உள்நுழைக

 கன்டென்ட் எடிட்டர்

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் உலகிற்கு வரவேற்கிறோம்!

நிலையான-வருமான நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படும், டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஈக்விட்டி தொடர்பான முதலீடுகளை விட ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த ஆபத்தில் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. ஆனால் டெப்ட் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன மற்றும் அவை உங்களுக்கு பொருத்தமானவையா? அதை பார்ப்போம்!

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பத்திரங்கள் (கார்ப்பரேட் மற்றும் அரசு), பணச் சந்தை கருவிகள், கருவூல பில்கள் போன்ற கடன் கருவிகள்/பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன.

நீங்கள் ஒரு கடன் கருவியில் முதலீடு செய்யும்போது, நீங்கள் ஒரு கார்ப்பரேட் அல்லது அரசாங்கத்திற்கு நேரடியாக பணத்தை கடன் வழங்குகிறீர்கள். இதற்கு பதிலாக, அவை பொதுவாக ஒரு நிலையான கூப்பனை (வட்டி விகிதம்) கொண்ட ஒரு பாதுகாப்பை வழங்குகின்றன. இந்த பத்திரங்கள் பங்குச் சந்தையில் பங்குகள் எவ்வாறு வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன என்பதைப் போலவே கடன் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன. இவை பத்திரங்கள் கடன் நிதிகள் முதலீடு செய்கின்றன. ஒரு பத்திரம் போன்ற ஒவ்வொரு பாதுகாப்பும் கூப்பன் விகிதம், ஃபேஸ் வேல்யூ மற்றும் மெச்சூரிட்டி காலத்துடன் வருகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு நிறுவனம் 5 ஆண்டுகள் மெச்சூரிட்டி காலத்திற்கு 6% கூப்பன் விகிதத்தில் முக மதிப்பு ₹ 100 பத்திரங்களை வழங்கலாம். 5 ஆண்டுகள் வரை, நீங்கள் ஆண்டுதோறும் 6% வருமானங்களை பெறுவீர்கள், மற்றும் 5 ஆண்டுகளின் இறுதியில், உங்கள் அசல் தொகையை நீங்கள் மீண்டும் பெறுவீர்கள்.

நீங்கள் ஆச்சரியப்படலாம், கடன் நிதிகள் எவ்வளவு பாதுகாப்பானவை? சரி, கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஆபத்து இல்லாதவை. முற்றிலும் ஆபத்து இல்லாத எந்தவொரு முதலீடும் பெயரளவு வருமானத்தை விட அதிகமாக உருவாக்கும் திறனைக் கொண்டிருக்காது- அதாவது ஆபத்து-ரிட்டர்ன் வர்த்தகம். ஆனால் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட ஒப்பீட்டளவில் பாதுகாப்பானவை. நீங்கள் ஒரு ஆபத்தை விரும்பாத முதலீட்டாளராக இருந்தால், குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் பாரம்பரிய சேமிப்பு கருவிகளை விட சிறந்த வருமானத்தை பெற விரும்பினால், கடன் நிதிகள் உங்களுக்கு உதவலாம். உங்களுக்கான சிறந்த கடன் நிதிகள் நீங்கள் அவற்றுடன் அடைய விரும்பும் இலக்குகளைப் பொறுத்தது. உங்கள் வாழ்க்கை இலக்குகளுடன் உங்கள் கடன் நிதிகளை எவ்வாறு இணைப்பது என்பதைப் பற்றி மேலும் தெரிந்துகொள்ள இங்கே கிளிக் செய்யவும்.

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

பல ஆண்டுகளில், நீண்ட-கால மற்றும் குறுகிய-கால முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் டெப்ட் ஃபண்டுகளின் நன்மைகளை அங்கீகரித்துள்ளனர். ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் அதிக சமநிலைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை அடைய அவை உங்களுக்கு உதவுகின்றன. பணப்புழக்கம், பாதுகாப்பு, வரி செயல்திறன் மற்றும் வருவாய்கள் காரணமாக டெப்ட் ஃபண்டுகளிலிருந்து நீங்கள் பயனடையலாம்.

