कस्टम टायटल

तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा आढावा कधी घ्यावा हे येथे दिले आहे

इन्व्हेस्टमेंट ही सतत प्रक्रिया आहे आणि जेव्हा तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या प्रवासाला सुरुवात करता, तेव्हा तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून चांगल्या रिटर्नचे लाभ मिळवायचे असल्यास दीर्घकालीन क्षितिज असणे आवश्यक आहे. तुमच्याकडे प्रॉपर्टी खरेदी, तुमच्या मुलांच्या भविष्यासाठी आणि तुमच्या निवृत्तीसाठी देखील अनेक फायनान्शियल उद्दिष्टे असू शकतात. या परिस्थितीत, अल्पकालीन वर्ल्डव्ह्यू ज्यामुळे तुमच्या पोर्टफोलिओचे वारंवार चर्निंग तुम्हाला तुमच्या इच्छित ध्येयांपर्यंत पोहोचण्यास मदत होऊ शकत नाही. 'सिट बॅक अँड रिलॅक्स' पॉलिसीसाठी तर्क करणे आवश्यक आहे ज्यामध्ये तुमचा पोर्टफोलिओ तयार करणे आणि अधिक हस्तक्षेपाशिवाय ते वाढविण्याचा समावेश होतो.

असे म्हटल्यानंतर, आयुष्य नेहमीच तुम्ही कल्पित केलेला मार्ग काढू शकत नाही आणि सर्वकाही योग्य ठरल्याची खात्री करण्यासाठी तुमच्या पोर्टफोलिओचा नियमितपणे आढावा घेण्यात कोणताही नुकसान नाही. अधिक महत्त्वाचे, काही परिस्थितींमध्ये, तुम्हाला तुमच्या वर्तमान प्लॅनला अप्रभावी प्रदान करू शकणाऱ्या तुमच्या बदललेल्या परिस्थितीमुळे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा ॲक्टिव्हली रिव्ह्यू करावा लागेल. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा आढावा घेण्यासाठी जेव्हा चांगली कल्पना असू शकेल तेव्हा हा लेख तुम्हाला अधिक रंग देईल.

ज्या परिस्थितीत तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा आढावा घेणे आवश्यक आहे

उत्पन्नातील बदल:

सामान्यपणे, इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स अनेकदा तुमच्या वर्तमान उत्पन्न आणि फायनान्शियल स्थितीवर आधारित तयार केले जातात. हे स्टेटस अस्तित्वात असताना, तुमच्या प्लॅनचा रिव्ह्यू आवश्यक नाही. परंतु उत्पन्नातील बदलाचा आढावा घेऊ शकतो. कदाचित तुम्हाला जाहिरात आणि वेतन वाढ मिळाली असेल, ज्यामुळे अधिक बचत करण्यासाठी आणि गुंतवणूक करण्यासाठी तुमचे हेडरुम वाढेल, असे गृहीत धरा की तुमचा खर्च तुमच्या वेतनासह वाढत नाही. अशा परिस्थितीत, तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा रिव्ह्यू करणे अर्थपूर्ण ठरते.

असे म्हटल्यानंतर, जर तुमचे उत्पन्न कमी झाले तर तुमच्या प्लॅनचे सर्वेक्षण करणे देखील विवेकपूर्ण आहे. हे विविध घटकांमुळे होऊ शकते जसे की नोकरी गमावणे, आर्थिक मंदीमुळे इंधन लावलेल्या उत्पन्नात कमी होणे किंवा जेव्हा तुम्ही घातक असता तेव्हाही. अशा प्रकरणांमध्ये, तुमच्या बदललेल्या परिस्थिती चांगल्या प्रकारे दर्शविण्यासाठी तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनिंगमध्ये ट्वीक्स करणे आवश्यक आहे.

विकसित करणारे माईलस्टोन्स:

कोणत्याही व्यक्तीच्या आयुष्यातील माईलस्टोन इव्हेंटमध्ये त्याच्या/तिच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा रिव्ह्यू आवश्यक आहे. उदाहरणार्थ, कुटुंब सुरू केल्यानंतर, तुम्ही घर खरेदी करण्याचा विचार करू शकता. घर ही एक मोठी तिकीट खरेदी असल्याने, तुम्हाला त्याबद्दल कसे जायचे आहे आणि तुमच्या वर्तमान इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनमध्ये कोणतेही बदल करण्याच्या संदर्भात त्यासाठी प्लॅनिंगची आवश्यकता असेल. तुम्ही या संदर्भात लोनची निवड करू शकता, ज्यासाठी EMI चे पेमेंट (समान मासिक हप्ते) आवश्यक असेल आणि त्यामुळे यावेळी तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा रिव्ह्यू तुम्हाला इतर फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी बाजूला ठेवू शकणाऱ्या तुमच्या निपटारावर शिल्लक निर्धारित करण्यास मदत करू शकते.

