జీవితంలో మరియు పెట్టుబడులను ప్లాన్ చేసేటప్పుడు వివిధ అంశాల మధ్య బ్యాలెన్స్ సృష్టించడం మరియు నిర్వహించడం అవసరం. ఒక పెట్టుబడిదారుగా, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు బ్యాలెన్స్ నిర్ణయించడానికి మీరు మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్, ఆదాయం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను విశ్లేషించాలనుకుంటున్నారు. అయితే, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీంలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరింత ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, మీ ఆర్థిక అవసరాలను తీర్చుకోవడానికి తెలివిగా కొనసాగండి.
ఈ ఫార్ములా ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపిక ప్రాసెస్‌ను సులభతరం చేయడానికి, మీరు బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ అనే భావనను మరింత తెలుసుకుందాం.
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
ఒక బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ స్కీం. ఇది హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కేటగిరీలోకి వస్తుంది మరియు ప్రస్తుత మార్కెటింగ్ పరిస్థితుల ప్రకారం ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల మధ్య డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపును కలిగి ఉంటుంది. అందుకే ఒక బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్ అని కూడా పిలుస్తారు. కాలక్రమేణా ఆస్తుల కేటాయింపు నిష్పత్తిని మార్చడం వెనుక ఉన్న ప్రాథమిక లక్ష్యం పెట్టుబడిదారులకు రాబడులు మరియు రిస్క్ రెండింటినీ నిర్వహించడం.
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి?
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోతో పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనం చేకూర్చడానికి రూపొందించబడిన యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడిన ఫండ్ స్కీంలు. ఉదాహరణకు, స్టాక్ ధరలు చాలా ఎక్కువగా ఉండి మరియు పెరుగుతున్నట్లయితే, ఫండ్ మేనేజర్ డెట్ కోసం అసెట్ కేటాయింపును మార్చవచ్చు. మరోవైపు, స్టాక్ ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు అసెట్ కేటాయింపులో మార్పు ఈక్విటీల దిశగా ఉండవచ్చు.
క్లుప్తంగా చెప్పాలంటే, బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ మేనేజర్లు సాధారణంగా వాల్యుయేషన్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఈక్విటీకి కేటాయింపును మార్చవచ్చు మరియు స్టాక్స్ యొక్క వాల్యుయేషన్ ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు అప్పుకు తిరిగి వెళ్లవచ్చు. ఈ విధానం ప్రమేయంగల రిస్క్‌ను తగ్గించవచ్చు మరియు మీ కోసం రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రాబడులను జనరేట్ చేయవచ్చు. నిప్పాన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ కేస్ తీసుకోండి, ఇది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు మరియు సంపద సృష్టి లక్ష్యాలకు తగినది.
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన కలిగే ప్రయోజనాలు
1. బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ప్రకారం అనుసరించబడిన అసెట్ కేటాయింపు వ్యూహం పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్‌లో సహాయపడగలదు.
2. ఇది వివిధ అసెట్ తరగతుల్లో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం కలిగి ఉండటం వలన, ఒక పనితీరు చేసే అసెట్ తరగతి అండర్ పర్ఫార్మింగ్ ఆస్తుల రాబడుల కోసం చేస్తూ ఉండవచ్చు.
3. అసెట్ కేటాయింపు అసెట్ కేటాయింపు రీబ్యాలెన్సింగ్ మోడల్ ఆధారంగా ఉన్నందున మీరు స్టాక్ మార్కెట్‌కు సమయం అవసరం లేదు.
4. మీరు బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో మీ పెట్టుబడులతో పన్ను-సమర్థవంతమైన రాబడులను అందుకోవచ్చు. ఈక్విటీ ఫండ్స్లో, ఎస్‌టిసిజి 15% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే ఎల్‌టిసిజి ప్రతి ఆర్థిక సంవత్సరానికి రూ. 1 లక్షల వరకు పన్ను మినహాయింపు పొందుతుంది.
