आपल्या दैनंदिन जेवणामध्ये कशाचा समावेश असतो? यामध्ये आपल्याला विविध प्रकारच्या पोषक तत्त्व प्रदान करण्यासाठी प्रोटीन, कार्बोहायड्रेट आणि फॅट यांचे कॉम्बिनेशन असते. आता हीच संकल्पना इन्व्हेस्टमेंट साठी देखील लागू करा. जेव्हा तुम्ही पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी विविध प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या पद्धती निवडता, तेव्हा त्याला ॲसेट वितरण म्हटले जाते. ही आपली इन्व्हेस्टमेंट इक्विटी, लोन (डेब्ट),कॅश आणि पर्यायी ॲसेट क्लास जसे की रिअल इस्टेट आणि सोन्यासारख्या विविध ॲसेट क्लासमध्ये विभाजित करण्याची प्रक्रिया आहे.
जेव्हा ॲसेट वितरण म्युच्युअल फंड वर लागू केले जाते, तेव्हा ते तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट मध्ये विविधता आणण्यास आणि रिस्क कमी करण्यास मदत करते. अशाप्रकारे, जसे शारीरिकदृष्ट्या निरोगी राहण्यासाठी संतुलित पोषण महत्वाचे असते, त्याचप्रमाणे आपले आर्थिक आरोग्य राखण्यासाठी वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ महत्वाचा आहे.
चला काही ॲसेट वितरण स्ट्रॅटेजी पाहूया:
स्ट्रॅटेजी # 1 – स्ट्रॅटेजिक ॲसेट वितरण
हे एक फिक्स्ड ॲसेट वितरण स्ट्रॅटेजी आहे ज्यात आपण आपली इक्विटी आणि डेब्ट चे एक्सपोजर निर्धारित केले जाते आणि नंतर रेशिओ वर फिक्स्ड राहतात. मार्केटमधील बदलांमुळे, रेशिओ वर परिणाम होत असताना निर्दिष्ट गुणोत्तर राखण्याची खात्री करण्यासाठी आपल्याला आपल्या पोर्टफोलिओ ला नियमितपणे रिबॅलन्स करणे आवश्यक आहे.
आम्ही मानतो की तुम्ही 60% इक्विटी आणि 40% डेब्ट निवडले आहे. रिबॅलन्सिंग कसे काम करेल हे येथे दिले आहे -
स्ट्रॅटेजीला बाय आणि होल्ड स्ट्रॅटेजी देखील म्हटले जाते, कारण वितरण केवळ इच्छित वितरण प्राप्त करण्यासाठी केलेल्या रिबॅलन्सिंग सह फिक्स्ड राहते. या स्ट्रॅटेजीचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे मार्केटच्या स्थितीशिवाय इन्व्हेस्टमेंट शिस्तप्रियता महत्वाची ठरते. आदर्शपणे, पोर्टफोलिओ रिबॅलन्सिंग वर्षातून एकदा करणे आवश्यक आहे.
स्ट्रॅटेजी #2 – धोरणात्मक ॲसेट वितरण
हे धोरणात्मक वितरण स्ट्रॅटेजीचे एक लवचिक रूप आहे जे आपल्याला अनुकूल मार्केटच्या स्थितीत वितरण कॅशमध्ये बदलण्यास परवानगी देते.पुन्हा, जर तुम्ही विशिष्ट ॲसेट वितरण रेशिओ वर निर्णय घेतल्यास तुम्हाला उपयुक्त ठरेल. त्यानंतर, जर तुम्हाला मार्केटसाठी अनुकूल परिस्थिती आढळली, तर आपण त्वरित अल्पकालीन लाभ मिळवण्यासाठी रेशिओ बदलू शकता.
समजा, तुमचे ॲसेट वितरण रेशिओ 60% इक्विटी आणि 40% लोन आहे. जर स्टॉक मार्केट चांगले प्रदर्शन करीत असेल आणि पुढील काही महिन्यांसाठी वाढ होण्याची अपेक्षा आहे तर तुम्ही इक्विटी एक्सपोजर वाढवू शकता. इक्विटी वितरण 20% लोन सह 80% होऊ शकते. दुसऱ्या बाजूला, जर इक्विटी मार्केट पडण्याची किंवा लोनची अपेक्षा अधिक रिटर्न देण्याची आहे. तर तुम्ही रिस्क कमी करण्यासाठी किंवा जास्तीत जास्त रिटर्न कमी करण्यासाठी इक्विटी एक्सपोजर कमी करू शकता. तुमचे इक्विटी वितरण तात्पुरते मागील 80% पासून 40% पर्यंत कमी होईल आणि लोन वितरण मागील 20% पासून वाढेल.
