स्वस्त वाटत असेल कारण त्याचे 10,000 युनिट्स घेतले जाऊ शकतात आणि स्कीम B चे फक्त 2000 युनिट्स त्याच किंमतीत घेतले जाऊ शकतात, परंतु हे दिसते तसे नाही. चला पाहूया कसे.

प्रत्येक महिन्याला, 10% रिटर्नमुळे, एनएव्ही वाढते. पुढील महिन्यात, A चे एनएव्ही आहे ₹11 आणि B चे आहे ₹55 दोन्ही प्रकरणांमध्ये, तुमच्या ₹1,00,000 इन्व्हेस्टमेंटची वॅल्यू एका महिन्यात ₹1,10,000 पर्यंत वाढली आहे. तर, हाय किंवा लो एनएव्ही म्युच्युअल फंड स्कीममधून तुम्ही जनरेट करू शकणाऱ्या रिटर्नशी संबंधित नाही. जोपर्यंत स्कीम्स समान रिटर्न्स डिलिव्हर करत असतात त्यांच्या एनएव्हीमधील फरक महत्त्वाचा नाही. स्कीम A आणि B मधील फरक म्हणजे इन्व्हेस्टरला दुसऱ्या स्कीमपेक्षा पहिल्या स्कीममध्ये अधिक युनिट्स मिळतात.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर्ससाठी उपयुक्त माहिती: सर्व म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर्सना एक वेळा केवायसी (तुमच्या कस्टमरला जाणून घ्या) प्रक्रियेद्वारे जाणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्टर्सने केवळ रजिस्टर्ड म्युच्युअल फंडसह डील करावे, 'मध्यस्थ / मार्केट पायाभूत सुविधा संस्थांच्या अंतर्गत सेबी वेबसाईटवर पडताळणी करावी’. तुमच्या तक्रारींचे निवारण करण्यासाठी, तुम्ही भेट देऊ शकता www.scores.gov.in.​ केवायसी विषयी अधिक माहितीसाठी, तक्रारींचे विविध तपशील आणि निवारण करण्यासाठी भेट द्या https://www.nipponindiamf.com/InvestorEducation/what-to-know-when-investing.htm​

हा निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडद्वारे इन्व्हेस्टर एज्युकेशन आणि जागरूकता उपक्रम आहे.