మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్మెంట్లను ఎలా చదవాలి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారుగా, మీరు మీ డబ్బును మరియు వాటి పనితీరులో ఉంచిన వివిధ పథకాలను వివరించే ఫండ్ హౌస్ నుండి క్రమం తప్పకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టేట్మెంట్లను అందుకుంటారు. ఈ స్టేట్‌మెంట్లు మీ పెట్టుబడుల ఆరోగ్యం గురించి మీకు ఒక ఆలోచనను అందిస్తాయి, దీని ఆధారంగా మీరు వాటిని నిర్వహించడం గురించి తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు. కానీ ఈ స్టేట్‌మెంట్లలో అనేక టర్మినాలజీలు పేర్కొనబడ్డాయి, కాబట్టి వాటిని ఎలా చదవాలో మీకు సహాయపడటానికి ఒక గైడ్ ఇక్కడ ఇవ్వబడింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్‌మెంట్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్‌మెంట్ అనేది మీరు చేసిన అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల సమగ్ర సారాంశాన్ని అందిస్తుంది. మీరు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ హౌస్ నుండి స్టేట్‌మెంట్ కోసం అడిగితే, ఆ ఫండ్ హౌస్ స్కీంలలో మీరు చేసిన పెట్టుబడులపై మాత్రమే మీకు సమాచారం లభిస్తుంది. అయితే, తరచుగా, పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అన్నింటికీ చెందిన వివిధ స్కీంలలో పెట్టుబడి పెడతారు . అటువంటి సందర్భాల్లో, రిజిస్ట్రార్ లేదా డిపాజిటరీ నుండి ఒక కన్సాలిడేటెడ్ అకౌంట్ స్టేట్‌మెంట్ కోసం అడగవచ్చు, ఇది అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వ్యాప్తంగా స్కీంలలో పెట్టుబడుల వివరణాత్మక సారాంశాన్ని ఇస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్‌మెంట్‌లో ముఖ్యమైన నిబంధనలను అర్థం చేసుకోవడం
ఫోలియో నంబర్:
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత, మీకు ఫోలియో నంబర్ అనే ప్రత్యేక నంబర్ కేటాయించబడుతుంది. ఫోలియో నంబర్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో మీ అన్ని పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయడానికి మీకు సహాయపడే ఒక గుర్తింపు నంబర్ లాంటిది.
వ్యక్తిగత వివరాలు:
ఈ విభాగం మీ పూర్తి పేరు, సంప్రదింపు చిరునామా, ఇమెయిల్ ఐడి, సంప్రదింపు నంబర్, పుట్టిన తేదీ మరియు పెట్టుబడి కేటగిరీ, అంటే, ఒకే లేదా జాయింట్ పెట్టుబడిదారులా అని జాబితా చేస్తుంది. ఇది మీ పాన్ నంబర్‌ను కూడా పేర్కొనవచ్చు.
నామినేషన్:
నామినీని అందించడం (లేదా నామినేషన్ నుండి వైదొలగడం) తప్పనిసరి ఎందుకంటే మీరు మరణించిన సందర్భంలో ఆ వ్యక్తి మీ పెట్టుబడులను యాక్సెస్ చేయగలరు. నామినీ వివరాలను అందించకుండా మీరు నామినీని పేర్కొన్నారా అని ఈ విభాగం హైలైట్ చేస్తుంది. మీరు ఒకరిని ఎంచుకున్నట్లయితే, అది రిజిస్టర్ చేయబడినట్లుగా చూపుతుంది.
సలహాదారు లేదా పంపిణీదారు వివరాలు:
మీరు ఒక డిస్ట్రిబ్యూటర్ లేదా ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, ఈ విభాగం వారి అన్ని వివరాలను అందిస్తుంది. మీరు నేరుగా ఫండ్ హౌస్ ద్వారా అప్లై చేసినట్లయితే, 'డైరెక్ట్' అనే పదం పేర్కొనబడుతుంది.
బ్యాంక్ వివరాలు:
మీ అకౌంట్ నంబర్, ఐఎఫ్‌ఎస్‌సి కోడ్ మరియు బ్యాంక్ పేరు వంటి మీ బ్యాంక్ అకౌంట్ వివరాలు ఈ విభాగంలో హైలైట్ చేయబడతాయి.
లావాదేవీ వివరాలు:
మీ ట్రాన్సాక్షన్ యొక్క అనేక అంశాలు ఇక్కడ హైలైట్ చేయబడతాయి.
మొదట, మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన స్కీం పేరు. రెండవది, ట్రాన్సాక్షన్ ప్రభావితం అయిన తేదీ.
మూడవది, నెట్ అసెట్ విలువ (ఎన్ఎవి) పేర్కొనబడుతుంది. ఎన్ఎవి అనేది ఫండ్ యొక్క ఒక యూనిట్ ధర మరియు ఫండ్ యొక్క పనితీరును కొలుస్తుంది.
నాల్గవది ఏంటంటే ఎన్ఎవి తేదీ. ప్రతి మార్కెట్ రోజు చివరిలో ఎన్ఎవి లెక్కించబడుతుంది. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను కొనుగోలు చేయాలనుకుంటే లేదా రిడీమ్ చేసుకోవాలనుకుంటే, వర్తించే ఎన్ఎవి పరిగణించబడుతుంది.
ఐదవది ఏంటంటే మొత్తం, ఇది మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన లేదా విత్‍డ్రా చేసిన డబ్బు మొత్తాన్ని హైలైట్ చేస్తుంది.
ఆరవది మీరు కొనుగోలు/రిడీమ్ చేసిన యూనిట్ల సంఖ్య
ఏడవది ప్రస్తుత విలువ, ఇది మీ పెట్టుబడుల యొక్క ప్రస్తుత మార్కెట్ ధర; ప్రస్తుత ఖర్చు, ఇది మీరు మూలంగా పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం; లోడ్, ఇది ఫండ్ హౌస్ ద్వారా విధించబడిన ఏదైనా అమ్మకపు ఛార్జీని పేర్కొంటుంది.
చివరగా, మీరు యూనిట్లను కొనుగోలు చేశారా లేదా రీడీమ్ చేసారా మరియు పెట్టుబడి విధానం – ఏకమొత్తం లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) మార్గం ద్వారా మీకు చెబుతున్న ట్రాన్సాక్షన్ రకం.
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్మెంట్లను ఎంత తరచుగా తనిఖీ చేయాలి?
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీంలో పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్‌మెంట్ల ద్వారా దాని పనితీరును ట్రాక్ చేయడం ముఖ్యం. ఫ్రీక్వెన్సీకి సంబంధించి ఎటువంటి నిర్దిష్ట సమాధానం లేనప్పటికీ, మీరు దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి చేసినట్లయితే కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్మెంట్లను తనిఖీ చేసుకోవచ్చు మరియు మీ పెట్టుబడులు స్వల్పకాలికంగా ఉంటే మరింత తరచుగా పరిశీలించవచ్చు.
చివరిగా
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టేట్మెంట్లను చదవడం మరియు విశ్లేషించడం అవసరం. అందువల్ల, టర్మినాలజీలను అర్థం చేసుకోవడం అనేది మీ పెట్టుబడులపై తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మీకు జ్ఞానం మరియు అవసరమైన డేటాను అందించడంలో సహాయపడుతుంది.
