సారాంశం: పెట్టుబడి గురించి ఆలోచిస్తున్నప్పుడు, ఒక పెట్టుబడిదారు ఎక్కువగా అందుబాటులో ఉన్న ఎంపికలను కనుగొని వాటి నుండి ఎంచుకోవాలి. మీ పెట్టుబడుల కోసం మీరు ఎలాంటి ఆప్షన్‌ని ఎంచుకున్నా, ప్రతి దానికీ లాభాలు, నష్టాలు ఉంటాయి, కానీ వాటిలో అనుకూలమైనవి ముఖ్యం. కావున మీ డబ్బును పెట్టుబడి చేసే ముందు, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గురించి తెలుసుకోవడం మంచిది. ప్రయోజనాలు, నష్టాలను అంచనా వేయడం చాలా ముఖ్యం.
పెట్టుబడి గురించి ఆలోచించినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు అందుబాటులో ఉన్న అనేక ఆప్షన్‌లను కనుగొని వాటిలో ఎంచుకోవాలి. కావున, ఎవరైనా తప్పనిసరిగా స్టాక్స్, బాండ్లు, మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి లేదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్‌లు మొదలైన వాటిలో డబ్బును పెట్టుబడి చేయడం ద్వారా సాంప్రదాయ మార్గంలో వెళ్లాలి లేదా వాటిలో రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మిశ్రమాలను ఎంచుకోవాలి. మీ పెట్టుబడుల కోసం మీరు ఎలాంటి ఆప్షన్‌ను ఎంచుకున్నా, ప్రతి దానికీ లాభాలు, నష్టాలు ఉంటాయి, కానీ వాటిలో అనుకూలమైనవి ముఖ్యం. అదేవిధంగా, ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఆప్షన్‌గా ఉన్నప్పుడు, మొదటి ప్రశ్న నేను మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి? దానికి సమాధానం ఈ క్రింది వాటిని తెలుసుకోవడంలో ఉంది:
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
- నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) అంటే ఏమిటి?
- వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఏమిటి?
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు ఏంటి?
- ఇందులో ఉన్న రిస్కులు ఏంటి?
కాబట్టి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ఒక సాధారణ ఆర్ధిక లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి వివిధ పెట్టుబడిదారులు సెక్యూరిటీల డైవర్సిఫైడ్ ఎంపికగా చేసిన పెట్టుబడిని ప్రొఫెషనల్‌గా నిర్వహించే పూల్. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చాలా వరకు డైవర్సిఫైడ్ చేయబడడం వల్ల రిస్కులకు దూరంగా ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లకు మార్కెట్‌పై నిరంతర నిఘా, వివిధ సెక్యూరిటీల పనితీరు అవసరం కాబట్టి, దీనిని ఫండ్ మేనేజర్లు అని పిలిచే నిపుణులు నిర్వహిస్తారు.
ఒకసారి మీకు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటో అంటే ఏమిటో మరియు దాని నిర్వచనం గురించి స్పష్టత వచ్చిన తరువాత, నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) గురించి తెలుసుకోవాలి.
యూనిట్‌ల నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) అనేది ప్రతిరోజూ లేదా నిబంధనల ద్వారా నిర్దేశించిన విధంగా నిర్ణయించబడుతుంది. ఎన్ఎవి కింది ఫార్ములా, లేదా ఎస్ఇబిఐ ద్వారా ఎప్పటికప్పుడు సూచించబడే ఇతర ఫార్ములా ప్రకారం లెక్కించబడుతుంది.
ఎన్ఎవి = [మార్కెట్ /స్కీమ్ యొక్క పెట్టుబడుల సరసమైన విలువ + రిసీవబుల్స్ + సంపాదించిన ఆదాయం + ఇతర అసెట్స్ - ఖర్చులు - పేయబుల్స్ - ఇతర లయబిలిటీలు] / అవుట్‌స్టాండింగ్ యూనిట్‌ల సంఖ్య
ఎన్ఎవి నాలుగు దశాంశ స్థానాల వరకు లెక్కించబడుతుంది.
