பெரும்பாலும் கடன் மற்றும் ஈக்விட்டி இடையே ஒரு தேர்வை எடுப்பது கடினமான முடிவாக இருக்கும். இந்த பிரச்சனையை சமாளிக்க, ஒரு முதலீட்டாளர் தங்கள் வயது மற்றும் தற்போதைய சந்தை நிலைமைகளை மனதில் வைத்திருக்க வேண்டும் என்ற பெரும்பாலான தொழில்முறையாளர்களின் ஆலோசனை.
இருப்பினும், உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் பல்வகைப்படுத்தலை நீங்கள் தேடுகிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் வழக்கமாக ரீபேலன்ஸ் செய்யலாம், நீங்கள் ஹைப்ரிட் அல்லது பேலன்ஸ்ட் ஃபண்டுகளை தேர்வு செய்யலாம். இந்த நிதிகள் கடன் மற்றும் ஈக்விட்டி இணைப்பில் முதலீடு செய்யும் விருப்பத்தை உங்களுக்கு வழங்குகின்றன.
இந்த நிதிகளுக்கான முக்கிய நோக்கம் இரண்டு வகைகளிலும் சிறந்த முதலீட்டாளரை வழங்குவதாகும். ஆனால் ஏன் ஒருவர் பேலன்ஸ்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைப் பற்றி தெரிந்து கொள்ள, சிலவற்றை மதிப்பீடு செய்வோம்:
- இந்த
பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் முதன்மை நன்மை பல்வகைப்படுத்தலை அடைவதாகும். நிதி மேலாளர் சொத்து ஒதுக்கீட்டை கவனித்துக்கொள்கிறார், ஏனெனில் அவர்கள் தேவையின் அடிப்படையில் நிதியை மறுசீரமைக்கிறார்கள். பங்குச் சந்தையிலிருந்து பயனடைய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இவை சிறந்தவை, ஆனால் ஏற்ற இறக்கத்தை தாங்கிக்கொள்ளும் மனமற்றவர்கள். அனைத்து வகையான முதலீட்டாளர்களும் தங்கள் முதலீடுகளில் ஒரு பகுதியை பேலன்ஸ்டு ஃபண்டில் முதலீடு செய்திருக்க வேண்டும்.
- ஒரு பேலன்ஸ்ட் ஃபண்டில் முதலீட்டின் மிக தேவையான நன்மை என்னவென்றால், திடீர் யூபோரியா அல்லது அச்சமூட்டும் சூழ்நிலைகளிலிருந்து காப்பீடு செய்யப்படும் ஒரு அற்புதமான சொத்து ஒதுக்கீட்டை உறுதிப்படுத்துவது, பொதுவாக முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக பாதிக்கப்படுகின்றனர். பேலன்ஸ்ட் ஃபண்டுகள் தங்கள் மதிப்புள்ள நேரத்தை மற்றும் மீண்டும் சான்று அளித்துள்ளன மற்றும் சரியான வருமானம் மற்றும் நிலைத்தன்மையுடன் ரிவார்டு செய்யப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு வெகுமதி அளித்துள்ளன. வருமானம் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைப் போல பிரகாசமாக இருக்காது, இருப்பினும் பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் நடுத்தரமான முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட கால வளர்ச்சிக்கு கடைசி வார்த்தை வாகனம் ஆகும். அவை ஒழுங்கற்ற ரைடுகளை தடுக்கும் மற்றும் சாஃப்ட் லேண்டிங் செய்வதற்கு உத்தரவாதம் அளிக்கும்.
- பேலன்ஸ் ஃபண்டு வழங்கும் ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானங்களின் அடிப்படையில் மற்றொரு நன்மை உள்ளது. ஈக்விட்டி-ஓரியண்டட் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்ஸ் செயல்திறன், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் கூட, மிக முக்கியமானது, ஒரு ஈக்விட்டி-ஓரியண்டட் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் கடன் முதலீடுகளுக்கு 30-35% ஒதுக்கீட்டை பராமரிக்கலாம் என்று கருதப்படுகிறது. அதற்கான சில விளக்கங்கள் உள்ளன. நிதி மேலாளர் ஈக்விட்டி பகுதியில் ஆக்கிரோஷமானவராக இருப்பதால் மற்றும் ஒரு குறிப்பிடத்தக்க நடுத்தர கேப் மற்றும் சிறிய கேப் வெளிப்பாட்டை உள்ளடக்குகிறது. மேலும், இது நிதி மேலாளரின் பங்கு தேர்வு மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை திறன்களின் ஒரு அளவீடாக இருக்கலாம்.
பொறுப்புத் துறப்பு
இங்குள்ள தகவல் பொதுவாக வாசிப்பு நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே மற்றும் வெளிப்படுத்தப்படும் கருத்துக்களை வெறும் கருத்துக்களாக மட்டும் கருத வேண்டும் மற்றும் வாசிப்பாளரின் வழிகாட்டுதல்கள், பரிந்துரைகள் அல்லது ஒரு தொழில்முறை வழிகாட்டியாக கருதப்பட கூடாது. தொழில் மற்றும் சந்தைகள் தொடர்பான சில உண்மையான மற்றும் புள்ளிவிவர தகவல்கள் நம்பகமான மூன்றாம் தரப்பு ஆதாரங்களில் இருந்து பெறப்பட்டுள்ளன, இவை நம்பகமானவை. என்ஏஎம் இந்தியா (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நிப்பான் லைஃப் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் லிமிடெட் என்று அழைக்கப்படும்) அத்தகைய தகவல் அல்லது தரவுகளின் துல்லியம் அல்லது அங்கீகாரத்தை சுயாதீனமாக சரிபார்க்கவில்லை என்பதால், அல்லது அத்தகைய தரவு மற்றும் தகவல் செயல்முறைப்படுத்தப்பட்ட அல்லது வந்த கருத்துக்களின் நியாயமான தன்மையை விஷயத்தில் சரிபார்க்கவில்லை; என்ஏஎம் இந்தியா (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நிப்பான் லைஃப் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் லிமிடெட் என்று அழைக்கப்படுகிறது) அத்தகைய தரவு மற்றும் தகவலின் துல்லியம் அல்லது நம்பகத்தன்மையை உறுதி செய்யவில்லை. இந்த பொருட்களில் உள்ள சில அறிக்கைகள் மற்றும் வலியுறுத்தல்கள் என்ஏஎம் இந்தியாவின் (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நிப்பான் லைஃப் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் லிமிடெட் என்று அழைக்கப்படும்) கருத்துக்கள் அல்லது கருத்துக்களை பிரதிபலிக்கலாம், இது அத்தகைய தரவு அல்லது தகவலின் அடிப்படையில் உருவாக்கப்பட்டிருக்கலாம்.
எந்தவொரு முதலீடுகளையும் செய்வதற்கு முன், வாசகர்கள் சுயாதீனமான தொழில்முறை ஆலோசனையைப் பெற அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள், தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவை அடைய உள்ளடக்கங்களை சரிபார்க்கவும். ஸ்பான்சர், முதலீட்டு மேலாளர், அறங்காவலர், சம்பந்தப்பட்ட இயக்குநர்கள், ஊழியர்கள், துணை நிறுவனங்கள் அல்லது பிரதிநிதிகள் யாரும் இழந்த இலாபம் உட்பட எந்த நேரடி, மறைமுக, சிறப்பு, தற்செயல், விளைவு, தண்டனை அல்லது இந்த பொருளில் உள்ள தகவல்களிலிருந்து எழும் முன்மாதிரியான சேதங்களுக்கும் எந்த வகையிலும் பொறுப்பேற்க மாட்டார்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும்.