त्यामुळे, धोरणात्मक स्ट्रॅटेजी तुम्हाला मार्केट मूव्हमेंटचे आकलन समजावून घेण्यासाठी सहाय्य करते आणि त्याला अनेकदा मोमेंटम-आधारित स्ट्रॅटेजी देखील म्हटले जाते. तुम्ही रिटर्न अधिक करण्यासाठी किंवा रिस्क कमी करण्यासाठी शॉर्ट टर्मसाठी तुमच्या वितरणात बदल करा. तथापि, सामान्य परिस्थितीमध्ये, ॲसेट वितरण अधिक किंवा कमी पूर्वनिर्धारित असते.
स्ट्रॅटेजी #3 – गतिशील ॲसेट वितरण
सर्वात लोकप्रिय ॲसेट वितरण स्ट्रॅटेजी ही गतिशील ॲसेट वितरण आहे.जेव्हा तुमच्याकडे फिक्स्ड वितरण रेशिओ नसते परंतु मार्केटच्या मूव्हमेंट नुसार तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करा. त्यामुळे, तेजीच्या मार्केट ट्रेंडमध्ये, तुम्हाला उच्च इक्विटी एक्सपोजरचा आवश्यक असेल, तर खालील ट्रेंडमध्ये तुम्ही सावध असाल आणि प्रामुख्याने लोन मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करू शकता. तुम्ही कमी खरेदी आणि जास्त विक्रीच्या विरुद्धही करू शकता. धोरणात्मक ॲसेट वितरणाच्या विपरीत येथे, तुम्हाला प्रत्येक ॲसेट साठी % वितरणावर फिक्स्ड केलेले नाही. त्याऐवजी, तुम्ही बाजाराच्या परिस्थितीनुसार गतिशील निर्णय घेऊ शकतात.
डायनॅमिक ॲसेट वितरण हे सातत्याने ॲसेट वितरण बदलणाऱ्या अनुभवी आणि सक्रिय इन्व्हेस्टरसाठी आदर्शवत आहे. जर तुम्ही मार्केट ट्रेंड नुसार अपडेट असाल तर स्ट्रॅटेजी नुसार तुम्हाला आकर्षक रिटर्न प्राप्त होतील.
आता वेळ निर्णयाची
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना, तुमची रिस्क क्षमता आणि मार्केट ज्ञानानुसार तुमची ॲसेट वितरण स्ट्रॅटेजी निवडण्याचा सल्ला दिला जातो. लक्षात ठेवा, धोरणात्मक आणि गतीशील स्ट्रॅटेजी साठी; तुम्हाला मार्केटचे योग्य आकलन असण्याची आवश्यकता आहे. मार्केट बाबत प्राथमिक माहिती असलेल्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर साठी धोरणात्मक वितरण योग्य आहे. जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्ट केलेल्या पैशांवर कमाल रिटर्न मिळेल याची खात्री करायची असेल तर तुम्ही तुमची धोरणे स्विच करू शकता.
लेखात केवळ 3 स्ट्रॅटेजीचा उल्लेख केला असला तरी, इन्व्हेस्टर/फंड मॅनेजर वेळोवेळी विविध स्ट्रॅटेजीचा अवलंब करू शकतात
येथे दिलेली माहिती केवळ सामान्य वाचनाच्या उद्देशाने दिली आहे आणि व्यक्त केलेली मते केवळ मते आहेत आणि म्हणून ती रीडर्ससाठी मार्गदर्शक तत्त्वे, शिफारसी किंवा प्रोफेशनल मार्गदर्शक तत्त्वे मानली जाऊ शकत नाहीत. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध माहिती, अंतर्गत विकसित डाटा आणि विश्वासार्ह मानले जाणारे इतर स्त्रोत यांच्या आधारे डॉक्युमेंट तयार करण्यात आला आहे. प्रायोजक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर, ट्रस्टी किंवा त्यांचे कोणतेही डायरेक्टर, कर्मचारी, सहयोगी किंवा प्रतिनिधी ("संस्था आणि त्यांचे सहयोगी") अशा माहितीची अचूकता, पूर्णता, पर्याप्तता आणि विश्वसनीयता यासाठी कोणतीही जबाबदारी स्वीकारत नाहीत किंवा हमी देत नाहीत. ही माहिती प्राप्त करणाऱ्यांना त्यांच्या विश्लेषण, व्याख्या आणि तपासांवर अवलंबून राहण्याचा सल्ला दिला जातो. रीडर्सना योग्य इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी स्वतंत्र प्रोफेशनल सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो. या सामग्रीच्या तयारीमध्ये किंवा जारी करण्यात सहभागी असलेल्या व्यक्तींसह संस्था आणि त्यांचे सहयोगी कोणत्याही प्रकारे थेट, अप्रत्यक्ष, विशेष, प्रासंगिक, परिणामी, दंडात्मक किंवा अनुकरणीय नुकसानासाठी, या सामग्रीमध्ये असलेल्या माहितीमुळे उद्भवलेल्या गमावलेल्या नफ्यासह जबाबदार राहणार नाहीत. या डॉक्युमेंटच्या आधारे घेतलेल्या कोणत्याही निर्णयासाठी केवळ प्राप्तकर्ता पूर्णपणे जबाबदार असेल.
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, स्कीमशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा
