పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఒక నిరంతర ప్రక్రియ, మరియు మీరు మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించినప్పుడు, మీరు మీ పెట్టుబడుల నుండి మెరుగైన రాబడుల ప్రయోజనాలను పొందాలనుకుంటే దీర్ఘకాలిక హారిజాన్ కలిగి ఉండటం మంచిది. మీరు ఆస్తిని కొనుగోలు చేయడం, మీ పిల్లల భవిష్యత్తును అందించడం మరియు మీ రిటైర్‌మెంట్ కోసం కూడా అనేక ఆర్థిక లక్ష్యాలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఈ పరిస్థితులలో, స్వల్పకాలిక ప్రపంచ వ్యూ ఫలితంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో తరచుగా ముగింపు మీకు కావలసిన లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో మీకు సహాయపడకపోవచ్చు. 'సిట్ బ్యాక్ అండ్ రిలాక్స్' పాలసీ కోసం ఒక ఆర్గ్యుమెంట్ చేయబడుతుంది, ఇందులో మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం మరియు ఎక్కువ ఇంటర్వెన్షన్ లేకుండా దానిని పెంచుకోవడం ఉంటుంది.
మీరు ఊహించిన మార్గాన్ని జీవితం ఎల్లప్పుడూ తీసుకోకపోవచ్చు మరియు ప్రతిదీ ఉండేలాగా నిర్ధారించడానికి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమానుగతంగా సమీక్షించడంలో ఎటువంటి హాని ఉండదు అని చెప్పారు. మరింత ముఖ్యంగా, కొన్ని పరిస్థితులలో, మీరు మీ ప్రస్తుత ప్లాన్‌ను సమర్థవంతంగా అందించగల మీ మార్చబడిన పరిస్థితుల కారణంగా మీ పెట్టుబడి ప్లాన్‌ను యాక్టివ్‌గా సమీక్షించాలి. మీ పెట్టుబడి ప్రణాళికను సమీక్షించడానికి ఒక మంచి ఆలోచన అయినప్పుడు ఈ ఆర్టికల్ మీకు మరింత రంగును ఇస్తుంది.
మీరు మీ పెట్టుబడి ప్రణాళికను సమీక్షించే పరిస్థితులు
ఆదాయంలో మార్పు:
సాధారణంగా, మీ ప్రస్తుత ఆదాయం మరియు ఆర్థిక స్థితి ఆధారంగా పెట్టుబడి ప్లాన్లు తరచుగా ఛార్ట్ చేయబడతాయి. ఈ స్థితి కో ఉనికిలో ఉన్నంత కాలం, మీ ప్లాన్ సమీక్ష అవసరం లేదు. కానీ ఆదాయంలో మార్పు సమీక్షకు హామీ ఇవ్వవచ్చు. మీరు ఒక ప్రమోషన్ మరియు జీతం పెంపుదలను స్వీకరించి ఉండవచ్చు, ఇది మరింత ఆదా చేయడానికి మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీ హెడ్‍రూమ్‍ను పెంచుతుంది, మీ ఖర్చులు మీ జీతంతో పాటు పెరగవు అని భావించడం. అటువంటి పరిస్థితులలో, మీ పెట్టుబడి ప్లాన్‌ను సమీక్షించడం అర్థవంతంగా ఉంటుంది.
మీ ఆదాయం తగ్గితే, మీ ప్లాన్‌ను సర్వే చేయడం కూడా వివేకవంతమైనది. ఇది ఉద్యోగ నష్టం, ఆర్థిక మందీ ద్వారా ఇంధనం చేయబడిన ఆదాయంలో తగ్గింపు లేదా మీరు ఊపిరితిత్తు ఉన్నప్పుడు కూడా వివిధ అంశాల కారణంగా జరగవచ్చు. అటువంటి సందర్భాల్లో, మీ మార్చబడిన పరిస్థితులను మెరుగ్గా ప్రతిబింబించడానికి మీ ఆర్థిక ప్రణాళికకు మార్పులు అవసరం.