స్కీమ్ రిటర్న్స్ అనేవి ఎన్ఎవి పనితీరును సూచిస్తాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు వివిధ సెక్యూరిటీలు, ఫండ్స్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి తాజా ఎన్ఎవిని ట్రాక్ చేయాలి.
దీని తరువాత సబ్‌స్క్రిప్షన్ కోసం అందుబాటులో ఉన్న
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు గురించి తెలుసుకోవాలి. ఇప్పుడు దీనిని మెచ్యూరిటీ రకం, లక్ష్యం రకం ఆధారంగా వేరు చేయవచ్చు. ముందు దానితో ప్రారంభిస్తే, మూడు రకాల ఫండ్స్ ఉన్నాయి: ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్స్, క్లోజ్డ్ ఎండెడ్ మరియు ఇంటర్వెల్ ఫండ్స్. అలాగే పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా ఉండేవి:
ఈక్విటీ ఫండ్స్,
డెట్ ఫండ్స్,
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్,
లిక్విడ్ ఫండ్స్, గిల్ట్ ఫండ్స్,
ట్యాక్స్ సేవింగ్ ఫండ్స్,
ఇండెక్స్ ఫండ్స్, మరియు సెక్టార్ స్పెసిఫిక్ ఫండ్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి చేయడం వలన చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, అవి వివిధ రంగాలలో మరియు పరిశ్రమలలో ఫండ్స్ డైవర్సిఫికేషన్, ఒక నిపుణుడి ద్వారా మీ ఫండ్స్ నిర్వహణ, మీ ఫండ్స్ లిక్విడ్‌గా ఉంటాయి, లాక్-ఇన్ వ్యవధి లేనట్లయితే మీకు ఎప్పుడైనా అందుబాటులో నిధులు ఉంటాయి. ఆర్థిక పరిమాణాల కారణంగా లావాదేవీ ఖర్చు తక్కువగా ఉంటుంది. నిధుల పనితీరుపై అప్‌డేటెడ్ సమాచారం పారదర్శకంగా ఉంటుంది. అన్ని ఫండ్స్ సెబీలో నమోదు చేయబడ్డాయి కాబట్టి, అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు నియంత్రించబడతాయని మరియు పర్యవేక్షించబడతాయని హామీ ఇవ్వడమైనది.
అనేక ప్రయోజనాలతో పాటు ఇందులో రిస్కులు కూడా ఉన్నాయి మరియు ఆర్థిక పరిస్థితిలో మార్పుల కారణంగా ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో వివిధ సెక్యూరిటీలు, స్కీమ్‌లు ప్రభావితం కావచ్చు. ఇవి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరుపై ప్రభావం చూపుతాయి. అలాగే, పెట్టుబడిదారులు నియంత్రణ కలిగి ఉండకపోవచ్చు ఎందుకనగా వారు ఇచ్చిన సమయంలో ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఖచ్చితమైన కూర్పును ఎప్పటికీ గుర్తించలేరు, అలాగే, ఏ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయాలనే విషయంలో ఫండ్ మేనేజర్‌ని కూడా ప్రభావితం చేయలేరు.
రిస్క్ కారకాలు:
స్టాండర్డ్ రిస్క్ కారకాలు -
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు సెక్యూరిటీల పెట్టుబడులు ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్‌లు, సెటిల్‌మెంట్ రిస్క్, లిక్విడిటీ రిస్క్ మరియు డిఫాల్ట్ రిస్క్ వంటి పెట్టుబడి నష్టాలకు లోబడి ఉంటాయి మరియు ప్రిన్సిపల్‌ మొత్తాన్ని కోల్పోయే అవకాశం ఉంటుంది, స్కీమ్ యొక్క లక్ష్యాలు నెరవేరుతాయని ఎటువంటి హామీ లేదు.
