जेव्हा मार्केट शिखरावर असते, तेव्हा ते तुमचे नफा बुक करण्याचा आणि बाहेर पडण्याचा प्रयत्न करीत असू शकते; तथापि, मार्केट येथून कसे बदलतील याची खात्री करू नका. मार्केट योग्य असेल किंवा पिकवर सुरू ठेवेल का? केवळ वेळ सांगेल! तुमची आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यासाठी तुम्हाला दरमहा किती रक्कम गुंतवावी लागेल हे निश्चित म्हणून तुम्ही SIP कॅल्क्युलेटर (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन कॅल्क्युलेटर) वापरला होता त्या दिवसाची तुम्हाला कदाचित आठवण होईल. तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा देखील अभिमान आहे, कारण त्यावर चांगले रिवॉर्ड मिळालेले असू शकतात.
जर तुम्हाला चिंता वाटत असेल की मार्केट योग्य असताना तुमच्या इक्विटी फंडवरील जमा रिटर्न रद्द केले जाऊ शकतात, तर मार्केट हाय दरम्यान रि-स्ट्रॅटेजी आणि इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी याविषयी काही संकेत येथे दिले आहेत:
1. तुमचा पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करा:
तुम्ही इच्छित डेब्ट-इक्विटी ॲसेट वितरणाच्या आधारावर तुमची इक्विटी वचनबद्धता सुरू केली असेल. तुम्ही प्रस्तावित केलेला इक्विटी फंड कॉर्पस हा इक्विटीच्या ऐतिहासिक सरासरी रिटर्नवर आधारित असेल. मार्केटद्वारे निर्माण केलेले वास्तविक रिटर्न जास्त मार्ग आहेत; यामुळे डेब्ट-इक्विटी प्रमाणात अडथळा निर्माण होऊ शकतो.
टिप: एकूण ॲसेट वितरणाचे मूल्यांकन करण्यासाठी आणि इच्छित/प्रारंभिक ॲसेट वितरणासह पुन्हा संरेखित करण्यासाठी हा चांगला वेळ असू शकतो. व्यवहार खर्च आणि भांडवली नफा कर विचारात घेतल्यानंतर तुमच्या इक्विटी फंडमधून (नफा-बुकिंग) बाहेर पडणे आवश्यक आहे.
2. बुक – अखंड पद्धतीने नफा आणि पुन्हा इन्व्हेस्ट करण्यास विसरू नका:
येथून कोणत्याही संभाव्यतेचा लाभ घेण्यासाठी, टप्प्यात इक्विटी फंडमधून बाहेर पडणे सर्वोत्तम आहे. एका वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी आयोजित केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटमधून बाहेर पडणे विवेकपूर्ण आहे, त्यामुळे लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्ससाठी पात्र ठरते, ज्यामध्ये ₹ 1 लाखांपेक्षा जास्त नफ्यावर 10% टॅक्स आकारला जातो.
लक्षात ठेवा: तुम्ही रिडीम केलेला फंड इतर कोणत्याही इन्व्हेस्टमेंट मार्गात परत घेतला पाहिजे. तुमचे आर्थिक ध्येय योग्यरित्या पूर्ण होत असल्याची खात्री करण्यासाठी हे महत्त्वाचे आहे.
3. ॲनिक्विटी ओरिएंटेड हायब्रिड फंडमध्ये आंशिकरित्या फंड हलवा:
तुमचा इक्विटी एक्सपोजर कमी करण्याचा आणि तरीही इक्विटी टॅक्सेशनचा लाभ घेण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे बॅलन्स्ड फंडचे इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड. तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमधून रिडीम केलेला फंड इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड बॅलन्स्ड फंडमध्ये रि-इन्व्हेस्ट करू शकता, ज्यामध्ये तुमचे इक्विटी टॅक्सेशन ठेवण्यासाठी किमान 65% इक्विटी एक्सपोजर आहे. हे बॅलन्स्ड फंड तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी प्लॅन करण्याचा एक उत्तम मार्ग आहे, जे सामान्यपणे 3-5 वर्षांच्या मध्यम कालावधीत उद्भवतात. हे एकूण इक्विटी एक्सपोजर कमी करते कारण तेच ॲसेटसह इक्विटी आणि डेब्ट एक्सपोजर एकत्रितपणे मिळविणे चांगले आहे.
नोट: इक्विटी ओरिएंटेड इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड बॅलन्स्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी फंड वापरणे महत्त्वाचे आहे आणि एसआयपीच्या विद्यमान वचनबद्धतेचा मार्ग नाही. हे इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड बॅलन्स्ड फंडमध्ये इन्फ्यूजन एसआयपी किंवा सिस्टीमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (एसटीपी) वापरून केले जाऊ शकते जेथे एकरकमी (प्रॉफिट-बुकिंगद्वारे रिडीम केलेली रक्कम) डेब्ट फंडमध्ये पार्क केली जाते आणि या फंडला व्यवस्थितपणे बॅलन्स्ड करण्यात येते. कालावधीनुसार व्यवस्थितपणे ट्रान्सफर करावयाची रक्कम एसआयपी कॅल्क्युलेटर वापरून कॅल्क्युलेट केली जाऊ शकते.
4. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक सुरू ठेवा:
जेव्हा मार्केटमध्ये करेक्शन येण्यास सुरुवात होते, तेव्हा लोक अनेकदा त्यांची एसआयपी वचनबद्धता थांबविण्यास वचनबद्ध असतात. एसआयपी कॅल्क्युलेटर वापरून तुमची एसआयपी सुरू करताना, तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यासाठी संरेखित कालावधी एन्टर केलेला असेल; पण टिकून राहणे महत्त्वाचे आहे. विशेषत: जेव्हा मार्केटमध्ये करेक्शन येते, तेव्हा किंमतीचे अ‍ॅव्हरेज करण्याची संधी चांगल्याप्रकारे मिळते.
लक्षात ठेवा: तुम्ही बुल रन दरम्यान तुमच्या इक्विटी फंडचे कमी संख्येचे युनिट्स खरेदी केले असताना, तुम्ही मार्केट करेक्शन होत असताना तुम्ही अधिक युनिट्स खरेदी करायला हवेत (एनएव्ही- फंडच्या नेट ॲसेट वॅल्यू मधील घसरणीमुळे).
5. तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांवर लक्ष केंद्रित राहा:
तुमची म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट फायनान्शियल ध्येयांसह संरेखित केल्याने तुम्हाला योग्य फंड निवडता येईल. एक इन्व्हेस्टर म्हणून ज्याने तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटला दीर्घकालीन आर्थिक ध्येयांसह संरेखित केले आहे, त्यामुळे लक्ष न गमावणे महत्त्वाचे आहे.
टिप: वेळोवेळी पुन्हा मूल्यांकन करणे आणि पोर्टफोलिओ तुमच्या प्रारंभिक अजेंड्याला अनुरूप असल्याची खात्री करणे विवेकपूर्ण असताना, मार्केटचे दैनंदिन आधारावर अनुसरण करणे अनावश्यक आहे.
हे काही मार्ग आहेत ज्यामध्ये इक्विटी फंड इन्व्हेस्टर प्रारंभिक डेब्ट-इक्विटी प्रमाण आणि फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित करण्यासाठी पोर्टफोलिओ पुन्हा तयार करू शकतात. मार्केट अप्स आणि डाउन्स अपरिहार्य आहेत आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरने अधूनमधून येणार्‍या अडथळ्यांमुळे अविचल राहावे, कारण हा काळदेखील निघून जाईल!
डिस्क्लेमर: वरील परिणाम हे रिटर्नच्या गृहीत रेटवर आधारित आहेत. कृपया तपशीलवार सूचनेसाठी तुमच्या प्रोफेशनल सल्लागाराशी संपर्क साधा (टच). परिणाम हे रिटर्नच्या गृहीत रेटवर आधारित आहेत. गणना डेब्ट आणि इक्विटी मार्केट्स / सेक्टर्सच्या फ्यूचर रिटर्नच्या कोणत्याही जजमेंटवर किंवा कोणत्याही व्यक्तिगत सुरक्षेवर आधारित नाहीत आणि हे कमीत कमी रिटर्न्स आणि / किंवा कॅपिटलची सुरक्षा याचे वचन आहे असा याचा अर्थ काढला जाऊ नये. कॅल्क्युलेटर तयार करताना अत्यंत काळजी (केअर) घेतली गेली असताना, त्यातून मिळालेली गणना निर्दोष आणि/किंवा अचूक असतील याची एनआयएमएफ पूर्णता किंवा गॅरंटीची हमी देत नाही आणि कॅल्क्युलेटरवर विसंबून राहून (रिलायन्स) केलेल्या कोणत्याही गोष्टीसंदर्भात उद्भवणारे कोणतेही दायित्व, नुकसान आणि हानी नाकारते. उदाहरणे कोणत्याही सुरक्षा किंवा इन्व्हेस्टमेंटच्या परफॉर्मन्सचे प्रतिनिधित्व करत नाहीत. टॅक्स परिणामांचे व्यक्तिगत स्वरूप पाहता (व्ह्यू), प्रत्येक इन्व्हेस्टरला कोणताही इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यापूर्वी त्याच्या / तिच्या स्वतःच्या प्रोफेशनल टॅक्स / फायनान्शियल सल्लागाराशी सल्लामसलत करण्याचा सल्ला दिला जातो.
येथे व्यक्त केलेले व्ह्यू केवळ मत आहेत आणि रीडरच्या कोणत्याही ॲक्शनवर कोणतीही मार्गदर्शक तत्त्वे किंवा शिफारस नाहीत. ही माहिती केवळ सामान्य वाचन हेतूसाठी आहे आणि रीडर्ससाठी प्रोफेशनल मार्गदर्शक म्हणून काम करत नाही. हे डॉक्युमेंट सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि इतर स्त्रोतांच्या आधारावर तयार केले गेले आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयतेची हमी देत नाहीत. ही माहितीच्या वाचणार्यांना स्वत:चे विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासणीवर विश्वास ठेवण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी रीडर्सना स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या साहित्याच्या तयारी किंवा जारी करण्यात समाविष्ट असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांच्या सहयोगी या साहित्यातील माहितीमुळे उद्भवणाऱ्या नफ्याच्या कारणासह कोणत्याही थेट, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय हानीसाठी कोणत्याही प्रकारे जबाबदार असणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