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நன்மைகளைப் பார்க்கலாம்-

அதிகம்
பணப்புழக்கம்

உங்கள் முதலீட்டை மீட்டெடுப்பதில் இருந்து உங்களைத் தடுக்கும் விதமாக டெப்ட் ஃபண்டுகளுடன் தொடர்புடைய லாக்-இன் காலங்கள் அல்லது குறுகிய-கால ஏற்ற இறக்கம் இல்லை. உங்களிடம் கூடுதல் பணம் இருந்தால், உங்கள் பணத்தை முதலீடு செய்ய உங்களுக்கு விருப்பமான எந்தவொரு குறுகிய கால டெப்ட் ஃபண்டையும் நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம். இது ஒரு சிறந்த அவசரகால நிதியாகவும் செயல்படலாம்.

சமநிலைப்படுத்துகிறது
போர்ட்ஃபோலியோ ஆபத்து

டெப்ட் ஃபண்டுகள் vs ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு இடையிலான சந்தை அபாயத்திலிருந்து பாதுகாப்பிற்கு, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விட டெப்ட் ஃபண்டுகள் சிறந்தவை. எனவே, டெப்ட் ஃபண்டுகள் ஒரு நிலைத்தன்மையை வழங்கலாம், இல்லையெனில் ஒரு தூய ஈக்விட்டி போர்ட்ஃபோலியோ இல்லாமல் இருக்கலாம். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியை குறுகிய கால டெப்ட் ஃபண்டுகளுக்கு நீங்கள் மூலோபாயமாக ஒதுக்கினால், நீங்கள் சிறந்த ஆபத்து சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை பெற முடியும்.

பல
விருப்பங்கள்

நிதியில் இருந்து உங்கள் தேவையின் அடிப்படையில் நீங்கள் தேர்வு செய்ய பல வகையான டெப்ட் ஃபண்டுகள் உள்ளன. குறுகிய கால நிதிகள் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான கடன் நிதி வருவாயை வழங்க உதவும் போது, நீங்கள் ஒப்பீட்டளவில் அதிக ஏற்ற இறக்கத்தை விரும்பினால் நீண்ட கால நிதிகள் உங்களுக்கு பொருத்தமாக இருக்கலாம். டெப்ட் ஃபண்டுகளின் இந்த ஸ்பெக்ட்ரமில், உங்களின் பல்வேறு இலக்குகளை அடைய உங்களுக்கு உதவக்கூடியவற்றை நீங்கள் கண்டறிவீர்கள்.

புரொஃபஷனல்
நிபுணத்துவம்

டெப்ட் ஃபண்டுகள் உங்களுக்கு சந்தைகள் மற்றும் முதலீடுகளில் நுழைவதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகின்றன, இல்லையெனில் நீங்கள் நுழைவதற்கான அணுகல் மறுக்கப்படலாம். டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நிதி மேலாளர்கள் அவர்களின் துறைகளில் நிபுணர்கள் மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த ஆபத்தில் மூலதன மதிப்பீட்டை உங்களுக்கு வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளனர்.

புதிய
முதலீட்டாளர்கள்

நீங்கள் பாரம்பரிய முதலீடுகளில் இருந்து மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு மாறும்போது, டெப்ட் ஃபண்டுகள் வருமானம் மற்றும் குறைந்த ஆபத்து ஆகியவற்றின் நிலைத்தன்மை காரணமாக ஒரு பாதுகாப்பான மற்றும் சிறப்பான தேர்வாக இருக்கலாம்.

வரி
திறன்

பாரம்பரிய முதலீடுகள் போலவே, டெப்ட் ஃபண்டுகள் வருமானங்களும் நீங்கள் உங்கள் முதலீட்டை ரெடீம் செய்யும்போது வரிக்கு உட்பட்டவை. இந்த வரி மூலதன ஆதாய வரி என்று அழைக்கப்படுகிறது. ஆனால் டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் குறியீட்டு நன்மை உங்கள் வரி-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானங்களை மிகவும் சாதகமாக்குகிறது. டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வரி நன்மைகள் பாரம்பரிய முதலீடுகளை விட அவற்றை சிறந்த தேர்வாக மாற்றுகின்றன.

