প্রতিটি বিনিয়োগকারীর লক্ষ্য হল একটি অনুকূল অ্যাসেট অ্যালোকেশান, অর্থাৎ তার পোর্টফোলিওতে সমস্ত ধরনের অ্যাসেট, ইক্যুইটি, ডেবট, সোনা ইত্যাদির মতো সম্পদগুলির আদর্শ মিশ্রণ এটি করা হয় যাতে সম্পদগুলির মধ্যে যে কোনও একটি ক্ষেত্রে ব্যালেন্স বজায় রাখা হয়. এখন, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যেখানে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে সম্পদ তৈরি করার সুযোগ দেয়, তখন ডেবট মিউচুয়াল ফান্ড আপনাকে ইক্যুইটি ফান্ডের চেয়ে কম ঝুঁকিতে তুলনামূলকভাবে স্থিতিশীল রিটার্ন প্রদান করতে পারে এটি আপনাকে আপনার পোর্টফোলিওর প্রয়োজনীয় ডাইভার্সিফিকেশনও প্রদান করতে পারে, যার ফলে আপনার অ্যাসেট অ্যালোকেশনের বিষয়টিও শক্তিশালী হতে পারে.
যখন ট্র্যাডিশনাল ইনভেস্টমেন্ট ইনস্ট্রুমেন্টের তুলনায়, লিকুইডিটির ক্ষেত্রে ডেবট ফান্ড স্কোর করা হয়. এগুলি লিকুইড কারণ এগুলিতে লক-ইন পিরিয়ড নেই এবং তাই, আপনি যখনই চান তখনই মাত্র কয়েকটি ক্লিকের মাধ্যমে বিনিয়োগ রিডিম করতে পারেন. এমনকি রিডিম করার সময় ডেবট মিউচুয়াল ফান্ড থেকে রিটার্নও অন্যান্য বেশিরভাগ ইন্সট্রুমেন্টের তুলনায় বেশি ট্যাক্স-এফিশিয়েন্ট হিসাবে প্রমাণিত হয়. ইন্ডেক্সেশানের সুবিধার কারণে, আপনার রিটার্ন বিনিয়োগের মূল মূল্য থেকে গণনা করা হয় না বরং একটি ইন্ডেক্সড ভ্যালু থেকে, যার ফলে ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্স গণনার উদ্দেশ্যে ক্যাপিটাল গেইন কম হয়. আপনি ট্যাক্স এফিশিয়েন্সি সম্পর্কে আরও পড়তে পারেন