ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வெவ்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகள் அல்லது ஈக்விட்டிகளில் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றன. மற்ற நிதி வகைகளுடன் ஒப்பிடுகையில் வருமானத்தை உருவாக்குவதற்கான அவர்களின் திறன் அவர்களை ஒரு பிரபலமான முதலீட்டு கருவியாக மாற்றுகிறது. நீங்கள் சமீபத்தில் மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீட்டாளராக உங்கள் பயணத்தை தொடங்கியிருந்தால், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் அடிப்படையில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த நீங்கள் ஏற்கனவே அறிவுறுத்தப்பட்டிருக்கலாம்.
ஆனால் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவின் எதிர்நிலை என்ன என்று நீங்கள் எப்போதாவது யோசித்திருக்கிறீர்களா?
முதலீட்டு நிபந்தனையில், இது ஒரு குறிப்பிட்ட போர்ட்ஃபோலியோ என்று அழைக்கப்படுகிறது. உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்க நீங்கள் மேலும் எஸ்ஐபி திட்டங்களை தொடங்குவதற்கு முன், முதலீடுகளின் இந்த அம்சத்தைப் பற்றி மேலும் புரிந்துகொள்ள நாங்கள் உங்களுக்கு உதவுவோம்.
ஒரு கான்சென்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோ என்றால் என்ன, மற்றும் அது எவ்வாறு வேலை செய்கிறது?
ஒரு கான்சென்ட்ரோடட் போர்ட்ஃபோலியோ என்பது வரையறுக்கப்பட்ட பல்வகைப்படுத்தலுடன் சில பத்திரங்களை மட்டுமே கொண்டிருக்கும் ஒன்றைக் குறிக்கிறது. அத்தகைய போர்ட்ஃபோலியோவில் 20-30 பத்திரங்கள் அல்லது குறைவாக உள்ளன. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் அடிப்படையில், இது தனிநபர் பங்குகளுக்கு சில பங்குகள் மற்றும் அதிக வெளிப்பாட்டை கொண்டிருக்கும் திட்டங்களைக் குறிக்கிறது.
வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், ஒரு திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோ அதிக கான்சென்ட்ரேடட் ஆக இருந்தால், அதன் வருமானம் அளவுகோலில் இருந்து விலகும் ஆபத்து அதிகமாகும் - குறிப்பிடத்தக்க வருமானம் அல்லது பெரும் இழப்புகளை நோக்கி.
கான்சென்ட்ரேடட் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறைந்த எண்ணிக்கையிலான பங்குகளை கொண்டுள்ளன மற்றும் அதிக வருமானத்தை உருவாக்கும் நோக்கத்துடன் அவர்களுக்கு அதிக வெளிப்பாட்டை எடுத்துக்கொள்கின்றன. நிதி மேலாளர்கள் எதிர்காலத்தில் நன்கு செயல்படும் குறிப்பிட்ட பங்குகளை அடையாளம் காண்பித்தால், குறிப்பிடத்தக்க வருமானங்களை சம்பாதிக்க அவர்கள் இந்த பங்குகளில் அதிக வெளிப்பாட்டை உருவாக்குகிறார்கள். அவர்களில் பலர் ஒரு செறிவூட்டப்பட்ட மூலோபாயம் வரம்பிற்குட்பட்ட சந்தைகளில் நன்கு வேலை செய்யும் என்றும் நம்புகின்றனர், இதில் பெரும்பாலான பங்குகள் ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட வரம்பிற்குள் வர்த்தகம் செய்கின்றன, அதே நேரத்தில் ஒரு சில ஆதாயம் மட்டுமே.
அண்டர்லையிங் கான்சன்ட்ரேஷன் காரணமாக, இந்த நிதிகள் மிகவும் நிலையற்றதாக இருக்கலாம் மற்றும் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் அண்டர்பெர்ஃபார்மன்ஸில் இருந்து பாதிக்கப்படலாம்.
கான்சென்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோக்களின் நன்மைகள்
கான்சென்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோக்களுடன்
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை தேர்ந்தெடுப்பதன் முதன்மை நன்மை என்னவென்றால் இது சாத்தியமான லாபங்களின் வாய்ப்பை அதிகரிக்கிறது, எனினும் சமமான ஆபத்து உள்ளது.
கான்சென்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோக்களுடன் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டங்களில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
நீங்கள் ஒரு முதலீட்டாளராக, நீண்ட கால முதலீட்டு எல்லையை மனதில் கொண்டு, அதிக ரிஸ்க் அபிடைட்டைக் கொண்டிருப்பதாக வைத்துக்கொள்வோம். அப்படியானால், கான்சன்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோக்களைக் கொண்டுள்ள திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதை நீங்கள் பரிசீலிக்கலாம். நீங்கள் மனதில் கொள்ள வேண்டிய ஒரே விஷயம், அத்தகைய திட்டங்களில் உங்கள் ஒட்டுமொத்த முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் விகிதத்தைக் கட்டுப்படுத்துவதுதான்.