சுவாரஸ்யமாக இருக்கிறதா? டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நன்மைகள் பற்றி மேலும் தெரிந்துகொள்ள இங்கே கிளிக் செய்யவும்.

டெப்ட் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

நீண்ட-கால செல்வத்தை உருவாக்குதல்

நடுத்தர/நீண்ட கால டெப்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் உங்கள் நீண்ட-கால இலக்குகளை அடையலாம். ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த ஆபத்து மற்றும் ஈக்விட்டியில் முதலீடு செய்யத் தெரிந்த முதலீட்டாளர்களுக்கு, இந்த டெப்ட் ஃபண்டுகள் உங்கள் இலக்குகளை அடைய ஒப்பீட்டளவில் பாதுகாப்பாக இருக்கின்றன.

ஷார்ட்/மிட்-டேர்ம் இலக்குகளை பூர்த்தி செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்

உங்களிடம் ஒரு கார் வாங்குவது அல்லது உங்கள் குழந்தையின் வருடாந்திர கல்வி கட்டணம் போன்ற குறுகிய-கால அல்லது நடுத்தர இலக்கு இருந்தால், ஈக்விட்டியுடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான வருமானங்கள் மற்றும் நடுத்தர வருமானங்களை சம்பாதிக்கும் வாய்ப்பு காரணமாக கடன் நிதிகள் சாதகமாக இருக்கலாம்.

அவசரகால ஃபண்டை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்

அவசர நிதிக்கான முதன்மைத் தேவை அது லிக்விடாக இருப்பது, இது டெப்ட் ஃபண்டுகள் மூலம் நிறைவேற்றப்படுகிறது. டெப்ட் ஃபண்டுகள் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் பாரம்பரிய சேமிப்பு கருவிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் சிறந்த வருமானங்களையும் நோக்கமாகக் கொள்ளலாம் மற்றும் அதுவும் ஈக்விட்டியை விட ஒப்பீட்டளவில் குறைவான ஆபத்துடன் இருக்கலாம்.

மொத்த தொகைகளை முறையாக முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய உங்களிடம் ஒரு மொத்த தொகை இருந்தால் ஆனால் சந்தை நேரம் அதற்கு சிறந்ததா என்பது குறித்து உறுதியாக இல்லை என்றால், நீங்கள் உங்கள் நிதிகளை ஒரு டெப்ட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டிற்கு ஒரு சிஸ்டமேட்டிக் பரிமாற்ற திட்டத்தை தொடங்கலாம். இது சிஸ்டமேட்டிக் முதலீட்டின் நன்மைகளை உங்களுக்கு வழங்குகிறது.

பழைய அல்லது புதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீட்டாளர்கள்

குறைந்த ஆபத்து கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி சார்ந்த முதலீடுகளை விட டெப்ட் ஃபண்டுகள் குறைவான ஆபத்தாக கருதலாம், எனவே, அதிக விருப்பமானது. அதேபோல், புதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீட்டாளர்கள் கடன் ஃபண்டுகள் நெகிழ்வானவை, லிக்விட் மற்றும் ஈக்விட்டி வழியாக அதிக நிலையான வருமானங்களை வழங்குகின்றன என்ற உண்மையை விரும்பலாம்.

டெப்ட் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைப் பற்றி மேலும் படிக்கவும் Here

டெப்ட் ஃபண்டுகளின் வகைகள்

டெப்ட் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

இந்தியாவில் கிடைக்கும் பல வகைகள் மற்றும் பல டெப்ட் ஃபண்டுகளில், முதலீட்டிற்கான சிறந்த டெப்ட் ஃபண்டுகளை நீங்கள் எவ்வாறு தேர்வு செய்வீர்கள்? ஃபண்டின் ரிஸ்க்-ரிட்டர்ன் கலவையை பார்ப்பது எந்த டெப்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதை தீர்மானிக்க உதவும். கீழுள்ள காரணிகளை மனதில் வைத்து நீங்கள் சரியான டெப்ட் ஃபண்டை தேர்வு செய்யலாம்

உங்கள் முதலீட்டின் காலம் என்ன?

