విక్రేతలు వివిధ ధరలలో పండ్లు మరియు కూరగాయలను విక్రయిస్తున్న ఒక స్థానిక కిరాణా మార్కెట్‌ను సందర్శించడం ఊహించండి. షాపింగ్ స్ప్రీ సమయంలో, మీరు ఆలూలను విక్రయించే రెండు విక్రేతలను కనుగొన్నారు -- ఒకరికి అతని దుకాణంలో ఆలూలు మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్నాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, మరొకటి ఒకే చోట అందుబాటులో ఉన్న పొటాటోలు మరియు టమాటోలు రెండింటినీ కలిగి ఉంది కానీ మీకు అవసరమైనా లేదా కాకపోయినా పొటాటోలతో టమాటోలను కొనుగోలు చేయాల్సి ఉంటుంది. మీరు ఏ దుకాణం నుండి పొటాటోలను కొనుగోలు చేయాలో మీరు ఎలా నిర్ణయిస్తారు? కొనుగోలు చేయవలసిన కనీస పరిమాణంపై ఎటువంటి షరతు లేకుండా ఆలూలను మాత్రమే విక్రయించే దుకాణం అలా చేస్తుందని భావించడం అర్థమవుతుందా?
ఈ రోజువారీ పరిస్థితి వివిధ పెట్టుబడిదారుల మనస్సుకు అనుగుణంగా ఉంటుంది, వారు పెట్టుబడి పెట్టే అంతర్లీన స్టాక్స్ ఆధారంగా వివిధ రకాల ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎంచుకోవడం సవాలుగా ఉంటుంది. సంపద సృష్టించడం యొక్క దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి ఈక్విటీ-ఓరియంటెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక అవసరమైన భాగం అయి ఉండాలి. కానీ మీరు వారి ఉప-వర్గాలను చూస్తే, ఇందులో మల్టీ క్యాప్ మరియు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఉంటాయి, ఒకసారి తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడం మీకు కఠినంగా ఉండవచ్చు.
మరింతగా ఎలా కొనసాగాలో ఆలోచిస్తున్నారా? మల్టీ క్యాప్ మరియు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ మధ్య మరింత అద్భుతమైన వ్యత్యాసాలను అర్థం చేసుకునే సమయం ఇది.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ గురించి వివరంగా అర్థం చేసుకోవడం
ఒక మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ అనేది ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, దీని కోసం మిడ్-క్యాప్, లార్జ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీల వ్యాప్తంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం తప్పనిసరి, అందువల్ల పేరు. సెబీ నిబంధన ప్రకారం, ఈ ఫండ్స్ ఈ క్రింది నిష్పత్తిలో ఈక్విటీలలో వారి మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 75% పెట్టుబడి పెట్టాలి:
● మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలలో కనీసం 25%
● స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీలలో కనీసం 25%
● లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలలో కనీసం 25%
మార్కెట్ డైనమిక్స్‌తో సంబంధం లేకుండా ఈ ఈక్విటీ కేటాయింపును నిర్వహించాలి. ఇతర రెండు రకాల కంపెనీల రిటర్న్ సామర్థ్యంతో పాటు లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీల స్థిరత్వం నుండి ప్రయోజనం పొందడానికి మీరు వంటి పెట్టుబడిదారులకు ఇది అనుమతించవచ్చు.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ లాగా కాకుండా, ఒక ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లో వర్గీకరించబడిన అన్ని మూడు రకాల కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతించబడే ఒక ఓపెన్-ఎండెడ్ ఈక్విటీ స్కీం.
అంతేకాకుండా, మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ వంటి పెద్ద, మధ్య మరియు చిన్న క్యాప్స్‌లో కనీస పెట్టుబడి కోసం ఎటువంటి పరిమితి లేదు. ఒక ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్‌ను నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్ అధిక ఫ్లెక్సిబిలిటీ నుండి ప్రయోజనం పొందగలరు మరియు మార్కెట్ క్యాప్‌ల వ్యాప్తంగా పెట్టుబడి అవకాశాలను అన్వేషించగలరు అనే కారణం.
