మీ రోజువారీ భోజనం దేనిని కలిగి ఉంటుంది? ఇది వివిధ రకాల పోషక విలువలను అందించే ప్రోటీన్లు, పిండి పదార్థాలు మరియు కొవ్వుల కలయికతో కూడిన ఆహార పదార్థాలను కలిగి ఉంటుంది. ఇప్పుడు అదే భావనను పెట్టుబడికి వర్తింపజేయండి. మీరు పోర్ట్‌ఫోలియోని క్రియేట్ చేయడానికి వివిధ రకాల పెట్టుబడి మార్గాలను ఎంచుకున్నప్పుడు, దానిని అసెట్ కేటాయింపు అని అంటారు. ఇది మీ పెట్టుబడులను ఈక్విటీ, రుణాలు, క్యాష్ వంటి విభిన్న అసెట్ తరగతులుగా మరియు రియల్ ఎస్టేట్, బంగారం వంటి ప్రత్యామ్నాయ అసెట్ విభాగాలుగా విభజించే ప్రక్రియ.
అసెట్ కేటాయింపును
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కు వర్తింపజేసినప్పుడు, అది మీ పెట్టుబడులను డైవర్సిఫై చేయడంలో మరియు నష్టాలను తగ్గించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. ఈ విధంగా, శారీరకపరమైన ఆరోగ్యం కోసం సమతుల్య పోషణ ఎంత అవసరమో, మీ ఆర్థికపరమైన ఆరోగ్యాన్ని కాపాడుకోవడం కోసం డైవర్సిఫై చేయబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో కూడా అంతే అవసరం.
కొన్ని అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహాలను చూద్దాం:
వ్యూహం # 1 – వ్యూహాత్మక అసెట్ కేటాయింపు
ఇది ఒక స్థిరమైన అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహం, అనగా దీనిలో మీరు మీ ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను నిర్ణయిస్తారు మరియు నిష్పత్తిలో స్థిరంగా ఉంటారు. మార్కెట్‌లోని మార్పుతో, నిష్పత్తులు ప్రభావితం అవుతున్నప్పుడు, నిర్ధిష్ట నిష్పత్తి సక్రమంగా నిర్వహించబడుతుందని నిర్ధారించుకోవడానికి మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను కాలానుగుణంగా రీబ్యాలెన్స్ చేసుకోవాలి.
మీరు 60% ఈక్విటీ మరియు 40% డెట్ ఎంచుకున్నారని అనుకుందాం. ఇక్కడ రీబ్యాలెన్సింగ్ ఎలా పనిచేస్తుందో తెలుసుకుందాం -
ఈ వ్యూహాన్ని కొనుగోలు వ్యూహం మరియు పట్టు వ్యూహం అని కూడా అంటారు, ఎందుకనగా కావలసిన కేటాయింపును సాధించడానికి మాత్రమే రీబ్యాలెన్సింగ్‌తో కేటాయింపు అనేది స్థిరంగా ఉంటుంది. మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా పెట్టుబడి క్రమశిక్షణయే ఈ వ్యూహం యొక్క అతిపెద్ద ప్రయోజనం. సాధారణంగా, పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను సంవత్సరానికి ఒకసారి చేయాల్సి ఉంటుంది.
వ్యూహం #2 – వ్యూహాత్మక అసెట్ కేటాయింపు
ఇది వ్యూహాత్మక కేటాయింపు వ్యూహం యొక్క ఒక సౌకర్యవంతమైన వేరియంట్, అనుకూలమైన మార్కెట్లలో నగదు కోసం కేటాయింపును మార్చుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. అదేవిధంగా, మీరు ఒక నిర్ధిష్ట అసెట్ కేటాయింపు నిష్పత్తిని నిర్ణయించుకుంటే ఇది సహాయపడుతుంది. ఆ తర్వాత, మీరు అనుకూలమైన మార్కెట్ పరిస్థితులను కనుగొన్నట్లయితే, త్వరిత స్వల్పకాలిక లాభాలను పొందడానికి ఈ నిష్పత్తిని మార్చుకోవచ్చు.
మీ అసెట్ కేటాయింపు నిష్పత్తి 60% ఈక్విటీ మరియు 40% డెట్‌గా ఉందని అనుకుందాం. స్టాక్ మార్కెట్ లాభాల్లో దూసుకెళ్తుంటే మరియు రాబోయే కొద్ది నెలల పాటు ఆ పెరుగుదల కొనసాగుతుందని భావిస్తే, మీరు ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచవచ్చు. అప్పుడు 20% డెట్‌తో పాటు మీ ఈక్విటీ కేటాయింపు 80% అవచ్చు. మరోవైపు, ఈక్విటీ మార్కెట్ పడిపోతుందని లేదా డెట్ అధిక రాబడులను ఇస్తుందని భావిస్తే, మీరు నష్టాలను తగ్గించడానికి లేదా రాబడులను పెంచడానికి ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గించవచ్చు. మీ ఈక్విటీ కేటాయింపు తాత్కాలికంగా మునుపటి 80% నుండి 40% కి తగ్గుతుంది మరియు డెట్ కేటాయింపు మునుపటి 20% నుండి పెరుగుతుంది.
