క్లోజ్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
సెలవు రోజున ప్లాన్ చేస్తున్నప్పుడు, మీకు సాధారణంగా రెండు ఎంపికలు ఉంటాయి - మీ స్వంత ప్రయాణ విధానాన్ని ప్లాన్ చేసుకోండి మరియు ప్రయాణంలో మార్పులు చేస్తూ ఉండండి లేదా ఒక ట్రావెల్ ఏజెంట్‌తో సైన్ అప్ అవ్వండి మరియు అతని ప్రయాణ విధానాన్ని అనుసరించండి, ఇందులో మీరు ఎటువంటి మార్పులు చేయలేరు. ఇటువంటి భావన మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు, ముఖ్యంగా ఓపెన్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ మధ్య నిర్ణయం తీసుకునేటప్పుడు వర్తిస్తుంది - ఇక్కడ మీరు ఎప్పుడైనా యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు - లేదా క్లోజ్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ - స్కీం అవధి సమయంలో మీరు యూనిట్లను కొనుగోలు చేయలేరు మరియు విక్రయించలేరు. మరింత చదవండి.
క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
ఒక క్లోజ్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఒక నిర్ణీత మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉన్న ఒకటిగా నిర్వచించబడుతుంది. పథకం ప్రారంభించే సమయంలో ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో మీరు క్లోజ్ ఎండెడ్ పథకాల కోసం సబ్‌స్క్రయిబ్ చేసుకోవచ్చు మరియు పథకం యొక్క లాక్-ఇన్ వ్యవధి ముగిసినప్పుడు మాత్రమే యూనిట్లను రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అందువల్ల, ఈ వ్యవధిలో, ఫండ్‌లోకి అవుట్‌ఫ్లోలు లేదా కొత్త డబ్బు రాదు.
అయితే, స్టాక్ మార్కెట్లో క్లోజ్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యూనిట్లను ట్రేడ్ చేయవచ్చు. నెట్ అసెట్ విలువ ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన విలువను నిర్ణయిస్తుంది. కానీ ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క యూనిట్లు ట్రేడ్ చేయదగినవి కాబట్టి, ఆ విలువ డిమాండ్ మరియు సప్లై ఆధారంగా హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. అందువల్ల, క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ నికర ఆస్తి విలువకు డిస్కౌంట్ లేదా ప్రీమియం వద్ద అందుబాటులో ఉండవచ్చు.
క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు
స్థిరమైన ఆస్తులు:
క్యాపిటల్ ఫ్లోలపై ఎటువంటి ఒత్తిడి లేనందున, క్లోజ్డ్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ నిర్వహించడానికి ఫండ్ మేనేజర్లు స్వేచ్ఛగా ఉండవచ్చు. వారు పర్యవేక్షించవలసిన కార్పస్ గురించి మెరుగైన విజిబిలిటీని కలిగి ఉంటారు మరియు దీర్ఘకాలిక దృష్టికోణం నుండి నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు.
సెకండరీ మార్కెట్:
వారు స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్లలో ట్రేడ్ చేయబడతారు కాబట్టి, ద్వితీయ మార్కెట్లో లిక్విడిటీ అందించే క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా విక్రయించవచ్చు.
తక్కువ ఆపరేటింగ్ ఖర్చులు:
క్లోజ్డ్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ తక్కువ టర్నోవర్ రేట్లను కలిగి ఉంటాయి (గత సంవత్సరంలో మార్చబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్స్ శాతం), ఇది తక్కువ ఆపరేటింగ్ మరియు మేనేజ్మెంట్ ఖర్చులుగా మారుతుంది.
క్లోజ్డ్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ యొక్క అప్రయోజనాలు
తక్కువ ఫ్లెక్సిబిలిటీ:
క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ మెచ్యూరిటీ సమయంలో మాత్రమే రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అందువల్ల, మీరు మీ డిస్పోజల్ వద్ద క్యాపిటల్ గురించి సరైన మొత్తంలో ఫ్లెక్సిబిలిటీని ఇష్టపడితే, ఈ ఫండ్స్ మీ కోసం పనిచేయకపోవచ్చు.