సెబీ మ్యాండేట్స్: ది ఫల్క్రమ్ ఆఫ్ మల్టీ క్యాప్ వర్సెస్. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ పోలిక
2020 సెబీ సర్క్యులర్ నుండి ఉత్పత్తి చేయబడిన ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ గా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్గీకరణ
సర్క్యులర్ చెబుతున్నట్లుగా, మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఈక్విటీలు మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలలో కనీస పెట్టుబడులు 75% ఉండాలి. గందరగోళం యొక్క పాయింట్ చాలా స్పష్టంగా ఉంటుంది, అలాగే ఈ రెండు ఫండ్ రకాల పెట్టుబడి లక్ష్యాలు ఒకే విధంగా ఉంటాయి, మరియు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ల వ్యాప్తంగా స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం రెండూ ఒకే విధంగా ఉంటాయి.
మరోవైపు, ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ పరిచయం కోసం సెబీ యొక్క సర్క్యులర్ ప్రకారం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు మరింత ఫ్లెక్సిబిలిటీని అందించడానికి ఈక్విటీ పథకాల క్రింద ఒక కొత్త కేటగిరీ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ సృష్టించబడింది.
మీ కోసం ఏది ఉత్తమమైనది అని ఆలోచిస్తున్నారా? దీనితో బాటమ్ లైన్ మీకు సహాయం చేయడానికి అనుమతించండి.
ముగింపు
ఆలూ విక్రేత ఉదాహరణలో ఉన్నట్లుగా, సరైన పెట్టుబడి నిర్ణయం మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ వర్సెస్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ పోలికపై మాత్రమే కాకుండా మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలపై కూడా ఆధారపడి ఉండాలి. సులభంగా చెప్పాలంటే, చివరిలో ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలో మీకు ఏమి అవసరం అని నిర్ణయించుకోవాలి. చివరగా, మీ క్యాపిటల్, రిస్క్-తీసుకునే సామర్థ్యం మరియు వివిధ రకాల ఈక్విటీ ఫండ్స్ గురించి జ్ఞానం ఒక పెరుగుతున్న పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి సహాయపడుతుంది.
ఇక్కడ ఇవ్వబడిన సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు పేర్కొన్న వివరణలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే కలిగి ఉంటాయి కావున, వీటిని ప్రత్యేక మార్గదర్శకాలు, సిఫార్సులు లేదా పాఠకుల కోసం ఉద్దేశించిన నిపుణుల సలహాలుగా పరిగణించకూడదు. ఈ డాక్యుమెంట్ బాహ్య మూలాల నుండి సేకరించిన సమాచారం, అంతర్గతంగా అభివృద్ధి చేయబడిన డేటా మరియు విశ్వసనీయమైనదిగా భావించే ఇతర వనరుల ఆధారంగా తయారు చేయబడింది. స్పాన్సర్లు, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ లేదా వారి డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ("సంస్థలు మరియు వారి అనుబంధ సంస్థలు") అలాంటి సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, పరిపూర్ణత, సమగ్రత మరియు విశ్వసనీయతకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించరు. ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించేవారు తమ విశ్లేషణ, వివరణలు మరియు పరిశోధనలపై ఆధారపడాలని సూచించడమైనది. ఒక తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయానికి రావడానికి పాఠకులు వృత్తిపరమైన నిపుణుల సలహాలను కూడా పొందాలని సూచించడమైనది. ఈ మెటీరియల్ తయారీ లేదా జారీలో పాల్గొన్న వ్యక్తులతో సహా సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు ఏవైనా, ఈ మెటీరియల్‌లోని సమాచారం వల్ల పొందిన ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, యాదృచ్ఛిక, పర్యవసాన, శిక్షాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు, లాభాలకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించవు. ఈ సమాచారం ఆధారంగా తీసుకున్న ఏదైనా నిర్ణయానికి స్వీకర్త మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత వహించాల్సి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.
