తక్కువ ఖర్చు కోసం ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఎందుకు పిలుస్తారు?

పరిచయం

మార్కెట్ ప్రమాణాలను సొంతం చేసుకోవడం ఏమిటో మీరు ఎప్పుడైనా ఆశ్చర్యపోయారా? ఒక బెంచ్‌మార్క్‌గా ఉపయోగించబడే మరియు వినియోగదారులు మరియు పరిశ్రమతో పోలిస్తే ఒక రకం మరియు కొలత కలిగి ఉండడానికి? ఒక ఇండెక్స్ ఫండ్‌తో, మీరు ఖచ్చితంగా దీన్ని చేయవచ్చు.

ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది దాని అంతర్లీన ఇండెక్స్ పనితీరును ట్రాక్ చేయడానికి రూపొందించబడిన స్టాక్స్ లేదా బాండ్లు లేదా కమోడిటీ పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి తయారు చేయబడిన ఒక ఆర్థిక సాధనం. ఇది ఈ సెక్యూరిటీలలో ఒక వర్గం నుండి చేయబడవచ్చు లేదా వివిధ వర్గాల కలయికగా ఉండవచ్చు.

ఈ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, మీరు ఆ నిర్దిష్ట కేటగిరీలో విభిన్న శ్రేణి కంపెనీలకు ఎక్స్‌పోజర్ పొందడమే కాకుండా ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ల పెద్ద వివరణలో భాగం కూడా అవుతారు. విస్తృత ఆర్థిక వ్యవస్థతో మీ పెట్టుబడులను అలైన్ చేయడానికి మరియు మా ప్రపంచాన్ని రూపొందించే పరిశ్రమలు మరియు రంగాల అభివృద్ధి మరియు పురోగతిలో పంచుకోవడానికి ఇది ఒక అవకాశం.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట ఇండెక్స్/బెంచ్‌మార్క్ పనితీరును ట్రాక్ చేసే ఒక ఫైనాన్షియల్ సాధనం. ఒక ఇండెక్స్ ఫండ్ యొక్క ప్రాథమిక పెట్టుబడి లక్ష్యం ఏంటంటే ఖర్చులకు ముందు దాని సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహించబడిన సెక్యూరిటీల మొత్తం రాబడులకు సన్నిహితంగా పెట్టుబడి రాబడులను అందించడం, ట్రాకింగ్ లోపాలకు లోబడి. మీరు ఒక ఇండెక్స్ ఫండ్ కొనుగోలు చేసినప్పుడు, స్టాక్ మార్కెట్ విలువ యొక్క కీలక సూచికను పునరావృతం చేయడానికి మీరు సాపేక్షంగా తక్కువ ఖర్చు మార్గాన్ని యాక్సెస్ చేస్తారు. ఈ సాధనాలు పాసివ్ పెట్టుబడి సూత్రాల ఆధారంగా నిర్వహించబడతాయి మరియు తక్కువ సిస్టమిక్ రిస్క్ మరియు మానవ లోపం లేదా బైయాస్ కోసం సామర్థ్యం కలిగి ఉంటాయి.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి?

ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌

ఈక్విటీ, డెట్ లేదా కమోడిటీ వంటి ఆస్తి తరగతి ఆధారంగా ఉన్న ఏదైనా మార్కెట్ ఇండెక్స్ యొక్క రాబడులను ట్రాక్ చేయండి మరియు మిర్రర్ చేయండి. కాబట్టి, ఇది అంతర్లీన సూచికకు దగ్గరగా ఉన్న రాబడులను క్యాప్చర్ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్న ఒక ప్రోడక్ట్.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి

మరియు వారు ఎలా పనిచేస్తారు వారి కార్యకలాపాల ద్వారా ఉత్తమంగా సమాధానం ఇవ్వబడుతుంది. వారు అంతర్లీన సూచికలో ఉన్న విధంగా అదే నిష్పత్తి లేదా మార్కెట్ బరువులో కంపెనీల స్టాక్స్‌ను కొనుగోలు చేస్తారు, విక్రయిస్తారు మరియు హోల్డ్ చేస్తారు. అటువంటి మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క నాణ్యత అనేది దాని రిటర్న్స్ అంతర్లీన ఇండెక్స్‌కు ఎంత సమర్థవంతంగా మరియు దగ్గరగా సరిపోతాయి అనే దాని ద్వారా కొలవబడుతుంది.

ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క స్పష్టంగా నిర్వచించబడిన కార్యకలాపాల పరిధి ఇక్కడ ఉంది - మరియు స్టాక్ పికింగ్‌లో పాల్గొనవద్దు.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన కలిగే ప్రయోజనాలు

ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క కొన్ని స్పష్టమైన, సరళమైన మరియు సులభమైన ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. దీనిలో ఇవి ఉంటాయి:

• హ్యూమన్ బైయాస్ నుండి ఉచితం:

కంపెనీలను విశ్లేషించడం, స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడం లేదా విక్రయించడం లేదా మార్కెట్ అస్థిరతకు ప్రతిస్పందించడం వంటి యాక్టివ్ పెట్టుబడికి ఎటువంటి అంశాలు లేనందున, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పక్షపాతం లేకుండా ఉండవచ్చు.

• తక్కువ ఖర్చు:

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం ఖర్చు సాధారణంగా సెక్యూరిటీలు మరియు ఎక్స్చేంజ్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇండియా (సెబీ) ద్వారా సెట్ చేయబడిన మరియు రివ్యూ చేయబడే సహేతుకమైన పారామితులలో ఉంటుంది. అయినప్పటికీ, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఒక యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్ కంటే తక్కువ కార్యకలాపాలతో ఒక స్వచ్ఛమైన మరియు సులభమైన, పాసివ్ పరిష్కారం. తదనుగుణంగా, స్టాక్ పికింగ్ కోసం పరిశోధన ఖర్చు తొలగించబడింది, యాక్టివ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ ఖర్చుతో ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అందించబడుతుంది.

• విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్:

మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఆధారంగా ఒక ఇండెక్స్ ఫండ్, ఈక్విటీ లేదా డెట్ వంటి మార్కెట్ యొక్క విస్తృత కేటగిరీ లేదా విభాగానికి గురి అవుతుంది. ఇది పెట్టుబడిదారులకు డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను అందించడానికి మరియు వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయవలసిన అవసరాన్ని తొలగించడానికి సహాయపడుతుంది.

• తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్:

ఈక్విటీ మార్కెట్ సూచికలు తరచుగా మారుతాయి మరియు నియమాలు మరియు ప్రమాణాల సెట్ ద్వారా నిర్వహించబడతాయి. ఆ నియమాలను నెరవేర్చిన తర్వాత స్టాక్స్ ఒక ఇండెక్స్‌లో భాగం అవుతాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్ ట్రాక్ లేదా దాని అంతర్లీన ఇండెక్స్ యొక్క కాంపోజిషన్‌ను మిమిక్ చేస్తున్నందున, 'పోర్ట్‌ఫోలియో చర్న్' రేటు లేదా ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో స్టాక్స్ మార్చడం తక్కువగా ఉంటుంది - ఇది దాని స్థిరత్వం మరియు స్థిరత్వానికి సూచిస్తుంది.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి దశలు ఏమిటి?

మీరు భారతదేశంలో ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మార్గదర్శకత్వం కోరుకుంటున్నట్లయితే మరియు కొనుగోలు ప్రక్రియలో సహాయం అవసరమైతే, మీరు సరైన ప్రదేశంలో ఉన్నారు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఈ విభాగం ఆన్‌లైన్ మరియు ఆఫ్‌లైన్ పద్ధతుల గురించి సమాచారాన్ని అందిస్తుంది.