பொதுவாக, கவனம் செலுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் கொண்ட ஈக்விட்டி திட்டங்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் 10-20% பகுதியை மட்டுமே உள்ளடக்க வேண்டும். மேலும், இந்த திட்டங்களில் எஸ்ஐபி திட்டங்கள் வழியாக நீங்கள் முதலீடு செய்வதை விரும்ப வேண்டும்.
ஒரு குறிப்பிட்ட போர்ட்ஃபோலியோவுடன் திட்டங்களில் யார் முதலீடு செய்யக்கூடாது?
எந்தவொரு குறிப்பிட்ட
வகையான நிதிகளிலும் முதலீடு செய்வதில்லை என்ற முடிவு முதன்மையாக தொடர்புடைய ஆபத்து காரணியை அடிப்படையாகக் கொண்டது. கான்சன்ட்ரேடட் திட்டங்களில் ஆபத்து இருப்பதால், புதிய முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் அவற்றைத் தவிர்க்க அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான சிறந்த முதலீட்டு அணுகுமுறையானது பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளுடன் தொடங்குகிறது - லார்ஜ் கேப் அல்லது மல்டி கேப் போன்றவை.
அதேபோல், குறுகிய-கால முதலீட்டு ஹாரிசான் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் அல்லது குறைந்த-ஆபத்து இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் குறிப்பிட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முயற்சிக்க வேண்டாம் என்று அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்.
தீர்மானம்
பல முதலீட்டாளர்கள் கான்சன்ட்ரேடட் போர்ட்ஃபோலியோக்களால் உருவாக்கப்பட்ட செல்வத்தை அடைவதை விரும்புகிறார்கள் என்று கருதுவது எளிது. இத்தகைய எடுத்துக்காட்டுகள், ஒரு கார்பஸை உருவாக்குவதற்கான மிகவும் முறையான வழியாக ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைப் பார்க்க நம்மில் பலரை ஊக்குவிக்கின்றன. எனவே, குறிப்பிட்ட திட்டங்களின் அம்சங்களைப் புரிந்துகொள்வதும், முதலீட்டு முடிவை எடுப்பதற்கு முன் தொழில்முறை உதவியை நாடுவதும் அவசியம்.
பொறுப்புத்துறப்பு:
இங்குள்ள தகவல் பொதுவான படிப்பு நோக்கங்கள் மற்றும் கருத்துக்களை மட்டுமே வெளிப்படுத்துகின்றன மற்றும் எனவே வாசகர்களுக்கான வழிகாட்டுதல்கள், பரிந்துரைகள் அல்லது ஒரு தொழில்முறை வழிகாட்டியாக கருதப்பட முடியாது. இந்த ஆவணம் பொதுவாக கிடைக்கக்கூடிய தகவல், உள்நாட்டில் உருவாக்கப்பட்ட தரவு மற்றும் பிற நம்பக்கூடிய ஆதாரங்கள் மூலம் உருவாக்கப்பட்டுள்ளது. ஸ்பான்சர், முதலீட்டு மேலாளர், அறங்காவலர் அல்லது அவர்களின் இயக்குனர்கள், ஊழியர்கள், சங்கங்கள் அல்லது பிரதிநிதிகள் ("நிறுவனங்கள் மற்றும் அவர்களின் சங்கங்கள்") அத்தகைய தகவலின் துல்லியம், முழுமை, போதுமான மற்றும் நம்பகத்தன்மைக்கான எந்தவொரு பொறுப்பையும் ஏற்கமாட்டார்கள். இந்த தகவலின் பெறுநர்கள் தங்கள் சொந்த பகுப்பாய்வு, விளக்கங்கள் மற்றும் விசாரணைகளை நம்புமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவை எடுப்பதற்காக வாசகர்களுக்கு சுயாதீனமான தொழில்முறை ஆலோசனையை தேடுமாறும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. இந்த மெட்டீரியலின் தயாரிப்பு அல்லது வழங்குதலில் ஈடுபட்டுள்ள நபர்கள் உட்பட நிறுவனங்கள் மற்றும் அவர்களின் துணை நிறுவனங்கள் இந்த மெட்டீரியலில் உள்ள தகவலில் இருந்து ஏற்படும் இலாப இழப்பு உட்பட எந்தவொரு நேரடி, மறைமுக, சிறப்பு, தற்செயலான, விளைவான, தண்டனைக்குரிய அல்லது உதாரணமான சேதங்களுக்கும் எந்தவொரு வழியிலும் பொறுப்பேற்காது. இந்த ஆவணத்தின் அடிப்படையில் எடுக்கப்பட்ட எந்தவொரு முடிவுக்கும் பெறுநர் மட்டுமே முழுமையான பொறுப்பாளியாக இருப்பார்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.