అందువలన, ట్యాక్టికల్ వ్యూహం అనేది మార్కెట్ కదలికలను చదవడంలో మరియు వాటిని అర్థం చేసుకోవడంలో ఉన్న మీ సామర్థ్యాన్ని బట్టి పనిచేస్తుంది మరియు దీనిని సాధారణంగా మొమెంటం-ఆధారిత వ్యూహం అని కూడా పిలుస్తారు. మీరు రాబడిని పెంచడానికి లేదా నష్టాలను తగ్గించడానికి స్వల్ప కాలానికి మీ కేటాయింపును మార్చుకుంటారు. అయితే, సాధారణ పరిస్థితిలో, అసెట్ కేటాయింపు ఎక్కువ లేదా తక్కువ అనేది ముందుగా నిర్ణయించబడుతుంది.
వ్యూహం #3 – డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు
అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహం డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు. మీకు స్థిరమైన కేటాయింపు నిష్పత్తిపై అవగాహన లేనప్పుడు, మార్కెట్ కదలికల ప్రకారం మీ డబ్బును పెట్టుబడి చేసేటప్పుడు ఇది జరుగుతుంది. కాబట్టి, అప్‌వర్డ్ మార్కెట్ ట్రెండ్‌లో, మీరు అధిక ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ని ఇష్టపడతారు, అయితే ఒక డౌన్‌వర్డ్‌ ట్రెండ్‌లో, మీరు జాగ్రత్తగా ఉండాలి మరియు ప్రధానంగా అప్పుల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు దానికి వ్యతిరేకంగా తక్కువ కొనుగోలు చేసి, ఎక్కువ విక్రయించగల విధానాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. ట్యాక్టికల్ అసెట్ కేటాయింపులా కాకుండా, మీరు ప్రతి అసెట్ కోసం % కేటాయింపుపై స్థిరంగా ఉండరు. బదులుగా, మార్కెట్ పరిస్థితిని బట్టి మీరు క్రియాశీలక నిర్ణయం తీసుకుంటారు.
డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు అనేది తమ అసెట్ కేటాయింపును ఎప్పటికప్పుడు మారుస్తూ ఉండే అనుభవజ్ఞులైన మరియు చురుకైన పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. మీరు మార్కెట్ ట్రెండ్‌లతో అప్‌-టు-డేట్‌గా ఉండగలిగితే, ఈ వ్యూహం మీకు ఆకర్షణీయమైన రాబడులను అందించవచ్చు.
దీనిని అధిగమించడానికి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందుగా, మీ రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్‌లను గురించి మీ పరిజ్ఞానాన్ని బట్టి
అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహాన్ని ఎంచుకోవడం మంచిది. గుర్తుంచుకోండి, వ్యూహాత్మక మరియు డైనమిక్ స్ట్రాటజీలు పనిచేయడానికి; మీకు మార్కెట్ గురించి మంచి అవగాహన ఉండటం ముఖ్యం. అయితే, మార్కెట్ గురించి తెలియని లేదా మార్కెట్ సమయం కోసం చూసే దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారుల కోసం వ్యూహాత్మక కేటాయింపు అనుకూలంగా ఉంటుంది. మీరు పెట్టుబడి చేసిన మీ డబ్బుపై గరిష్ట రాబడులను పొందాలనుకుంటే మీ వ్యూహాలను కూడా మార్చుకోవచ్చు.
ఆర్టికల్ కేవలం 3 వ్యూహాలను మాత్రమే ప్రస్తావించినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు/నిధుల నిర్వాహకులు ఎప్పటికప్పుడు ఉపయోగించే అంశాలు ఇంకా చాలా ఉండవచ్చు
ఇక్కడ ఉన్న సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు పేర్కొన్న వివరణలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే సూచిస్తాయి, కావున వీటిని, పాఠకులకు మార్గదర్శకాలు, సిఫార్సులు లేదా నిపుణుల సలహాలుగా పరిగణించకూడదు. బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం, అంతర్గతంగా అభివృద్ధి చేయబడిన డేటా మరియు ఇతర విశ్వసనీయమైన మూలాల ఆధారంగా ఈ డాక్యుమెంట్ తయారు చేయబడింది. స్పాన్సర్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ లేదా వారి డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ("సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు") అటువంటి సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, పరిపూర్ణత, సమగ్రత మరియు విశ్వసనీయతకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించరు. ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించే వారు తమ సొంత విశ్లేషణ, వివరణలు మరియు పరిశోధనలపై ఆధారపడాలని సూచించడమైనది. తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి, వృత్తిపరమైన నిపుణుల సలహా తీసుకోవాలని పాఠకులకు సలహా ఇవ్వడమైనది. ఈ మెటీరియల్ తయారీ లేదా జారీలో భాగంగా ఉన్న వ్యక్తులతో సహా సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు, ఈ మెటీరియల్‌లో ఉన్న సమాచారం ఆధారంగా పొందిన లాభాలు, నష్టాలతో సహా ఏదైనా ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, అనుకోని, పర్యవసాన, శిక్షణాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు బాధ్యత వహించవు. ఈ డాక్యుమెంట్ ఆధారంగా తీసుకునే ఏ నిర్ణయానికైనా స్వీకర్త మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత వహించాల్సి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి