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ఒకవేళ మీరు బ్యాలెన్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు
● మీరు తక్కువ అస్థిరతతో ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ కోసం చూస్తున్నారు
● ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాలు రెండింటిలోనూ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను డైవర్సిఫై చేయడానికి మీరు అనేక అసెట్ తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారు
● మీకు మనస్సులో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హారిజాన్ ఉంది
● మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొత్తగా ఉన్నారు మరియు పెట్టుబడుల ప్రాథమికతలను తెలుసుకుంటున్నారు
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో, మార్కెట్ పరిస్థితుల ప్రకారం వివిధ అసెట్ తరగతుల్లో (ఈక్విటీ మరియు డెట్) కేటాయింపు డైనమిక్‌గా నిర్వహించబడుతుంది.
డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు అంటే ఏమిటి?
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్‌తో సంబంధం ఏర్పడినప్పుడు, డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు అంటే మార్కెట్లోని అప్స్ మరియు డౌన్స్ ఆధారంగా ఒక అసెట్ తరగతి నుండి మరొక అసెట్ తరగతి వరకు మూలధనాన్ని మార్చడం. మార్కెట్ తగ్గినప్పుడు ఈక్విటీ కోసం అధిక అసెట్ కేటాయింపు జరుగుతుంది మరియు వైస్ వర్సా.
ఈక్విటీ కేటాయింపు ఎలా నిర్ణయించబడుతుంది?
దాని ప్రధాన కారణంగా, అసెట్ కేటాయింపు అంటే ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం ప్రకారం పెట్టుబడిదారుల డబ్బును ఎక్కడ పనిచేయాలో నిర్ణయించడం. ఒక బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో అధిక ఈక్విటీ కేటాయింపు కోసం నిర్ణయం మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి వ్యూహాత్మకంగా చేయబడుతుంది.
బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ఫిక్స్‌డ్ ఫ్రీక్వెన్సీని కలిగి ఉంటాయా?
సంబంధిత పథకాల మ్యాండేట్ ఆధారంగా నిష్పత్తిలో అసెట్ తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫండ్స్ ఫ్లెక్సిబిలిటీని కలిగి ఉంటాయి మరియు తరువాత ఈక్విటీ మరియు డెట్ మిశ్రమాన్ని డైనమిక్‌గా మార్చాయి.
డిస్‌క్లెయిమర్:
ఇక్కడ ఉన్న సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు పేర్కొన్న వివరణలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే సూచిస్తాయి, కావున వీటిని, పాఠకులకు మార్గదర్శకాలు, సిఫార్సులు లేదా నిపుణుల సలహాలుగా పరిగణించకూడదు. బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం, అంతర్గతంగా అభివృద్ధి చేయబడిన డేటా మరియు ఇతర విశ్వసనీయమైన మూలాల ఆధారంగా ఈ డాక్యుమెంట్ తయారు చేయబడింది. స్పాన్సర్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ లేదా వారి డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ("సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు") అటువంటి సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, పరిపూర్ణత, సమగ్రత మరియు విశ్వసనీయతకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించరు. ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించే వారు తమ సొంత విశ్లేషణ, వివరణలు మరియు పరిశోధనలపై ఆధారపడాలని సూచించడమైనది. తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి, వృత్తిపరమైన నిపుణుల సలహా తీసుకోవాలని పాఠకులకు సలహా ఇవ్వడమైనది. ఈ మెటీరియల్ తయారీ లేదా జారీలో భాగంగా ఉన్న వ్యక్తులతో సహా సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు, ఈ మెటీరియల్‌లో ఉన్న సమాచారం ఆధారంగా పొందిన లాభాలు, నష్టాలతో సహా ఏదైనా ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, అనుకోని, పర్యవసాన, శిక్షణాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు బాధ్యత వహించవు. ఈ డాక్యుమెంట్ ఆధారంగా తీసుకునే ఏ నిర్ణయానికైనా స్వీకర్త మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత వహించాల్సి ఉంటుంది.
ప్రోడక్ట్ లేబుల్
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.