ఏకమొత్తం:
క్లోజ్-ఎండెడ్ స్కీంలలో పెట్టుబడుల కోసం మీరు యూనిట్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు ఏకమొత్తంలో పెట్టవలసి ఉంటుంది, అది ప్రాథమిక లేదా ద్వితీయ మార్కెట్లో అయినా. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు (ఎస్ఐపిలు) యొక్క మూలధనం అయిన ఒక స్టాగర్డ్ ఇన్వెస్టింగ్ విధానం కోసం వారు అనుమతించరు.
ట్రాక్ రికార్డ్ లేదు:
చారిత్రాత్మక డేటా లేనందున పెట్టుబడిదారులు వివిధ మార్కెట్ సైకిళ్లపై క్లోజ్-ఎండెడ్ పథకాల చరిత్ర పనితీరును సమీక్షించలేరు. అందువల్ల, ఫండ్ ఎంచుకునేటప్పుడు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యం ఒక ప్రధాన పాత్ర పోషిస్తుంది.
క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మొదటి మరియు ముఖ్యమైన మార్గం ప్రారంభ కొత్త ఫండ్ ఆఫర్ ద్వారా. కానీ మీరు ఆ బోట్ మిస్ అయితే, మీరు స్టాక్ మార్కెట్ నుండి ఈ ఫండ్స్ యొక్క కొనుగోలు యూనిట్ల ఎంపికను కలిగి ఉంటారు. క్లోజ్ ఎండెడ్ స్కీంలు కొత్త అసెట్ విలువకు డిస్కౌంట్లతో ట్రేడ్ చేసినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు దానిని తగిన కొనుగోలు అవకాశాన్ని పరిగణించవచ్చు.
చివరగా
ఓపెన్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ప్రాధాన్యతగల ఎంపికగా ఉండగా, మీరు క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ పై డోర్ ని పూర్తిగా షట్ చేయవలసిన అవసరం లేదు. మీకు పెట్టుబడి పెట్టదగిన మొత్తం ఉంటే, మీ రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు లక్ష్యాలతో అనుగుణంగా ఉండే పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు స్కీం యొక్క మెచ్యూరిటీ తేదీకి అనుగుణంగా ఒక హారిజాన్ ఉంటే, క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ పరిగణించడానికి విలువైనవి కావచ్చు.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
ఓపెన్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ నుండి క్లోజ్డ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయి?
ఫండ్ యూనిట్లను ఎప్పుడైనా కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా విక్రయించవచ్చు కాబట్టి ఓపెన్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ అత్యంత లిక్విడ్. ఒక క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్‌లో, యూనిట్లను మెచ్యూరిటీ సమయంలో మాత్రమే రిడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అయితే, ఓపెన్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ లాగా కాకుండా, మీరు ఈ యూనిట్లను స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్లలో కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా విక్రయించవచ్చు. అంతేకాకుండా, క్లోజ్ ఎండెడ్ ఫండ్స్ ఏకమొత్తం పెట్టుబడుల ఎంపికను మాత్రమే అందిస్తాయి, అయితే ఓపెన్ ఎండెడ్ స్కీంలలో, పెట్టుబడిదారులు ఏకమొత్తం లేదా ఎస్ఐపి మార్గాన్ని ఎంచుకోవచ్చు.
క్లోజ్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ విషయంలో పెట్టుబడిదారు చేతుల్లో క్యాపిటల్ గెయిన్ ఎలా పన్ను విధించబడుతుంది?
ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ ఓరియంటెడ్ ఫండ్ కాకుండా ఇతర వర్గీకరణ ప్రకారం పెట్టుబడిదారు చేతుల్లో క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను విధించబడుతుంది. ఈక్విటీ ఓరియంటెడ్ ఫండ్ లేదా ఈక్విటీ ఓరియంటెడ్ ఫండ్ కాకుండా ఇతర సందర్భంలో క్యాపిటల్ గెయిన్ పై పన్ను భిన్నంగా ఉంటుంది . సాధారణంగా ఫండ్ ఈక్విటీ ఓరియంటెడ్ ఫండ్‌గా వర్గీకరించబడుతుంది, ఒకవేళ అటువంటి ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆదాయాలలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీ షేర్లలో ఒక గుర్తింపు పొందిన స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్‌లో జాబితా చేయబడిన డొమెస్టిక్ కంపెనీల ఈక్విటీ షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడితే ఇది ఈక్విటీ ఓరియంటెడ్ ఫండ్ కాకుండా ఇతరత్రా పరిగణించబడుతుంది.