நிதியின் காலம் அதிகமாக இருந்தால், வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் வருமானத்தில் ஏற்படக்கூடிய ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உணர்திறன் அதிகமாக இருக்கும். முதலில், நீங்கள் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறீர்கள் என்பதை கண்டறியுங்கள். ஒரு 3-5 ஆண்டு முதலீட்டிற்கு பொருத்தமான ஒரு டெப்ட் ஃபண்டு ஒரு இரவு டெப்ட் ஃபண்டை விட வெவ்வேறு அபாயங்களை கொண்டுள்ளது.

நீங்கள் எடுக்க விரும்பும் ஆபத்தை சரிபார்க்கவும்

கடன் ஆபத்து ஃபண்டு போன்ற டெப்ட் ஃபண்டுகள் அதிக கடன் ஆபத்தை கொண்டுள்ளன. வெவ்வேறு வகையான டெப்ட் ஃபண்டுகள் வெவ்வேறு கிரெடிட் ரிஸ்க் சுயவிவரங்களை கொண்டிருக்கலாம். காலத்துடன், நீங்கள் வசதியாக இருக்கும் கடன் ஆபத்தின் தொகையையும் தீர்மானிக்கவும். வருமானத்தின் அடிப்படையில், சில நேரங்களில், முதலீட்டாளர்கள் ஆபத்துகளை கவனிக்கின்றனர். நீங்கள் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்வதற்கு முன்னர் எந்தவொரு டெப்ட் ஃபண்டையும் அதன் மொத்தத்தில் பார்க்க முயற்சிக்கவும்.

மேலே உள்ள இரண்டு அம்சங்கள் வரிசைப்படுத்தப்பட்டவுடன், நீங்கள் டெப்ட் ஃபண்டுகளின் பல்வேறு வகைகளை பார்க்கலாம் மற்றும் உங்கள் நிதி இலக்குகள், முதலீட்டு ஹாரிசான் மற்றும் ஆபத்து ஆகியவற்றுடன் நெருக்கமாக பொருந்தும் ஒன்றை தேர்வு செய்யலாம். டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு உங்கள் இலக்குகளை எவ்வாறு இணைப்பது என்பதை தெரிந்துகொள்ள, இங்கே கிளிக் செய்யவும்.

டெப்ட் ஃபண்டுகளில் எவ்வாறு முதலீடு செய்வது?



டெப்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய Here

டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எவ்வாறு வேலை செய்கின்றன?

டெப்ட் ஃபண்டுகள் ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் கடன் பத்திரங்களை வாங்குகின்றன. நீங்கள் டெப்ட் பத்திரத்தில் முதலீடு செய்யும்போது, கடன் வாங்குபவர் அல்லது டெப்ட் பத்திரத்தை வழங்கும் நிறுவனம் வட்டி மற்றும் மெச்சூரிட்டி காலத்தை சரிசெய்கிறது. எனவே, அவை நிலையான-வருமான பத்திரங்கள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன. இந்த நிலையான வட்டி தவிர, டெப்ட் ஃபண்டுகளும் வட்டி விகிதங்களில் மாற்றத்தின் மூலம் சம்பாதிக்கின்றன. வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் பாண்டு விலைகள் முற்றிலும் தொடர்புடையவை, மற்றும் வட்டி விகித ஏற்ற இறக்கம் பாண்டு விலையை குறைக்கிறது, இதன் விளைவாக மூலதன அதிகரிப்பு/தேய்மானம் ஏற்படுகிறது. ஒரு டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டு மூலம் வைக்கப்பட்ட பாண்டுகளின் வகைகள் நிலையான வட்டி மற்றும் மூலதன ஆதாயங்கள்/இழப்புகள் வழியாக சம்பாதிக்கும் அளவை தீர்மானிக்கின்றன. இவ்வாறு டெப்ட் ஃபண்டுகள் வேலை செய்கின்றன.

பல்வேறு கடன் மதிப்பீடுகளின் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் டெப்ட் ஃபண்டுகள் வருமானத்தை நிர்வகிக்கலாம். கடன் மதிப்பீடு முக்கியமாக கடன் வாங்குபவரின் கடனை திருப்பிச் செலுத்தும் திறனை குறிப்பிடுகிறது. அதிக கடன் மதிப்பீட்டின் பத்திரங்கள் குறைந்த கடன் மதிப்பீட்டை விட பாதுகாப்பானவை, ஆனால் பிந்தைய கூப்பன் விகிதங்கள் அதிகமாக உள்ளன மற்றும் எனவே, அதிக வருவாய்களின் சாத்தியக்கூறுகள் அதற்கு உள்ளன. இங்குதான் ஃபண்டு மேனேஜர்கள் மிகவும் முக்கியமான பங்கை வகிக்கின்றனர். வட்டி விகித இயக்கங்கள் மற்றும் கிரெடிட் ரிஸ்க் அழைப்புகளிலிருந்து வருமானத்தை அதிகரிக்க அவர்கள் தங்கள் நிபுணத்துவத்தின் அடிப்படையில் நன்கு ஆராய்ச்சி பெற்ற முடிவுகளை எடுக்கின்றனர்.

தீர்மானம்-

ஈக்விட்டியுடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான வருமானம்/வருவாய்கள், அதிக பணப்புழக்கம், குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் ஆகியவை டெப்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் சில நன்மைகள் ஆகும். சரியான டெப்ட் ஃபண்டு என்பது முழு போர்ட்ஃபோலியோவையும் மனதில் வைத்து கவனமாக செய்ய வேண்டிய தேர்வாகும். தேர்வு சரியாக இருந்தால், அது மூலதன அதிகரிப்பு மற்றும் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் நல்ல வருவாய்களுடன் உங்களுக்கு உதவும்.

கடன் நிதி கட்டுரைகள்

இங்குள்ள தகவல் பொதுவான படிப்பு நோக்கங்கள் மற்றும் கருத்துக்களை மட்டுமே வெளிப்படுத்துகின்றன மற்றும் எனவே வாசகர்களுக்கான வழிகாட்டுதல்கள், பரிந்துரைகள் அல்லது ஒரு தொழில்முறை வழிகாட்டியாக கருதப்பட முடியாது. இந்த ஆவணம் பொதுவாக கிடைக்கக்கூடிய தகவல், உருவாக்கப்பட்ட தரவு மற்றும் பிற நம்பக்கூடிய ஆதாரங்கள் மூலம் உருவாக்கப்பட்டுள்ளது. ஸ்பான்சர், முதலீட்டு மேலாளர், அறங்காவலர் அல்லது அவர்களின் இயக்குனர்கள், ஊழியர்கள், துணை நிறுவனங்கள் அல்லது பிரதிநிதிகள் ("நிறுவனங்கள் மற்றும் அவற்றின் துணை நிறுவனங்கள்") அத்தகைய தகவலின் துல்லியம், முழுமை, போதுமான மற்றும் நம்பகத்தன்மைக்கு எந்தவொரு பொறுப்பையும் ஏற்கமாட்டார்கள். இந்த தகவலின் பெறுநர்கள் தங்கள் சொந்த பகுப்பாய்வு, விளக்கங்கள் மற்றும் விசாரணைகளை நம்புமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவை எடுக்க வாசகர்கள் சுயாதீனமான தொழில்முறை ஆலோசனைகளைப் பெற அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்.இந்த மெட்டீரியலின் தயாரிப்பு அல்லது வழங்குதலில் ஈடுபட்டுள்ள நபர்கள் உட்பட நிறுவனங்கள் மற்றும் அவர்களின் துணை நிறுவனங்கள் இந்த மெட்டீரியலில் உள்ள தகவலில் இருந்து ஏற்படும் இழந்த இலாபங்கள் உட்பட எந்தவொரு நேரடி, மறைமுக, சிறப்பு, தற்செயலான, விளைவான, தண்டனைக்குரிய அல்லது உதாரணமான சேதங்களுக்கும் எந்தவொரு வழியிலும் பொறுப்பேற்காது. இந்த ஆவணத்தின் அடிப்படையில் எடுக்கப்படும் எந்த முடிவிற்கும் பெறுநர் மட்டுமே முழுப் பொறுப்பாளியாக இருப்பார்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்

செயலியை பதிவிறக்குக