வாழ்க்கையில் மற்றும் முதலீடுகளை திட்டமிடும்போது பல்வேறு அம்சங்களுக்கு இடையில் ஒரு சமநிலையை உருவாக்க மற்றும் நிர்வகிக்க வேண்டிய தேவை இருக்கும். ஒரு முதலீட்டாளராக, முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர் இருப்பை தீர்மானிக்க உங்கள் ஆபத்து சுயவிவரம், வருமானம் மற்றும் நிதி இலக்குகளை நீங்கள் பகுப்பாய்வு செய்ய விரும்புகிறீர்கள். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் அதிக ஆர்வமாக இருந்தால், உங்கள் நிதி தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய புத்திசாலித்தனமாக தொடரவும்.
இந்த ஃபார்முலாவின் அடிப்படையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டு தேர்வு செயல்முறையை எளிமைப்படுத்த, நீங்கள் ஒரு பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகள் என்ற கருத்தை நாங்கள் உங்களுக்கு எடுத்துச் செல்வோம்.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
ஒரு பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் மியூச்சுவல் ஃபண்டு என்பது ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் ஒரு ஓபன்-எண்டட் திட்டமாகும். இது ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகையில் வருகிறது மற்றும் நடைமுறையிலுள்ள சந்தைப்படுத்தல் நிலைமைகளின்படி ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கருவிகளுக்கு இடையிலான டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீட்டை உள்ளடக்குகிறது. இதனால்தான் ஒரு பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டு ஒரு டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டு என்றும் அழைக்கப்படுகிறது. காலப்போக்கில் சொத்துக்களின் ஒதுக்கீட்டு விகிதத்தை மாற்றுவதற்கான முதன்மை நோக்கம் முதலீட்டாளர்களுக்கான வருமானம் மற்றும் ஆபத்தை நிர்வகிப்பதாகும்.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன?
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பது பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவுடன் முதலீட்டாளர்களுக்கு பயனளிக்க வடிவமைக்கப்பட்ட செயலில் நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதி திட்டங்கள் ஆகும். எடுத்துக்காட்டாக, பங்கு விலைகள் மிகவும் அதிகமாக இருந்தால் மற்றும் அதிகரித்தால், நிதி மேலாளர் கடனுக்கான சொத்து ஒதுக்கீட்டை மாற்றலாம். மறுபுறம், பங்கு விலைகள் குறைவாக இருக்கும்போது சொத்து ஒதுக்கீட்டில் மாற்றம் ஈக்விட்டிகளுக்கு இருக்கலாம்.
சுருக்கமாக, பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மேனேஜர்கள் பொதுவாக மதிப்பீடு குறைவாக இருக்கும்போது ஈக்விட்டிக்கு ஒதுக்கீட்டை மாற்றலாம் மற்றும் பங்குகளின் மதிப்பீடு அதிகமாக இருக்கும்போது கடனுக்கு திரும்பலாம். இந்த அணுகுமுறை சம்பந்தப்பட்ட அபாயத்தை குறைக்கலாம் மற்றும் உங்களுக்காக ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை உருவாக்கலாம். நிப்பான் இந்தியா பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் வழக்கை எடுத்துக்கொள்ளுங்கள், இது நீண்ட கால முதலீடுகள் மற்றும் செல்வ உருவாக்க இலக்குகளுக்கு பொருத்தமானது.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
1. பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின்படி பின்பற்றப்படும் சொத்து ஒதுக்கீட்டு மூலோபாயம் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தலில் உதவலாம்.
2. இது வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் பணத்தை முதலீடு செய்வதை உள்ளடக்கியதால், செயல்திறன் குறைந்த சொத்துக்களின் வருமானத்திற்காக ஒரு செயல்திறன் கொண்ட சொத்து வகுப்பு காணப்படலாம்.
3. சொத்து ஒதுக்கீடு சொத்து ஒதுக்கீடு ரீபேலன்சிங் மாடலின் அடிப்படையில் இருப்பதால் பங்குச் சந்தைக்கு நேரம் தேவையில்லை.
4. ஒரு பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டில் உங்கள் முதலீடுகளுடன் வரி-திறமையான வருமானத்தை நீங்கள் பெறலாம். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில், எஸ்டிசிஜி-க்கு 15% வரி விதிக்கப்படுகிறது, அதே நேரத்தில் எல்டிசிஜி-க்கு ஒரு நிதி ஆண்டிற்கு ரூ. 1 லட்சம் வரை வரி விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
நீங்கள் ஒரு பேலன்ஸ்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம்
● குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் ஈக்விட்டி வெளிப்பாட்டை நீங்கள் தேடுகிறீர்கள்
● ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கருவிகள் இரண்டிலும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த நீங்கள் பல சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறீர்கள்
● உங்களிடம் நீண்ட கால முதலீட்டு வரம்பு உள்ளது
● நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய புதியவர் மற்றும் முதலீடுகளின் அடிப்படைகளை கற்றுக்கொள்கிறீர்கள்
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில், பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் (ஈக்விட்டி மற்றும் கடன்) ஒதுக்கீடு சந்தை நிலைமைகளின்படி மாறுபட்ட முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.
டைனமிக் சொத்து ஒதுக்கீடு என்றால் என்ன?
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகளுடன் தொடர்புடைய, டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் என்பது சந்தையில் ஏற்படும் எழுச்சிகள் மற்றும் கீழ்நோக்குகளின் அடிப்படையில் ஒரு அசெட் கிளாஸிலிருந்து மற்றொரு அசெட் கிளாஸிற்கு மூலதனத்தை மாற்றுவதாகும். சந்தை கீழே இருக்கும்போது ஈக்விட்டிக்கான அதிக சொத்து ஒதுக்கீடு நடக்கும்.
ஈக்விட்டி ஒதுக்கீடு எவ்வாறு தீர்மானிக்கப்படுகிறது?
அதன் முக்கியமாக, சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது நிதியின் நோக்கத்தின்படி முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை எங்கே வேலை செய்ய வேண்டும் என்பதை தீர்மானிப்பதாகும். சந்தை நிலைமைகளைப் பொறுத்து பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் அதிக ஈக்விட்டி ஒதுக்கீட்டிற்கான முடிவு மூலோபாய ரீதியாக செய்யப்படுகிறது.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகளில் ரீபேலன்சிங் செய்வதற்கான ஒரு நிலையான அலைவரிசை உள்ளதா?
அந்தந்த திட்டங்களின் மேண்டேட் அடிப்படையில் விகிதத்தில் சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடு செய்வதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மையை இந்த நிதிகள் கொண்டுள்ளன மற்றும் பின்னர் ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கலவையை மாற்றுகின்றன.
பொறுப்புத்துறப்பு:
இங்குள்ள தகவல் பொதுவான படிப்பு நோக்கங்கள் மற்றும் கருத்துக்களை மட்டுமே வெளிப்படுத்துகின்றன மற்றும் எனவே வாசகர்களுக்கான வழிகாட்டுதல்கள், பரிந்துரைகள் அல்லது ஒரு தொழில்முறை வழிகாட்டியாக கருதப்பட முடியாது. இந்த ஆவணம் பொதுவாக கிடைக்கக்கூடிய தகவல், உருவாக்கப்பட்ட தரவு மற்றும் பிற நம்பக்கூடிய ஆதாரங்கள் மூலம் உருவாக்கப்பட்டுள்ளது. ஸ்பான்சர், முதலீட்டு மேலாளர், அறங்காவலர் அல்லது அவர்களின் இயக்குனர்கள், ஊழியர்கள், துணை நிறுவனங்கள் அல்லது பிரதிநிதிகள் ("நிறுவனங்கள் மற்றும் அவற்றின் துணை நிறுவனங்கள்") அத்தகைய தகவலின் துல்லியம், முழுமை, போதுமான மற்றும் நம்பகத்தன்மைக்கு எந்தவொரு பொறுப்பையும் ஏற்கமாட்டார்கள். இந்த தகவலின் பெறுநர்கள் தங்கள் சொந்த பகுப்பாய்வு, விளக்கங்கள் மற்றும் விசாரணைகளை நம்புமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவை எடுக்க வாசகர்கள் சுயாதீனமான தொழில்முறை ஆலோசனைகளைப் பெற அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்.இந்த மெட்டீரியலின் தயாரிப்பு அல்லது வழங்குதலில் ஈடுபட்டுள்ள நபர்கள் உட்பட நிறுவனங்கள் மற்றும் அவர்களின் துணை நிறுவனங்கள் இந்த மெட்டீரியலில் உள்ள தகவலில் இருந்து ஏற்படும் இழந்த இலாபங்கள் உட்பட எந்தவொரு நேரடி, மறைமுக, சிறப்பு, தற்செயலான, விளைவான, தண்டனைக்குரிய அல்லது உதாரணமான சேதங்களுக்கும் எந்தவொரு வழியிலும் பொறுப்பேற்காது. இந்த ஆவணத்தின் அடிப்படையில் எடுக்கப்படும் எந்த முடிவிற்கும் பெறுநர் மட்டுமே முழுப் பொறுப்பாளியாக இருப்பார்.
தயாரிப்பு லேபிள்
மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.
