साईन-इन

एनआयएमएफच्या विशिष्ट योजनांमध्ये नवीन सबस्क्रिप्शन निलंबित करण्यासाठी, कृपया याचा संदर्भ घ्या परिशिष्ट

म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅपविषयी तुम्ही काळजी करावी का? येथे सत्य जाणून घ्या

सुमित, एक तरुण म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर आपल्या 20s मध्ये, नियमित, वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ आणि भूमिका जाणून घेतल्यानंतर एसआयपी (सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) सुरू केले. त्यांनी इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी पाच वेगवेगळ्या इक्विटी फंडमध्ये एसआयपी सुरू केले, जे नंतर मार्केट करेक्शनच्या कालावधीपर्यंत काही वर्षांपासून वाढले. त्याच्या आश्चर्याच्या दृष्टीने, त्याचा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ मार्केट पडण्याच्या प्रमाणात घसरला, ज्यामुळे विविधता कधीही कमी संरक्षण प्रदान करू शकत नाही हे त्याला आश्चर्यचकित करते.

सुमित सारख्या अनेक इन्व्हेस्टर या प्रकारे म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट चा प्रवास सुरू करू शकतात. म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप विषयी त्यांच्या ज्ञानाचा अभाव त्यांना जंगला अनुमान आणि अवास्तविक इन्व्हेस्टमेंट निर्णयांशी संलग्न ठेवू शकतो जे अखेरीस दीर्घकाळात घातले जाऊ शकतात.

जर तुम्ही पहिल्यांदाच पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप ऐकला असेल आणि म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याच्या कस्पमध्ये असेल तर तुम्ही योग्य ठिकाणी येत आहात.

म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप म्हणजे काय?

आम्ही पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅपबद्दल बोलण्यापूर्वी, तुम्हाला माहित आहे की म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ म्हणजे काय? जर नसेल तर पहिल्यांदा वाचा -

म्युच्युअल फंड स्कीमने इन्व्हेस्ट केलेल्या विविध प्रकारांच्या सिक्युरिटीजचे कलेक्शन म्हणून म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओचा संदर्भ दिला जाऊ शकतो.

जेव्हा तुम्ही एक किंवा अधिक भिन्न फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता तेव्हा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप होते, जेव्हा त्याच सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करता. बहुतांश गुंतवणूकदारांप्रमाणे, तुम्हाला विविध योजनांमध्ये गुंतवणूक करून तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता आणण्याची इच्छा आहे. तथापि, जर निवडलेल्या सर्व योजना त्याच प्रकारच्या सिक्युरिटीज खरेदी करतात, तर पोर्टफोलिओ विविधतेचे उद्दीष्ट सर्व्हिस दिले जाणार नाही.

म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप स्पष्ट करणारे एक सोपे उदाहरण येथे दिले आहे -

तुम्ही एबीसीडी म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करता जे एबीसी कंपनीच्या शेअर्समध्ये 10% इन्व्हेस्ट करते. जर तुम्ही ABCDEF फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता जे ABC कंपनीच्या शेअर्समध्ये सारख्याच टक्केवारी इन्व्हेस्ट करते, तर पोर्टफोलिओ लक्षणीयरित्या ओव्हरलॅप होईल.

विविधता आणि मार्केट रिस्क - ते कसे कनेक्ट केले जातात?

मार्केट रिस्कसह बेसिक डायव्हर्सिफिकेशन ॲनालॉजी लिंक करण्यासारखे हे अधिक आहे - जेव्हा तुम्ही एका बास्केटमध्ये अधिक अंडे देता, तेव्हा त्या बास्केट कोसळल्यास तुम्ही अधिक तोटा करू शकता.

विविधता, जेव्हा एका स्कीम कॅटेगरीपर्यंत मर्यादित असेल, तेव्हा तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये बाजाराशी संबंधित जोखीम कमी करण्यास मदत करत नाही. सोप्या भाषेत, मार्केट रिस्क म्हणजे मार्केट डायनॅमिक्समुळे तुम्हाला नुकसान होऊ शकते. जर मार्केट डाउन झाले तर तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य कदाचित त्यांच्या इक्विटी एक्सपोजरनुसार येईल.

पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅपविषयी तुम्ही काळजी करावी का?

इन्व्हेस्टर म्हणून, तुम्हाला एमएफ पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप फॅक्टर मिळवावा लागेल. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली तर म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप 100% असू शकतो. हे कारण समान अंतर्निहित इंडेक्स असलेल्या सर्व स्कीममध्ये समान स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट आहे आणि तेही देखील, त्याच प्रमाणात.

तुम्हाला हे समजणे आवश्यक आहे की पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप घटक वेळेनुसार गतिशीलपणे बदलतो. होल्डिंग्सचे स्वरूप कसे बदलले असेल ते सतत पाहण्याऐवजी, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाच्या परिणामावर लक्ष केंद्रित करा. हे त्यांच्या बेंचमार्क आणि फंड मॅनेजरच्या कौशल्यांवर मात करण्यासाठी निवडलेल्या फंडांच्या सातत्यपूर्णतेभोवती फिरते. म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट साठी स्कीम निवडणे हे वय, इन्कम इ. सारख्या अनेक घटकांचे विश्लेषण करण्याविषयी आहे. म्हणून, कोणताही फंड निवडण्यापूर्वी तपशीलवार रिसर्च करणे अर्थपूर्ण ठरते.

की टेकअवे

आदर्शपणे, तुमचा पोर्टफोलिओ स्पष्ट केला पाहिजे, जेणेकरून ते एक विशिष्ट जीवन ध्येय निर्माण करते आणि संबंधित मालमत्ता वाटप धोरण तुम्हाला संपत्ती निर्मितीसाठी मार्गदर्शन करते. एकदा का तुम्ही योग्य प्रकारच्या फंड निवडल्यानंतर, उद्देशित ॲसेट वाटप लक्षात ठेवा आणि पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप विषयी जाणून घ्या, तुम्हाला विवेकपूर्ण विविधतेचा लाभ मिळेल.

म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप काही मर्यादेपर्यंत आहे. परंतु तुम्ही निवडलेले फंड त्यांच्या संबंधित बेंचमार्कला मात करतात तोपर्यंत हे महत्त्वाचे नसते. सरतेशेवटी, दिवसाच्या शेवटी काय महत्त्वाचे आहे हे तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करीत आहे.

अस्वीकरण: येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशाने आहे आणि व्यक्त केलेली मते केवळ मत आहेत आणि त्यामुळे वाचकांसाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारशी किंवा व्यावसायिक मार्गदर्शक म्हणून विचारात घेतली जाऊ शकत नाही. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वसनीय असल्याचे मानले जाणारे इतर स्त्रोतांच्या आधारे दस्तऐवज तयार केले गेले आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहभागी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहभागी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वासार्हता यासाठी कोणतीही जबाबदारी घेत नाही किंवा त्याची हमी देत नाही. ही माहिती प्राप्तकर्त्यांना त्यांच्या स्वतःच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासावर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी वाचकांना स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा देखील सल्ला दिला जातो. या सामग्रीच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी कोणत्याही प्रकारे प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानीसाठी जबाबदार राहणार नाहीत, ज्यात समाविष्ट माहितीमुळे उद्भवलेल्या गमावलेल्या नफ्यासह या साहित्यामध्ये. या दस्तऐवजाच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

​​ ​

ॲप मिळवा