इक्विटी म्युच्युअल फंड विविध कंपन्यांच्या शेअर्स किंवा इक्विटीमध्ये कॉर्पस इन्व्हेस्ट करतात. अन्य फंडांच्या तुलनेत रिटर्न निर्माण करण्याची त्यांची क्षमता त्यांना लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट बनवते. जर तुम्ही अलीकडेच म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर म्हणून तुमचा प्रवास सुरू केला असेल तर जर ते इक्विटी म्युच्युअल फंडवर आधारित असेल तर तुम्हाला आधीच तुमचा पोर्टफोलिओत विविधता निर्माण करण्याचा सल्ला दिला जाऊ शकतो.
परंतु विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओची दुसरी बाजू नेमकी काय या बद्दल तुम्हाला कधी आश्चर्य वाटले आहे का?
इन्व्हेस्टमेंट शब्दावली मध्ये हा एक कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ म्हणून ओळखला जातो. तुमची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी तयार करण्यासाठी तुम्ही अधिक एसआयपी प्लॅन्स सोबत प्रत्यक्ष कार्यवाही सुरू करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टमेंटच्या या पैलूंविषयी अधिक जाणून घेण्यास आम्हाला मदत करू द्या.
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ म्हणजे काय, आणि त्याची कार्यपद्धती नेमकी कशी?
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ म्हणजे केवळ काही सिक्युरिटीजचा समावेश असलेली मर्यादित विविधता. अशा पोर्टफोलिओमध्ये 20-30 सिक्युरिटीज किंवा कमी असतात. इक्विटी म्युच्युअल फंडच्या संदर्भात अशा स्कीमचा संदर्भ देते. ज्यामध्ये काही स्टॉक आणि वैयक्तिक स्टॉक्सला अधिक एक्सपोजर असतो.
दुसऱ्या शब्दांमध्ये, स्कीमचा अधिक कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ म्हणजे, त्याचा रिटर्न बेंचमार्क मधून विचलित होऊ शकतो - एकतर अधिकाधिक रिटर्न किंवा अधिक नुकसानासाठी.
कॉन्सन्ट्रेटेड इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये कमी संख्येचे स्टॉक आहेत आणि जास्त रिटर्न मिळविण्याच्या उद्देशाने त्यांच्याकडे जास्त एक्सपोजर घेतात. जर फंड मॅनेजर भविष्यात चांगले काम करण्याची अपेक्षा असलेल्या विशिष्ट स्टॉकची ओळख करत असेल तर या स्टॉकमध्ये महत्त्वपूर्ण रिटर्न कमविण्यासाठी ते जास्त एक्सपोजर तयार करतात. त्यांपैकी अनेकांना विश्वास आहे की कॉन्सन्ट्रेटेड स्ट्रॅटेजी रेंज-बाउंड मार्केटमध्ये चांगली काम करेल ज्यामध्ये बहुतेक स्टॉक मर्यादित रेंजमध्ये कमी लाभासह मर्यादित रेंजमध्ये ट्रेड करतात.
अंतर्निहित कॉन्सन्ट्रेशनमुळे, हे फंड अत्यंत अस्थिर असू शकतात आणि काही कालावधीत कामगिरीत तेजी-घसरण सहन करू शकतात.
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओचे फायदे
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ सह इक्विटी म्युच्युअल फंड निवडण्याचा प्राथमिक फायदा म्हणजे ती संभाव्य लाभाची शक्यता वाढवते, तथापि त्यात समान रिस्क असली तरीही.
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ सह इक्विटी म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये कोणी इन्व्हेस्टमेंट करावी?
जर तुम्ही इन्व्हेस्टर म्हणून दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनची योजना बनवली असेल आणि त्यामध्ये हाय-रिस्क क्षमता असल्याची शक्यता आहे. त्या प्रकरणात, तुम्ही कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ असलेल्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करू शकता. तुम्ही लक्षात ठेवण्यासारखी एकमेव गोष्ट म्हणजे अशा स्कीममध्ये तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओचे प्रमाण मर्यादित करणे.
आदर्शपणे, कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ असलेल्या इक्विटी स्कीम मध्ये केवळ तुमच्या पोर्टफोलिओचा 10-20% भाग कव्हर केला पाहिजे. तसेच, तुम्ही या स्कीममध्ये एसआयपी प्लॅनद्वारे इन्व्हेस्टमेंट करण्यास प्राधान्य देणे आवश्यक आहे.
कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ सह असलेल्या स्कीममध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करू नये?
कोणत्याही विशिष्ट प्रकारच्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट न करण्याचा निर्णय मुख्यत्वे संबंधित रिस्क घटकांवर आधारित आहे. कॉन्सन्ट्रेटेड स्कीममध्ये रिस्क असल्याने, नवीन इन्व्हेस्टरला त्यांना कटाक्षाने टाळण्याचा सल्ला दिला जातो. नव्याने इन्व्हेस्टमेंट करणाऱ्यांसाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन म्हणजे लार्ज-कॅप किंवा मल्टी-कॅप सारख्या विविधतापूर्ण फंडसह आरंभ करणे.
त्याचप्रमाणे, अल्पकालीन इन्व्हेस्टमेंट करू इच्छिणारे इन्व्हेस्टर किंवा कमी रिस्क असलेल्यांना कॉन्सन्ट्रेटेड इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये साठी प्रयत्न न करण्याचा सल्ला दिला जात आहे.
निष्कर्ष
असे गृहीत धरणे सोपे आहे की अनेक इन्व्हेस्टरचा कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओ सह निर्मित संपत्तीकडे कल असतो. अशी उदाहरणे आपल्यापैकी अनेकांना इक्विटी म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा कॉर्पस तयार करण्याचा सर्वात सुयोग्य मार्ग म्हणून पाहण्यास प्रेरित करतात. त्यामुळे, तुम्ही कोणताही इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यापूर्वी विशिष्ट स्कीमची वैशिष्ट्ये समजून घेणे आणि प्रोफेशनलची मदत घेणे आवश्यक आहे.
अस्वीकृती:
येथे व्यक्त केलेले व्ह्यू केवळ मत आहेत आणि रीडरच्या कोणत्याही ॲक्शनवर कोणतीही मार्गदर्शक तत्त्वे किंवा शिफारस नाहीत. ही माहिती केवळ सामान्य वाचन हेतूसाठी आहे आणि रीडर्ससाठी प्रोफेशनल मार्गदर्शक म्हणून काम करत नाही. हे डॉक्युमेंट सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि इतर स्त्रोतांच्या आधारावर तयार केले गेले आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयतेची हमी देत नाहीत. ही माहितीच्या वाचणार्यांना स्वत:चे विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासणीवर विश्वास ठेवण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी रीडर्सना स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या साहित्याच्या तयारी किंवा जारी करण्यात समाविष्ट असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांच्या सहयोगी या साहित्यातील माहितीमुळे उद्भवणाऱ्या नफ्याच्या कारणासह कोणत्याही थेट, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय हानीसाठी कोणत्याही प्रकारे जबाबदार असणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