స్కీమ్ నిర్దిష్ట రిస్క్ కారకాలు - ఈక్విటీలు, బాండ్లు, విదేశీ సెక్యూరిటీలు, సెక్యూరిటీల రుణాలు, విదేశీ పెట్టుబడులు, వ్యాల్యుయేషన్ రిస్క్, మార్క్ టూ మార్కెట్ రిస్క్, సిస్టమాటిక్ రిస్క్, లిక్విడిటీ రిస్క్, సూచించిన అస్థిరత, వడ్డీ రేట్ రిస్క్, కౌంటర్‌పార్టీ రిస్క్ డిఫాల్ట్ రిస్క్), సిస్టమ్ రిస్క్, డెరివేటివ్స్ వాడకంతో జతచేయబడిన రిస్క్. ఇంకా ఇతర స్కీమ్ నిర్దిష్ట రిస్క్ కారకాలు, అదనపు రిస్క్ కారకాలు, నిర్దిష్ట రిస్క్ కారకాలు, మొదలైనవి.
కావున, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా వద్దా అని మిమ్మల్ని మీరు ప్రశ్నించుకున్నపుడు, మీరు తప్పనిసరిగా మూల్యాంకనం చేసి, ఆపై మీ డబ్బును మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి చేయాలి.
డిస్‌క్లెయిమర్లు
ఇక్కడ ఇవ్వబడిన సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు వ్యక్తం చేయబడుతున్న ఉద్దేశాలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే కలిగి ఉంటాయి. అందువల్ల వీటిని పాఠకుల కోసం మార్గదర్శకాలు లేదా సిఫార్సులు లేదా ప్రొఫెషనల్ గైడ్‌గా పరిగణించకూడదు. పరిశ్రమ మరియు మార్కెట్లకు సంబంధించిన నిర్దిష్ట వాస్తవిక మరియు గణాంక సమాచారం (చారిత్రాత్మకమైన మరియు అంచనా వేయబడిన) స్వతంత్ర థర్డ్ పార్టీ వనరుల నుండి సేకరించబడింది, ఇవి విశ్వసనీయమైనవిగా పరిగణించబడ్డాయి. ఎన్ఎఎం ఇండియా (రిలయన్స్ నిప్పాన్ లైఫ్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్) అటువంటి సమాచారం లేదా డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వం లేదా ప్రామాణికతను, లేదా అటువంటి డేటా మరియు సమాచారం ప్రాసెస్ చేయబడిన లేదా అంచనా వేయబడిన ఊహల యొక్క సహేతుకతను స్వతంత్రంగా ధృవీకరించలేదు; ఎన్ఎఎం ఇండియా (గతంలో రిలయన్స్ నిప్పాన్ లైఫ్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్ అని పేర్కొనబడేది) అటువంటి డేటా మరియు సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం లేదా ప్రామాణికతకు ఏ విధంగానూ హామీ ఇవ్వదు. ఈ మెటీరియల్స్‌లో ఉన్న కొన్ని స్టేట్‌మెంట్‌లు మరియు వాదనలు ఎన్ఎఎం ఇండియా యొక్క (గతంలో రిలయన్స్ నిప్పాన్ లైఫ్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్ అని పేర్కొనబడేది) ఉద్దేశాలు లేదా అభిప్రాయాలను ప్రతిబింబిస్తాయి, ఇవి అటువంటి డేటా లేదా సమాచారం ఆధారంగా ఏర్పడి ఉండవచ్చు.
ఏవైనా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు, ఒక వ్యక్తిగత నిపుణుడి సలహా తీసుకోవాల్సిందిగా పాఠకులకు సూచించడమైనది, ఒక తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి విషయాలను ధృవీకరించుకోవాలి. స్పాన్సర్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ, వారి సంబంధిత డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ఎవరూ కూడా ఈ మెటీరియల్‌లో ఉన్న సమాచారం కారణంగా ఉత్పన్నమయ్యే నష్టాలకు ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, యాదృచ్ఛిక, పర్యవసాన, శిక్షణాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు ఏ విధంగానూ బాధ్యత వహించరు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.