ఎవల్వింగ్ మైల్‌స్టోన్స్:
ఏ వ్యక్తి యొక్క జీవితంలోనైనా మైల్‌స్టోన్ ఈవెంట్లు అతని/ఆమె పెట్టుబడి ప్లాన్ యొక్క సమీక్షను అవసరం. ఉదాహరణకు, ఒక కుటుంబం ప్రారంభించిన తర్వాత, మీరు ఒక ఇంటిని కొనుగోలు చేయడాన్ని పరిగణించవచ్చు. ఇల్లు ఒక పెద్ద టిక్కెట్ కొనుగోలు కాబట్టి, మీరు దాని గురించి ఎలా వెళ్లాలనుకుంటున్నారు మరియు మీ ప్రస్తుత పెట్టుబడి ప్లాన్‌లో ఏవైనా మార్పులు అవసరం అయినా దీనికి ప్లానింగ్ అవసరం. మీరు ఈ విషయంలో ఒక లోన్ కోసం ఎంచుకోవచ్చు, దీనికి ఇఎంఐ ల చెల్లింపు (ఈక్వేటెడ్ మంత్లీ ఇన్స్టాల్మెంట్స్) అవసరం, మరియు అందువల్ల ఈ సమయంలో మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ సమీక్ష మీరు ఇతర ఫైనాన్షియల్ లక్ష్యాల కోసం పక్కన పెట్టగల మీ డిస్పోజల్ వద్ద మిగిలిన నిధుల బ్యాలెన్స్ నిర్ణయించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
ఊహించని అత్యవసర పరిస్థితులు:
జీవితంలో పెరుగుదలలు మరియు తగ్గుదలలు ఉన్నాయి, మరియు ఊహించని సంఘటనల సంభవం పూర్తిగా నిరాకరించబడదు. ఈ ఈవెంట్ల సమయం మరియు స్కేల్ అంచనా వేయడం కష్టం, కానీ మీ ఆర్థిక ఒత్తిడిని సులభతరం చేయడానికి సహాయపడే కొన్ని కంటింజెన్సీ ఫండ్స్ ను పక్కన పెట్టడంలో ఎటువంటి హాని ఉండదు. అయితే, కొన్నిసార్లు ఈ ఫండ్స్ సరిపోకపోవచ్చు, మరియు ఆ పరిస్థితుల్లో, మీ పెట్టుబడి ప్లాన్ల యొక్క పూర్తి ఓవర్‍వ్యూ అవసరం కావచ్చు. ఉదాహరణకు, వైద్య అత్యవసర పరిస్థితిలో, మీరు హాస్పిటలైజేషన్ ఖర్చులు, డాక్టర్ ఫీజులు మరియు ఇతర వివిధ ఖర్చుల కోసం అకౌంట్ చేయాలి. అటువంటి పరిస్థితులలో, మీ ప్రస్తుత పెట్టుబడి ప్లాన్ ఎక్కువ నీటిని కలిగి ఉండకపోవచ్చు మరియు పూర్తి ఓవర్‌హాల్ అవసరం కావచ్చు.
మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యంలో మార్పు:
వివిధ వ్యక్తులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను రూపొందించే రిస్కులను తీసుకోవడానికి వేర్వేరు అభిరుచులను కలిగి ఉంటారు. అయితే, ఒక వ్యక్తి తన వయస్సు, ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు ఇతర పరిస్థితుల ఆధారంగా తన రిస్క్ అప్పిటైట్ ను కూడా చూడవచ్చు. సాధారణంగా, మీ ప్రైమ్ పని సంవత్సరాలలో, మీరు మరింత రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడవచ్చు మరియు తదనుగుణంగా ఈక్విటీలలో మరింత పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కానీ సంవత్సరాలు గడిచే కొద్దీ ఇది మారవచ్చు. మీరు వృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు, మీరు మరింత రిస్క్-విముఖత పొందవచ్చు, బదులుగా డెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఇష్టపడవచ్చు. అందువల్ల, ఈ వివిధ అంశాల కోసం మీ పెట్టుబడి ప్లాన్‌ను క్రమానుగతంగా సమీక్షించడం మంచిది.