ఆన్‌లైన్ పద్ధతి:

1. ఒక సురక్షితమైన వెబ్‌సైట్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్ అకౌంట్ తెరవడం ద్వారా ప్రారంభించండి.
2. మీరు ఇప్పటికే మీ KYC (మీ కస్టమర్‌ను తెలుసుకోండి) విధానాలను పూర్తి చేసారని నిర్ధారించుకోండి.
3. అవసరమైన వ్యక్తిగత మరియు ఆర్థిక సమాచారాన్ని అందించండి.
4. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల ఆధారంగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న నిర్దిష్ట ఫండ్ లేదా ఫండ్స్ ఎంచుకోండి.
5. నిప్పాన్ ఇండియా ఇండెక్స్ ఫండ్‌ను ఇక్కడ ఎంచుకోండి మరియు అవసరమైన పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ట్రాన్స్‌ఫర్ చేయండి.
6. మీరు ఒక సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) ద్వారా నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు మీ బ్యాంకుతో ఒక స్టాండింగ్ ఇన్స్ట్రక్షన్ ఏర్పాటు చేయవచ్చు.

ఆఫ్‌లైన్ పద్ధతి:

1. అప్లికేషన్ ఫారం మరియు కెవైసి ఫారం జాగ్రత్తగా మరియు సమగ్రమైన విధంగా నింపడం ద్వారా ప్రారంభించండి.
2. అవసరమైన సమాచారాన్ని ఖచ్చితంగా నమోదు చేయండి.
3. మీ ఆర్థిక ప్రాధాన్యతల ఆధారంగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న ఫండ్ లేదా ఫండ్స్ ఎంచుకోండి.
4. మీకు ఇష్టమైన చెల్లింపు పద్ధతిని ఉపయోగించి పెట్టుబడి చెల్లింపు చేయండి.
5. నెలవారీ ఎస్ఐపి పెట్టుబడులలో ఆసక్తి ఉన్నవారి కోసం, మీరు డిజిటల్ లేదా ఆఫ్‌లైన్ పద్ధతులను ఏర్పాటు చేయవచ్చు

మీరు ఆన్‌లైన్ లేదా ఆఫ్‌లైన్ మార్గాన్ని ఎంచుకున్నా, ఇప్పుడు మీరు భారతదేశంలో ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో విశ్వాసంతో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పై పన్ను

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వారి ఈక్విటీ కంపోజిషన్ మరియు మీరు దాని యూనిట్లను కలిగి ఉన్న వ్యవధి ఆధారంగా పన్ను విధించబడతాయి. ఉదాహరణకు, ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టబడిన మేనేజ్మెంట్ కింద 65% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తులతో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు ఈక్విటీ ఫండ్స్‌గా పన్ను విధించబడుతుంది. అంటే అటువంటి మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి లాభాలు క్యాపిటల్ గెయిన్స్‌గా లేబుల్ చేయబడతాయి.

ఈ లాభాలు 12 నెలల కంటే తక్కువ సమయం వరకు హోల్డింగ్ యూనిట్ల నుండి వస్తే, అప్పుడు రాబడులు 15% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి. అయితే, ఈ లాభాలు 12 నెలల కంటే ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ యూనిట్ల నుండి వస్తే, అటువంటి రాబడులు రూ. 1,00,000 ఆర్థిక సంవత్సరం పరిమితి వరకు పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. క్యాపిటల్ గెయిన్స్ ఆర్థిక సంవత్సరం కోసం ఈ మొత్తాన్ని దాటిన తర్వాత, అవి 10% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి.

ముగింపు

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అనేవి దాని యాక్టివ్ పీర్స్‌తో పోలిస్తే ఖర్చు నిష్పత్తి యొక్క తక్కువ ఖర్చు కారణంగా తక్కువ-ఖర్చు ఇండెక్స్ ఫండ్ అని కూడా పిలుస్తారు. దాని కోసం ప్రమేయంగల ఖర్చులు సాధారణంగా సెట్ చేయబడిన మరియు రివ్యూ చేయబడే సహేతుకమైన పారామితులలో ఉంటాయి.

పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మరింత ముఖ్యం, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఒకరి స్వంత ఆర్థిక లక్ష్యాన్ని, రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని పరిగణించాలి.