अनपेक्षित आपत्कालीन परिस्थिती:

आयुष्यातील चढ-उतारांचा हिस्सा आहे आणि अनपेक्षित घटनांची घटना पूर्णपणे नाकारली जाऊ शकत नाही. या इव्हेंटची वेळ आणि स्केल अंदाज लावणे कठीण आहे, परंतु काही आकस्मिक फंड बाजूला ठेवण्यात कोणतेही हानी नाही, जे तुमचा आर्थिक तणाव कमी करण्यात मदत करू शकते, एक अप्रिय घटना घडणे आवश्यक आहे. तथापि, कधीकधी हे फंड पुरेसे नसू शकतात आणि त्या परिस्थितीत, तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्सचे संपूर्ण ओव्हरव्ह्यू आवश्यक असू शकते. उदाहरणार्थ, वैद्यकीय आपत्कालीन परिस्थितीत, तुम्हाला हॉस्पिटलायझेशन खर्च, डॉक्टर फी आणि इतर विविध खर्चासाठी गणना करणे आवश्यक आहे. अशा परिस्थितीत, तुमच्या वर्तमान इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनमध्ये अधिक पाणी नसू शकतो आणि त्यासाठी संपूर्ण ओव्हरहॉलची आवश्यकता असू शकते.

तुमच्या रिस्क क्षमतेत बदल:

विविध लोकांची जोखीम घेण्याची वेगवेगळी क्षमता आहे ज्यावर आधारित ते त्यांचे पोर्टफोलिओ तयार करतील. तथापि, एखादी व्यक्ती त्याच्या वय, आर्थिक परिस्थिती आणि इतर परिस्थितीनुसार त्याच्या जोखीम क्षमतेला बदलाच्या समुद्रात पाहू शकते. सामान्यपणे, तुमच्या मुख्य कामकाजाच्या वर्षांदरम्यान, तुम्हाला पेट अधिक जोखीम घेण्यास आणि त्यानुसार अधिक इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यास इच्छुक असू शकते, परंतु जेव्हा वर्षे जातात तेव्हा हे बदलू शकते. जेव्हा तुमचे वय वाढते, तेव्हा तुम्ही अधिक जोखीम-विरोधी बनू शकता, त्याऐवजी कर्जामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यास प्राधान्य देता. त्यामुळे, या विविध बाबींसाठी तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनचा नियमितपणे रिव्ह्यू करणे अर्थपूर्ण ठरते.

निवडण्यासाठी

तुम्ही आणि तुमच्या प्रियजनांना येणाऱ्या वर्षांसाठी आरामदायी जीवन जगण्याची खात्री करण्यासाठी तुमच्या भविष्याची योजना आणि गुंतवणूक योजना असणे महत्त्वाचे आहे. तथापि, व्यापक आधारावर, तुम्हाला तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन मोठ्या प्रमाणात बदलण्यास मजबूर नसला तरी, आवश्यकता असल्यास काही बदल करण्याची शक्यता विचारात घेणे ही एक चांगली कल्पना आहे. यासाठी बॅलन्सिंग ॲक्टची आवश्यकता असू शकते, परंतु जर तुम्ही ते मॅनेज करू शकता तर ते तुमच्या फायद्यावर दीर्घकालीन काम करू शकते.

अतिरिक्त वाचन: डेब्ट फंड म्हणजे काय?

डिस्क्लेमर:
येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशासाठी आहे आणि व्यक्त केलेले विचार केवळ मते बनवतात आणि म्हणून ती वाचकांसाठी मार्गदर्शक, शिफारसी किंवा प्रोफेशनल मार्गदर्शक म्हणून मानली जाऊ शकत नाहीत. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वासार्ह मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारे डॉक्युमेंट तयार करण्यात आले आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहभागी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहभागी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वासार्हता यासाठी कोणतीही जबाबदारी घेत नाही किंवा त्याची हमी देत नाही. या माहितीच्या प्राप्तकर्त्यांना त्यांच्या स्वतःच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी वाचकांना स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा देखील सल्ला दिला जातो. या मटेरिअलच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी या मटेरिअलमध्ये समाविष्ट असलेल्या माहितीमुळे गमावलेल्या नफ्याच्या कारणासह कोणत्याही प्रकारे प्रत्यक्ष, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानीसाठी जबाबदार राहणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारावर घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.