చివరగా
మీ భవిష్యత్తు కోసం ప్లాన్ చేసుకోవడం మరియు ఒక పెట్టుబడి ప్లాన్ కలిగి ఉండటం అనేది మీరు మరియు మీ ప్రియమైన వారు వచ్చే సంవత్సరాలపాటు సౌకర్యవంతమైన జీవితాన్ని గడపడాన్ని నిర్ధారించడానికి చాలా ముఖ్యం. అయితే, విస్తృత ప్రాతిపదికన, మీరు మీ పెట్టుబడి ప్రణాళికను తీవ్రంగా మార్చకూడదని బలవంతం చేయకపోయినప్పటికీ, అవసరమైతే కొన్ని మార్పులు చేసే అవకాశాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం మంచి ఆలోచన. దీనికి ఒక బ్యాలెన్సింగ్ చట్టం అవసరం కావచ్చు, కానీ మీరు దానిని నిర్వహించగలిగితే దీర్ఘకాలంలో ఇది మీ ప్రయోజనానికి పనిచేస్తుంది.
అదనపు రీడ్:
డెట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
డిస్‌క్లెయిమర్:
ఇక్కడ ఇవ్వబడిన సమాచారం సాధారణ పఠన ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే ఉద్దేశించబడింది మరియు పేర్కొన్న వివరణలు కేవలం అభిప్రాయాలను మాత్రమే కలిగి ఉంటాయి కావున, వీటిని ప్రత్యేక మార్గదర్శకాలు, సిఫార్సులు లేదా పాఠకుల కోసం ఉద్దేశించిన నిపుణుల సలహాలుగా పరిగణించకూడదు. ఈ డాక్యుమెంట్ బాహ్య మూలాల నుండి సేకరించిన సమాచారం, అంతర్గతంగా అభివృద్ధి చేయబడిన డేటా మరియు విశ్వసనీయమైనదిగా భావించే ఇతర వనరుల ఆధారంగా తయారు చేయబడింది. స్పాన్సర్లు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్, ట్రస్టీ లేదా వారి డైరెక్టర్లు, ఉద్యోగులు, అనుబంధ సంస్థలు లేదా ప్రతినిధులు ("సంస్థలు మరియు వారి అనుబంధ సంస్థలు") అలాంటి సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, పరిపూర్ణత, సమగ్రత మరియు విశ్వసనీయతకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించరు. ఈ సమాచారాన్ని స్వీకరించేవారు తమ విశ్లేషణ, వివరణలు మరియు పరిశోధనలపై ఆధారపడాలని సూచించడమైనది. ఒక తెలివైన పెట్టుబడి నిర్ణయానికి రావడానికి పాఠకులు వృత్తిపరమైన నిపుణుల సలహాలను కూడా పొందాలని సూచించడమైనది. ఈ మెటీరియల్ తయారీ లేదా జారీలో పాల్గొన్న వ్యక్తులతో సహా సంస్థలు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలు ఏవైనా, ఈ మెటీరియల్‌లోని సమాచారం వల్ల పొందిన ప్రత్యక్ష, పరోక్ష, ప్రత్యేక, యాదృచ్ఛిక, పర్యవసాన, శిక్షాత్మక లేదా దండనాత్మక నష్టాలకు, లాభాలకు ఎలాంటి బాధ్యత వహించవు. ఈ సమాచారం ఆధారంగా తీసుకున్న ఏదైనా నిర్ణయానికి స్వీకర్త మాత్రమే పూర్తి బాధ్యత వహించాల్సి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, స్కీమ్ సంబంధిత అన్ని డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.
